崗位職責(zé)是什么
投行部是金融機構(gòu)的核心部門之一，主要負責(zé)為企業(yè)客戶提供一系列資本市場服務(wù)，包括但不限于股權(quán)融資、債務(wù)融資、并購顧問、重組咨詢等。這個崗位的工作人員需要具備深厚的金融知識、敏銳的市場洞察力以及出色的項目管理能力。
崗位職責(zé)要求
1. 精通金融理論：熟悉資本市場的運作機制，掌握財務(wù)分析、投資評估等基礎(chǔ)知識。
2. 專業(yè)技能：具備財務(wù)建模、估值分析、投資銀行產(chǎn)品設(shè)計等專業(yè)技能。
3. 溝通協(xié)調(diào)：擁有良好的溝通技巧，能夠與客戶、合作伙伴和內(nèi)部團隊有效協(xié)作。
4. 分析決策：具備較強的邏輯分析能力和戰(zhàn)略思維，能迅速做出明智的業(yè)務(wù)決策。
5. 法規(guī)合規(guī)：了解相關(guān)金融法規(guī)，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。
6. 項目管理：有能力組織并推動復(fù)雜項目的執(zhí)行，確保項目按時按質(zhì)完成。
崗位職責(zé)描述
投行部的工作涉及到多個環(huán)節(jié)，包括但不限于：
1. 客戶開發(fā)：尋找潛在客戶，理解其業(yè)務(wù)需求，提供定制化的金融解決方案。
2. 項目策劃：設(shè)計和實施融資方案，包括發(fā)行股票、債券或其他金融產(chǎn)品。
3. 盡職調(diào)查：深入研究目標(biāo)公司，進行財務(wù)、法律和市場方面的盡職調(diào)查。
4. 融資安排：與投資者進行談判，安排融資交易，確保資金順利到位。
5. 并購顧問：為企業(yè)的并購、重組等戰(zhàn)略決策提供專業(yè)建議，協(xié)助完成交易。
6. 后期支持：交易完成后，提供持續(xù)的咨詢服務(wù)，如市場分析、投資者關(guān)系管理等。
有哪些內(nèi)容
1. 市場研究：持續(xù)跟蹤全球金融市場動態(tài)，分析行業(yè)趨勢，為客戶提供最新市場信息。
2. 客戶關(guān)系管理：維護與客戶的長期合作關(guān)系，定期更新客戶需求和反饋。
3. 內(nèi)部合作：與風(fēng)險管理部門、法務(wù)部門緊密協(xié)作，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險可控。
4. 報告撰寫：編寫專業(yè)報告，如項目建議書、投資備忘錄、路演材料等。
5. 培訓(xùn)與發(fā)展：參加內(nèi)部培訓(xùn)，提升專業(yè)知識和技能，適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境。
6. 業(yè)務(wù)創(chuàng)新：參與新產(chǎn)品的研發(fā)和推廣，探索新的金融服務(wù)模式。
投行部的職責(zé)是為企業(yè)客戶提供全方位的資本運作服務(wù)，通過專業(yè)的金融知識和市場洞察能力，幫助客戶實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)，同時在合規(guī)的前提下最大化股東價值。在這個過程中，不斷學(xué)習(xí)、創(chuàng)新和適應(yīng)市場變化是關(guān)鍵。
投行部崗位職責(zé)范文
第1篇 投行部項目經(jīng)理崗位職責(zé)
投行部項目經(jīng)理 高晟財富控股集團有限公司 高晟財富控股集團有限公司,高晟財富,高晟財富控股,高晟財富集團,高晟 崗位職責(zé):
1、充分了解項目重要情況,并對項目是否可行、關(guān)鍵風(fēng)險點及建議采取的風(fēng)控措施形成自己獨立的判斷;
2、負責(zé)與交易對手進行獨立溝通談判和協(xié)議達成;
3、進行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和方案設(shè)計、完成盡職調(diào)查、編寫合同文案、完成項目存續(xù)管理;
4、負責(zé)與公司相關(guān)部門進行良好溝通,完成項目流程審批;
5、積極開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究工作。
