經(jīng)紀公司總結(jié)

第1篇 保險經(jīng)紀公司實習總結(jié)

一個月在________保險經(jīng)紀公司實習的短暫的時間里面，通過接觸保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)流程，參與辦公操作，令我們受益匪淺，從中學習到和領(lǐng)悟到很多東西?；仡欉@一個月來的經(jīng)歷，可謂有一種先苦后甜的感覺。首先我們就有了早出晚歸和擠公交車的苦與無奈；然而我們在公司前輩們的悉心教導(dǎo)下，我們用這苦澀的汗水在實實在在的實踐中換回充實的社會經(jīng)驗和在課堂里面無法學習到的很多知識?？偨Y(jié)起來，有以下幾個方面：

一、先做人后做事。

這是我們到________保險經(jīng)紀有限公司所學習到的第一門課的主要內(nèi)容。就是這一句話，雖然是短短的六個簡潔干練字，但是卻蘊含著無窮的意義。從做人開始，不僅要求我們要誠信做人，注重團結(jié)，培養(yǎng)團隊精神，更要實力良好的學習態(tài)度：不要期盼等待別人告訴你要做什么，應(yīng)該做什么，或者該怎么去做。這樣被動的學習或者工作的態(tài)度都是很不可取，是很失敗的，這樣搞垮自己，落得的結(jié)果將是一無所有。在這個不斷發(fā)展的社會的大潮之中要生存下去甚至要比別人強，自己就得不斷學習實踐摸索，善于思考，發(fā)現(xiàn)問題。自己解決不了的問題要向別人請教。只有學會先做人，有良好的習慣，才可以在學習和以后的工作中更好地生活下去，成為社會的佼佼者。

二、保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)操作流程

在________保險經(jīng)紀有限公司實習中，我們有了在____精英的悉心教導(dǎo)之下，我們明白到保險經(jīng)紀人這個職業(yè)的業(yè)務(wù)操作流程，具體的操作流程如下：

1、客戶開發(fā)?？蛻羰枪镜囊率掣改?，一個項目的操作皆是由客戶的需求開始的。而我們只要是通過社會關(guān)系或者預(yù)約、拜訪等方式進行市場上的開拓。

2、確定委托關(guān)系。在這個環(huán)節(jié)必不可少的是和客戶簽訂授權(quán)書以及保險經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議書，使日后工作的進行有法律依據(jù)。

3、收集項目資料。常言道：知己知彼方能百戰(zhàn)百勝。工作上也是如此，只有熟知客戶的風險情況，才能制定出更加周全的方案，更好地服務(wù)客戶。這就要求我們將客戶多提供的資料進行篩選、分類、整理，從而形成一套系統(tǒng)完整的項目資料。

4、風險評估。即是協(xié)助客戶建立風險管理系統(tǒng)，這一個環(huán)節(jié)是整個業(yè)務(wù)操作的流程的重點也是難點。首先，要建立對客戶產(chǎn)業(yè)和經(jīng)營管理的深入了解，包括業(yè)務(wù)的性質(zhì)和經(jīng)營管理的特色、未來產(chǎn)品和服務(wù)的發(fā)展趨勢，以及經(jīng)營管理上的最大的疑慮（不僅要了解客戶最大的風險承受能力，臨界點，還要分析有什么情況和原因會讓公司無法繼續(xù)生存發(fā)展下去。）其次，要建立對客戶的深入了解。一方面，我們要分析和評估客戶可能會對資本、營運和現(xiàn)金流動造成的打擊和傷害。以及出現(xiàn)后消息曝光可能會帶來的消極的影響。另一方面，我們還要分析客戶有哪些小的風險經(jīng)過累積而造成相當大的風險。再次，協(xié)助客戶建立前瞻性風險處理政策，其一，分析公司可以或者必須自留的風險，內(nèi)容包括風險的種類，自留的幅度，準備金或者資金來源，風險自留和控制。其二，分析和決定公司可以借助非保險手段轉(zhuǎn)移的風險，比如合約轉(zhuǎn)移風險。其三，運用保險方式來轉(zhuǎn)移風險。