業(yè)務管理管理制度(15篇)

業(yè)務管理管理制度旨在規(guī)范企業(yè)日常運營，確保各項業(yè)務活動有序進行，提高效率，降低風險。它涵蓋了組織架構、職責分配、流程管理、績效評估、風險管理等多個方面。

包括哪些方面

1. 組織架構：明確各部門的職能，設定合理的匯報層級，確保信息流通順暢。

2. 職責分配：定義每個職位的工作職責，防止責任重疊或遺漏。

3. 流程管理：制定標準化業(yè)務流程，減少工作中的混亂和延誤。

4. 績效評估：建立公正的績效考核體系，激勵員工提升工作效率。

5. 風險管理：識別和評估潛在業(yè)務風險，制定應對策略，保證企業(yè)穩(wěn)健運行。

6. 決策機制：設立有效的決策流程，確保決策的科學性和及時性。

7. 培訓與發(fā)展：提供持續(xù)的學習和發(fā)展機會，提升員工專業(yè)技能。

8. 溝通協(xié)調(diào)：促進部門間的協(xié)作，解決跨部門問題，提升團隊凝聚力。

重要性

業(yè)務管理管理制度的重要性不容忽視。它為企業(yè)提供了一套運行規(guī)則，確保業(yè)務的穩(wěn)定性和一致性。良好的管理制度能提高員工滿意度，降低員工流動率，增強企業(yè)的競爭力。通過規(guī)范流程和風險控制，可以預防潛在的問題，保護企業(yè)免受損失。

方案

1. 設立專門的制度編制小組，負責制度的起草、修訂和完善，確保制度的科學性和實用性。

2. 定期進行制度培訓，使全體員工了解并理解制度內(nèi)容，確保執(zhí)行到位。

3. 實行制度執(zhí)行情況的定期檢查和反饋機制，對不符合制度的行為進行糾正。

4. 鼓勵員工提出改進建議，不斷優(yōu)化制度，使之適應企業(yè)發(fā)展的需要。

5. 建立動態(tài)調(diào)整機制，根據(jù)市場變化和企業(yè)發(fā)展，適時更新管理制度。

6. 強化領導層的示范作用，領導層需率先遵守制度，形成良好的示范效應。

通過上述方案的實施，業(yè)務管理管理制度將逐步融入企業(yè)日常運作，成為推動企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要力量。

業(yè)務管理管理制度范文

第1篇 某房地產(chǎn)銷售部大宗業(yè)務管理規(guī)定

房地產(chǎn)銷售部大宗業(yè)務管理規(guī)定

1、大宗業(yè)務是指一宗交易成交金額超過伍佰萬元的業(yè)務。

2、業(yè)務員接到大宗業(yè)務信息,必須第一時間通知主管經(jīng)理。主管經(jīng)理應義務協(xié)助處理,以確保達成交易。經(jīng)主管經(jīng)理同意,業(yè)務員亦可獨立處理。

3、大宗業(yè)務來源于公司資源投入,業(yè)務員及相關人員都有義務促進交易達成。

4、業(yè)務員完成大宗業(yè)務,其業(yè)務額分兩個標準計算:

若該單業(yè)務完全由員獨立完成的:

_其中500萬以內(nèi)部分按100%業(yè)務額提成;

_500萬以上部分按50%業(yè)務額提成;

(若該單業(yè)務由他人協(xié)助完成的,則視具體貢獻情況確定比例)

第2篇 一通三防技術業(yè)務管理制度

1、規(guī)程措施呈報、審批按集團公司技術管理規(guī)定執(zhí)行。

2、井(區(qū))上報的季、月報表統(tǒng)計截止時間為每月25日。井(區(qū))報礦的季、月報表在月末前報礦。礦報集團公司的季、月報在下月3日前報集團公司。

3、井(區(qū))每季下月5日前向礦通風科、集團公司通風部按統(tǒng)一圖例各報一份系統(tǒng)圖:通風、防滅火、防塵、抽放(含移動抽放)、瓦斯監(jiān)測(斷電)、巷道支護、失修(系統(tǒng)簡單可合并:通風、抽放、監(jiān)測1張、防火、防塵1張,支護、失修1張)。

4、反風演習由各礦安全礦長組織,演習報告1個月內(nèi)報通風部。

5、礦井配風計劃由通風礦長或通風付總組織、各井(區(qū))工程師和通風段編制,按照采煤、掘進、峒室、巷道分地點計算出計劃配風量,采掘地點要有瓦斯含量和瓦斯絕對涌出量預計。井(區(qū))每月末報礦通風科、總工程師各一份。

6、各礦井技術管理內(nèi)業(yè)按《礦井通風質(zhì)量標準及檢查評定辦法》及集團公司有關規(guī)定執(zhí)行。

第3篇 業(yè)務管理部經(jīng)理工作崗位職責

1.1適任條件

1.1.1具備一定的車輛經(jīng)營管理能力;

1.1.2了解國家危運的有關的法律法規(guī);

1.1.3遵守公司各項規(guī)章制度,熟悉公司安全生產(chǎn)責任制;

1.1.4具備對職責范圍內(nèi)突發(fā)事件的應變處置能力。

1.2職責

1.2.1負責組織本部門人員貫徹執(zhí)行公司的安全和環(huán)境保護方針,參加公司應急反應行動;

1.2.2遵照國家相關法規(guī),規(guī)范車輛運輸業(yè)務的承接與承接行為,負責車輛運輸質(zhì)量及合法性的監(jiān)督;

1.2.3開拓市場組織貨源,并在總經(jīng)理的授權范圍內(nèi),代表公司與托運方簽訂有關合同;

1.2.4負責審核車輛日期調(diào)度的經(jīng)濟性和科學性,并提供相關建議;

1.2.5負責組織對貨差、貨損事件及其貨運事故的調(diào)查和處理;

1.2.6根據(jù)各部門間分工與協(xié)作的相關要求,做好協(xié)調(diào)工作;

1.2.7負責制定公司車輛營運生產(chǎn)管理的程序和辦法;

1.2.8向駕駛員提供必要的支持,以便其可靠履行職責;

1.2.9對本部門上崗/轉崗人員進行熟悉職責培訓;

1.2.10對本部門安全管理體系文件和資料的管理工作;

1.2.11負責公司和車輛運行圖書資料的購置審批、發(fā)放和管理工作。

1.3權力

1.3.1對本部門人員的使用有建議權;

1.3.2對貨物質(zhì)量事故有調(diào)查和處理建議權;

1.3.3對相關人員的調(diào)配、獎懲和辭退有建議權;

1.3.4在授權范圍內(nèi),簽訂有關運輸合同及商務協(xié)議;

1.3.5對完善安全生產(chǎn)責任制有建議權。

1.4相互關系

1.4.1對總經(jīng)理負責;

1.4.2協(xié)助人事勞資辦公室,做好駕駛員押運員工作能力和操作水平的鑒定工作;

1.4.3協(xié)助安全管理部對安全事故的有關責任人進行處理;

1.4.4本人不在崗時由值班調(diào)度員替代。

第4篇 業(yè)務管理部部門職責范例

1、貫徹執(zhí)行公司的安全環(huán)境保護方針,參與公司應急行動;

2、負責運輸貨源的承攬,在授權范圍內(nèi),簽訂商務合同及協(xié)議制定營運計劃,控制營運成本,對公司營運效益負責;

3、負責向車輛下達調(diào)度指令,并對車輛的貨物質(zhì)量及合法性質(zhì)負責;

4、負責做好同庫區(qū)、用戶的車輛預報和疏通工作,確保車輛安全高效的生產(chǎn)運作;

5、根據(jù)合同條款及公司財務制度做好車輛運輸、租、滯期收入的結算、收取工作;

6、負責商務糾紛的協(xié)調(diào)和處理、維護公司利益和形象,維護貨主正當權益;

7、負責車輛過路過橋費用的支付管理和報銷審核;

8、負責車輛營運資料和市場信息和收集、分析營運效益,參與公司有關經(jīng)營政策的研究制定;

9、負責對車輛裝卸計劃的審核、指導駕駛員押運員遵守安全操作規(guī)程、防止安全質(zhì)量事故的發(fā)生;負責貨損事故處理;

10、協(xié)助相關職能部門對交通事故機損、人員傷亡等事故進行處理;

11、負責公司和車輛運行圖書資料的購置、發(fā)放;