任職要求:
1、法律、金融、經(jīng)濟、財會等相關(guān)專業(yè)全日制本科及以上學(xué)歷(211、985、碩士研究生),具備相關(guān)金融專業(yè)證書者優(yōu)先考慮;
2、較強的投資分析能力,豐富的財務(wù)、金融及法律知識,熟悉資本市場投融資項目運作操;
3、1年以上投資銀行類或者債券評級類行業(yè)經(jīng)驗;
4、有較強的談判和溝通能力,主導(dǎo)過投資和合作談盤;
5、團隊合作、專業(yè)細致、積極樂觀、愿意承擔(dān)更多責(zé)任。
第2篇 投行部高級經(jīng)理崗位職責(zé)任職要求
投行部高級經(jīng)理崗位職責(zé)
投行部高級經(jīng)理 1、積極尋求項目資源，負責(zé)項目進展情況的跟蹤與聯(lián)絡(luò)，制定項目前期可行性報告;
2、負責(zé)與項目企業(yè)和相關(guān)中介機構(gòu)的聯(lián)系、溝通、協(xié)調(diào)，對項目進行分析、篩選和比較，提出合理化建議;
3、積極對投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域新問題、新產(chǎn)品、新趨勢等進行研究、總結(jié)、評估;
4、協(xié)助完成前期策劃、盡職調(diào)查、方案論證、具體實施及后期監(jiān)督工作;
5、協(xié)助起草與項目相關(guān)的報送審批文件，并負責(zé)具體辦理審批手續(xù)。
崗位要求:
1.全日制本科及以上學(xué)歷，擁有證券從業(yè)資格證，通過保薦代表人考試。
2.3年以上投資銀行相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗，具有較為完整的ipo及并購項目工作經(jīng)驗;
3.具有較強的組織管理與勾通協(xié)調(diào)能力;熟悉經(jīng)濟、金融市場相關(guān)政策、法規(guī)、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)規(guī)程。
1、積極尋求項目資源，負責(zé)項目進展情況的跟蹤與聯(lián)絡(luò)，制定項目前期可行性報告;
2、負責(zé)與項目企業(yè)和相關(guān)中介機構(gòu)的聯(lián)系、溝通、協(xié)調(diào)，對項目進行分析、篩選和比較，提出合理化建議;
3、積極對投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域新問題、新產(chǎn)品、新趨勢等進行研究、總結(jié)、評估;
4、協(xié)助完成前期策劃、盡職調(diào)查、方案論證、具體實施及后期監(jiān)督工作;
5、協(xié)助起草與項目相關(guān)的報送審批文件，并負責(zé)具體辦理審批手續(xù)。
投行部高級經(jīng)理崗位
第3篇 投行部崗位職責(zé)
項目評審崗 長江養(yǎng)老保險 長江養(yǎng)老保險股份有限公司,長江保險,長江養(yǎng)老,長江養(yǎng)老保險 職責(zé)描述:
1、協(xié)助完成另類投資項目入庫、立項、評審、投決過程中項目合規(guī)性及信用風(fēng)險的評估;
2、協(xié)助產(chǎn)品設(shè)立團隊項目注冊過程中與協(xié)會的溝通;
3、負責(zé)協(xié)助編制與維護標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)合同與業(yè)務(wù)報告模版;
4、協(xié)助建立和完善部門的共享業(yè)務(wù)文本資料庫,接收、匯總和整理各類可以共享的業(yè)務(wù)文本資料;
5、協(xié)助完成部門項目入庫立項會議的組織和安排;
6、參與部門管理制度、業(yè)務(wù)流程等的建設(shè),落實內(nèi)控合規(guī)機制。
任職要求:
1、具有中大型券商或銀行投行部債券發(fā)行、評級機構(gòu)債券評級、保險資管公司項目融資、信托公司非標(biāo)業(yè)務(wù)項目承做工作經(jīng)驗4年
