資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)3篇

崗位職責(zé)是什么

資產(chǎn)規(guī)劃師是金融領(lǐng)域中一個(gè)至關(guān)重要的角色，主要負(fù)責(zé)幫助個(gè)人、家庭或企業(yè)制定并執(zhí)行長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)策略，以實(shí)現(xiàn)其財(cái)富積累、保值增值和傳承的目標(biāo)。他們運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)和市場(chǎng)洞察力，為客戶(hù)提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制和收益最大化。

崗位職責(zé)要求

1. 深入理解金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，具備扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)知識(shí)基礎(chǔ)。

2. 精通各類(lèi)投資產(chǎn)品，如股票、債券、基金、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)等，并能進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

3. 具備良好的溝通技巧，能夠清晰地向客戶(hù)解釋復(fù)雜的金融概念。

4. 強(qiáng)烈的責(zé)任心和職業(yè)道德，尊重并保護(hù)客戶(hù)的隱私。

5. 能夠持續(xù)學(xué)習(xí)，適應(yīng)不斷變化的法規(guī)和市場(chǎng)環(huán)境。

6. 有較強(qiáng)的分析能力和決策能力，能夠在復(fù)雜情況下做出明智的資產(chǎn)配置建議。

崗位職責(zé)描述

資產(chǎn)規(guī)劃師的工作日常涉及以下幾個(gè)核心環(huán)節(jié)：

1. 客戶(hù)需求分析：通過(guò)深入對(duì)話(huà)了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和時(shí)間期限，制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

2. 資產(chǎn)配置：根據(jù)客戶(hù)需求，設(shè)計(jì)并實(shí)施多元化投資組合，平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)。

3. 市場(chǎng)研究：跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，評(píng)估投資產(chǎn)品的表現(xiàn)，及時(shí)調(diào)整投資策略。

4. 定期回顧：定期與客戶(hù)溝通，評(píng)估投資效果，調(diào)整規(guī)劃以適應(yīng)市場(chǎng)變化。

5. 法規(guī)遵從：確保所有的規(guī)劃和操作符合相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)避潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

6. 教育與咨詢(xún)：為客戶(hù)提供金融知識(shí)教育，幫助他們理解和參與決策過(guò)程。

有哪些內(nèi)容

1. 財(cái)務(wù)分析：分析客戶(hù)的收入、支出、負(fù)債和資產(chǎn)狀況，構(gòu)建財(cái)務(wù)模型。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理：識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，如保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。

3. 投資組合管理：構(gòu)建和維護(hù)投資組合，包括定期調(diào)整、監(jiān)控市場(chǎng)趨勢(shì)和投資表現(xiàn)。

4. 退休規(guī)劃：協(xié)助客戶(hù)規(guī)劃退休生活，確保退休后的財(cái)務(wù)安全。

5. 財(cái)富傳承：設(shè)計(jì)遺產(chǎn)規(guī)劃，確保資產(chǎn)的順利轉(zhuǎn)移給下一代。

6. 法律文件準(zhǔn)備：協(xié)助客戶(hù)準(zhǔn)備和更新遺囑、信托和其他法律文件。

作為資產(chǎn)規(guī)劃師，其工作不僅僅是提供投資建議，更是關(guān)于全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，旨在幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)健康和目標(biāo)。在這個(gè)過(guò)程中，他們需要持續(xù)學(xué)習(xí)、適應(yīng)市場(chǎng)變化，以專(zhuān)業(yè)的服務(wù)贏得客戶(hù)的信任和依賴(lài)。

資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)范文

第1篇 資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)任職要求

資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)

資產(chǎn)規(guī)劃師 友邦保險(xiǎn)有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 友邦保險(xiǎn)有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 一、崗位 要求:

1、大專(zhuān)及以上學(xué)歷;

2、25一45周歲;

3、過(guò)往年收入五萬(wàn)以上;

4、三年及以上廣州工作經(jīng)歷;

5、為人正直，樂(lè)觀進(jìn)取，心里素質(zhì)佳，具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力，具有較強(qiáng)的責(zé)任感以及團(tuán)隊(duì)合作精神，有強(qiáng)烈獲取成功的渴望，勇于挑戰(zhàn)更高目標(biāo)。6、具有金融、醫(yī)療、法律、教育、會(huì)計(jì)等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者或有銷(xiāo)售&管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)。