12、做好本部門安全生產(chǎn)責任制文件管理工作,對完善安全生產(chǎn)責任制有建議權,并對本部門出現(xiàn)的不符合項實施糾正。

第5篇 樓盤項目銷售業(yè)務管理規(guī)程

項目(樓盤)銷售業(yè)務管理

一、房號管理

1、房號管理的作用

●房號是銷售控制的根本,房號管理是對整個銷售過程把握的關鍵;

●房號管理直接影響物業(yè)顧問的情緒和工作質(zhì)量。

2、房號管理原則

●項目開盤前,項目經(jīng)理應重新檢查房號表,并安排好相應的管理事宜;

●房號保留及房號放開的信息必須公開傳遞,堅決避免因有人知道有人不知道而定重,或錯失成交機會,以致干擾物業(yè)顧問的工作和狀態(tài);

●避免多頭管理,導致情況不清楚,或者安排的房號核準缺乏權威,物業(yè)顧問各行其是;

●房號發(fā)生定重,后一位業(yè)主顧問承擔全部責任。務必堅持先核準后定房的原則,若有違反程序者,應給予以處罰;

●對公共事務協(xié)助較多的業(yè)務人員,可以照顧房號的方式獎勵成單機會,并且以公開方式在團隊會議上提出,以此傳達你的判斷和決定,鼓舞團隊士氣;

●項目經(jīng)理為配合銷售而進行的房號留、放策略,在實施之前應與業(yè)務人員充分溝通,以確保業(yè)務人員按照策略執(zhí)行;

●項目經(jīng)理是樓盤正常銷售期間唯一的房號標準人;

●臨時定金保留房號的積極意義在于為正式成交打下基礎,項目應基于以下原則進行判斷和決策;

(1)、在規(guī)定時間內(nèi)(24小時)無論有無第二個成交機會,都留;

(2)、超過規(guī)定時間無第二個成交機會可放、也可留;

(3)、超過規(guī)定時間,第二個成交機會要交錢定房,則放。因此第一個機會面臨補齊定金,經(jīng)理可出面核實,但無論如何決定,應充分溝通。另外,避免一個房號為了一個客戶進行多次決定。

二、認購、大小訂單及合同管理

1、領用權限

●項目經(jīng)理

●項目經(jīng)理指定專職人員

2、領用程序及使用原則

●樓盤專項認購書、大小訂單由項目經(jīng)理與發(fā)展商統(tǒng)一編號,核對數(shù)量,做好編號登記;

●開盤前由項目經(jīng)理或指定專職人向公司統(tǒng)一領取,按公司規(guī)定辦理零用手續(xù);

●項目經(jīng)理或指定專職人在領用認購書、大小訂單及合同后必須存放在保險柜,不得隨意散發(fā)和擺放;

●所有銷售人員在領用各項資料時,必須有專門的登記本進行登記,寫明領用日期、數(shù)量、編號、領用人姓名;

●售樓人員在確定顧客購買意向后,方可向項目經(jīng)理或?qū)Ｂ毴藛T領用其相關資料;

●認購書、大小訂單的填寫和簽署必須待客戶交錢或交足定金后方可填寫(合同需交清首期),不得提前填寫,不得將空白認購書、大小訂單或合同交由顧客;

●所有填寫內(nèi)容必須清楚,文字端正,不得篡改,日期填寫一致,金額大,小一致,所有小寫金額數(shù)字前必須填寫幣種符號,補充條款須經(jīng)相關主管批準后方可填寫,認購書需項目經(jīng)理審核簽字;

●實習員工填寫尾數(shù)紙、認購合同必須由項目經(jīng)理審核確認,方可與顧客簽署;

●樓盤認購書、大小訂單、合同一周整理一次,凡領用而未使用的一周內(nèi)必須上交項目經(jīng)理或?qū)Ｂ毴藛T,項目經(jīng)理或?qū)Ｂ毴藛T每月月底28號(遇周六則提前一天)必須與公司相關部門核對一次;

●所有人員不得丟失認購書、大小訂單、合同,若有丟失且造成損失,則由領用人承擔責任。

三、項目檔案管理

1、檔案管理的作用與原則

●項目檔案是為銷售服務的,是銷售過程的依據(jù);

●各種發(fā)展商出具的簽字蓋章文件的原件必須在公司存檔;

2、項目檔案的內(nèi)容

a、前期策劃資料

(1)項目有關用地資料

●建設用地規(guī)劃許可證

●用地總體規(guī)劃圖

●用地紅線圖

●建設用地投資許可證

●土地轉讓合同書

●合作建房協(xié)議書

●預售許可證

●查丈報告

●其它

(2)、項目有關圖紙

●總平面圖

●標準平面圖

●非標準平面圖

●相關立面、剖面圖

●家私布置圖

●看樓通道、售樓處平面布置圖

●其它

(3)、策劃報告

●工作說明

●項目前期策劃報告

●項目銷售執(zhí)行報告

(4)、會議紀要、備忘、傳真(按時間順序檢索)

●會議通知

●會議紀要

●各項備忘錄

●各項傳真資料

b、執(zhí)行過程資料:

(1)、有關銷售資料內(nèi)容

●項目樓書、折頁、插頁、海報、dm等對外宣傳資料

●項目各時段執(zhí)行的價目表幾付款方式(附加變動說明)

●房號表及與預留房號考慮

●尾數(shù)紙、認購書、合同及收據(jù)

●每次廣告稿(附加發(fā)布時間、媒體)

●廣告安排計劃

●項目200問及承諾書

●各階段現(xiàn)場動態(tài)變化照片資料

●其它

(2)、執(zhí)行跟蹤資料內(nèi)容

●項目總銷控表(文字版和電子版)

●項目經(jīng)理周度報告

●月工作計劃和總結

●人員變動說明

●項目結算表

●工作獎罰記錄表

●其它

(3)、項目檔案分類

●各階段客戶資料總結

●各階段銷售情況總結

3、項目檔案分類

(1)業(yè)務類

●價目表、付款方式等

●預售許可證、查丈報告等批準銷售文件

●尾數(shù)紙、認購書、合同及各類票據(jù)

●項目200問及承諾書

●廣告安排計劃及媒體發(fā)布方案

●房號管理說明(含折扣、房號更換、特殊優(yōu)惠等說明材料)

●表1--表11

●周邊竟爭樓盤統(tǒng)計

(2)、管理類

●公司所下達的各項規(guī)章制度(物業(yè)顧問簽字后存檔)

●售樓處的管理細則

●業(yè)務員跑盤及上崗考試考卷

四、項目結算

1、項目月結算流程

填寫項目結算表→交發(fā)展商審核簽字→由公司財務開出發(fā)票→取回支票→取回審核后的項目結算表→交公司財務存檔

●填報項目結算表→交發(fā)展商審核簽字→

(1)每月20號,將所有交首期簽合同的客戶名單,填寫項目結算表;

(2)經(jīng)總監(jiān)審核無誤的項目結算表提交發(fā)展商;

●由公司財務開出發(fā)票→取回支票及簽字后的項目結算表→交公司財務存檔

(1)、代理費金額審核無誤后,由公司財務開出發(fā)票;

(2)、項目經(jīng)理取回代理費支票,并及時交公司財務;

(3)、同時取回審核后的項目結算表,并交公司財務存檔。

五、現(xiàn)場表格的使用

1、套表使用說明

表1、表2--上門客戶登記表、進線電話登記表

●此表由物業(yè)顧問或客戶;

●統(tǒng)計客戶的基本購買要素(包括了解途徑、購買意向、聯(lián)系電話等);

●時間欄登記日、時、分;

●每個進入售樓處或打電話的客戶均須登記(與看樓明顯無關的除外)

●每周日下班前統(tǒng)計本周上門量;

●本表現(xiàn)場保管,項目結束時統(tǒng)一收回公司存檔。

表3--疑難重點客戶跟蹤

●此表由物業(yè)顧問填寫;

●每周由物業(yè)顧問填寫,項目經(jīng)理負責組織在業(yè)務討論會上探討;

●各物業(yè)顧問妥善保管,并根據(jù)討論方案進行跟蹤;

●每周日項目經(jīng)理負責抽查跟蹤情況,并將其進行現(xiàn)場保管。

表4--周業(yè)務統(tǒng)計表

●此表由項目經(jīng)理填寫;

●每周日下班前統(tǒng)計完各項數(shù)據(jù),并組織銷售人員開會分析相關問題;

●每周一上午9:00必須傳真給發(fā)展商和公司,作為每周例會的探討依據(jù);

●現(xiàn)場每周必須存檔。

表5--廣告統(tǒng)計表

●此表由項目經(jīng)理填寫;

●廣告日當天組織銷售人員進行數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析;

