【第1篇 村鎮(zhèn)銀行9月“進(jìn)走訪”活動(dòng)總結(jié)報(bào)告
接市銀監(jiān)局及銀行業(yè)協(xié)會等單位有關(guān)“進(jìn)走訪”活動(dòng)的通知，我行在前期確定了領(lǐng)導(dǎo)小組和走訪計(jì)劃的基礎(chǔ)上，對于9月份計(jì)劃內(nèi)的3家企業(yè)和1個(gè)項(xiàng)目開展了“進(jìn)走訪”活動(dòng)。各個(gè)走訪企業(yè)的客戶經(jīng)理擔(dān)任走訪活動(dòng)的負(fù)責(zé)人，實(shí)行雙人走訪并做好走訪活動(dòng)記錄。目前，截止2023年9月底，我行已經(jīng)完成了全部企業(yè)和項(xiàng)目的實(shí)地走訪任務(wù)，了解了企業(yè)的實(shí)際融資需求，下一步我行將根據(jù)自身情況和客戶在我行已有的信貸、授信方面的業(yè)務(wù)情況制定“一企一策”的融資服務(wù)方案，并及時(shí)和企業(yè)方面做好溝通工作，爭取保質(zhì)保量完成融資對接工作。
由于__縣域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的原因，我行走訪的企業(yè)行業(yè)比較集中在橡膠輪胎、化工和農(nóng)林牧漁業(yè)等行業(yè)領(lǐng)域。在走訪過程中，我行走訪人員發(fā)現(xiàn)這些企業(yè)的融資需求比較旺盛，融資方式方面主要傾向于流動(dòng)資金貸款的方式。期限方面主要傾向于短期融資，緩解流動(dòng)性的緊張。尤其是臨近四季度，遙望年底，且天氣轉(zhuǎn)涼，橡膠制品和石油制品等的生產(chǎn)和貿(mào)易等行業(yè)進(jìn)入旺季，許多工廠的生產(chǎn)環(huán)境和效率也得到改善，加之經(jīng)濟(jì)大環(huán)境下半年以來較上半年有所改善，相關(guān)產(chǎn)業(yè)企業(yè)的融資需求相較于三季度初有比較明顯的上升。
走訪過程中也發(fā)現(xiàn)了以下幾點(diǎn)問題。許多企業(yè)在進(jìn)行融資活動(dòng)時(shí)，尋找有實(shí)力的擔(dān)保單位比較困難，也缺乏有效的抵質(zhì)押物；部分企業(yè)自身經(jīng)營正常，但是由于對外擔(dān)保的單位貸款出現(xiàn)逾期等問題可能波及自身企業(yè)的資金，進(jìn)而影響自身企業(yè)的信用評級和日常的經(jīng)營活動(dòng)，使得信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)上升。
通過此次走訪活動(dòng)，我行了解了客戶的最新融資需求和經(jīng)營情況，提升了銀企互信水平和銀行形象，鞏固了現(xiàn)有客戶，拓展了潛在客戶，同時(shí)也了解到了企業(yè)目前遇到的一些實(shí)際困難。此次活動(dòng)也為下一步我行拓展業(yè)務(wù)奠定了良好的基礎(chǔ)，積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。
下一步我行將繼續(xù)立足__縣域?qū)嶋H，本著地方中小法人機(jī)構(gòu)“立足縣域、服務(wù)‘三農(nóng)‘和小微”的市場定位，以此次走訪活動(dòng)為契機(jī)，探索服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)的新方式新方法，為縣域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
【第2篇 銀行客戶走訪工作總結(jié)范文
銀行客戶走訪總結(jié)由好總結(jié)整理，銀行走訪客戶活動(dòng)開展的情況匯報(bào)，對走訪情況，以及走訪產(chǎn)生的效果的總結(jié)報(bào)告。下面是小編整理的銀行客戶走訪總結(jié)這篇范文
銀行客戶走訪總結(jié)
