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第1篇 個人理財總結(jié)
個人理財總結(jié)
個人理財
第一章 個人理財概述
考點一． 個人理財概述（高頻）
1、個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。（教材指的是個人理財）
2、個人理財與相關(guān)含義的區(qū)別
1）投資與財富管理——財富管理包含了投資管理
2） 個人理財與財富管理——本質(zhì)上是一致的
3）個人理財業(yè)務(wù)與財富管理業(yè)務(wù)——(銀行)個人理財業(yè)務(wù)范圍包含了財富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。
例題，多選
個人理財是指客戶根據(jù)自身（ ），制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程
a．身份地位 b．財務(wù)狀況
c．理財能力 d．身涯規(guī)劃
e．風(fēng)險屬性
答案：bde
考點二． 銀行個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體
1、相關(guān)主體
（1）個人客戶，需求方 （2）商業(yè)銀行
供給商，是個人理財業(yè)務(wù) 的提供商之一 （3）非銀行金融機(jī)構(gòu) （4）監(jiān)管機(jī)構(gòu) 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、思想?yún)R報專題中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局等。
例題，多選以下關(guān)于個人理財主體闡述正確的是（ ）。
a．個人客戶主要以個人理財?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn) b．個人理財業(yè)務(wù) 的提供商是商業(yè)銀行 c．個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局
d．證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理
財公司等)等其他金融機(jī)構(gòu)也為個人客戶提供理財服務(wù)
e．非銀行金融機(jī)構(gòu)只能通過自身渠道向客戶提供個人理財服務(wù)。
答案：acd
考點三． 理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)（高頻）
1、按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)
2、理財顧問服務(wù)
1） 商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)
2）客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務(wù)后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險
3、綜合理財服務(wù)
1）商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
2）收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)，更加突出個性化服務(wù)
3）綜合理財服務(wù)可進(jìn)一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類： 理財計劃-------特定目標(biāo)客戶群體；范文寫作私人銀行-------高凈值客戶（個性化服務(wù))
2023年真題，單選
關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法錯誤的是（ ）。
a．私人銀行業(yè)務(wù)的客戶等級最高，服務(wù)種類最齊全 b．私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是高凈值客戶 c．私人銀行業(yè)務(wù)面向所有客戶提供基礎(chǔ)性服務(wù) d．與理財計劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的個性化服務(wù)的特色相對強(qiáng)一些
答案：c
答案解析：一般而言，理財業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)，而財富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，而私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。故c項說法錯誤。
考點四． 根據(jù)客戶類型進(jìn)行理財業(yè)務(wù)分類（高頻）
銀行往往根據(jù)客戶類型，理財業(yè)務(wù)可分為理財業(yè)務(wù)（基礎(chǔ))、財富管理業(yè)務(wù)(中高
端)和私人銀行業(yè)務(wù)(高端)三個層次，銀行為不同客戶提供不同層次的理財服務(wù) 理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)之間并沒有明確的行業(yè)統(tǒng)一分界
2023年真題，多選
按照客戶的類型，個人理財業(yè)務(wù)不包括（ ）。
a．財富管理業(yè)務(wù) b．理財顧問業(yè)務(wù)
c．理財業(yè)務(wù)旅游計劃 d．私人銀行
答案：acd
答案解析：考核個人理財業(yè)務(wù)的分類，銀行根據(jù)客戶類型，理財業(yè)務(wù)可分為acd；按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)
第二節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因
本節(jié)共計3 個考點，1個高頻
考點一． 國外的發(fā)展和現(xiàn)狀
個人理財業(yè)務(wù)最早在美國興起，并且首先在美國發(fā)展成熟，其發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個階段： 1．20世紀(jì)30年代到60年代通常被認(rèn)為是個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期 2．20世紀(jì)60年代到80年代是個人理財業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時期 3．20世紀(jì)90年代中后期，范文top100經(jīng)濟(jì)回暖，個人理財業(yè)務(wù)日趨成熟。理財業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務(wù)目標(biāo)，為他們做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金
考點二．國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀
總體上，目前個人理財業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)的重要組成部分，是銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源。雖然在我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)還是一項新興的
銀行業(yè)務(wù)，尚處于起步發(fā)展階段，個人理財業(yè)務(wù)的市場環(huán)境還在不斷規(guī)范和完善中，但由于其巨大的市場潛力，已被很多商業(yè)銀行列為零售業(yè)務(wù)(或個人業(yè)務(wù))發(fā)展的戰(zhàn)略重點之一。
2023年8月28日，銀監(jiān)會正式發(fā)布《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》(銀監(jiān)會令[2023]5號)，首次對銀行理財產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。?？键c三．國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（高頻考點）
1、居民財富積累（財務(wù)基礎(chǔ)）
2、居民理財需求上升（直接推動力）
3、居民理財技能欠缺
4、酷貓寫作范文網(wǎng)投資理財工具日趨豐富
5、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要
例題，多選
國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因（ ）。
a．居民財富積累
b．居民理財需求上升
c．居民理財技能欠缺
d．投資理財工具日趨豐富
e ．金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要
答案：abcde
第三節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求
考點一． 理財師的含義（高頻考點）
1、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有
第2篇 銀行理財客戶經(jīng)理2023年個人工作總結(jié)（述職報告）
銀行理財客戶經(jīng)理2023年個人工作總結(jié)（述職報告）
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。
理財產(chǎn)品
個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。
理財客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
2023年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。
3）、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）
協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
>在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、
部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、
營銷力度有待提高。
三、2023年的工作打算：
1、
業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、
營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！
第3篇 社會實踐個人總結(jié)：老年理財調(diào)查個人總結(jié)
打破刻板印象
老年理財調(diào)查個人總結(jié)
團(tuán)隊成員 陳思煊
在我的印象中，理財是只有年輕人會做的事。所以當(dāng)我聽聞我的爺爺也購買了一些理財產(chǎn)品之后，我有些震驚。在很多人的刻板印象中，老年人大多是腦筋轉(zhuǎn)不過彎，只懂得傳統(tǒng)的銀行儲蓄的一輩人；其實不是的。
