保理業(yè)務崗位職責8篇

崗位職責是什么

保理業(yè)務崗位，是金融行業(yè)中一種專注于應收賬款管理與融資服務的專業(yè)職位。該崗位的核心任務是為客戶提供基于其應收賬款的金融服務，包括但不限于應收賬款的收購、管理、催收以及信用風險控制。

崗位職責要求

1. 熟悉保理業(yè)務流程及法規(guī)政策，具備扎實的財務知識和風險管理能力。

2. 具備良好的客戶關系管理技巧，能夠建立和維護與客戶的長期合作關系。

3. 精通數(shù)據(jù)分析，能準確評估應收賬款的風險和價值。

4. 具備較強的談判能力和商業(yè)敏感度，能夠在交易中尋求最優(yōu)解決方案。

5. 能夠獨立完成項目盡職調查，撰寫專業(yè)的業(yè)務報告。

6. 有良好的團隊協(xié)作精神，能在跨部門協(xié)作中發(fā)揮作用。

崗位職責描述

保理業(yè)務員日常工作涉及與客戶的接觸、合同的簽訂、風險評估、資金發(fā)放及后期的賬款管理。他們需要深入理解客戶的業(yè)務模式，評估其應收賬款的質量和回收可能性，然后為客戶提供量身定制的保理方案。在交易過程中，他們需要與客戶、供應商、律師等多個利益相關方保持良好溝通，確保交易的順利進行。

有哪些內容

1. 客戶開發(fā)與維護：尋找潛在客戶，了解其業(yè)務需求，提供保理服務方案，并持續(xù)跟進客戶反饋，優(yōu)化服務。

2. 信用評估：分析客戶的財務狀況，評估應收賬款的信用風險，制定相應的風險控制策略。

3. 合同談判與簽訂：與客戶協(xié)商保理合同條款，確保雙方權益得到保障，完成合同簽訂。

4. 資金管理：根據(jù)應收賬款的情況，安排資金投放，監(jiān)控還款進度，確保資金安全。

5. 賬款管理：負責應收賬款的日常管理，包括催收、賬齡分析、異常處理等。

6. 風險監(jiān)控與報告：定期評估保理業(yè)務的風險狀況，編寫風險報告，及時向管理層匯報。

7. 業(yè)務創(chuàng)新與優(yōu)化：關注市場動態(tài)，探索新的保理產品和服務，優(yōu)化業(yè)務流程，提升效率。

保理業(yè)務崗位需要在復雜多變的環(huán)境中，以專業(yè)、靈活的方式應對挑戰(zhàn)，不斷適應市場的變化，為企業(yè)提供高效、安全的應收賬款解決方案。

保理業(yè)務崗位職責范文

第1篇 保理業(yè)務員崗位職責

崗位職責: 1、開拓國內市場客戶和項目,按要求建立客戶檔案; 2、收集市場動態(tài)與競爭對手信息; 3、推廣保理業(yè)務,挖掘潛在客戶、發(fā)展優(yōu)質客戶,建立良好的客戶關系; 4、制定保理項目方案,負責方案的具體實施; 5、完成上級領導交辦的其他任務。 任職要求: 1、全日制本科及以上學歷,經濟類、金融類、貿易類、管理類、市場營銷等相關專業(yè); 2、1年以上金融保理、融資租賃或相關金融營運經驗; 3、有信貸、風險管理、財務分析基礎、保理業(yè)務、應收賬款融資、貿易融資經驗; 4、能準確把握客戶的需求,并爭取有利條件;清晰了解競爭對手的產品、策略,并為客戶分析比較,實現(xiàn)業(yè)務突破; 5、職業(yè)道德正派、敬業(yè)愛崗、工作嚴謹、勇于創(chuàng)新; 6、具備獨立制定金融方案的能力及能在壓力下工作并完成設定的工作指標; 7、具有較強的工作責任心、良好的團隊合作精神和組織協(xié)調能力; 8、具有良好的英語聽說讀寫能力者為佳。

第2篇 保理業(yè)務經理崗位職責任職要求

保理業(yè)務經理崗位職責

工作職責】

1、按照公司下達的工作指標和任務，推進保理及供應鏈業(yè)務，完成業(yè)績指標;

2、拓展客戶，完成項目前期洽談、項目評估與考察、項目跟蹤管理等事宜，在風險可控的前提下推動項目迅速落地;

3、捕獲項目要迅速進行項目談判、盡職調查、方案設計、項目流程操作及貸后管理日常工作。根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，參與制定并實施公司業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，以及商業(yè)保理業(yè)務、供應鏈業(yè)務流程、規(guī)范;

