保險(xiǎn)人崗位職責(zé)匯編(3篇)

崗位職責(zé)是什么

保險(xiǎn)人，也被稱為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)顧問，是保險(xiǎn)行業(yè)中的關(guān)鍵角色，他們主要負(fù)責(zé)為個(gè)人和企業(yè)客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。這個(gè)職位的核心任務(wù)是理解客戶的需求，評估潛在風(fēng)險(xiǎn)，并推薦適合的保險(xiǎn)方案以保障客戶的經(jīng)濟(jì)安全。

崗位職責(zé)要求

1. 專業(yè)知識：保險(xiǎn)人需要具備深厚的保險(xiǎn)知識，包括各類保險(xiǎn)產(chǎn)品（如人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等）的條款、條件和覆蓋范圍。

2. 客戶服務(wù)：優(yōu)秀的溝通技巧是必需的，能夠清晰地解釋復(fù)雜的保險(xiǎn)條款，解答客戶疑問，確?？蛻舫浞掷斫赓徺I的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評估：保險(xiǎn)人需具備一定的風(fēng)險(xiǎn)評估能力，能分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為他們量身定制保險(xiǎn)方案。

4. 市場洞察：關(guān)注行業(yè)動態(tài)，了解市場上的新產(chǎn)品和政策變化，以便及時(shí)調(diào)整策略，為客戶提供最新、最有利的建議。

5. 道德規(guī)范：遵守職業(yè)道德，始終以客戶利益為中心，提供公正、透明的咨詢服務(wù)。

崗位職責(zé)描述

保險(xiǎn)人在日常工作中，會與潛在客戶進(jìn)行接觸，通過面對面的交談或電話溝通，了解他們的需求和期望。他們需要詳細(xì)詢問客戶的生活、工作情況，以便進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。在此基礎(chǔ)上，保險(xiǎn)人將從眾多保險(xiǎn)產(chǎn)品中篩選出最適合的選項(xiàng)，制定個(gè)性化的保險(xiǎn)計(jì)劃。此外，他們還需協(xié)助客戶完成投保流程，處理理賠事宜，以及定期回顧和更新保險(xiǎn)方案，確保其持續(xù)適應(yīng)客戶的需求。

有哪些內(nèi)容

1. 銷售與推廣：向目標(biāo)客戶推廣各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，通過營銷策略吸引新客戶，維護(hù)現(xiàn)有客戶關(guān)系。

2. 風(fēng)險(xiǎn)分析：對客戶的生活、工作環(huán)境、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面評估，識別可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

3. 產(chǎn)品咨詢：詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能、費(fèi)用、賠付條件等，解答客戶疑問，消除購買疑慮。

4. 合同起草：協(xié)助客戶理解并簽署保險(xiǎn)合同，確?？蛻衾斫夂贤瑮l款，避免未來糾紛。

5. 理賠服務(wù)：在發(fā)生保險(xiǎn)事件時(shí)，指導(dǎo)客戶完成理賠流程，與保險(xiǎn)公司協(xié)調(diào)，確?？焖佟⒐降馁r付。

6. 續(xù)保管理：定期審查客戶的保險(xiǎn)需求，根據(jù)生活變化調(diào)整保險(xiǎn)方案，確保保險(xiǎn)保障的持續(xù)性。

7. 培訓(xùn)與進(jìn)修：不斷學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)知識和市場趨勢，提升專業(yè)技能，保持行業(yè)競爭力。

保險(xiǎn)人的角色是連接保險(xiǎn)公司與客戶的橋梁，既要具備專業(yè)的保險(xiǎn)知識，又要具備良好的客戶服務(wù)和溝通能力，以滿足客戶多樣化的需求，提供全面的保險(xiǎn)保障。

保險(xiǎn)人崗位職責(zé)范文

第1篇 保險(xiǎn)人才崗位職責(zé)

保險(xiǎn)da人才計(jì)劃專員 友邦保險(xiǎn)有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部 友邦保險(xiǎn)有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部 一、崗位 要求:

1、大專及以上學(xué)歷;

2、25一45周歲;

3、過往年收入五萬以上;

4、三年及以上廣州工作經(jīng)歷;

5、為人正直,樂觀進(jìn)取,心里素質(zhì)佳,具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力,具有較強(qiáng)的責(zé)任感以及團(tuán)隊(duì)合作精神,有強(qiáng)烈獲取成功的渴望,勇于挑戰(zhàn)更高目標(biāo)。6、具有金融、醫(yī)療、法律、教育、會計(jì)等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者或有銷售&管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)。

二、職位描述:

1、為社會各階層人士及其家庭在保險(xiǎn)領(lǐng)域提供保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃;

2、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體保險(xiǎn)的規(guī)劃;

3、協(xié)助客戶分析財(cái)務(wù)狀況,并制定全套保險(xiǎn)/理財(cái)方案;

4、協(xié)助上級主管管理營銷團(tuán)隊(duì),按照公司的標(biāo)準(zhǔn)組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),管理、督導(dǎo)、培訓(xùn)、激勵(lì)隊(duì)伍;

5、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)售后服務(wù),協(xié)助他們逐一實(shí)現(xiàn)家庭和單位理財(cái)目標(biāo)(如理財(cái)投資 、意外&健康家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費(fèi)合理規(guī)避)。