二、職位描述:

1、為社會(huì)各階層人士及其家庭在保險(xiǎn)領(lǐng)域提供保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃;

2、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體保險(xiǎn)的規(guī)劃;

3、協(xié)助客戶(hù)分析財(cái)務(wù)狀況，并制定全套保險(xiǎn)/理財(cái)方案;

4、協(xié)助上級(jí)主管管理營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，按照公司的標(biāo)準(zhǔn)組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，管理、督導(dǎo)、培訓(xùn)、激勵(lì)隊(duì)伍;

5、為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)售后服務(wù)，協(xié)助他們逐一實(shí)現(xiàn)家庭和單位理財(cái)目標(biāo)(如理財(cái)投資 、意外&健康家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費(fèi)合理規(guī)避)。

三、 職業(yè)待遇:

1、完善的培訓(xùn)系統(tǒng):包括基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)策劃顧問(wèn)培訓(xùn)課程，以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計(jì)的友邦卓越經(jīng)理人培訓(xùn)課程;包括專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，團(tuán)隊(duì)管理的培訓(xùn)、卓越經(jīng)理人培訓(xùn)等并有完善的透明的晉升休系。

新人有8天的體驗(yàn)學(xué)習(xí):學(xué)習(xí)津貼1000元，簽約后最長(zhǎng)有18個(gè)月的展業(yè)責(zé)任津貼;開(kāi)始12月最高責(zé)任津貼有10000元/月，后6月最高責(zé)任津貼有8000/月;入職一年半的責(zé)任津貼最高共有16.9萬(wàn);優(yōu)秀新人入司18個(gè)月即使沒(méi)有晉升，只要每月達(dá)到最高津貼標(biāo)準(zhǔn)，年收入都可達(dá)到36萬(wàn)左右，所有津貼制度完整的寫(xiě)進(jìn)了每位新人的代理合同中，承諾必踐行。

2、營(yíng)銷(xiāo)員收入:首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎(jiǎng)金、季度業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、年終業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、年度續(xù)保獎(jiǎng)金、營(yíng)銷(xiāo)員長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金、以及組織管理收入，包括每月業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、每月津貼、輔導(dǎo)津貼、增員津貼、晉級(jí)津貼、育成獎(jiǎng)金、年終業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、特別津貼等;

3、特別雙百萬(wàn)獎(jiǎng)金: 1.在10年內(nèi)達(dá)成5次mdrt及1次cot，可獲得100萬(wàn)獎(jiǎng)金;2.在10年內(nèi)晉級(jí)到資深業(yè)務(wù)總監(jiān)可獲得100萬(wàn)獎(jiǎng)金。

4、意外傷害及身故保障計(jì)劃:業(yè)務(wù)主管管理基金、醫(yī)療福利計(jì)劃; 生育補(bǔ)貼及養(yǎng)老公積金等。

5、每年業(yè)務(wù)競(jìng)賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機(jī)會(huì);

四、 面試要求:

1、行政套裝;2、攜帶個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證正反面復(fù)印件、最高學(xué)歷證復(fù)印件，小一寸彩色相片4張。

注意事項(xiàng):由于本公司招聘渠道較多，投遞簡(jiǎn)歷后，您的信息就已進(jìn)入公司數(shù)據(jù)庫(kù)，為避免系統(tǒng)沖突，影響您簡(jiǎn)歷的有效性，請(qǐng)不要再向公司其他渠道和崗位重復(fù)投遞簡(jiǎn)歷，感謝您的配合;

資產(chǎn)規(guī)劃師崗位

第2篇 家庭資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1。幫助客戶(hù)完成資產(chǎn)規(guī)劃

2. 找出客戶(hù)在資產(chǎn)規(guī)劃中存在的問(wèn)題

任職資格:

1、大專(zhuān)及以上學(xué)歷;

2、1-2年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn),

3、反應(yīng)敏捷、表達(dá)能力強(qiáng),具有較強(qiáng)的溝通能力及交際技巧,具有親和力;

4、具備一定的市場(chǎng)分析及判斷能力,良好的客戶(hù)服務(wù)意識(shí);

第3篇 資產(chǎn)規(guī)劃師崗位職責(zé)

資產(chǎn)規(guī)劃師 友邦保險(xiǎn)有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 友邦保險(xiǎn)有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部 一、崗位 要求:

1、大專(zhuān)及以上學(xué)歷;

2、25一45周歲;

3、過(guò)往年收入五萬(wàn)以上;

4、三年及以上廣州工作經(jīng)歷;

5、為人正直,樂(lè)觀進(jìn)取,心里素質(zhì)佳,具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力,具有較強(qiáng)的責(zé)任感以及團(tuán)隊(duì)合作精神,有強(qiáng)烈獲取成功的渴望,勇于挑戰(zhàn)更高目標(biāo)。6、具有金融、醫(yī)療、法律、教育、會(huì)計(jì)等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者或有銷(xiāo)售&管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)。

二、職位描述:

1、為社會(huì)各階層人士及其家庭在保險(xiǎn)領(lǐng)域提供保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃;

2、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體保險(xiǎn)的規(guī)劃;

3、協(xié)助客戶(hù)分析財(cái)務(wù)狀況,并制定全套保險(xiǎn)/理財(cái)方案;

4、協(xié)助上級(jí)主管管理營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì),按照公司的標(biāo)準(zhǔn)組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),管理、督導(dǎo)、培訓(xùn)、激勵(lì)隊(duì)伍;

5、為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)售后服務(wù),協(xié)助他們逐一實(shí)現(xiàn)家庭和單位理財(cái)目標(biāo)(如理財(cái)投資 、意外&健康家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費(fèi)合理規(guī)避)。

三、 職業(yè)待遇:

1、完善的培訓(xùn)系統(tǒng):包括基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)策劃顧問(wèn)培訓(xùn)課程,以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計(jì)的友邦卓越經(jīng)理人培訓(xùn)課程;包括專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培訓(xùn),團(tuán)隊(duì)管理的培訓(xùn)、卓越經(jīng)理人培訓(xùn)等并有完善的透明的晉升休系。

新人有8天的體驗(yàn)學(xué)習(xí):學(xué)習(xí)津貼1000元,簽約后最長(zhǎng)有18個(gè)月的展業(yè)責(zé)任津貼;開(kāi)始12月最高責(zé)任津貼有10000元/月,后6月最高責(zé)任津貼有8000/月;入職一年半的責(zé)任津貼最高共有16.9萬(wàn);優(yōu)秀新人入司18個(gè)月即使沒(méi)有晉升,只要每月達(dá)到最高津貼標(biāo)準(zhǔn),年收入都可達(dá)到36萬(wàn)左右,所有津貼制度完整的寫(xiě)進(jìn)了每位新人的代理合同中,承諾必踐行。

2、營(yíng)銷(xiāo)員收入:首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎(jiǎng)金、季度業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、年終業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、年度續(xù)保獎(jiǎng)金、營(yíng)銷(xiāo)員長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)金、以及組織管理收入,包括每月業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、每月津貼、輔導(dǎo)津貼、增員津貼、晉級(jí)津貼、育成獎(jiǎng)金、年終業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金、特別津貼等;

3、特別雙百萬(wàn)獎(jiǎng)金: 1.在10年內(nèi)達(dá)成5次mdrt及1次cot,可獲得100萬(wàn)獎(jiǎng)金;2.在10年內(nèi)晉級(jí)到資深業(yè)務(wù)總監(jiān)可獲得100萬(wàn)獎(jiǎng)金。

4、意外傷害及身故保障計(jì)劃:業(yè)務(wù)主管管理基金、醫(yī)療福利計(jì)劃; 生育補(bǔ)貼及養(yǎng)老公積金等。

5、每年業(yè)務(wù)競(jìng)賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機(jī)會(huì);

四、 面試要求:

1、行政套裝;2、攜帶個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證正反面復(fù)印件、最高學(xué)歷證復(fù)印件,小一寸彩色相片4張。

注意事項(xiàng):由于本公司招聘渠道較多,投遞簡(jiǎn)歷后,您的信息就已進(jìn)入公司數(shù)據(jù)庫(kù),為避免系統(tǒng)沖突,影響您簡(jiǎn)歷的有效性,請(qǐng)不要再向公司其他渠道和崗位重復(fù)投遞簡(jiǎn)歷,感謝您的配合;