- 目錄
第1篇 2023年上半年反洗錢宣傳工作總結
為全面推進__市金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)人民銀行__市支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，__聯(lián)社于__年11月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。
一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。
一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學習，于__年11月2日召開了由聯(lián)社領導、中層干部、及各網(wǎng)點主辦會計參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管主任強調了此次活動的目的和重要性，學習了人民銀行丹江口市支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。
二是有組織地開展業(yè)務培訓。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓班，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。培訓過程中，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，還傳授了反洗錢的操作技術與方法。
三是切實加強組織領導。從承擔此項工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機構務必從維護國家經(jīng)濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統(tǒng)反洗錢機構設置和隊伍建設，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠目標。為此，聯(lián)社在會計科設置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設置了工作崗位。為保證反洗錢隊伍建設工作落到實處，聯(lián)社領導多次召開會議聽取有關工作匯報，審議有關隊伍建設的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓計劃作出了明確部署。
四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟金融、法律、會計、計算機等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W位。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。
為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，丹江聯(lián)社從構建組織體系、健全制度建設、強化監(jiān)督管理等方面入手，全力構筑反洗錢安全防線。
一是精心構建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進行了安排，并成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領導小組，由一把手和分管主任任正副組長，設立反洗錢科；同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調和配合，增進共識，形成合力。
二是抓緊進行一系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人，實行主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體抓，各職能部門業(yè)務人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位；同時，結合丹江口市實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則；
三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗，鍛煉了隊伍，增強了做好反洗錢工作責任意識；
四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務能力強的反洗錢專業(yè)隊伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學習型單位”活動為契機，利用每周三下午，采取自學、座談以及聘請專家授課方式對轄內相關業(yè)務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了全市反洗錢工作培訓方案，在抓好聯(lián)社機關培訓工作的基礎上，督促、指導和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務培訓。
三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內容統(tǒng)一。
一是在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。 二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強對外宣傳的同時，我市農(nóng)村信用社財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強柜面宣傳，熟悉相關的法律、法規(guī)及各級人行的有關規(guī)定，提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經(jīng)濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動在我市還是第一次，在活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務時，不理解業(yè)務處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當然，反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟金融安全
__年，我部認真貫徹“三個代表”重要思想，落實科學發(fā)展觀，以學國鐵趕國鐵為主線，以“九化”愿景為目標，以安全求效益，以改革促發(fā)展，全面加強企業(yè)內部管理，安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理、科技興路、多元經(jīng)營等各項工作取得了新的進步與發(fā)展，...
##縣宣傳部工作總結-以科學的理論武裝人 以正確的輿論引導人縣委宣傳部作為縣委的一個重要職能部門，擔負著宣傳群眾、教育群眾、發(fā)動群眾、組織群眾為實現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化建設宏偉目標而奮斗的重要任務。
時間老是在悄無聲息中流逝，20__年將要畫上一個圓全句號。實在很拜謝呈達企業(yè)給我供給鍛煉自個兒的機緣，更拜謝企業(yè)永久以來對我的相信和栽培!回溯20__年我們大家一塊兒并肩經(jīng)歷了風風雨雨，酸甜苦辣，我發(fā)覺我實在發(fā)覺我長大了成熟了。
在__年，我擔任年級學生會學習部長。轉眼之間，這一年就過去了過得真的好快，到了快要換屆選舉的日子了?；厥孜疫@一年的工作，確實有很多要說的。
企業(yè)是以不斷提高產(chǎn)品和服務質量，滿足人們日益增長的物質和文化需要，獲取最佳的和社會效益為目標，要達到這一目標就必須建立一整套行之有效的管理制度，并且在管理實踐中不斷、修改和補充，使之日趨完善。
全區(qū)宣傳思想戰(zhàn)線以鄧小平理論、三個代表重要思想、科學發(fā)展觀為指導，深入學習貫徹黨的十八大、十八屆三中全會和_____系列重要講話精神，圍繞中心、服務大局，突出重點，求真務實，有力地推動了全區(qū)經(jīng)濟社會事業(yè)的發(fā)展。
自__年2月末來到__結算部工作，至今5個月的時間，這期間在公司領導、同事的大力支持下，其他相關人員的積極配合下，踏實工作，較好地完成各項工作任務。
環(huán)保局行政問責工作總結匯報市行政問責辦根據(jù)__市問責辦公室《關于認真總結__年行政問責工作的通知》要求，現(xiàn)將__市環(huán)保局__年行政問責工作情況總結一、領導重視，專門成立組織領導和工作機構《__省人民政府辦公廳關于實施行政問責辦法等...
