第1篇 2023年上半年反洗錢宣傳工作總結(jié)
為全面推進(jìn)__市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實(shí)反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)人民銀行__市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，__聯(lián)社于__年11月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)開展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。
為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。
一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于__年11月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會計(jì)參加的反洗錢宣傳活動(dòng)動(dòng)員會，會上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。
二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。培訓(xùn)過程中，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。
三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來認(rèn)識此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在會計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署。
四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的青年干部充實(shí)到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68％為中青年干部，67％以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會計(jì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位。
二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開展。
為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢科；同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。與此同時(shí)，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識，形成合力。
二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位；同時(shí)，結(jié)合丹江口市實(shí)際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則；
三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識；
四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。 二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。
三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對外宣傳的同時(shí)，我市農(nóng)村信用社財(cái)會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。
總之，通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全
__年，我部認(rèn)真貫徹“三個(gè)代表”重要思想，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以學(xué)國鐵趕國鐵為主線，以“九化”愿景為目標(biāo)，以安全求效益，以改革促發(fā)展，全面加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理、科技興路、多元經(jīng)營等各項(xiàng)工作取得了新的進(jìn)步與發(fā)展，...
##縣宣傳部工作總結(jié)-以科學(xué)的理論武裝人 以正確的輿論引導(dǎo)人縣委宣傳部作為縣委的一個(gè)重要職能部門，擔(dān)負(fù)著宣傳群眾、教育群眾、發(fā)動(dòng)群眾、組織群眾為實(shí)現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化建設(shè)宏偉目標(biāo)而奮斗的重要任務(wù)。
時(shí)間老是在悄無聲息中流逝，20__年將要畫上一個(gè)圓全句號。實(shí)在很拜謝呈達(dá)企業(yè)給我供給鍛煉自個(gè)兒的機(jī)緣，更拜謝企業(yè)永久以來對我的相信和栽培!回溯20__年我們大家一塊兒并肩經(jīng)歷了風(fēng)風(fēng)雨雨，酸甜苦辣，我發(fā)覺我實(shí)在發(fā)覺我長大了成熟了。
在__年，我擔(dān)任年級學(xué)生會學(xué)習(xí)部長。轉(zhuǎn)眼之間，這一年就過去了過得真的好快，到了快要換屆選舉的日子了?；厥孜疫@一年的工作，確實(shí)有很多要說的。
企業(yè)是以不斷提高產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，滿足人們?nèi)找嬖鲩L的物質(zhì)和文化需要，獲取最佳的和社會效益為目標(biāo)，要達(dá)到這一目標(biāo)就必須建立一整套行之有效的管理制度，并且在管理實(shí)踐中不斷、修改和補(bǔ)充，使之日趨完善。
全區(qū)宣傳思想戰(zhàn)線以鄧小平理論、三個(gè)代表重要思想、科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十八大、十八屆三中全會和_____系列重要講話精神，圍繞中心、服務(wù)大局，突出重點(diǎn)，求真務(wù)實(shí)，有力地推動(dòng)了全區(qū)經(jīng)濟(jì)社會事業(yè)的發(fā)展。
自__年2月末來到__結(jié)算部工作，至今5個(gè)月的時(shí)間，這期間在公司領(lǐng)導(dǎo)、同事的大力支持下，其他相關(guān)人員的積極配合下，踏實(shí)工作，較好地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
環(huán)保局行政問責(zé)工作總結(jié)匯報(bào)市行政問責(zé)辦根據(jù)__市問責(zé)辦公室《關(guān)于認(rèn)真總結(jié)__年行政問責(zé)工作的通知》要求，現(xiàn)將__市環(huán)保局__年行政問責(zé)工作情況總結(jié)一、領(lǐng)導(dǎo)重視，專門成立組織領(lǐng)導(dǎo)和工作機(jī)構(gòu)《__省人民政府辦公廳關(guān)于實(shí)施行政問責(zé)辦法等...
第2篇 2023年上半年反洗錢工作總結(jié)范文
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20__]3號)》、《 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20__]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20__]2號)》、《______市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行20__年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長___同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會計(jì)任副組長，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓(xùn)情況。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長___同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《____反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。
支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施:通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作， 防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定 。在下來工作中，加強(qiáng)對反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國家資金安全。
第3篇 上半年反洗錢工作總結(jié)及計(jì)劃
2016上半年反洗錢工作總結(jié)及計(jì)劃
我們要從思想上認(rèn)識反洗錢工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)變的必要性，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的監(jiān)管理念，向風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管原則轉(zhuǎn)型。這對我市反洗錢監(jiān)管工作是一項(xiàng)重大的挑戰(zhàn)，我們要提高認(rèn)識、全力以赴、貫徹落實(shí)，重點(diǎn)做好以下幾方面工作。
(一) 、積極配合征信部門做好機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣工作。 機(jī)構(gòu)信用代碼今年上半年將在人民銀行系統(tǒng)推廣實(shí)施， 當(dāng)前會計(jì)財(cái)務(wù)部門要積極配合征信部門做好推廣工作， 推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的應(yīng)用。
(二) 、注重現(xiàn)場檢查針對性，提高現(xiàn)場檢查工作效能。 今年現(xiàn)場檢查思路必須 '轉(zhuǎn)型'即從屬地監(jiān)管向法人監(jiān)管轉(zhuǎn)變，從規(guī)則為本向風(fēng)險(xiǎn)為本轉(zhuǎn)變。這樣就要求大家重點(diǎn)做好對本轄區(qū)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查， 檢查的重點(diǎn)放在農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等地方類金融機(jī)構(gòu)。根據(jù)上級'法人主體監(jiān)管'要求今年對國有商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)暫緩現(xiàn)場檢查， 檢查保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)須事先報(bào)備中心支行，由中心支行統(tǒng)一牽頭組織。在檢查組織管理上應(yīng)進(jìn)一步增加現(xiàn)場檢查的計(jì)劃性和審慎性，確保反洗錢現(xiàn)場檢查工作合法、有效。二是在檢查方法上充分體現(xiàn)靈活性和技巧性，在進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的同時(shí)，有針對地尋找金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。三是牢固樹立嚴(yán)格依法行政的意識，嚴(yán)防執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)反洗錢處罰的嚴(yán)肅性。四是做好反洗錢現(xiàn)場檢查的跟蹤檢查工作，實(shí)地了解和查看被查金融機(jī)構(gòu)對存在的問題的整改情況。
(三)、根據(jù)反洗錢現(xiàn)場督導(dǎo)管理辦法，大力推行現(xiàn)場走訪制度。 全市人民銀行要依據(jù)《中國人民銀行呂梁中心支行反洗錢督導(dǎo) 》管理辦法(試行)，對轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行不定期現(xiàn)場監(jiān)管與指導(dǎo)。現(xiàn)場走訪工作應(yīng)突出靈活性和有效性，對在金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場走訪中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)采取相應(yīng)措施給予輔導(dǎo)與幫助。預(yù)防因機(jī)制不健全督促不到位可能引起的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
(四)、進(jìn)一步加強(qiáng)縣(市)支行反洗錢工作力度。 據(jù)調(diào)查了解，由于系統(tǒng)建設(shè)及人員等因素， 呂梁市轄區(qū)各縣(市)支行中，反洗錢工作開展情況不盡如人意。因此，今年太原中支出臺 ，了《進(jìn)一步加強(qiáng)縣(市)人民銀行反洗錢工作的指導(dǎo)意見》《意見》從提高認(rèn)識、人員配備、完善內(nèi)控、加強(qiáng)監(jiān)管等方面提出具體而詳盡的要求，進(jìn)一步指導(dǎo)、督促縣(市)人民銀行反洗錢工作的開展。各縣市支行應(yīng)積極行動(dòng)起來，首先進(jìn)一步深入學(xué)好《反洗錢法》及相關(guān)的配套法規(guī)辦法，組織好本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)工作，在規(guī)則許可的前提下做好基層反洗錢工作。
(五)、建立反洗錢宣傳長效工作機(jī)制。 我省從××××年提出設(shè)立反洗錢宣傳日的思路，確定每年 7 月 14日為'全省金融機(jī)構(gòu)反洗錢集中宣傳日' 。這種集中的宣傳方式形式單一，不具有持續(xù)性，實(shí)際效果一般。今年我們將根據(jù)《山西省金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳長效機(jī)制工作指引》，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合本行業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、本機(jī)構(gòu)自身的'業(yè)務(wù)實(shí)際，將反洗錢宣傳工作融入金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)中，從而逐步建立和形成反洗錢宣傳常態(tài)化、標(biāo)準(zhǔn)化的工作機(jī)制。
(六)、加強(qiáng)反洗錢信息調(diào)研和隊(duì)伍建設(shè)。 立足實(shí)際，開展反洗錢領(lǐng)熱點(diǎn)問題研究，從反洗錢角度研究大額現(xiàn)金管理措施，開展大額現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)分析和政策建議，深入了解金融機(jī)構(gòu)及客戶對大額現(xiàn)金存取管理制度的修改需求，為《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》修改提出建議。年內(nèi)將針對性下發(fā)調(diào)研提綱，指導(dǎo)各縣(市)支行完成調(diào)研工作。今后將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍培訓(xùn)力度，學(xué)習(xí)《人民銀行反洗錢核心業(yè)務(wù)》標(biāo)準(zhǔn)化課程，提升反洗錢專業(yè)素質(zhì)。加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍管理，加強(qiáng)對行政權(quán)力的約束，爭取建立一支清正廉潔、 業(yè)務(wù)精湛、作風(fēng)扎實(shí)的反洗錢隊(duì)伍。