2、了解保險資金及年金投資風(fēng)險偏好及要求。熟悉各類債權(quán)、股權(quán)、資產(chǎn)證券化項目的運作模式,財務(wù)基礎(chǔ)扎實,具有一定的項目判斷及風(fēng)險識別能力
3、財務(wù)、會計、金融等專業(yè)知名院校本科以上學(xué)歷,同等條件下,碩士、cpa、cfa優(yōu)先
4、踏實穩(wěn)重,責(zé)任心強,具有較強的抗壓能力及工作主動性
第4篇 投行部高級經(jīng)理崗位職責(zé)
投行部高級項目經(jīng)理 崗位職責(zé):
1、分析并研究集團及下屬產(chǎn)業(yè)集團的業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃;
2、負責(zé)投資并購、資本運作和研究支持業(yè)務(wù)等項目執(zhí)行;
3、負責(zé)集團及下屬產(chǎn)業(yè)集團的業(yè)務(wù)開拓和客戶關(guān)系維護;
4、參與建立完備的項目管理制度制定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程;
5、維護與投行、律所、審計、資產(chǎn)評估等中介機構(gòu)及私募基金的合作關(guān)系;
6、協(xié)助部門經(jīng)理制定部門工作計劃,并落實部門工作目標(biāo)。
任職資格:
1、熟悉資本市場,對市場現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢有一定研究和獨立理解;
2、精通企業(yè)并購、重組、融資、私募股權(quán)基金投資等的有關(guān)法律法規(guī)和實務(wù)操作;
3、良好的計劃、組織和協(xié)調(diào)能力;
4、良好的中、英文書面及口頭表達能力;
5、擁有cpa、cfa 等專業(yè)證書者優(yōu)先考慮。
工作經(jīng)驗:
6年以上投資銀行、證券公司或私募股權(quán)投資基金相關(guān)工作經(jīng)驗;2年以上項目團隊管理經(jīng)驗。 崗位職責(zé):
1、分析并研究集團及下屬產(chǎn)業(yè)集團的業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃;
2、負責(zé)投資并購、資本運作和研究支持業(yè)務(wù)等項目執(zhí)行;
3、負責(zé)集團及下屬產(chǎn)業(yè)集團的業(yè)務(wù)開拓和客戶關(guān)系維護;
4、參與建立完備的項目管理制度制定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程;
5、維護與投行、律所、審計、資產(chǎn)評估等中介機構(gòu)及私募基金的合作關(guān)系;
6、協(xié)助部門經(jīng)理制定部門工作計劃,并落實部門工作目標(biāo)。
任職資格:
1、熟悉資本市場,對市場現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢有一定研究和獨立理解;
2、精通企業(yè)并購、重組、融資、私募股權(quán)基金投資等的有關(guān)法律法規(guī)和實務(wù)操作;
3、良好的計劃、組織和協(xié)調(diào)能力;
4、良好的中、英文書面及口頭表達能力;
5、擁有cpa、cfa 等專業(yè)證書者優(yōu)先考慮。
工作經(jīng)驗:
6年以上投資銀行、證券公司或私募股權(quán)投資基金相關(guān)工作經(jīng)驗;2年以上項目團隊管理經(jīng)驗。
第5篇 投行部門助理崗位職責(zé)
1.做好各類行政文件,信函、報告等材料的收發(fā)、轉(zhuǎn)遞工作,做到手續(xù)完備,及時準(zhǔn)確。 需要清退歸檔的,資料應(yīng)做好登記和立卷工作。
2.負責(zé)做好公司內(nèi)外來訪人員的接待工作, 認真熱情, 態(tài)度和藹, 做到積極主動、 不推諉、 不拖拉。
3.負責(zé)保管和正確使用公司印鑒,開具介紹信或出具證明,做好登記,做到有據(jù)可查不出 差錯。
4. 及時、 準(zhǔn)確地向領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)人員傳達上級機關(guān)及有關(guān)部門的通知事項和每周的會議安排。
5.負責(zé)公司各類行政會議的通知,記錄和辦公會議紀(jì)要、決議、決定的起草,印發(fā),同時 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)起草有關(guān)行政文件。
6.要準(zhǔn)確無誤地完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的事宜,并將完成情況及時匯報。
第6篇 投行部副總經(jīng)理崗位職責(zé)
【崗位職責(zé)】
1. 負責(zé)公司股權(quán)業(yè)務(wù),包括上市公司一體化融資方案設(shè)計、并購方案設(shè)計等
2. 負責(zé)并購基金等股權(quán)業(yè)務(wù)的發(fā)起設(shè)立運作,包括項目可行性分析、制定投資方案、交易談判,并對存續(xù)項目進行后續(xù)管理和維護。
【任職要求】
1. 具有6年以上股權(quán)市場投融資從業(yè)經(jīng)驗,其中全程參加過兩個及以上項目,并在項目組中擔(dān)任主要角色;
2. 熟悉國內(nèi)投融資業(yè)務(wù)運作規(guī)模和模式,具備投資項目挖掘和判斷能力;
3. 具有知名pe、證券公司、投資銀行、財務(wù)顧問公司、并購基金工作經(jīng)驗,有上市公司、投行、銀行、券商等核心資源者優(yōu)先考慮;
4. 具有客戶導(dǎo)向意識,良好的組織、協(xié)調(diào)、溝通能力,以及團隊協(xié)作精神。
第7篇 投行部經(jīng)理崗位職責(zé)
投行部總經(jīng)理 天逸金融服務(wù)集團 天逸財金科技服務(wù)(武漢)有限公司,天逸財金,天逸金融服務(wù)集團,武漢天逸財金,天逸財金 工作職責(zé):
1、負責(zé)投行總部的日常管理工作,制定相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,與保險、基金、銀行和證券等金融機構(gòu)建立良好的合作關(guān)系,搭建營銷渠道,實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
2、對團隊進行管理和引導(dǎo),設(shè)計合理的激勵措施,確保工作計劃的有效執(zhí)行和工作目標(biāo)的達成;
3、負責(zé)監(jiān)督、指導(dǎo)投行總部的產(chǎn)品設(shè)計、產(chǎn)品包裝、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及私募基金銷售等業(yè)務(wù),與相關(guān)管理層建立良好的溝通,對各項目有整體的執(zhí)行力、把控力;
4、負責(zé)開發(fā)和維護大客戶、銀行、同業(yè)、項目資源,開發(fā)和維護基金募集及發(fā)行渠道。
任職資格:
1、金融管理類或相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷,熟悉證券、基金、保險、信托、投行、資管等金融業(yè)務(wù),10年以上工作經(jīng)驗,具有5年以上高層管理經(jīng)驗,對金融市場和金融機構(gòu)有很深的了解;
2、了解國家金融行情和產(chǎn)業(yè)政策,出眾的商業(yè)判斷力、洞察力,對商業(yè)機會有較強的分析能力,能夠以前瞻性的眼光分析商業(yè)機會,具備金融類高管的全局統(tǒng)籌能力和戰(zhàn)略思維;
3、具備金融策略、計劃、融資、投資、風(fēng)險管控的能力,并可以對金融板塊下的各業(yè)務(wù)方向進行全面管理,具備相關(guān)人脈資源;
4、有良好的證券、基金、保險、信托渠道資源,有優(yōu)秀的社會活動能力和協(xié)調(diào)能力以及廣泛的業(yè)內(nèi)及社會各界人脈資源;
5、宏觀經(jīng)濟形勢及行業(yè)發(fā)展趨勢有深刻的洞察和見解,對相關(guān)行業(yè)的盈利模式、發(fā)展方向和投資趨勢有深刻理解。
第8篇 投行部門助理崗位職責(zé)任職要求
投行部門助理崗位職責(zé)
1.做好各類行政文件，信函、報告等材料的收發(fā)、轉(zhuǎn)遞工作，做到手續(xù)完備，及時準(zhǔn)確。 需要清退歸檔的，資料應(yīng)做好登記和立卷工作。
2.負責(zé)做好公司內(nèi)外來訪人員的接待工作， 認真熱情， 態(tài)度和藹， 做到積極主動、 不推諉、 不拖拉。
3.負責(zé)保管和正確使用公司印鑒，開具介紹信或出具證明，做好登記，做到有據(jù)可查不出 差錯。
4. 及時、 準(zhǔn)確地向領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)人員傳達上級機關(guān)及有關(guān)部門的通知事項和每周的會議安排。
5.負責(zé)公司各類行政會議的通知，記錄和辦公會議紀(jì)要、決議、決定的起草，印發(fā)，同時 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)起草有關(guān)行政文件。
6.要準(zhǔn)確無誤地完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的事宜，并將完成情況及時匯報。
第9篇 投行部助理崗位職責(zé)
投行部項目助理 上海云楓股權(quán)投資基金管理有限公司 上海云楓股權(quán)投資基金管理有限公司,云楓,云楓基金,云楓 崗位職責(zé):
1.ppp相關(guān)領(lǐng)域的政策及動態(tài)進行持續(xù)跟蹤
2.項目前期協(xié)助項目經(jīng)理搜集、分析、整理ppp項目所需資料
3.中期參與ppp項目實施方案的撰寫
4.協(xié)助并參與ppp項目的商務(wù)談判,及時完成上級安排的各項工作任務(wù)
任職要求:
1.經(jīng)濟、管理、工程、法律類專業(yè)本科及以上學(xué)歷
2.兩年以上bot或ppp項目工作經(jīng)驗,具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力
3.熟悉項目管理方法,有較強的分析、溝通及協(xié)調(diào)能力
4.熟練使用office辦公軟件,精通ppt
5.吃苦耐勞,適應(yīng)能力強,可承受較大工作壓力,可適應(yīng)出差
第10篇 投行部總經(jīng)理崗位職責(zé)
投行部總經(jīng)理 天逸金融服務(wù)集團 天逸財金科技服務(wù)(武漢)有限公司,天逸財金,天逸金融服務(wù)集團,武漢天逸財金,天逸財金 工作職責(zé):
1、負責(zé)投行總部的日常管理工作,制定相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,與保險、基金、銀行和證券等金融機構(gòu)建立良好的合作關(guān)系,搭建營銷渠道,實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
2、對團隊進行管理和引導(dǎo),設(shè)計合理的激勵措施,確保工作計劃的有效執(zhí)行和工作目標(biāo)的達成;
3、負責(zé)監(jiān)督、指導(dǎo)投行總部的產(chǎn)品設(shè)計、產(chǎn)品包裝、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及私募基金銷售等業(yè)務(wù),與相關(guān)管理層建立良好的溝通,對各項目有整體的執(zhí)行力、把控力;
4、負責(zé)開發(fā)和維護大客戶、銀行、同業(yè)、項目資源,開發(fā)和維護基金募集及發(fā)行渠道。
任職資格:
1、金融管理類或相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷,熟悉證券、基金、保險、信托、投行、資管等金融業(yè)務(wù),10年以上工作經(jīng)驗,具有5年以上高層管理經(jīng)驗,對金融市場和金融機構(gòu)有很深的了解;
2、了解國家金融行情和產(chǎn)業(yè)政策,出眾的商業(yè)判斷力、洞察力,對商業(yè)機會有較強的分析能力,能夠以前瞻性的眼光分析商業(yè)機會,具備金融類高管的全局統(tǒng)籌能力和戰(zhàn)略思維;
3、具備金融策略、計劃、融資、投資、風(fēng)險管控的能力,并可以對金融板塊下的各業(yè)務(wù)方向進行全面管理,具備相關(guān)人脈資源;
4、有良好的證券、基金、保險、信托渠道資源,有優(yōu)秀的社會活動能力和協(xié)調(diào)能力以及廣泛的業(yè)內(nèi)及社會各界人脈資源;
5、宏觀經(jīng)濟形勢及行業(yè)發(fā)展趨勢有深刻的洞察和見解,對相關(guān)行業(yè)的盈利模式、發(fā)展方向和投資趨勢有深刻理解。
第11篇 投行部總監(jiān)崗位職責(zé)
投行部總監(jiān) 山東金糯米商務(wù)服務(wù)有限公司 山東金糯米商務(wù)服務(wù)有限公司,金糯米 崗位職責(zé):
1、組織地產(chǎn)項目盡職調(diào)查,挖掘優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)項目來源;
2、充分了解地產(chǎn)項目情況,并對項目是否可行、關(guān)鍵風(fēng)險點及建議采取的風(fēng)控措施形成自己獨立的判斷;
3、對地產(chǎn)項目進行前期接觸與營銷,負責(zé)與交易方進行獨立溝通談判和協(xié)議達成;
4、負責(zé)地產(chǎn)團隊的日常管理,對投行項目進行調(diào)研、評估,提出投資建議書和可行性研究報告,設(shè)計投融資方案;
5、負責(zé)與公司相關(guān)部門進行良好溝通,完成項目流程審批;
6、積極開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究工作。
任職要求:
1、本科以上學(xué)歷,金融、地產(chǎn)相關(guān)專業(yè)者優(yōu)先;
2、5年以上地產(chǎn)及地產(chǎn)營銷工作經(jīng)驗,3年以上投行從業(yè)經(jīng)驗,有大型地產(chǎn)企業(yè)或者上市分銷商工作經(jīng)驗者優(yōu)先;
3、熟悉金融行業(yè)投行業(yè)務(wù)流程,熟悉金融市場和金融機構(gòu),擁有良好的金融機構(gòu)關(guān)系和資源;
4、熟悉項目操作流程及項目評判能力,并能完成項目整理報告;
5、思維敏捷、邏輯性強,溝通能力、談判能力強,有良好的分析判斷能力、資源整合能力;
6、工作責(zé)任心強,能夠承擔(dān)較強工作壓力,能出差。
第12篇 投行部專員崗位職責(zé)
1、負責(zé)或參與投資銀行客戶的開拓、覆蓋與日常維護工作;
2、上市公司發(fā)債融資、股票質(zhì)押、定增、大股東減持、兼并收購等投行業(yè)務(wù)的承攬工作;
3、尋找有意向的上市公司共同成立并購基金,整合上市公司產(chǎn)業(yè)上下游資源;
4、對股權(quán)投資標(biāo)的進行跟蹤、談判、尋找各類輔助上市機構(gòu);
5、尋找達到一定規(guī)模且有ipo上市需求的優(yōu)質(zhì)企業(yè),按其需求及符合標(biāo)準(zhǔn)的進行輔導(dǎo),配合合作金融機構(gòu)做好前期盡職調(diào)查工作,提供投融資及上市的一系列綜合配套服務(wù);
6、主持或參與ipo、再融資、新三板掛牌推薦、債券融資等投行業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查、方案設(shè)計、工作底稿及申報材料編制、項目報批等全過程運作;
7、協(xié)調(diào)與項目有關(guān)的各種關(guān)系,包括與企業(yè)、中介機構(gòu)、項目組之間的關(guān)系;
任職資格:
1、本科及以上學(xué)歷,金融、經(jīng)濟、會計、法律、工商管理和理工科類相關(guān)專業(yè),有理工科、金融復(fù)合專業(yè)背景優(yōu)先;
2、具備證券公司投行業(yè)務(wù)、或會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所資本市場業(yè)務(wù)三年以上工作經(jīng)驗;
3、工作積極主動,具有較強的抗壓能力、快速學(xué)習(xí)能力及團隊協(xié)作能力;
4、熱愛投行工作,能夠適應(yīng)投行的工作節(jié)奏的生活方式;
5、具備較強的投行項目承攬能力者或擔(dān)任項目現(xiàn)場負責(zé)人能力者優(yōu)先。
6、有豐富的ipo、并購重組、融資等項目經(jīng)驗;