第2篇 保險公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結
今年以來，安誠保險__分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結如下：
一、2023年上半年合規(guī)工作回顧
上半年，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況；
2、合規(guī)制度建設；
3、合規(guī)風險管控情況；
我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。 年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況；
合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結回顧
在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內控制度建設與執(zhí)行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《__分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發(fā)[2023]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發(fā)[2023]80號）等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反洗錢篩選系統(tǒng)” ，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內部審計情況
在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。
2023年5月9日，我司向總公司報送了《關于反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關情況?？傊?，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓情況
2023年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況
今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務情況，并對我司反洗錢工作效能與質量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況
a、客戶身份識別情況
b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管
對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項協(xié)調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規(guī)定動作。
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)常化、深入化。
3、強化合規(guī)管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
第3篇 2023年上半年反洗錢工作總結范文
根據(jù)《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20__]3號)》、《 金融機構反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20__]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20__]2號)》、《______市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F(xiàn)就我行20__年第三季度的反洗錢工作進行總結。
一、我行反洗錢組織機構的建設情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長___同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業(yè)部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業(yè)務都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓情況。
支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長___同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總、省、行制定《關于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關于進一步加強反先錢工作的通知》、《____反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。
支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機關、行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動情況。
在有關手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務情況。
全行員工根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，嚴格執(zhí)行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。
采取措施:通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學習反洗錢的有關規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作， 防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定 。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行范圍內認真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務穩(wěn)健運行和國家資金安全。
第4篇 上半年反洗錢工作總結及計劃
2016上半年反洗錢工作總結及計劃
我們要從思想上認識反洗錢工作重點轉變的必要性，轉變傳統(tǒng)的監(jiān)管理念，向風險為本的監(jiān)管原則轉型。這對我市反洗錢監(jiān)管工作是一項重大的挑戰(zhàn)，我們要提高認識、全力以赴、貫徹落實，重點做好以下幾方面工作。
(一) 、積極配合征信部門做好機構信用代碼的推廣工作。 機構信用代碼今年上半年將在人民銀行系統(tǒng)推廣實施， 當前會計財務部門要積極配合征信部門做好推廣工作， 推動機構信用代碼在反洗錢領域的應用。
(二) 、注重現(xiàn)場檢查針對性，提高現(xiàn)場檢查工作效能。 今年現(xiàn)場檢查思路必須 '轉型'即從屬地監(jiān)管向法人監(jiān)管轉變，從規(guī)則為本向風險為本轉變。這樣就要求大家重點做好對本轄區(qū)高風險金融機構和高風險金融業(yè)務的現(xiàn)場檢查， 檢查的重點放在農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等地方類金融機構。根據(jù)上級'法人主體監(jiān)管'要求今年對國有商業(yè)銀行基層機構暫緩現(xiàn)場檢查， 檢查保險公司機構須事先報備中心支行，由中心支行統(tǒng)一牽頭組織。在檢查組織管理上應進一步增加現(xiàn)場檢查的計劃性和審慎性，確保反洗錢現(xiàn)場檢查工作合法、有效。二是在檢查方法上充分體現(xiàn)靈活性和技巧性，在進一步規(guī)范金融機構反洗錢工作的同時，有針對地尋找金融機構的風險和漏洞。三是牢固樹立嚴格依法行政的意識，嚴防執(zhí)法風險，維護反洗錢處罰的嚴肅性。四是做好反洗錢現(xiàn)場檢查的跟蹤檢查工作，實地了解和查看被查金融機構對存在的問題的整改情況。
(三)、根據(jù)反洗錢現(xiàn)場督導管理辦法，大力推行現(xiàn)場走訪制度。 全市人民銀行要依據(jù)《中國人民銀行呂梁中心支行反洗錢督導 》管理辦法(試行)，對轄區(qū)內金融機構履行反洗錢義務情況進行不定期現(xiàn)場監(jiān)管與指導?，F(xiàn)場走訪工作應突出靈活性和有效性，對在金融機構現(xiàn)場走訪中發(fā)現(xiàn)的問題，應采取相應措施給予輔導與幫助。預防因機制不健全督促不到位可能引起的洗錢風險。
(四)、進一步加強縣(市)支行反洗錢工作力度。 據(jù)調查了解，由于系統(tǒng)建設及人員等因素， 呂梁市轄區(qū)各縣(市)支行中，反洗錢工作開展情況不盡如人意。因此，今年太原中支出臺 ，了《進一步加強縣(市)人民銀行反洗錢工作的指導意見》《意見》從提高認識、人員配備、完善內控、加強監(jiān)管等方面提出具體而詳盡的要求，進一步指導、督促縣(市)人民銀行反洗錢工作的開展。各縣市支行應積極行動起來，首先進一步深入學好《反洗錢法》及相關的配套法規(guī)辦法，組織好本轄區(qū)金融機構的反洗錢培訓工作，在規(guī)則許可的前提下做好基層反洗錢工作。
(五)、建立反洗錢宣傳長效工作機制。 我省從××××年提出設立反洗錢宣傳日的思路，確定每年 7 月 14日為'全省金融機構反洗錢集中宣傳日' 。這種集中的宣傳方式形式單一，不具有持續(xù)性，實際效果一般。今年我們將根據(jù)《山西省金融機構反洗錢宣傳長效機制工作指引》，引導金融機構結合本行業(yè)的業(yè)務特點、本機構自身的'業(yè)務實際，將反洗錢宣傳工作融入金融機構日常經(jīng)營活動中，從而逐步建立和形成反洗錢宣傳常態(tài)化、標準化的工作機制。
(六)、加強反洗錢信息調研和隊伍建設。 立足實際，開展反洗錢領熱點問題研究，從反洗錢角度研究大額現(xiàn)金管理措施，開展大額現(xiàn)金風險分析和政策建議，深入了解金融機構及客戶對大額現(xiàn)金存取管理制度的修改需求，為《現(xiàn)金管理條例》修改提出建議。年內將針對性下發(fā)調研提綱，指導各縣(市)支行完成調研工作。今后將繼續(xù)加強反洗錢隊伍培訓力度，學習《人民銀行反洗錢核心業(yè)務》標準化課程，提升反洗錢專業(yè)素質。加強反洗錢隊伍管理，加強對行政權力的約束，爭取建立一支清正廉潔、 業(yè)務精湛、作風扎實的反洗錢隊伍。