【任職要求】

1、金融、財務、經濟等相關專業(yè)，大專及以上學歷;

2、具有商業(yè)保理、供應鏈金融或融資租賃、信托等3年以上相關工作經驗;

3、參與過醫(yī)療、物流、能源、農業(yè)、道路橋梁等行業(yè)項目，有穩(wěn)定客戶源者優(yōu)先

4、良好的財務分析、風險預測能力，出色的策劃和執(zhí)行能力。

保理業(yè)務經理崗位

第3篇 保理業(yè)務總監(jiān)崗位職責

保理 業(yè)務總監(jiān) 北京千佳圓投資基金管理有限公司 北京千佳圓投資基金管理有限公司,千佳圓基金,千佳圓投資基金,千佳圓 崗位職責:

1、對金融行業(yè)有深入研究,收集相關客戶、市場的需求,跟蹤新的技術和資源,參與制定金融產品的市場戰(zhàn)略及發(fā)展目標;依據(jù)公司經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃保理計劃,

不斷開拓國內商業(yè)保理業(yè)務;完成公司市場拓展目標;

2、對項目進行盡職調查,搜集資料核實企業(yè)情況,撰寫項目投資報告;負責客戶的拜訪、溝通、談判、評估、簽約及關系維護;實施保理業(yè)務的產品方案設計及定價,

3、負責項目商務談判、交易結構設計、內部協(xié)調、項目評審,跟進合同簽訂、資金交付及貸后管理,項目合同執(zhí)行、監(jiān)督等事宜;

4、根據(jù)借款企業(yè)的實際需求及資產情況,為企業(yè)設計融資方案;

5、完成團隊公司分配的既定業(yè)務指標;

6、積極拓展保理或融資租賃業(yè)務合作機構,做好項目后續(xù)儲備;

任職資格:

1、5年左右商業(yè)保理從業(yè)經驗或有金融機構同崗位工作經驗,同時具有保理、銀行信托、融資租賃或供應鏈行業(yè)工作經驗者優(yōu)先;

2、大學本科以上學歷,掌握保理等豐富金融知識相關法律知識;

3、精通與商業(yè)保理運營相關的業(yè)務流程,熟悉商業(yè)保理市場及各類金融產品;

4、具有敏銳的市場感知能力、商業(yè)嗅覺和洞察力;準確的風險判斷能力、決策能力;善于溝通和資源整合;

5、具備較強的風險管控意識和較好的合規(guī)審查能力、制度管理與內控評價能力以及對外合作、市場把控等能力。

6、有良好的金融及行業(yè)資源者優(yōu)先

第4篇 保理業(yè)務專員崗位職責

保理業(yè)務專員 江蘇建偉控股集團有限公司 江蘇建偉控股集團有限公司,建偉,建偉 職責描述:

1、負責物流行業(yè)客戶的開拓及維護,完成業(yè)務前期洽談、項目評估、材料收集等;

2、配合公司風控部門,了解客戶的財務和經營情況,核實資金用途、風險情況;

3、根據(jù)客戶需求和市場變化,協(xié)同產品部門制定客制化合作形式,解決問題并快速推動合同執(zhí)行;

4、和客戶保持有效溝通,與客戶建立長期穩(wěn)定的合作關系;

5、完成上級領導交辦的其他工作。

任職要求:

1、本科及以上學歷,金融類、財務管理類相關專業(yè)優(yōu)先;

2、有2年以上相關經驗,供應鏈銷售、銀行、信托等金融機構優(yōu)先考慮;

3、熟悉知名制造業(yè)、零售業(yè)企業(yè)體系,并與其公司采購、渠道、招投標等部門熟悉優(yōu)先考慮;

4、具備良好的金融基礎,掌握國家保理行業(yè)相關法律法規(guī)和監(jiān)管政策;

5、具有良好的溝通能力和開拓市場能力;

6、具有一定的親和力,有團隊合作精神。

第5篇 保理業(yè)務總經理崗位職責

保理業(yè)務總經理 北京千佳圓投資基金管理有限公司 北京千佳圓投資基金管理有限公司,千佳圓基金,千佳圓投資基金,千佳圓 崗位職責:

負債保理公司的整體運營

負責開拓保理業(yè)務渠道

完成保理公司各項業(yè)務指標,并有效地控制風險

制定保理公司的業(yè)務戰(zhàn)略目標

崗位能力素質要求:

1)具8年以上的銀行,保理公司或金融機構等的工作經驗

2)具備良好公司管理能力

3)具備良好的風險控制知識和經驗

第6篇 保理業(yè)務崗位職責任職要求

保理業(yè)務崗位職責

職責描述:

1.統(tǒng)籌、規(guī)劃公司風險防范控制體系并監(jiān)督執(zhí)行，制定項目準入標準和風險評審標準，設計并逐步完善評審流程，指導下屬員工開展風險審核工作;

2.負責日常申報項目的審查和前期介入;

3.負責做好向公司業(yè)務審批委員會的風險提示匯報，并負責審議問題的落實工作;

4.定期對宏觀經濟、區(qū)域經濟以及公司業(yè)務方向涉及的行業(yè)提出分析建議，為公司業(yè)務發(fā)展提供信息支持;

5.負責監(jiān)控項目執(zhí)行過程中的風險，及時識別可能產生的新風險，組織出資后風險檢查;

6.負責項目事后風險事件的調查、追蹤和處理;

7.完成上級領導交辦的其他工作事項。

任職要求:

1.本科及以上學歷 ，金融、財務、審計、稅務、風險管理等相關專業(yè);年齡40歲以下;

2.具有6年以上銀行信貸、保理業(yè)務、供應鏈融資、貿易融資等相關領域經驗，其中3年以上團隊管理經驗;

3.熟悉國家相關法律法規(guī)政策，熟練掌握及運用各種風險評估及風險控制工具;

4.具有很強的風險意識，優(yōu)秀的風險化解、項目操作能力，能有效經營、整合、處置風險資產，利用各種有效、合法的手段，保全公司資產，維護公司權益;

5.具有較強的國家政策、行業(yè)政策對信貸項目影響的研判能力;

6.具有較強的邏輯分析、項目判斷能力和解決問題能力，能獨立完成項目評估、項目管理;

7.具有較強的溝通能力，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，客觀公正、堅持原則;

8.具備團隊合作精神，文字表達能力強。

保理業(yè)務崗位

第7篇 保理業(yè)務經理崗位職責

保理業(yè)務總經理 北京千佳圓投資基金管理有限公司 北京千佳圓投資基金管理有限公司,千佳圓基金,千佳圓投資基金,千佳圓 崗位職責:

負債保理公司的整體運營

負責開拓保理業(yè)務渠道

完成保理公司各項業(yè)務指標,并有效地控制風險

制定保理公司的業(yè)務戰(zhàn)略目標

崗位能力素質要求:

1)具8年以上的銀行,保理公司或金融機構等的工作經驗

2)具備良好公司管理能力

3)具備良好的風險控制知識和經驗

第8篇 保理業(yè)務崗位職責

保理 業(yè)務總監(jiān) 北京千佳圓投資基金管理有限公司 北京千佳圓投資基金管理有限公司,千佳圓基金,千佳圓投資基金,千佳圓 崗位職責:

1、對金融行業(yè)有深入研究,收集相關客戶、市場的需求,跟蹤新的技術和資源,參與制定金融產品的市場戰(zhàn)略及發(fā)展目標;依據(jù)公司經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃保理計劃,

不斷開拓國內商業(yè)保理業(yè)務;完成公司市場拓展目標;

2、對項目進行盡職調查,搜集資料核實企業(yè)情況,撰寫項目投資報告;負責客戶的拜訪、溝通、談判、評估、簽約及關系維護;實施保理業(yè)務的產品方案設計及定價,

3、負責項目商務談判、交易結構設計、內部協(xié)調、項目評審,跟進合同簽訂、資金交付及貸后管理,項目合同執(zhí)行、監(jiān)督等事宜;

4、根據(jù)借款企業(yè)的實際需求及資產情況,為企業(yè)設計融資方案;

5、完成團隊公司分配的既定業(yè)務指標;

6、積極拓展保理或融資租賃業(yè)務合作機構,做好項目后續(xù)儲備;

任職資格:

1、5年左右商業(yè)保理從業(yè)經驗或有金融機構同崗位工作經驗,同時具有保理、銀行信托、融資租賃或供應鏈行業(yè)工作經驗者優(yōu)先;

2、大學本科以上學歷,掌握保理等豐富金融知識相關法律知識;

3、精通與商業(yè)保理運營相關的業(yè)務流程,熟悉商業(yè)保理市場及各類金融產品;

4、具有敏銳的市場感知能力、商業(yè)嗅覺和洞察力;準確的風險判斷能力、決策能力;善于溝通和資源整合;

5、具備較強的風險管控意識和較好的合規(guī)審查能力、制度管理與內控評價能力以及對外合作、市場把控等能力。

6、有良好的金融及行業(yè)資源者優(yōu)先