●每周向發(fā)展商匯報時提交并進行現(xiàn)場存檔。

表6--售樓處現(xiàn)場輪序表

●此表由物業(yè)顧問填寫;

●各物業(yè)顧問每天按到達售樓處的先后順序進行簽到;并寫明到售樓處時間(日、時、分);

●各物業(yè)顧問根據(jù)接待客戶情況作好接待標記;

●項目結束時交公司統(tǒng)一存檔。

表7--考勤表

●此表每天由專人進行記錄;

●每月底30日必須將項目經(jīng)理簽字的考勤表傳真回公司。

表8--項目結束

●此表由項目經(jīng)理填寫;

●每月20日將所有交清首期款和簽合同的客戶填報項目結算表;

●項目經(jīng)理審核無誤后提交給發(fā)展商進行審核簽字;

●此表每月必須在現(xiàn)場和公司財務進行存檔。

表9--成交客戶登記表

●此表由專業(yè)人負責填寫;

●每天將各項銷售數(shù)據(jù)填寫完整;

●作為總銷控依據(jù)進行現(xiàn)場存檔;

●項目結束后交公司存檔;

表10--會議記錄綱要表

●此表在開會時由負責人填寫;

●將各項會議決定和探討方案進行詳實記錄;

●每為參會人員必須簽字;

●此表必須現(xiàn)場存檔,項目結束后交公司存檔。

2、各套表形式及內(nèi)容(見附件表1--表10)

六、項目經(jīng)理掌握銷售折扣的原則

折扣是在銷售過程中為了促成交易而向發(fā)展商特別申請的一種權利。折扣使用得當與否,關系到發(fā)展商與我們之間的相互信任關系。項目經(jīng)理應對此高度重視,并遵循以下原則:

(1)折扣管理必須透明化,項目經(jīng)理應將自己所掌握權限告知銷售人員;

(2)明確折扣的使用方法,公證處理各銷售人員的折扣要求;

(3)項目經(jīng)理向發(fā)展商申請折扣原則上超過3%,若超出此范圍須上報主管副總;

(4)各樓盤情況再開盤時進行文字備案存檔;

(5)嚴禁以則扣換取個人利益。

第6篇 酒水業(yè)務管理制度范本

酒吧的酒水業(yè)務方面,如何對于酒水業(yè)務人員進行管理,每個酒吧有不同的員工管理制度。以下的酒水業(yè)務管理制度的范本,僅供參考。

1、設立完備的酒水領發(fā)、保管、核帳崗,工作時間內(nèi)始終保持有崗、有人、有服務、用規(guī)范、程序完善。

2、上崗的工作人員按規(guī)定著裝,做到儀表整潔,合乎員工守則要求。

3、熱情主動為前臺服務,及時了解和掌握各餐廳、酒吧、宴會廳的業(yè)務情況以及重大活動,配齊和備足所需的各類酒水,保證供應不脫檔。

4、經(jīng)常與總倉溝通聯(lián)系,及時提出申購計劃,按照經(jīng)濟批量法原則,控制好酒水的領進量和倉儲量,確保不過多積壓。

5、領取或發(fā)生每筆酒水,均需填單登記,確保數(shù)量。品種的準確,并做到經(jīng)常盤點核對,保證帳物相符。

6、各類酒水、飲料堆放整齊。對周轉快、領量大的應放在出入方便,易拿易存的位置;對名貴的,用量較少的酒,應妥善存放在柜子內(nèi)或板垛上,確保安全無流失。

7、各種存放必須符合保質(zhì)要求,在保質(zhì)期以內(nèi)使用,無破損酒瓶及嚴重癟、頭流入營業(yè)場所。

8、做好各類空廢瓶、罐及酒水周轉箱的回收工作,減少浪費。

9、保持營業(yè)環(huán)境以及倉庫的干凈整潔,要求擺放整齊有序,無積灰、無垃圾、無四害、無蜘蛛網(wǎng)。酒水倉庫內(nèi)保持通風,溫度適當,無潮濕霉味。

10、建立財產(chǎn)三級帳,做好各種設備設施的經(jīng)常檢查和清點工作。對財產(chǎn)的報廢、黨政添置均應有記錄。

11、消防設施齊全有效,工作人員具有一定的消防常識并熟悉來火裝置的位置及使用方法。

12、對前臺部門反映的意見處理及時,并有記錄。

13、全體員工遵守員工守則和各項規(guī)章制度,不利用職務之便之私吃私拿或饋他人或飲料。

14、做好交接班工作,交接清楚,并有記錄。

第7篇 燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)運行安全綜合解決方案

邵陽燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)的構成:機房設備、終端計算機、局域網(wǎng)絡、與銀行的光纖通信(傳輸速度:2mb/s)、與電信公司的中繼電話通信和與公司網(wǎng)點相連的極速通線路等,涉及客服中心、呼叫中心、銀行代收網(wǎng)點等單位和設計室、工程科、安裝公司、財務科、物資科、稽查隊、監(jiān)察室、維修班組、抄收班組及中心機房等相關部門,是邵陽燃氣的“高速公路”,其安全運行直接關系到邵陽市燃氣總公司(以下簡稱“邵陽燃氣公司”)的發(fā)展。邵陽燃氣公司針對燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)在網(wǎng)絡環(huán)境建設、軟件開發(fā)及試運行過程中存在的安全問題,實施了綜合解決方案,確保系統(tǒng)運行安全、穩(wěn)定,取得了良好效果。

1 存在的安全問題

1.1 計算機病毒侵襲和黑客攻擊

邵陽燃氣公司現(xiàn)有逾80臺計算機等網(wǎng)絡設備(包括機房服務器、前置機、電話交換機、網(wǎng)絡交換機和相關業(yè)務部門的服務終端和辦公電腦),改造前都是通過同一個局域網(wǎng)絡與互聯(lián)網(wǎng)相連。由于對網(wǎng)絡安全認識不足,管理不善,導致了計算機系統(tǒng)中毒事件:a.呼叫中心因工作人員上網(wǎng)聊天導致計算機系統(tǒng)中毒癱瘓,更換了主機硬盤、主板和網(wǎng)卡后才恢復正常;b.由于沒有分離內(nèi)外網(wǎng)、未安裝硬件防火墻及網(wǎng)絡版殺毒軟件,導致服務器中毒,服務大廳只得暫停工作;c.病毒爆發(fā)期間各部門終端計算機頻繁中毒。

傳播迅速、破壞力巨大的計算機病毒就像隨時可能被引爆的炸彈,稍有不慎就可能引發(fā)整個業(yè)務管理系統(tǒng)癱瘓。此外黑客攻擊同樣對系統(tǒng)構成巨大威脅,一旦遭受攻擊,將會導致數(shù)據(jù)丟失或被惡意修改,給公司造成巨大的損失。

1.2 系統(tǒng)軟硬件損壞和突然停電

燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)使用點多面廣,涉及到公司多個業(yè)務部門、銀行機房及代收網(wǎng)點、電信公司等,牽涉到眾多燃氣用戶,因此硬件設備和軟件系統(tǒng)在運行過程中的損壞或突然停電對系統(tǒng)的正常運行造成嚴重影響。特別是突然停電,極易使軟件系統(tǒng)遭破壞、甚至崩潰。因此,這些都是不容忽視的安全問題。

1.3 火災、盜竊和破壞

計算機機房的服務器、交換機等既是發(fā)熱設備又是貴重物品,存在起火、被盜和遭受破壞的危險。一旦發(fā)生這些安全事故,將給公司造成無法彌補的經(jīng)濟損失,帶來嚴重后果。

2 綜合解決方案

2.1 防計算機病毒侵襲和黑客攻擊

① 建立內(nèi)外網(wǎng),實行嚴格的物理隔離

進行系統(tǒng)網(wǎng)絡環(huán)境設計和布線施工時,將邵陽燃氣公司的網(wǎng)絡劃分為內(nèi)、外兩個局域網(wǎng),分開布線,內(nèi)網(wǎng)即業(yè)務網(wǎng),外網(wǎng)即辦公網(wǎng)。將內(nèi)、外兩網(wǎng)實行嚴格的物理隔離,禁止聯(lián)網(wǎng)。各業(yè)務科室、業(yè)務大廳、銀行代收網(wǎng)點、呼叫中心等燃氣業(yè)務部門通過內(nèi)網(wǎng)連接,共享燃氣業(yè)務管理系統(tǒng),內(nèi)網(wǎng)嚴禁連通互聯(lián)網(wǎng)。其他非燃氣業(yè)務部門則通過外網(wǎng)連接,開展行政辦公,外網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)相連。根據(jù)部門實際工作需要,通過網(wǎng)絡監(jiān)管系統(tǒng)對終端計算機有條件和有針對性地開通互聯(lián)網(wǎng)。內(nèi)外局域網(wǎng)的具體形式見圖1。