三、 職業(yè)待遇:

1、完善的培訓(xùn)系統(tǒng):包括基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)策劃顧問培訓(xùn)課程,以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計(jì)的友邦卓越經(jīng)理人培訓(xùn)課程;包括專業(yè)知識的培訓(xùn),團(tuán)隊(duì)管理的培訓(xùn)、卓越經(jīng)理人培訓(xùn)等并有完善的透明的晉升休系。

新人有8天的體驗(yàn)學(xué)習(xí):學(xué)習(xí)津貼1000元,簽約后最長有18個(gè)月的展業(yè)責(zé)任津貼;開始12月最高責(zé)任津貼有10000元/月,后6月最高責(zé)任津貼有8000/月;入職一年半的責(zé)任津貼最高共有16.9萬;優(yōu)秀新人入司18個(gè)月即使沒有晉升,只要每月達(dá)到最高津貼標(biāo)準(zhǔn),年收入都可達(dá)到36萬左右,所有津貼制度完整的寫進(jìn)了每位新人的代理合同中,承諾必踐行。

2、營銷員收入:首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎金、季度業(yè)績獎金、年終業(yè)績獎金、年度續(xù)保獎金、營銷員長期服務(wù)獎金、以及組織管理收入,包括每月業(yè)績獎金、每月津貼、輔導(dǎo)津貼、增員津貼、晉級津貼、育成獎金、年終業(yè)績獎金、特別津貼等;

3、特別雙百萬獎金: 1.在10年內(nèi)達(dá)成5次mdrt及1次cot,可獲得100萬獎金;2.在10年內(nèi)晉級到資深業(yè)務(wù)總監(jiān)可獲得100萬獎金。

4、意外傷害及身故保障計(jì)劃:業(yè)務(wù)主管管理基金、醫(yī)療福利計(jì)劃; 生育補(bǔ)貼及養(yǎng)老公積金等。

5、每年業(yè)務(wù)競賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機(jī)會;

四、 面試要求:

1、行政套裝;2、攜帶個(gè)人簡歷、身份證正反面復(fù)印件、最高學(xué)歷證復(fù)印件,小一寸彩色相片4張。

注意事項(xiàng):由于本公司招聘渠道較多,投遞簡歷后,您的信息就已進(jìn)入公司數(shù)據(jù)庫,為避免系統(tǒng)沖突,影響您簡歷的有效性,請不要再向公司其他渠道和崗位重復(fù)投遞簡歷,感謝您的配合;

第2篇 保險(xiǎn)人力資源專員崗位職責(zé)

任職要求:

1、有一年以上人力資源相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),并有保險(xiǎn)辦理相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn);

2、對人力資源各個(gè)模塊都有一定的接觸和認(rèn)知,能承擔(dān)公司各項(xiàng)人力資源業(yè)務(wù);

3、能夠獨(dú)立完成保險(xiǎn)辦理,精通保險(xiǎn)辦理流程及注意事項(xiàng);

4、能夠及時(shí)規(guī)避公司用工風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行處理。

第3篇 保險(xiǎn)人事專員崗位職責(zé)

保險(xiǎn)子公司人事專員 雷根資產(chǎn) 上海雷根資產(chǎn)管理有限公司,雷根基金,雷根資產(chǎn),雷根 崗位職責(zé)(工作內(nèi)容主要針對保險(xiǎn)事業(yè)部):

1、根據(jù)招聘計(jì)劃及人員需求,選擇招聘渠道,開展招聘工作,負(fù)責(zé)建立篩選及初試工作;

2、負(fù)責(zé)員工入職手續(xù)辦理,員工勞動合同的簽訂、續(xù)簽與檔案管理;

3、安排新員工入職培訓(xùn)、課程更新;

4、負(fù)責(zé)辦理招退工及員工的社保、公積金繳納相關(guān)手續(xù);

5、負(fù)責(zé)建立員工關(guān)系,策劃、組織各類公司活動,營造良好工作氛圍,提升員工的歸屬感;

6、協(xié)助上級建立健全公司規(guī)章制度,員工手冊,保險(xiǎn)、福利、績效考核制度并跟進(jìn)實(shí)施;

7、負(fù)責(zé)辦公室內(nèi)各項(xiàng)行政人事工作,包括但不限于采購、行為規(guī)范檢查、辦公室環(huán)境、辦公租賃裝修等;

8、完成上級交派的其它事務(wù)性工作。

任職要求:

1、本科以上學(xué)歷,人力資源、工商管理、心理學(xué)等相關(guān)專業(yè),優(yōu)秀應(yīng)聘者放寬至大專學(xué)歷;

2、具有良好的溝通協(xié)調(diào)、人際交往能力,學(xué)習(xí)能力,有團(tuán)隊(duì)合作精神,能承受較大工作壓力;

3、具體一年以上工作經(jīng)驗(yàn),對招聘、績效薪資、培訓(xùn)其中1-2個(gè)模塊有深入開展經(jīng)驗(yàn);

4、熟悉各類招聘渠道及招聘流程,掌握較好的面試技巧;

5、熟練運(yùn)用使用辦公軟件,如word、e_cel、powerpoint等;

職業(yè)發(fā)展方向:hrbp(保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù))