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金融部總結(jié)(四篇)

發(fā)布時(shí)間:2023-05-07 18:42:12 查看人數(shù):59

金融部總結(jié)

【第1篇 金融部門(mén)年終工作總結(jié)范文

一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

——個(gè)人存款。截至12月末,個(gè)人存款余額.億元,較年初增加.億元,增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度計(jì)劃的.%,計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位,較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場(chǎng)份額.%,居第1位,較上年下降.個(gè)百分點(diǎn)。

——個(gè)人貸款。截至12月末,個(gè)人住房貸款余額 萬(wàn)元,較年初增加 萬(wàn)元,同比多增 萬(wàn)元,完成省行年度計(jì)劃的 %,居系統(tǒng)內(nèi) 位;同業(yè)占比 %,居第 位。 全行非住房個(gè)人貸款余額__萬(wàn)元,累計(jì)發(fā)放_(tái)_萬(wàn)元,同比多發(fā)放_(tái)_萬(wàn)元,較年初增加__萬(wàn)元,同比多增加__萬(wàn)元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第_位,完成省行年度計(jì)劃的__%,計(jì)劃完成率居第_位,同比提高_(dá)個(gè)位次。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶(hù)小額貸款。截至12月末,全行共累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)卡 張,較年初增加 張,增量居全省第 位,完成省行計(jì)劃 %,計(jì)劃完成率居全省第 位;授信戶(hù)數(shù) 戶(hù),較年初增加 戶(hù),增量居全省第 位,完成省行計(jì)劃 %,計(jì)劃完成率居全省第 位;小額農(nóng)戶(hù)貸款余額 萬(wàn)元,較年初增加 萬(wàn)元,增量居全省第 位,完成省行計(jì)劃 %,計(jì)劃完成率居全省第 位。

——理財(cái)及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末,全行基金認(rèn)申購(gòu)金額為 億元,完成省行年度計(jì)劃的 %,系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的第 位提高到第 位?;痄N(xiāo)售同業(yè)占比 %,居第 位,較去年提高 個(gè)位次。代銷(xiāo)國(guó)債 期金額 萬(wàn)元。銷(xiāo)售“本利豐” 期金額 萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為 萬(wàn)元。新增二(含)以上客戶(hù) 戶(hù),完成省行年度計(jì)劃的 %,計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)

第 位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷(xiāo)售“傳世之寶”實(shí)物黃金 公斤,金額 萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入 萬(wàn)元 。

——網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中,網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬,文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢,從環(huán)境到人員、從硬件到軟件,都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末,全行網(wǎng)點(diǎn)裝修。

2023年,經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力,個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展,為全行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎(chǔ)。

二、主要工作措施

(一)存款是立行之本,強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用,強(qiáng)力營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人存款。

1、以總行“”活動(dòng)為助力,推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。我行結(jié)合往年情況,采取早動(dòng)手、早謀劃,對(duì)一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃,各支行亦相繼召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議,對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵(lì)政策及考核力度,適時(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性。全行上下認(rèn)識(shí)到從元旦到春節(jié)前夕,是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎(jiǎng)派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過(guò)舉辦客戶(hù)樂(lè)于參與的春天行動(dòng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)、送“福”活動(dòng)等等 ,輔以真情回饋,點(diǎn)面結(jié)合,維持良好的銀客關(guān)系;同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn),依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺(tái),借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、

消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合作商戶(hù)等渠道和功能載體,積極做好儲(chǔ)源挖掘,助推業(yè)務(wù)增長(zhǎng)

2、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略資源。截至12月末,全行二以上客戶(hù)占比 ,存款占比 ,由此可見(jiàn),對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤(rùn)創(chuàng)造,只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶(hù),就能穩(wěn)定個(gè)人存款的基礎(chǔ)。因此,從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、促成長(zhǎng)型客戶(hù)、爭(zhēng)潛力客戶(hù)”的客戶(hù)結(jié)構(gòu)調(diào)整策略,依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)管理系統(tǒng),指導(dǎo)各支行對(duì)客戶(hù)實(shí)施分層營(yíng)銷(xiāo),堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶(hù)價(jià)值衡量的標(biāo)準(zhǔn),集中優(yōu)勢(shì)資源,匹配相應(yīng)層次的客戶(hù)經(jīng)理。強(qiáng)化對(duì)三以上客戶(hù)的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)力度,提高客戶(hù)資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的增值服務(wù),市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)免費(fèi)贈(zèng)送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專(zhuān)用卡(簡(jiǎn)稱(chēng)貴賓卡),為客戶(hù)提供方便服務(wù),對(duì)維系客戶(hù),市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開(kāi)通貴賓服務(wù)窗口,并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員,

專(zhuān)門(mén)為貴賓客戶(hù)提供服務(wù)。

3、加大對(duì)代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)力度。年初組織各行開(kāi)展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底,指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金,在全市作了針對(duì)性的工作部署。

4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度,建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度,充分發(fā)揮二級(jí)分行對(duì)基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報(bào)表、市場(chǎng)占有率情況表和全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表,加強(qiáng)對(duì)個(gè)存款的監(jiān)測(cè)和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要,及時(shí)召開(kāi)個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)度會(huì)議,分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題,安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研,掌握第一手資料。對(duì)于各區(qū)域內(nèi)客戶(hù)資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握,協(xié)同擬定措施,共同展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo),有效切入市場(chǎng),批量吸吶個(gè)人客戶(hù),加快吸儲(chǔ)增存速度。密切跟蹤各類(lèi)臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息,有針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo)代收代付產(chǎn)品和代客理財(cái)產(chǎn)品,競(jìng)爭(zhēng)性拓展各類(lèi)代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對(duì)于階段性增存“低迷期”和增勢(shì)較差的基層網(wǎng)點(diǎn),由市行直接會(huì)同支行。

金融部門(mén)年終工作總結(jié)

【第2篇 銀行個(gè)人金融部信息核查2023年個(gè)人工作總結(jié)

銀行個(gè)人金融部信息核查2023年個(gè)人工作總結(jié)

展,盡了自己的微薄之力?,F(xiàn)將全年工作情況匯報(bào)如下:

一、 工作進(jìn)程與質(zhì)效:

1、工作數(shù)量

2、工作質(zhì)效

個(gè)人貸款客戶(hù)信息核查制度作為零售貸款集中審批運(yùn)作模式下的重要配套制度之一,在保證客戶(hù)申請(qǐng)信息的真實(shí)性和防范虛假貸款及貸款詐騙方面發(fā)揮著重要作用。經(jīng)過(guò)近三年時(shí)間的試行摸索,總行將舊版的核查工作流程進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整,簡(jiǎn)化核查步驟,提高核查比例,強(qiáng)調(diào)核查制度的執(zhí)行落實(shí)和監(jiān)控反饋。在明確工作任務(wù)之后,我適時(shí)地提高了工作效率,進(jìn)一步精細(xì)化信息核查流程,積極配合盡職、審批和放款人員做好零售各環(huán)節(jié)工作,有效地保證所核查貸款的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

3、學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)

2023年,我深刻領(lǐng)會(huì)行長(zhǎng)各個(gè)季度工作講話精神,積極參與關(guān)于金融危機(jī)下的新零售貸款政策變革的討論,認(rèn)真學(xué)習(xí)總經(jīng)理室提出的“四點(diǎn)體會(huì)十個(gè)要求”,不斷更新知識(shí),在反思中取得進(jìn)步。作為一名青年黨員,我積極響應(yīng)省行黨委號(hào)召,結(jié)合自身實(shí)際,認(rèn)真參與了“學(xué)習(xí)貫徹十七屆四中全會(huì)精神”的活動(dòng)。在心得體會(huì)中,把學(xué)習(xí)貫徹十七屆四中全會(huì)精神同我行開(kāi)展“鍛造五種作風(fēng)、強(qiáng)化五種

4、內(nèi)部滿意度

2023年,我基本完成了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù),與消費(fèi)信貸中心各團(tuán)隊(duì)密切協(xié)作、積極配合,并協(xié)助中心秘書(shū)做好系統(tǒng)各項(xiàng)維護(hù)工作和零售評(píng)審會(huì)會(huì)前準(zhǔn)備及會(huì)后簽報(bào)統(tǒng)計(jì)工作。我還擔(dān)負(fù)起日常團(tuán)隊(duì)交通費(fèi)報(bào)銷(xiāo)等后勤工作,努力做好團(tuán)隊(duì)管理的“勤務(wù)兵”。同時(shí),作為個(gè)人金融部團(tuán)支部副書(shū)記,我組織部?jī)?nèi)廣大青年團(tuán)員,積極配合省行團(tuán)委協(xié)同本部黨委,開(kāi)展了問(wèn)卷調(diào)查、全員讀書(shū)、五四90周年慶祝、“建設(shè)系統(tǒng)內(nèi)一流分行”研討、紅色之旅沂蒙行、“建國(guó)大業(yè)”觀后感征文等一系列活動(dòng)。

二、工作中存在的問(wèn)題和不足

2023年是我入行以來(lái)的第三個(gè)年頭,我非常珍惜在個(gè)人金融部工作的機(jī)會(huì),因?yàn)閭€(gè)金部站在市場(chǎng)的前沿,每天都能在第一時(shí)間掌握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。雖然現(xiàn)在日常工作已經(jīng)上手,但自身還存在很多問(wèn)題。

1. 工作不夠細(xì)致,質(zhì)量與效率沒(méi)有達(dá)到良好的統(tǒng)

2023年年初,信息核查工作從10%抽查提升到100%全面核查,業(yè)務(wù)量急劇猛增,并整個(gè)年度逐月遞增,在工作量上明顯感覺(jué)吃不消,特別當(dāng)幾項(xiàng)任務(wù)同時(shí)需要完成的時(shí)候,因?yàn)檫^(guò)于追求速度從而忽略了質(zhì)量,很多小細(xì)節(jié)上都有所欠缺,與同為信息核查員的同事在責(zé)任心和工作態(tài)度上都有一定差距。

2.缺乏一線經(jīng)驗(yàn),在各方面的溝通上缺乏技巧性。

從入行起,我就一直從事信息核查工作,很多東西還都停留在理論基礎(chǔ)上,缺乏一線工作的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)。在與客戶(hù)交流聯(lián)系中,不能及時(shí)正確地回答客戶(hù)所提出的各種與貸款相關(guān)的問(wèn)題;由于對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)政策了解不夠全面,理解得不夠透徹,

造成在與經(jīng)辦行協(xié)調(diào)溝通中,明顯和盡職、審批人員的在業(yè)務(wù)把握上存在一定差距,不能做到良好的換位思考,經(jīng)常過(guò)于直接,缺乏技巧性。

三、2023年的工作思路及部門(mén)發(fā)展建議

1.加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系的管理,完善溝通技巧。

“得客戶(hù)者得天下”,客戶(hù)是銀行賴(lài)以生存和發(fā)展的基石。加強(qiáng)客戶(hù)關(guān)系的管理,是我行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的重中之重。要從以產(chǎn)品為中心

,轉(zhuǎn)變到以客戶(hù)為中心,這是對(duì)傳統(tǒng)觀念和流程的一次革命。怎樣做到以客戶(hù)為中心呢?我認(rèn)為就是“急客戶(hù)所急,想客戶(hù)所想”。積極與客戶(hù)做到良好的溝通,就能實(shí)現(xiàn)維護(hù)客戶(hù)、拓展客戶(hù)的目標(biāo),在信息核查崗位上更是如此??蛻?hù)選擇在銀行貸款,當(dāng)貸款進(jìn)入審批流程,信息核查就成為銀行與客戶(hù)溝通的第一座橋梁。良好的溝通技巧,能拉近銀行與客戶(hù)的距離,增添客戶(hù)對(duì)銀行的信任,更好地與銀行配合以完善貸款信息,提高審批及放款的效率,讓客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)更加滿意,從而形成一種良性循環(huán)。2023年被喻為我行戰(zhàn)略意義上的“個(gè)金年”,是我行轉(zhuǎn)型時(shí)期的關(guān)鍵之年。而我所在的信息核查崗位并將應(yīng)對(duì)新的挑戰(zhàn),我們會(huì)積極申請(qǐng)?jiān)鎏礓浺綦娫拋?lái)作為完善工作質(zhì)量的一把利器,更好地為零售貸款集中審批而保駕護(hù)航。

2.推進(jìn)貫徹輪崗制度

作為新人,最渴望的是能全面學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù),也希望能盡自身所能為部門(mén)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。經(jīng)過(guò)兩年多的工作和學(xué)習(xí),我感覺(jué)自己的進(jìn)步突飛猛進(jìn),特別是在跟其他團(tuán)隊(duì)協(xié)調(diào)工作和日常交流中受益匪淺。輪崗制度以干代學(xué),能夠在最短的時(shí)間內(nèi)掌握業(yè)務(wù)。只有具備了較強(qiáng)的業(yè)務(wù)水平,才能更好地為客戶(hù)服務(wù),為我行“百年歷史、百億利潤(rùn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)更多地貢獻(xiàn)自己的一份力。希望領(lǐng)導(dǎo)能推進(jìn)貫徹輪崗制度,使我們新人都能有機(jī)會(huì)熟悉我部的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

由于我的資歷尚淺,對(duì)業(yè)務(wù)和市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)有限,希望領(lǐng)導(dǎo)和各位同事予以批評(píng)指正。謝謝!

【第3篇 2023金融部門(mén)年終工作總結(jié)范文

2023金融部門(mén)年終工作總結(jié)一

在這一年中我分管的工作還是財(cái)務(wù)工作、人事勞資工作,在這一年中有關(guān)業(yè)務(wù)方面的文件出臺(tái)了很多,因此,就需要不斷改進(jìn)工作方法和業(yè)務(wù)水平。在思想政治方面也應(yīng)具備“與時(shí)俱進(jìn)、開(kāi)拓創(chuàng)新、自加壓力、爭(zhēng)創(chuàng)一流”精神,認(rèn)真學(xué)____主席在第十_次黨代會(huì)的報(bào)告精神,深刻領(lǐng)會(huì)“高舉鄧--理論偉大旗幟,全面貫徹“三個(gè)代表”重要思想,繼往開(kāi)來(lái),與時(shí)俱進(jìn),全面建設(shè)小康社會(huì),加快推進(jìn)社會(huì)主義現(xiàn)代化,為開(kāi)創(chuàng)中國(guó)特色社會(huì)主義事業(yè)新局面而奮斗”的真正含義?;仡櫼荒甑臒o(wú)論是在業(yè)務(wù)水平還是思想政治方面都有進(jìn)步同時(shí)也存在不足,下面就我本人一年的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)作以匯報(bào):

第一項(xiàng)從四個(gè)方面總結(jié)一下全年財(cái)務(wù)工作:

1、建立人員數(shù)據(jù)庫(kù)工作。

×財(cái)政為控制財(cái)政支出,推進(jìn)會(huì)計(jì)電算化進(jìn)程,實(shí)行工資統(tǒng)發(fā)管理系統(tǒng),建立人員數(shù)據(jù)庫(kù)是最基礎(chǔ)性工作。這項(xiàng)工作已在10月份完成了增人增資、離退休人員數(shù)據(jù)處理、減人下冊(cè)數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集工作,已完成兩上兩下,目前,只等工資調(diào)整和人員變動(dòng)時(shí)再做數(shù)據(jù)上報(bào)和信息收集。

2、銀行帳戶(hù)重新審批工作。

為清理多余帳戶(hù)避免設(shè)立帳外帳,規(guī)范統(tǒng)一管理預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金,我×財(cái)政根據(jù)《××市市級(jí)行政事業(yè)單位銀行帳戶(hù)審批實(shí)施方案》文件要求,進(jìn)行銀行帳戶(hù)的審批,它是以單位自查為主,進(jìn)行自查登記和補(bǔ)報(bào)登記,這幾項(xiàng)工作已經(jīng)完成,在銀行保留了××財(cái)政要求應(yīng)該保留的帳戶(hù),并今后不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)銀行帳戶(hù),不擅自開(kāi)設(shè)、變更、撤消帳戶(hù)。

3、預(yù)算單位清產(chǎn)核資工作。

清產(chǎn)核資工作是一項(xiàng)定期審核固定資產(chǎn)的工作,這是我從接管會(huì)計(jì)工作以來(lái)第一接觸到的業(yè)務(wù)。這次清產(chǎn)核資工作正適合摸清我委固定資產(chǎn)“家底”,以免國(guó)有資產(chǎn)的流失,全面清查各類(lèi)財(cái)產(chǎn)和債務(wù),并核實(shí)人員狀況、收入渠道、支出結(jié)構(gòu)等情況進(jìn)行自查,按規(guī)定沒(méi)有清查出任何問(wèn)題,為深化財(cái)務(wù)預(yù)算制度改革和加強(qiáng)我委財(cái)產(chǎn)監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ)。

4、財(cái)務(wù)年終決算工作。

每年的年終決算基本程序都是一樣的,每一年的財(cái)務(wù)年終決算以后,都對(duì)增收節(jié)支、帳務(wù)處理積累一些經(jīng)驗(yàn),同時(shí)又發(fā)現(xiàn)存在許多不足。今年我感覺(jué)在每月的報(bào)財(cái)政報(bào)表的同時(shí),自行設(shè)計(jì)的科目明細(xì)分析報(bào)表給我對(duì)本月財(cái)務(wù)分析幫助很大,對(duì)控制預(yù)算開(kāi)支起到了重要作用。但不足的是在年初立帳時(shí)考慮不全面,明細(xì)科目還不健全,明年一定注意這個(gè)問(wèn)題。

第二項(xiàng)工作人事勞資工作:

今年的人事工作較去年輕松一些,主要是工作人員信息采集工作這項(xiàng)工作,現(xiàn)已完成建立數(shù)據(jù)庫(kù)和軟盤(pán)上報(bào).為明年人員變動(dòng)的信息采集工作打下基礎(chǔ)。搞好本委工作人員年終考核總結(jié)上報(bào),同時(shí)做好工資微調(diào)事宜。

另外,在完成本職工作以外,積極主動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的一些零星事務(wù)。

以上是我全年的工作總結(jié),仔細(xì)想想,還有許多工作沒(méi)有到位的地方,比如,計(jì)算機(jī)應(yīng)用還沒(méi)有在業(yè)務(wù)工作充分體現(xiàn),今后我要在這方面多學(xué)習(xí),提高微機(jī)操作水平,努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),提高自身素質(zhì),為明年我委創(chuàng)建全國(guó)科技工作先進(jìn)市而努力工作。

2023金融部門(mén)年終工作總結(jié)二

一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

——個(gè)人存款。截至12月末,個(gè)人存款余額.億元,較年初增加.億元,增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度計(jì)劃的.%,計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位,較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場(chǎng)份額.%,居第1位,較上年下降.個(gè)百分點(diǎn)。

——個(gè)人貸款。截至12月末,個(gè)人住房貸款余額 萬(wàn)元,較年初增加 萬(wàn)元,同比多增 萬(wàn)元,完成省行年度計(jì)劃的 %,居系統(tǒng)內(nèi) 位;同業(yè)占比 %,居第 位。 全行非住房個(gè)人貸款余額__萬(wàn)元,累計(jì)發(fā)放_(tái)_萬(wàn)元,同比多發(fā)放_(tái)_萬(wàn)元,較年初增加__萬(wàn)元,同比多增加__萬(wàn)元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第_位,完成省行年度計(jì)劃的__%,計(jì)劃完成率居第_位,同比提高_(dá)個(gè)位次。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶(hù)小額貸款。截至12月末,全行共累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)卡 張,較年初增加 張,增量居全省第 位,完成省行計(jì)劃 %,計(jì)劃完成率居全省第 位;授信戶(hù)數(shù) 戶(hù),較年初增加 戶(hù),增量居全省第 位,完成省行計(jì)劃 %,計(jì)劃完成率居全省第 位;小額農(nóng)戶(hù)貸款余額 萬(wàn)元,較年初增加 萬(wàn)元,增量居全省第 位,完成省行計(jì)劃 %,計(jì)劃完成率居全省第 位。

——理財(cái)及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末,全行基金認(rèn)申購(gòu)金額為 億元,完成省行年度計(jì)劃的 %,系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的第 位提高到第 位?;痄N(xiāo)售同業(yè)占比 %,居第 位,較去年提高 個(gè)位次。代銷(xiāo)國(guó)債 期金額 萬(wàn)元。銷(xiāo)售“本利豐” 期金額 萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為 萬(wàn)元。新增二(含)以上客戶(hù) 戶(hù),完成省行年度計(jì)劃的 %,計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)

第 位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷(xiāo)售“傳世之寶”實(shí)物黃金 公斤,金額 萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入 萬(wàn)元 。

——網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中,網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬,文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢,從環(huán)境到人員、從硬件到軟件,都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末,全行網(wǎng)點(diǎn)裝修。

20__年,經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力,個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展,為全行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎(chǔ)。

二、主要工作措施

(一)存款是立行之本,強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用,強(qiáng)力營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人存款。

1、以總行“”活動(dòng)為助力,推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。我行結(jié)合往年情況,采取早動(dòng)手、早謀劃,對(duì)一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃,各支行亦相繼召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議,對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵(lì)政策及考核力度,適時(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性。全行上下認(rèn)識(shí)到從元旦到春節(jié)前夕,是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎(jiǎng)派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過(guò)舉辦客戶(hù)樂(lè)于參與的春天行動(dòng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)、送“?!被顒?dòng)等等 ,輔以真情回饋,點(diǎn)面結(jié)合,維持良好的銀客關(guān)系;同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn),依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺(tái),借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、

消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合作商戶(hù)等渠道和功能載體,積極做好儲(chǔ)源挖掘,助推業(yè)務(wù)增長(zhǎng)

2、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略資源。截至12月末,全行二以上客戶(hù)占比 ,存款占比 ,由此可見(jiàn),對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤(rùn)創(chuàng)造,只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶(hù),就能穩(wěn)定個(gè)人存款的基礎(chǔ)。因此,從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、促成長(zhǎng)型客戶(hù)、爭(zhēng)潛力客戶(hù)”的客戶(hù)結(jié)構(gòu)調(diào)整策略,依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)管理系統(tǒng),指導(dǎo)各支行對(duì)客戶(hù)實(shí)施分層營(yíng)銷(xiāo),堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶(hù)價(jià)值衡量的標(biāo)準(zhǔn),集中優(yōu)勢(shì)資源,匹配相應(yīng)層次的客戶(hù)經(jīng)理。強(qiáng)化對(duì)三以上客戶(hù)的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)力度,提高客戶(hù)資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的增值服務(wù),市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)免費(fèi)贈(zèng)送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專(zhuān)用卡(簡(jiǎn)稱(chēng)貴賓卡),為客戶(hù)提供方便服務(wù),對(duì)維系客戶(hù),市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開(kāi)通貴賓服務(wù)窗口,并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員,

專(zhuān)門(mén)為貴賓客戶(hù)提供服務(wù)。

3、加大對(duì)代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)力度。年初組織各行開(kāi)展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底,指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金,在全市作了針對(duì)性的工作部署。

4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度,建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度,充分發(fā)揮二級(jí)分行對(duì)基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報(bào)表、市場(chǎng)占有率情況表和全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表,加強(qiáng)對(duì)個(gè)存款的監(jiān)測(cè)和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要,及時(shí)召開(kāi)個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)度會(huì)議,分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題,安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研,掌握第一手資料。對(duì)于各區(qū)域內(nèi)客戶(hù)資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握,協(xié)同擬定措施,共同展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo),有效切入市場(chǎng),批量吸吶個(gè)人客戶(hù),加快吸儲(chǔ)增存速度。密切跟蹤各類(lèi)臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息,有針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo)代收代付產(chǎn)品和代客理財(cái)產(chǎn)品,競(jìng)爭(zhēng)性拓展各類(lèi)代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對(duì)于階段性增存“低迷期”和增勢(shì)較差的基層網(wǎng)點(diǎn),由市行直接會(huì)同支行。

【第4篇 個(gè)人金融部年終總結(jié)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們:

你們好!

我叫___,__歲,專(zhuān)科學(xué)歷,助理經(jīng)濟(jì)師?,F(xiàn)在,我將三年來(lái)的工作、學(xué)習(xí)情況向大家總結(jié)匯報(bào)一下。

一、以“勤懇務(wù)實(shí)、勇于創(chuàng)新”為信條,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)

三年來(lái),我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。利用業(yè)余時(shí)間,通過(guò)自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融專(zhuān)業(yè)專(zhuān)科學(xué)歷和助師資格。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時(shí),我能夠立足本職工作,苦練出納基本功,并取得較好的成績(jī)。先后獲得省行級(jí)單指單張、機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱(chēng)號(hào)、總行級(jí)機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱(chēng)號(hào),在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中,獲得出納專(zhuān)業(yè)機(jī)器點(diǎn)鈔第一名的好成績(jī),20__年__月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機(jī)器維修和反假鈔培訓(xùn)學(xué)習(xí),為今后工作夯實(shí)了理論基礎(chǔ)。20__年__月,在競(jìng)爭(zhēng)上崗中,我競(jìng)聘到第二儲(chǔ)蓄所。到崗后,在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下,我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲(chǔ)蓄各項(xiàng)規(guī)章和專(zhuān)業(yè)知識(shí),在短時(shí)間內(nèi)能夠獨(dú)立對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)時(shí),儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)正面臨儲(chǔ)蓄綜合業(yè)務(wù)上機(jī),時(shí)間緊、任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機(jī)實(shí)踐機(jī)會(huì),多問(wèn)、多學(xué)、多練,不分晝夜地加班、加點(diǎn),結(jié)合自己在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機(jī)中學(xué)到的知識(shí)和摸索出的經(jīng)驗(yàn),很快熟悉了儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)系統(tǒng)上機(jī)的各項(xiàng)工作。在20__年__月__日上機(jī)中,我所在的儲(chǔ)蓄所做到了不壓?jiǎn)?、不壓人,很好的完成了上機(jī)后的第一天工作。

二、以“立足本職、扎實(shí)工作”為理念,勤奮務(wù)實(shí),為工行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

三年來(lái),我先后從事過(guò)管庫(kù)員、出納員、儲(chǔ)蓄員等不同的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn),為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。 20__年__月,在我行內(nèi)退人員離崗后,出納科人員缺口較大,我主動(dòng)承擔(dān)起大量的工作。清點(diǎn)現(xiàn)金是一項(xiàng)要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作,我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己,按規(guī)章操作,快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。在三、四季度,我每天收款量月均在300萬(wàn)元以上,占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間,我同時(shí)兼任管庫(kù)員工作。大家知道,管庫(kù)員是一早、一晚,兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。工作中,我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫(kù)員守則和庫(kù)房管理的各規(guī)定,嚴(yán)格遵守庫(kù)房鑰匙的管理規(guī)定,協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn)、上繳人民銀行等業(yè)務(wù),及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專(zhuān)業(yè)庫(kù)包出庫(kù)、入庫(kù),保障了一線的工作需要。在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時(shí),我積極協(xié)同所主任搞好各項(xiàng)所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,關(guān)好水電等再離所。

三、以客戶(hù)滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展為目標(biāo),搞好服務(wù),樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象

在出門(mén)收款中,每到一處,我們的一言一行,能代表我們工行的形象。所以,我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,不該說(shuō)的話不說(shuō),不該做的事不做,積極為客戶(hù)著想,在規(guī)章范圍內(nèi),積極為客戶(hù)辦理殘損幣兌換、代捎回單等,極大的方便了客戶(hù)。同時(shí),向客戶(hù)宣傳我行的各項(xiàng)新技術(shù),新業(yè)務(wù),新政策,擴(kuò)大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量、重大投資、款項(xiàng)專(zhuān)移等情況及時(shí)向信貸部門(mén)匯報(bào),為我行對(duì)企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中,我都認(rèn)真對(duì)待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù),期間的工作也得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。

我到二所工作后,由于所里代的發(fā)財(cái)政工資較多,牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機(jī)款,代交費(fèi),以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來(lái)中。我想客戶(hù)所想,急客戶(hù)所急,協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會(huì)計(jì)人員的信任和支持。在離退休職工換取工資時(shí),提前兌換好大小票,積極主動(dòng)、熱情服務(wù),盡最大努力為老年人提供方便,讓他們高興而來(lái)、滿意而去。一次,東關(guān)批發(fā)市場(chǎng)一農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶(hù)送來(lái)三麻袋零、殘、破幣,要求兌換,我們加班加點(diǎn),僅用一周時(shí)間就把三萬(wàn)余元兌換好的現(xiàn)金送到儲(chǔ)戶(hù)手中。此后,這位儲(chǔ)戶(hù)陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來(lái),成為我們的黃金儲(chǔ)戶(hù)。這樣的例子還有許多。由于工作認(rèn)真勤奮,在20__年度考評(píng)中,我被評(píng)為良好。

入行十年來(lái),在不同的崗位上,我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,也取得了一定的成績(jī)。總結(jié)過(guò)去,是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正。同時(shí),本人也熱切企盼有機(jī)會(huì)為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。

謝謝!

金融部總結(jié)(四篇)

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