② 安裝硬件防火墻

在外網(wǎng)的互聯(lián)網(wǎng)端(調(diào)制解調(diào)器后)安裝硬件防火墻,通過防火墻的語句設置控制互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)關(開放需用網(wǎng)關,關閉無用網(wǎng)關),將無關的互聯(lián)網(wǎng)站信息拒之門外,在網(wǎng)絡底層抵御計算機病毒,阻止惡性病毒傳播,防止黑客攻擊,保障網(wǎng)絡安全、通暢。在內(nèi)、外網(wǎng)分別安裝網(wǎng)絡監(jiān)管系統(tǒng),監(jiān)控終端計算機的使用狀況。

③ 安裝網(wǎng)絡版殺毒軟件

在劃分內(nèi)、外網(wǎng)和安裝硬件防火墻的基礎上,分別為內(nèi)、外網(wǎng)安裝獨立的網(wǎng)絡版殺毒軟件。內(nèi)、外網(wǎng)各選擇1臺服務器安裝殺毒軟件系統(tǒng)中心,再在終端計算機安裝殺毒軟件網(wǎng)絡版客戶端。內(nèi)、外網(wǎng)殺毒軟件客戶端分別指向內(nèi)、外網(wǎng)殺毒軟件系統(tǒng)中心。

外網(wǎng)殺毒軟件可通過下載升級包自動升級,內(nèi)網(wǎng)殺毒軟件則通過外網(wǎng)計算機定期手動下載升級包,再復制到內(nèi)網(wǎng)殺毒軟件系統(tǒng)中心服務器上進行手動升級。當殺毒軟件的內(nèi)、外網(wǎng)系統(tǒng)中心升級完成后,所屬內(nèi)、外網(wǎng)客戶端可分別自動從內(nèi)、外網(wǎng)系統(tǒng)中心進行升級。

④ 制定有效的網(wǎng)絡安全管理制度

為保障網(wǎng)絡運行安全和系統(tǒng)運行穩(wěn)定,必須加強制度建設,制定了相應的網(wǎng)絡安全管理制度,如《中心機房及計算機網(wǎng)絡管理制度》(包括出入管理、安全管理、操作管理、運行管理、病毒防御和違規(guī)處理等)、《燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)運行管理制度》、《燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)部門職責及業(yè)務流程》、《客服中心管理制度》、《呼叫中心管理制度》,從制度上保障燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)的運行安全。

2.2 防御系統(tǒng)軟硬件損壞和突發(fā)性停電

① 應用服務器和數(shù)據(jù)服務器互為備用

為防止其中1臺服務器損壞或系統(tǒng)軟件出錯,保障燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)的正常運行,在應用服務器和數(shù)據(jù)服務器上同時安裝燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)應用程序和數(shù)據(jù)庫程序,互為備份。

正常情況下,應用服務器只運行燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)應用程序,而數(shù)據(jù)服務器只運行數(shù)據(jù)庫程序。當應用服務器損壞或其軟件出錯時,立即啟動數(shù)據(jù)服務器的應用程序來代替應用服務器運行,同時對損壞的應用服務器或軟件進行修復;當數(shù)據(jù)服務器損壞或其軟件出錯時,立即啟動應用服務器的數(shù)據(jù)庫程序來代替數(shù)據(jù)服務器運行,同時對損壞的數(shù)據(jù)服務器或軟件進行修復。

② 做好系統(tǒng)軟件和業(yè)務數(shù)據(jù)的備份

各種系統(tǒng)軟件和業(yè)務數(shù)據(jù)是燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)的運行基礎,必須按要求做好系統(tǒng)軟件和業(yè)務數(shù)據(jù)的即時備份工作,異地存放,以便當系統(tǒng)出錯時能盡快恢復。

③ 意外停電的應急措施

配置大功率ups電源,一旦突然停電,能連續(xù)對機房主要設備供電8h,避免大廳和銀行業(yè)務因突然停電而中斷,保護軟件系統(tǒng)不因突然停電而損壞,保障燃氣業(yè)務的正常進行。

2.3 防火、防盜、防破壞措施

中心機房是燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)的心臟,關鍵設備集中于此,故防火、防盜、防破壞極為重要。

① 根據(jù)電氣火災特性,在機房配備二氧化碳滅火器和石棉被等滅火器材。

② 安裝防盜門和安全防護監(jiān)控系統(tǒng),實行24h電視監(jiān)控和周界防范。

③ 設置“機房重地,閑人免入”等安全警示牌,禁止無關人員入內(nèi)。

④ 設置服務器開機和系統(tǒng)登錄密碼,限制使用權限,防止非法、越級操作,實行嚴格的密碼和權限管理制度。

3 結語

邵陽燃氣公司與北京北方銀證軟件有限公司合作,開發(fā)了燃氣業(yè)務管理系統(tǒng),并實施綜合解決方案,很好地解決了燃氣業(yè)務管理系統(tǒng)運行中的安全問題,確保系統(tǒng)運行安全、穩(wěn)定、可靠。

第8篇 業(yè)務管理工作職責內(nèi)容(保險)

負責各類保險業(yè)務的行政管理,包括保單管理、業(yè)務統(tǒng)計、售后服務協(xié)調(diào)等工作。

第9篇 分期付款業(yè)務管理高級崗工作職責內(nèi)容

1.負責制定分期付款業(yè)務的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計劃。

2.負責制定和完善分期付款業(yè)務的管理辦法、業(yè)務規(guī)定、操作規(guī)程。

3.負責分期付款業(yè)務系統(tǒng)的開發(fā)、推廣和優(yōu)化,拓展信用卡分期消費信貸業(yè)務。

第10篇 商戶收單業(yè)務管理高級崗工作職責

1.負責制定商戶收單業(yè)務的戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營計劃。

2.負責制定和完善商戶收單業(yè)務的管理辦法、業(yè)務規(guī)定、操作規(guī)程。

3.負責對商戶收單業(yè)務開展針對性的產(chǎn)品研發(fā)、推廣和優(yōu)化。

第11篇 銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則范文

銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則是為了更好的進行結售匯業(yè)務而制定的規(guī)章制度,以下是銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則全文,歡迎大家閱讀!

銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則(全文)

第一章 總則

第一條 為便利銀行辦理結售匯業(yè)務,根據(jù)《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法》,制訂本實施細則。

第二條 銀行辦理結售匯業(yè)務,應當遵守本細則和其他有關結售匯業(yè)務的管理規(guī)定。

第三條 結售匯業(yè)務包括即期結售匯業(yè)務和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品(以下簡稱衍生產(chǎn)品)業(yè)務。衍生產(chǎn)品業(yè)務限于人民幣外匯遠期、掉期和期權業(yè)務。

第四條 銀行辦理結售匯業(yè)務,應當遵循“了解業(yè)務、了解客戶、盡職審查”的原則。

(一)客戶調(diào)查:對客戶提供的身份證明、業(yè)務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實,將核實過程和結果以書面形式記載。

(二)業(yè)務受理:執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī),對業(yè)務的真實性與合規(guī)性進行審核,了解業(yè)務的交易目的和交易性質(zhì)。

(三)持續(xù)監(jiān)控:及時監(jiān)測客戶的業(yè)務變化情況,對客戶進行動態(tài)管理。

(四)問題業(yè)務:對于業(yè)務受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的,應及時報告國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)。

第五條 銀行應當建立與“了解業(yè)務、了解客戶、盡職審查”原則相適應的內(nèi)部管理制度。

(一)建立完整的審核政策、決策機制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務操作程序,明確盡職要求。

(二)采取培訓等各種有效方式和途徑,使工作人員明確結售匯業(yè)務風險控制要求,熟悉工作職責和盡職要求。

(三)建立工作盡職問責制,明確規(guī)定各個部門、崗位的職責,對違法、違規(guī)造成的風險進行責任認定,并進行相應處理。

第二章 市場準入與退出

第六條 銀行申請辦理即期結售匯業(yè)務,應當具備下列條件:

(一)具有金融業(yè)務資格。

(二)具備完善的業(yè)務管理制度。

(三)具備辦理業(yè)務所必需的軟硬件設備。

(四)擁有具備相應業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務人員。

銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準外匯業(yè)務經(jīng)營資格的,還應具備相應的外匯業(yè)務經(jīng)營資格。

第七條 銀行申請辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務,應當具備下列條件:

(一)取得即期結售匯業(yè)務資格。

(二)有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度及適當?shù)娘L險識別、計量、管理和交易系統(tǒng),配備開展衍生產(chǎn)品業(yè)務所需要的專業(yè)人員。

(三)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格的規(guī)定。

第八條 銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請即期結售匯業(yè)務和衍生產(chǎn)品業(yè)務資格。

(一)對于即期結售匯業(yè)務,可以分別或者一并申請對公和對私結售匯業(yè)務。開辦對私結售匯業(yè)務的,應遵守以下規(guī)定:

1.按照《個人外匯管理辦法》及其實施細則的管理規(guī)定,具備與國家外匯管理局個人外匯業(yè)務監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)絡接入條件,依法合規(guī)辦理個人結售匯業(yè)務。

2.應在營業(yè)網(wǎng)點、自助外幣兌換機等的醒目位置設置個人本外幣兌換標識。個人本外幣兌換標識式樣由銀行自行確定。

(二)對于衍生產(chǎn)品業(yè)務,可以一次申請開辦全部衍生產(chǎn)品業(yè)務,或者分次申請遠期和期權業(yè)務資格。取得遠期業(yè)務資格后,銀行可自行開辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務。

第九條 銀行總行申請即期結售匯業(yè)務,應提交下列文件和資料:

(一)辦理結售匯業(yè)務的申請報告。

(二)《金融許可證》復印件。

(三)辦理結售匯業(yè)務的內(nèi)部管理規(guī)章制度,應至少包括以下內(nèi)容:結售匯業(yè)務操作規(guī)程、結售匯業(yè)務單證管理制度、結售匯業(yè)務統(tǒng)計報告制度、結售匯綜合頭寸管理制度、結售匯業(yè)務會計科目和核算辦法、結售匯業(yè)務內(nèi)部審計制度和從業(yè)人員崗位責任制度、結售匯業(yè)務授權管理制度。

(四)具備辦理業(yè)務所必需的軟硬件設備的說明材料。

(五)擁有具備相應業(yè)務工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務人員的說明材料。

(六)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準外匯業(yè)務經(jīng)營資格的,還應提交外匯業(yè)務許可文件的復印件。

第十條 銀行總行申請衍生產(chǎn)品業(yè)務,應提交下列文件和資料:

(一)申請報告、可行性報告及業(yè)務計劃書。

(二)衍生產(chǎn)品業(yè)務內(nèi)部管理規(guī)章制度,應當至少包括以下內(nèi)容:

1.業(yè)務操作規(guī)程,包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務流程和操作標準;

2.產(chǎn)品定價模型,包括定價方法和各項參數(shù)的選取標準及來源;

3.風險管理制度,包括風險管理架構、風險模型指標及量化管理指標、風險緩釋措施、頭寸平盤機制;

4.會計核算制度,包括科目設置和會計核算方法;

5.統(tǒng)計報告制度,包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。

(三)主管人員和主要交易人員名單、履歷。

(四)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格規(guī)定的證明文件。

銀行應當根據(jù)擬開辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務的實際特征,提交具有針對性與適用性的文件和資料。

第十一條 銀行總行申請辦理即期結售匯業(yè)務和衍生產(chǎn)品業(yè)務,按照下列程序申請和受理:

(一)政策性銀行、全國性商業(yè)銀行向國家外匯管理局直接申請,由國家外匯管理局審批。其他銀行向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部(以下簡稱外匯分局)申請,如處于市(地、州、區(qū))、縣,應向所在地國家外匯管理局中心支局或支局申請,并逐級上報至外匯分局審批。

(二)外國銀行分行視同總行管理。外國銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務的,可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一向該行所在地外匯分局提交申請材料,該外匯分局應將受理結果抄送該外國銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯分局。

(三)外匯局受理結果應通過公文方式正式下達;僅涉及衍生產(chǎn)品業(yè)務的,可適當從簡,通過備案通知書方式下達。

第十二條 銀行分支機構申請辦理即期結售匯業(yè)務,按照下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)銀行總行及申請機構的上級分支行應具備完善的結售匯業(yè)務管理制度,即執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級最近一次為b級以上。

(二)銀行分支機構應持下列材料履行事前備案手續(xù):

1.銀行分行辦理即期結售匯業(yè)務,持《銀行辦理即期結售匯業(yè)務備案表》(見附1)一式兩份,總行及上級分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料,并按照第九條(一)、(二)、(四)、(五)提供材料,向所在地外匯局分支局備案。

2.銀行支行及下轄機構辦理即期結售匯業(yè)務,持《銀行辦理即期結售匯業(yè)務備案表》一式兩份,金融許可證復印件、總行及上級分支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料,向所在地外匯局分支局備案。其中,下轄機構可以由支行集中辦理備案手續(xù),但只能在下轄機構所在地外匯局分支局辦理。

3.外匯局分支局收到銀行內(nèi)容齊全的即期結售匯業(yè)務備案材料后,在《銀行辦理即期結售匯業(yè)務備案表》上加蓋銀行結售匯業(yè)務管理專用章予以確認,并將其中的一份備案表退還銀行保存。

第十三條 銀行分支機構開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務,經(jīng)上級有權機構授權后,持授權文件和本級機構業(yè)務籌辦情況說明(包括但不限于人員配備、業(yè)務培訓、內(nèi)部管理),于開辦業(yè)務前至少20個工作日向所在地外匯局書面報告并確認收到后即可開辦業(yè)務。

銀行應當加強對分支機構辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務的授權與管理。對于衍生產(chǎn)品經(jīng)營能力較弱、風險防范及管理水平較低的分支機構,應當上收或取消其授權和交易權限。

第十四條 外匯局受理銀行即期結售匯業(yè)務和衍生產(chǎn)品業(yè)務申請時,應按照行政許可的相關程序辦理。其中,外匯局在受理銀行總行申請及銀行分行即期結售匯業(yè)務申請時,可以采取必要的措施核實其軟硬件設備、人員情況。

第十五條 銀行辦理結售匯業(yè)務期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,按照下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)發(fā)生合并或者分立的,新設立的銀行總行應當向外匯局申請結售匯業(yè)務資格。吸收合并的,銀行無需再申請結售匯業(yè)務資格,其各項外匯業(yè)務額度原則上合并計算,但結售匯綜合頭寸應執(zhí)行本細則第五章的相關規(guī)定。

(二)發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,銀行應持《銀行辦理結售匯業(yè)務機構信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復印件,在變更之日起30日內(nèi)向批準其結售匯業(yè)務資格的外匯局備案。其中,涉及名稱變更的,受理備案的外匯局應以適當方式告知銀行下轄機構所在地外匯局;銀行辦理備案后,即可自然承繼其在外匯局獲得的各項業(yè)務資格和有關業(yè)務額度。

第十六條 銀行分支機構辦理結售匯業(yè)務期間,發(fā)生合并或者分立,以及重要信息變更的,按照下列規(guī)定執(zhí)行:

(一)發(fā)生合并或者分立的,新設立的銀行分支機構應當向外匯局申請結售匯業(yè)務資格。

(二)銀行分行發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,應持《銀行辦理結售匯業(yè)務機構信息變更備案表》(見附2)和變更后金融許可證復印件,在變更之日起30日內(nèi)向所在地外匯局備案。

(三)銀行支行及下轄機構發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的,在1-6月和7-12月期間的變更,分別于當年8月底前和次年2月底前經(jīng)管轄行向所在地外匯局備案(見附3)。

第十七條 銀行停止辦理結售匯業(yè)務,應當自停辦業(yè)務之日起30日內(nèi),由停辦業(yè)務行或者其上級行持《銀行停辦結售匯業(yè)務備案表》(見附4),向批準或備案其結售匯業(yè)務資格的外匯局履行停辦備案手續(xù)。

第十八條 銀行被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)的,其結售匯業(yè)務資格自動喪失。

第十九條 外匯局應根據(jù)本細則要求,按照操作簡便、監(jiān)管有效原則,完善即期結售匯業(yè)務和衍生產(chǎn)品業(yè)務市場準入管理的內(nèi)部操作;并妥善保管銀行申請、備案、報告等相關材料。

第三章 即期結售匯業(yè)務管理

第二十條 銀行辦理代客即期結售匯業(yè)務應遵守國家外匯管理局的有關規(guī)定;辦理自身即期結售匯業(yè)務應遵守本章的相關規(guī)定,本章未明確規(guī)定的,參照境內(nèi)其他機構辦理。