根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，為提升金融服務(wù)質(zhì)量，更好地服務(wù)于廣大客戶，我行于____年6月份至9月份組織開展了“四抓四促”競賽客戶走訪活動(dòng)。為切實(shí)開展好“四抓四促”競賽客戶走訪活動(dòng)，我行認(rèn)真籌劃，精心部署，分工合作，上下聯(lián)動(dòng)，既注重客戶走訪效率，又注重走訪實(shí)際效果，在規(guī)定的時(shí)間里圓滿完成了客戶走訪任務(wù)。現(xiàn)將我行“四抓四促”競賽客戶走訪活動(dòng)開展情況報(bào)告如下：
一、圍繞目標(biāo)，分工協(xié)作
省聯(lián)社關(guān)于“四抓四促”競賽活動(dòng)的通知下達(dá)后，我行及時(shí)組織相關(guān)部室進(jìn)行了學(xué)習(xí)，按照省聯(lián)社“四抓四促”競賽活動(dòng)中關(guān)于走訪轄內(nèi)客戶的要求，我行活動(dòng)期間需走訪農(nóng)戶10000戶、小微企業(yè)1000戶以上，如果農(nóng)戶或小微企業(yè)走訪戶數(shù)不足，農(nóng)戶與小微企業(yè)之間可按5：1的比例進(jìn)行互換。圍繞這一目標(biāo)，我行明確公司業(yè)務(wù)部作為客戶走訪工作的責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行客戶走訪活動(dòng)的開展，對客戶走訪任務(wù)進(jìn)行了分解，將走訪任務(wù)下達(dá)到各支行和營業(yè)部，并以總行文件的形式對有關(guān)要求進(jìn)行了明確。此外，按照省聯(lián)社的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)班子成員也進(jìn)行了分工，全員參與客戶走訪工作，每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)班子成員
至少走訪農(nóng)戶50戶、小微企業(yè)20戶。總行領(lǐng)導(dǎo)的身體力行與率先垂范，對于我行客戶走訪活動(dòng)的順利開展起到了積極的推動(dòng)作用。
二、明確要求，做實(shí)走訪
為了確保本次客戶走訪活動(dòng)不流于形式，杜絕弄虛作假行為，我行設(shè)計(jì)制定了客戶走訪工作底稿(分農(nóng)戶及小微企業(yè)兩大類)，要求各單位高度重視客戶走訪工作，合理安排工作時(shí)間，組織信貸人員深入走訪轄內(nèi)客戶，有序推進(jìn)客戶走訪活動(dòng)，要求走訪一戶填寫一戶的走訪工作底稿，農(nóng)戶走訪工作底稿須經(jīng)農(nóng)戶簽字，小微企業(yè)走訪工作底稿須加蓋企業(yè)公章?？蛻糇咴L活動(dòng)結(jié)束后，各單位將工作底稿按農(nóng)戶和小微企業(yè)分類收集，裝訂成冊后，報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部審核匯總。
本次客戶走訪時(shí)間安排在6月份至9月份，正是一年中最為炎熱的時(shí)候，我行信貸人員戰(zhàn)高溫，斗酷暑，在炎火烈日下奔走在農(nóng)村金融服務(wù)的第一線，用辛勤和汗水確保了客戶走訪工作的順利推進(jìn)。至9月末，我行共走訪客戶戶，其中農(nóng)戶戶，小微企業(yè)戶，圓滿完成了省聯(lián)社下達(dá)的走訪任務(wù)。
三、注重實(shí)效，加大投放
【第3篇 銀行客戶走訪總結(jié)范文
根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，為提升金融服務(wù)質(zhì)量，更好地服務(wù)于廣大客戶，我行于2023年6月份至9月份組織開展了“四抓四促”競賽客戶走訪活動(dòng)。為切實(shí)開展好“四抓四促”競賽客戶走訪活動(dòng)，我行認(rèn)真籌劃，精心部署，分工合作，上下聯(lián)動(dòng)，既注重客戶走訪效率，又注重走訪實(shí)際效果，在規(guī)定的時(shí)間里圓滿完成了客戶走訪任務(wù)?，F(xiàn)將我行“四抓四促”競賽客戶走訪活動(dòng)開展情況報(bào)告如下：