第二十一條 銀行經(jīng)營業(yè)務中獲得的外匯收入,扣除支付外匯開支和結匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務日常經(jīng)營所需人民幣開支,應統(tǒng)一納入外匯利潤管理,不得單獨結匯。

第二十二條 外資銀行結匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務日常經(jīng)營所需人民幣開支的,應自行審核并留存有關真實性單證后依法辦理。結匯方式可選擇按月預結或按照實際開支結匯。按月預結的,預結金額不得超過上月實際人民幣開支的105%,不足部分可繼續(xù)按照實際開支結匯;當月預結未使用部分應結轉下月。

第二十三條 銀行利潤的本外幣轉換按照下列規(guī)定,由銀行總行統(tǒng)一辦理:

(一)當年外匯利潤(包括境內(nèi)機構外匯利潤、境外分支機構分配的利潤、參股境外機構分配的利潤)可以在本年每季度后按照財務核算結果自行辦理結匯,并應按經(jīng)審計的年度會計決算結果自動調(diào)整。但往年有虧損的,應先沖抵虧損,方可辦理結匯。

(二)外匯虧損可以掛賬并使用以后年度外匯利潤補充,或者以人民幣利潤購匯進行對沖。

(三)歷年留存外匯利潤結匯可在后續(xù)年度自行辦理。

第二十四條 銀行支付外方股東的股息、紅利或外資銀行利潤匯出,可以用歷年累積外匯利潤或用人民幣購匯后自行支付,并留存下列資料備查。

(一)資產(chǎn)負債表、損益表及本外幣合并審計報告;

(二)稅務備案表;

(三)董事會或股東大會的相關決議,或外資銀行總行的劃賬通知。

第二十五條 銀行資本金(或營運資金)本外幣轉換應按照如下規(guī)定,報所在地外匯分局批準后辦理:

(一)銀行申請本外幣轉換的金額應滿足下列要求:

1.完成本外幣轉換后的“(外匯所有者權益+外匯營運資金)/外匯資產(chǎn)”與“(人民幣所有者權益+人民幣營運資金)/人民幣資產(chǎn)”基本相等。

2.以上數(shù)據(jù)按銀行境內(nèi)機構的資產(chǎn)負債表計算,不包括境外關聯(lián)行。計算外匯資產(chǎn)可扣除部分政策性因素形成的外匯資產(chǎn);計算人民幣資產(chǎn),應對其中的存放同業(yè)和拆放同業(yè)取結匯申請前四個季度末的平均數(shù)。營運資金和所有者權益不重復計算;人民幣營運資金是指外國銀行向境內(nèi)分行撥付的人民幣營運資金(含結匯后人民幣營運資金);外匯營運資金是外國銀行向境內(nèi)分行撥付的外匯營運資金,以及境內(nèi)法人銀行以自有人民幣購買并在外匯營運資金科目核算的資金。計算外匯所有者權益時應扣除未分配外匯利潤,但未分配外匯利潤為虧損的,不得扣除。

3.新開辦外匯業(yè)務的中資銀行或新開辦人民幣業(yè)務的外資銀行,首次可申請將不超過10%的資本金進行本外幣轉換。

4.銀行購買外匯資本金或外匯營運資金發(fā)展外匯業(yè)務的,可依據(jù)實際需要申請,不受前述第1和3項條件限制。

5.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對資本金幣種有明確要求或其他特殊情況的,可不受前述第1和3項條件限制。

(二)銀行申請時應提供下列材料:

1.申請報告。

2.人民幣和外幣資產(chǎn)負債表。

3.本外幣轉換金額的測算依據(jù)。

4.相關交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準的,應提供相應批準文件的復印件。

(三)銀行申請原則上每年不得超過一次。

(四)銀行購匯用于境外直接投資按照境內(nèi)銀行境外直接投資相關外匯管理規(guī)定執(zhí)行,不適用本條前述規(guī)定。

第二十六條 銀行經(jīng)營業(yè)務過程中收回資金(含利息)與原始發(fā)放資金本外幣不匹配,滿足下列條件的,可以自行代債務人結售匯(外匯局另有規(guī)定除外),并留存與債務人債權關系、結售匯資金來源等的書面證明材料備查。

(一)債務人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結售匯交易。

(二)銀行從債務人或其擔保人等處獲得的資金來源合法,包括但不限于:法院判決、仲裁機構裁決;抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)(若自用應由相關評估部門評估價值);扣收保證金等。

(三)不存在協(xié)助債務人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況。

境外銀行境內(nèi)追索貸款等發(fā)生資產(chǎn)幣種與回收幣種本外幣不匹配的,可委托境內(nèi)關聯(lián)行按本條規(guī)定代債務人結售匯。關聯(lián)行包括具有總分行關系、母子行關系的銀行;同屬一家機構的分行或子行;同一銀團貸款項下具有合作關系的銀行等。

銀行依法轉讓境內(nèi)股權發(fā)生本外幣不匹配的,可參照本條辦理相應的結售匯業(yè)務。

第二十七條 銀行經(jīng)營外匯貸款等業(yè)務,因無法回收或轉讓債權造成銀行損失的,銀行應按照有關會計制度用外匯呆賬準備金或等值人民幣呆賬準備金自行購匯沖抵。

第二十八條 銀行若以外幣計提營業(yè)稅、利息稅或其他稅款,且需要結匯為人民幣繳納稅務部門,應當自行審核并留存有關真實性單證后辦理。屬于銀行自身應繳納的稅收,計入自身結售匯;屬于依法代扣代繳的稅收,計入代客結售匯。

第二十九條 不具備結售匯業(yè)務資格銀行的自身結售匯業(yè)務,必須通過其他具備結售匯業(yè)務資格的銀行辦理;具備結售匯業(yè)務資格銀行的自身結售匯業(yè)務,不得通過其他銀行辦理。

第四章 衍生產(chǎn)品業(yè)務管理

第三十條 銀行應當提高自主創(chuàng)新能力和交易管理能力,建立完善的風險管理制度和內(nèi)部控制制度,審慎開展與自身風險管理水平相適應的衍生產(chǎn)品交易。

第三十一條 銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務,應當堅持實需交易原則。客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務具有對沖外匯風險敞口的真實需求背景,并且作為交易基礎所持有的外匯資產(chǎn)負債、預期未來的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結售匯業(yè)務。

第三十二條 與客戶達成衍生產(chǎn)品交易前,銀行應確認客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務符合實需交易原則,并獲取由客戶提供的聲明、確認函等能夠證明其真實需求背景的書面材料,內(nèi)容包括但不限于:

(一)與衍生產(chǎn)品交易直接相關的基礎外匯資產(chǎn)負債或外匯收支的真實性與合規(guī)性。

(二)客戶進行衍生產(chǎn)品交易的目的或目標。

(三)是否存在與本條第一款確認的基礎外匯資產(chǎn)負債或外匯收支相關的尚未結清的衍生產(chǎn)品交易敞口。

第三十三條 遠期業(yè)務應遵守以下規(guī)定:

(一)遠期合約到期時,銀行應比照即期結售匯管理規(guī)定為客戶辦理交割,交割方式為全額結算,不允許辦理差額結算。

(二)遠期合約到期前或到期時,如果客戶因真實需求背景發(fā)生變更而無法履約,銀行在獲取由客戶提供的聲明、確認函等能夠予以證明的書面材料后,可以為客戶辦理對應金額的平倉或按照客戶實際需要進行展期,產(chǎn)生的損益按照商業(yè)原則處理,并以人民幣結算。

第三十四條 期權業(yè)務應遵守以下規(guī)定:

(一)銀行可以基于普通歐式期權基礎,為客戶辦理買入或賣出期權業(yè)務,以及包含兩個或多個期權的期權組合業(yè)務,期權費幣種為人民幣。銀行可以為客戶的期權合約辦理反向平倉、全額或差額結算,反向平倉和差額結算的貨幣為人民幣。

(二)銀行對客戶辦理的單個期權或期權組合業(yè)務的主要風險特征,應當與客戶真實需求背景具有合理的相關度。期權合約行權所產(chǎn)生的客戶外匯收支,不得超出客戶真實需求背景所支持的實際規(guī)模。

第三十五條 外匯掉期業(yè)務應遵守以下規(guī)定:

(一)對于近端結匯/遠端購匯的外匯掉期業(yè)務,客戶近端結匯的外匯資金應為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結匯的外匯資金。

(二)對于近端購匯/遠端結匯的外匯掉期業(yè)務,客戶近端可以直接以人民幣購入外匯,并進入經(jīng)常項目外匯賬戶留存或按照規(guī)定對外支付;遠端結匯的外匯資金應為按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結匯的外匯資金。因經(jīng)常項目外匯賬戶留存的外匯資金所產(chǎn)生的利息,銀行可以為客戶辦理結匯。

(三)外匯掉期業(yè)務中因客戶遠端無法履約而形成的銀行外匯敞口,應納入結售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。

第三十六條 貨幣掉期業(yè)務應遵守以下規(guī)定:

(一)貨幣掉期業(yè)務的本金交換包括合約生效日和到期日兩次均實際交換本金、兩次均不實際交換本金、僅一次交換本金等形式。

(二)貨幣掉期業(yè)務中客戶在合約生效日和到期日兩次均實際交換本金所涉及的結匯或購匯,遵照外匯掉期業(yè)務的管理規(guī)定。對于一次交換本金所涉及的結匯或購匯,遵照實需交易原則,銀行由此形成的外匯敞口應納入結售匯綜合頭寸統(tǒng)一管理。

(三)貨幣掉期業(yè)務的利率由銀行與客戶按照商業(yè)原則協(xié)商確定,但應符合中國人民銀行的利率管理規(guī)定。

(四)貨幣掉期業(yè)務中銀行從客戶獲得的外幣利息應納入本行外匯利潤統(tǒng)一管理,不得單獨結匯。

第三十七條 銀行對客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務的幣種、期限、價格等交易要素,由雙方依據(jù)真實需求背景按照商業(yè)原則協(xié)商確定。

期權業(yè)務采用差額結算時,用于確定軋差金額使用的參考價應是境內(nèi)真實、有效的市場匯率。

第三十八條 銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務的客戶范圍限于境內(nèi)機構(暫不包括銀行自身),個體工商戶視同境內(nèi)機構。

境內(nèi)個人開展符合外匯管理規(guī)定的對外投資形成外匯風險敞口,銀行可以按照實需交易原則為其辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務。

第三十九條 銀行應當高度重視衍生產(chǎn)品業(yè)務的客戶管理,在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎上,開展持續(xù)、充分的客戶適合度評估和風險揭示。銀行應確認客戶進行衍生產(chǎn)品交易已獲得內(nèi)部有效授權及所必需的上級主管部門許可,并具備足夠的風險承受能力。

對于虛構真實需求背景開展衍生產(chǎn)品業(yè)務、重復進行套期保值的客戶,銀行應依法終止已與其開展的交易,并通過信用評級等內(nèi)部管理制度,限制此類客戶后續(xù)開展衍生產(chǎn)品業(yè)務。

第四十條 銀行開展衍生產(chǎn)品業(yè)務應遵守結售匯綜合頭寸管理規(guī)定,準確、合理計量和管理衍生產(chǎn)品交易頭寸。銀行分支機構辦理代客衍生產(chǎn)品業(yè)務應由其總行(部)統(tǒng)一進行平盤、敞口管理和風險控制。

第四十一條 銀行、境內(nèi)機構參與境外市場衍生產(chǎn)品交易,應符合外匯管理規(guī)定。

第四十二條 國家外匯管理局組織銀行等外匯市場參與者建立市場自律機制,完善衍生產(chǎn)品的客戶管理、風險控制等行業(yè)規(guī)范,維護外匯市場公平競爭環(huán)境。

第五章 銀行結售匯綜合頭寸管理

第四十三條 銀行結售匯綜合頭寸按下列原則管理:

(一)法人統(tǒng)一核定。銀行頭寸按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定,不對銀行分支機構另行核定(外國銀行分行除外)。

(二)限額管理。銀行結售匯綜合頭寸實行正負區(qū)間限額管理。

(三)按權責發(fā)生制原則管理。銀行應將對客戶結售匯業(yè)務、自身結售匯業(yè)務和參與銀行間外匯市場交易在交易訂立日(而不是資金實際收付日)計入頭寸。

(四)按周考核和監(jiān)管。銀行應按周(自然周)管理頭寸,周內(nèi)各個工作日的平均頭寸應保持在外匯局核定限額內(nèi)。

(五)頭寸余額應定期與會計科目核對。對于兩者之間的差額,銀行可按年向外匯局申請調(diào)整。對于因匯率折算差異等合理原因?qū)е碌牟铑~,外匯局可直接核準調(diào)整;對于因統(tǒng)計數(shù)據(jù)錯報、漏報等其他原因?qū)е碌牟铑~,外匯局可以核準調(diào)整,但應對銀行違規(guī)的情況進行處理。

第四十四條 政策性銀行、全國性銀行以及在銀行間外匯市場行使做市商職能的銀行,由國家外匯管理局根據(jù)銀行的結售匯業(yè)務規(guī)模和銀行間市場交易規(guī)模等統(tǒng)一核定頭寸限額,并按年度或定期調(diào)整。

第四十五條 第四十四條以外的銀行由所在地外匯分局負責核定頭寸限額,并按年度調(diào)整。

(一)上一年度結售匯業(yè)務量低于1億美元,以及新取得結售匯業(yè)務資格的,結售匯綜合頭寸上限為5000萬美元,下限為-300萬美元。

(二)上一年度結售匯業(yè)務量介于1億至10億美元,結售匯綜合頭寸上限為3億美元,下限為-500萬美元。

(三)上一年度結售匯業(yè)務量10億美元以上,結售匯綜合頭寸上限為10億美元,下限為-1000萬美元。

依照前述標準核定結售匯綜合頭寸上限無法滿足銀行實際需要的,可根據(jù)實際需要向外匯分局申請,外匯分局可適當提高上限。

第四十六條 國家外匯管理局因國際收支和外匯市場狀況需要,對結售匯綜合頭寸限額臨時調(diào)控的,應適用相關規(guī)定,暫停按照第四十四條、第四十五條核定的綜合頭寸限額。

第四十七條 新申請即期結售匯業(yè)務資格的銀行(未開辦人民幣業(yè)務的外資銀行除外),外匯局應同時核定其結售匯綜合頭寸限額。

已獲得即期結售匯業(yè)務資格但新開辦人民幣業(yè)務的外資銀行,應在經(jīng)銀監(jiān)會批準辦理人民幣業(yè)務后30個工作日內(nèi)向所在地外匯局申請核定銀行結售匯綜合頭寸限額,申請時應提交銀監(jiān)會批準其辦理人民幣業(yè)務的許可文件。

第四十八條 銀行主動申請停辦結售匯業(yè)務或因違規(guī)經(jīng)營被外匯局取消結售匯業(yè)務資格的,應在停辦業(yè)務前將其結售匯業(yè)務綜合頭寸余額清零。

第四十九條 在境內(nèi)有兩家以上分行的外國銀行,可由該外國銀行總行或地區(qū)總部,授權一家境內(nèi)分行(以下簡稱集中管理行),對境內(nèi)各分行頭寸實行集中管理。

(一)集中管理行負責向其所在地外匯分局提出申請,申請材料應包括以下內(nèi)容:

1. 總行同意實行頭寸集中管理的授權文件。

2. 銀監(jiān)會對外資金融機構在境內(nèi)常駐機構批準書。

3. 該外國銀行對頭寸實施集中管理的內(nèi)部管理制度、會計核算辦法以及技術支持情況說明。

(二)外匯分局收到申請后,應實地走訪集中管理行的營業(yè)場地,現(xiàn)場考察和驗收其技術系統(tǒng)對該行頭寸集中管理的支持情況。對符合條件的,批復同時抄報國家外匯管理局,并抄送該外國銀行各分行所在地外匯分支局。

(三)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,境內(nèi)所有分支行原有頭寸納入集中管理行的頭寸管理,由集中管理行統(tǒng)一平盤和管理。若有新增外國銀行分支行納入頭寸集中管理,集中管理行及新增分支行應提前10個工作日分別向各自所在地外匯分局報備。

(四)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,按照第四十四條、第四十五條核定頭寸限額并進行日常管理。其中,涉及業(yè)務數(shù)據(jù)測算的應使用該外國銀行境內(nèi)全部分支行的匯總數(shù)據(jù)。

(五)外國銀行分行實行頭寸集中管理后,若集中管理行和納入集中管理的其他分支行均未開辦人民幣業(yè)務,則適用結售匯人民幣專用賬戶的相關規(guī)定。若集中管理行已開辦人民幣業(yè)務,境內(nèi)其他分支行尚未開辦人民幣業(yè)務,則未開辦人民幣業(yè)務的分支行仍適用結售匯人民幣專用賬戶的相關規(guī)定,但其結售匯人民幣專用賬戶余額應折算為美元以負值計入集中管理行的頭寸。