一、圍繞目標(biāo)，分工協(xié)作
省聯(lián)社關(guān)于“四抓四促”競賽活動(dòng)的通知下達(dá)后，我行及時(shí)組織相關(guān)部室進(jìn)行了學(xué)習(xí)，按照省聯(lián)社“四抓四促”競賽活動(dòng)中關(guān)于走訪轄內(nèi)客戶的要求，我行活動(dòng)期間需走訪農(nóng)戶10000戶、小微企業(yè)1000戶以上，如果農(nóng)戶或小微企業(yè)走訪戶數(shù)不足，農(nóng)戶與小微企業(yè)之間可按5：1的比例進(jìn)行互換。圍繞這一目標(biāo)，我行明確公司業(yè)務(wù)部作為客戶走訪工作的責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行客戶走訪活動(dòng)的開展，對客戶走訪任務(wù)進(jìn)行了分解，將走訪任務(wù)下達(dá)到各支行和營業(yè)部，并以總行文件的形式對有關(guān)要求進(jìn)行了明確。此外，按照省聯(lián)社的要求，我行領(lǐng)導(dǎo)班子成員也進(jìn)行了分工，全員參與客戶走訪工作，每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)班子成員
至少走訪農(nóng)戶50戶、小微企業(yè)20戶?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)的身體力行與率先垂范，對于我行客戶走訪活動(dòng)的順利開展起到了積極的推動(dòng)作用。
二、明確要求，做實(shí)走訪
為了確保本次客戶走訪活動(dòng)不流于形式，杜絕弄虛作假行為，我行設(shè)計(jì)制定了客戶走訪工作底稿(分農(nóng)戶及小微企業(yè)兩大類)，要求各單位高度重視客戶走訪工作，合理安排工作時(shí)間，組織信貸人員深入走訪轄內(nèi)客戶，有序推進(jìn)客戶走訪活動(dòng)，要求走訪一戶填寫一戶的走訪工作底稿，農(nóng)戶走訪工作底稿須經(jīng)農(nóng)戶簽字，小微企業(yè)走訪工作底稿須加蓋企業(yè)公章?？蛻糇咴L活動(dòng)結(jié)束后，各單位將工作底稿按農(nóng)戶和小微企業(yè)分類收集，裝訂成冊后，報(bào)總行公司業(yè)務(wù)部審核匯總。
本次客戶走訪時(shí)間安排在6月份至9月份，正是一年中最為炎熱的時(shí)候，我行信貸人員戰(zhàn)高溫，斗酷暑，在炎火烈日下奔走在農(nóng)村金融服務(wù)的第一線，用辛勤和汗水確保了客戶走訪工作的順利推進(jìn)。至9月末，我行共走訪客戶戶，其中農(nóng)戶戶，小微企業(yè)戶，圓滿完成了省聯(lián)社下達(dá)的走訪任務(wù)。
三、注重實(shí)效，加大投放
在走訪過程中，我行更加注重走訪所能取得的實(shí)際效果， 努力加強(qiáng)與客戶的交流和溝通，不僅走訪有信貸關(guān)系的客戶，而且還走訪尚未發(fā)生信貸關(guān)系的客戶，與
客戶進(jìn)行面對面的交流，了解這些客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、資金需求等情況，實(shí)地考察企業(yè)的生產(chǎn)運(yùn)作過程，在鞏固和壯大現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上，為今后拓展和培育潛在客戶奠定了良好的基礎(chǔ)。根據(jù)走訪時(shí)掌握的實(shí)際情況，我行對現(xiàn)有客戶以及部分潛在的客戶中符合貸款條件的客戶，及時(shí)給予了信貸支持，解決其生產(chǎn)經(jīng)營過程中的融資困難。截止8月末，我行各項(xiàng)貸款余額億元，比6月初客戶走訪活動(dòng)開始時(shí)新增信貸投放億元，其中小微企業(yè)貸款余額為億元，比6月初新增信貸投放億元，新增信貸戶數(shù)戶。