第六章 附則

第五十條 銀行應按照國家外匯管理局的規(guī)定報送銀行結售匯統(tǒng)計、衍生產(chǎn)品業(yè)務統(tǒng)計、銀行結售匯綜合頭寸等相關報表和資料,具體統(tǒng)計報告制度另行規(guī)定。

第五十一條 各外匯分局應按年以電子郵件方式向國家外匯管理局報送《(地區(qū))結售匯業(yè)務金融機構信息表》(見附5)、《(地區(qū))轄內(nèi)金融機構結售匯綜合頭寸限額核定情況表》(見附6)。報送時間為每年1月底前。電子信箱為:。

第五十二條 掛牌匯價、未開辦人民幣業(yè)務的外資銀行結售匯人民幣專用賬戶等管理規(guī)定,由中國人民銀行或國家外匯管理局另行規(guī)范。

第五十三條 銀行辦理結售匯業(yè)務違反本細則相關規(guī)定的,外匯局將依據(jù)《中華人民共和國國外匯管理條例》等相關規(guī)定予以處罰。

第五十四條 非銀行金融機構辦理結售匯業(yè)務,參照本細則執(zhí)行,國家外匯管理局另有規(guī)定的除外。

第五十五條 本細則自2022年1月1日起實施。

第12篇 中間業(yè)務管理員崗位職責內(nèi)容

1.在負責人的領導下,負責中間業(yè)務的工作。

2.參與制定中間業(yè)務管理辦法,完善中間業(yè)務流程。

3.監(jiān)督了解全市中間業(yè)務的進展情況,收集系統(tǒng)中存在的異常情況,監(jiān)督管理網(wǎng)點代發(fā)審核及差錯處理情況。

4.負責中間業(yè)務市場的分析,積極開拓市場。

5.將各網(wǎng)點代收情況交中間業(yè)務會計,并做好交接核對工作。

6.負責處理代發(fā)源數(shù)據(jù),監(jiān)督管理網(wǎng)點代發(fā)審核及差錯處理情況。

7.準確處理數(shù)據(jù),避免錯發(fā)、漏發(fā)情況的發(fā)生,防范資金風險。

8.正確登記各種臺賬、對賬單,下發(fā)至相關網(wǎng)點,通知網(wǎng)點審核代發(fā)實入賬情況。

9.完成上級領導交辦的其他工作。

第13篇 綜合市場行政業(yè)務管理規(guī)定

綜合市場行政(業(yè)務)管理規(guī)定

第一條維護好綜合市場、服務社、__餐廳等經(jīng)營網(wǎng)點的正常工作和經(jīng)營秩序,保證經(jīng)營項目(品種)齊全,保障對校內(nèi)教職員工的副食、日用品等物資的供應,保護消費者的切身利益。

第二條嚴格執(zhí)行上下班制度,不遲到早退,上班時間一律不得會客,不得與無關人員閑聊(業(yè)務座談除外)。值班人員著裝整齊,保持良好的精神面貌,嚴格履行職責,回答問題清楚、準確,不得擅自離開崗位。

第三條嚴格執(zhí)行財務和有關票證管理制度,不得私設小金庫,不得有亂收費和短款少款現(xiàn)象發(fā)生,不得出現(xiàn)收款不開發(fā)票的貪污行為,支付清楚,收款項目具體清楚。

第四條保持經(jīng)營環(huán)境和容貌整潔、干凈,保持每天24小時內(nèi),經(jīng)營區(qū)域無雜物、無臭味。攤檔位序號醒目,宣傳標語、經(jīng)營門牌、經(jīng)營廣告等內(nèi)容具體、健康、規(guī)范。

第五條工作(管理)人員要廉潔奉公,不得利用職權做交易,自覺維護單位利益。處理買賣糾紛時要公開、公平、公正,廉潔自律,維護經(jīng)營和消費者的合法權益。

第六條保證自主經(jīng)營職工的采購(進貨)用車。依據(jù)經(jīng)營協(xié)議,須提前一天填好用車申請,經(jīng)主管領導簽字同意后,方能出車,并按規(guī)定收取車公里費。

第七條員工必須愛護經(jīng)營區(qū)域設施和公共建筑設施,保持經(jīng)營環(huán)境規(guī)范、整潔,維護好正常的工作和經(jīng)營秩序。保護集體利益不受損失。

第八條員工無事不得私自外出,有事需外出須經(jīng)領導批準同意后,方能外出,并按時歸隊。因特殊情況需在外夜宿的須提前按級請示后執(zhí)行。

第九條員工嚴禁在辦公場地和臨時工住宿內(nèi)使用與工作和生活無關的電器、燃氣用具。違者除沒收并給予行政和經(jīng)濟處罰,造成嚴重后果的將按有關規(guī)定處理直至送司法機關。

第十條員工認真學習業(yè)務(管理)知識,勇于開拓創(chuàng)新,積極想辦法,出主意為單位的經(jīng)營創(chuàng)收作出貢獻。樹立勤儉節(jié)約、興廢利舊、勤工自建,善于做好人好事,見義勇為的良好風尚。

第十一條員工嚴格遵守安全防事故制度,按安全常規(guī)履行業(yè)務,增強安全防范意識。發(fā)現(xiàn)隱患和不安全因素及時有效處理,預防不安全事故發(fā)生。

第十二條員工必須加強自身管理水平、管理能力的培養(yǎng)。積極參加上級、公司和單位的各項活動,增強崗位競爭意識,不斷提高自身素質(zhì)和思想水平。

第14篇 公司出納業(yè)務管理辦法

公司出納業(yè)務管理辦法

一、出納員

財務部設置專職出納員。出納員由工作責任心強,熟悉銀行業(yè)務,具有較好的會計基礎知識的人員擔任。

出納員的主要工作職責是:負責復核一切與貨幣資金收付有關的原始憑證。根據(jù)審核無誤的原始憑證收付現(xiàn)金及辦理銀行轉帳結算手續(xù)。負責向銀行領購各種結算票據(jù)。負責庫存現(xiàn)金的保管。負責登記“現(xiàn)金日記帳”和“銀行存款記帳”。負責辦其他屬于出納工作范圍和財務部經(jīng)理交辦的事項。出納員要嚴格守公司的一切機密,本公司貨幣資金收付、結存情況,未經(jīng)公司領導或財務部經(jīng)理批準不得向任何人、任何單位提供。專職出納員因故臨不在崗時,由財務部經(jīng)理指定承擔與出納業(yè)務相關職務的人員出納業(yè)務。

二、付款:

一切款項的支付必須堅持集中審批的原則,付款憑據(jù)必須具備公司領導、財務部經(jīng)理、部門經(jīng)理簽字。付款時,有關經(jīng)手人應填制公司統(tǒng)一印制的“付款通知書”“報銷單”“借款單”等,按上條款規(guī)定領導部門經(jīng)理審批。付款時,出納員應根據(jù)經(jīng)濟業(yè)務的內(nèi)容確定采用現(xiàn)金支付或轉帳支付方式,現(xiàn)金使用范圍如下:支付給個人的工資、津貼、獎金等勞動報酬和福利、勞保費用等。出差人必須攜帶的差旅費。結算起點以下的零星支出。其他財經(jīng)法規(guī)允許的支出。

除上述a至d項外的業(yè)務支出,一律采用轉帳結算。

收款:公司收到其他單位或個人支付款項時,應出具財政部門統(tǒng)一監(jiān)制的收據(jù)。財務部指定出納員以外的會計人員根據(jù)有關原始憑證填制收據(jù),出納員在復核有關原始憑證的基礎上,憑收據(jù)收款后在該收據(jù)上加蓋公司財務專用章。收的款項若為現(xiàn)金,應仔細點驗,確保無誤,同時,在每天終結前,將庫存現(xiàn)金金額與庫存限額核對,超過限額的應及時交存銀行。

對帳:出納員每天在現(xiàn)金收付業(yè)務發(fā)生完畢時,應將“現(xiàn)金日記帳”的余額與庫存現(xiàn)金進行核對,確保帳實相符。財務部指定專人進行“銀行存款日記款”與“銀行對帳單”的定期核對,企業(yè)帳面存款余額與“銀行對帳單”余額不符時,應逐筆查明原因進行處理,并按月編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”調(diào)節(jié)相符。

第15篇 業(yè)務管理崗位職責要求

負責公司經(jīng)紀業(yè)務的數(shù)據(jù)統(tǒng)計和分析,協(xié)助業(yè)務管理部經(jīng)理制定公司年度業(yè)務計劃并準確執(zhí)行,保證公司業(yè)務運轉正常、規(guī)范。