近到我們自己的親人，他們幾乎都對自己的財產(chǎn)有著清晰的規(guī)劃。在我們團(tuán)隊和南京市鼓樓區(qū)工商銀行的經(jīng)理對話之后，讓我有了更深刻的認(rèn)識。他提到許多老年人是親自來到銀行辦理理財產(chǎn)品的，他們可能已經(jīng)考慮到了未來的財產(chǎn)分割問題。為了規(guī)避子女間財產(chǎn)分割的矛盾，他們往往不會選擇將自己的財產(chǎn)交由子女保管。同樣的，他們也會選擇讓這些財產(chǎn)得到合理的升值。因此，對老年理財?shù)奶剿骱脱芯渴怯泻軓?qiáng)的現(xiàn)實意義的。這一點在我們確定了社會實踐選題之后，給了我們很大的信心。
經(jīng)過了嚴(yán)密的資料查找和設(shè)計問卷階段，我們踏上了發(fā)放問卷的漫漫長路。由于我們的對象是老年人群體，我們每一份問卷都是一次深入訪談——我們需要詢問老年朋友的情況，然后根據(jù)回答，由我們來填寫問卷，以避免有些老年人可能有視力、聽力、認(rèn)字或?qū)懽值恼系K。這樣一來，我們每完成一份問卷，就要花費相當(dāng)多的時間來進(jìn)行訪談。我們團(tuán)隊只有五個人，去了玄武湖公園、南大鼓樓校區(qū)和邁皋橋進(jìn)行了六天的問卷調(diào)查，實在是身心俱疲。縱使有玄武湖上悠悠的荷香和鼓樓校區(qū)郁郁蔥蔥的樹蔭，也緩不了我們每天渾身大汗。
雖然累，但是在問卷調(diào)查的過程中我們收獲到的，是之前遠(yuǎn)遠(yuǎn)想象不到的。我們遇見了非常非常多愿意和我們傾吐的老年朋友。其中有向我們吐槽養(yǎng)老金待遇太低，只能夠基本生活費更別談理財?shù)耐诵莨と?；也有向我們感嘆共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)著新中國發(fā)展迅速的經(jīng)歷過抗戰(zhàn)的老紅軍；還有向我們傾訴家里子女還沒有出息，心里很不放心的新退休階層。各種各樣，千差萬別。不同年齡、階層、文化層次、健康狀態(tài)、思想性的老年同志們，讓我們見識到了一個萬紫千紅的老年人的世界。這和之前我們心中對老年人的刻板印象完全不同。老年理財?shù)默F(xiàn)狀也遠(yuǎn)比我們想象的要豐富得多。
我是負(fù)責(zé)宣傳方面的，同時也是公眾號推送的負(fù)責(zé)人。以前沒有嘗試過的自媒體圖文編輯，在實踐中也有了很大的進(jìn)步。
這樣一次社會實踐活動，我相信我們“銀河護(hù)衛(wèi)隊”的每一位成員都有了很大收獲?，F(xiàn)在，我能夠說，我流下的每一滴汗水都是有意義的，肌膚吸收的每一份陽光都是青春的價值的見證。
第4篇 個人投資理財總結(jié)心得
一、思想方面
以前，對投資總是很有畏懼，覺得那不是我所能做得了的?？吹胶芏嗤顿Y者都鎩羽而歸，實在不敢越雷池半步。但今年看了很多有關(guān)“你不理財，財不理你”之類的文章，思想也逐步解放了。最初先決定進(jìn)入基金市場，幾個月后終于進(jìn)入股票市場。這在思想是極大的進(jìn)步。
二、環(huán)境方面
今年一開始投資，就遇到了中國和世界多年不遇的事，這些事讓今年的投資工作受到了巨大的影響。
一是雪災(zāi)。南方城市遇到了百年不遇的雪災(zāi)，不應(yīng)該下雪的地方都下了雪，給生產(chǎn)和生活帶來極大的損失。
二是汶川地震。本次地震達(dá)到了8級，造成的損失超過了唐山大地震，更重要的是，唐山大地震時，中國還沒有股市。
三是經(jīng)濟(jì)危機(jī)。上次同等規(guī)模的經(jīng)濟(jì)危機(jī)出現(xiàn)在1929年，本次的危機(jī)比上次完全不相上下。這次危機(jī)使世界經(jīng)濟(jì)陷入衰退，使中國的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)下滑，盡管中國政府一直在擔(dān)心經(jīng)濟(jì)過熱，不斷地加緊貨幣政策，不斷提高存款準(zhǔn)備金率，不斷給經(jīng)濟(jì)脫衣服，來抗衡可能出現(xiàn)的過熱，但中國經(jīng)濟(jì)還是出現(xiàn)了相反的結(jié)果，那就是不是過熱，而有可能過冷，現(xiàn)在政府又不斷給經(jīng)濟(jì)蓋被子，希望它不要著涼。(本文由免費提供，請注明)
想一想，百年不遇的雪災(zāi)讓我給遇上了，幾十年不遇的大地震讓我給遇上的，甚至79年才出現(xiàn)一次的經(jīng)濟(jì)危機(jī)也偏偏就讓我趕上了，這對于我這樣一個剛剛進(jìn)入股市大門的人來說無疑是一個巨大的下馬威。
三、投資收益方面
由于自己剛?cè)牍墒校?jīng)驗不足，又接連吃下馬威，所以今年的投資工作取得了巨大的失敗。原來相信專業(yè)的炒股者，所以先買了基金，結(jié)果基金虧損了60%多;后來不相信專業(yè)，相信自己吧，結(jié)果自己的股票也虧損了70%多。在一次次的買進(jìn)賣出過程中，眼看著賬戶上的數(shù)字越變越小，真是痛苦萬分哪。本來想理財，結(jié)果被財給理了。本來想賺點錢買房子，結(jié)果房子和投入的錢一樣沒影了?，F(xiàn)在，國家在鼓勵消費，我是十分贊成的。因為消費上去了，股票市場才能可能好轉(zhuǎn)，我的錢才可能回來，我也想拼命消費，可錢都套在股市里了，沒錢消費，股市漲不起來，股市漲不起來，就沒錢消費。這真是兩難呀!
第5篇 上班族個人理財總結(jié)
首先介紹一下我的情況：25歲，會計，平均月收入約3000余元，住父母房，每月交父母500元，其余收入自己支配，每月日常支出在500元左右。工作之后購買電腦一臺5000元，手機(jī)一部2300元。經(jīng)過統(tǒng)計，20個月收支相抵其結(jié)余金額與收入總額大體相當(dāng)，這都?xì)w功于日常的理財規(guī)劃。（即，我的理財所得與20個月的支出總額大體相等）雖然算不上多么好的成績，但對于剛參加工作的年輕人還是具備參考意義的。
經(jīng)過總結(jié)得出以下經(jīng)驗與大家分享：
1． 養(yǎng)成記賬的好習(xí)慣：因為身為會計，自然有記賬的習(xí)慣，利用記賬軟件對日常收支進(jìn)行分析可以減少不必要的開支，明明白白消費；通過軟件統(tǒng)計理財產(chǎn)品的收益情況；利用軟件的提醒功能對即將到期的信用卡還款以及定期存單等進(jìn)行提醒，避免不必要的利息損失。
2． 善用利用手中工具——信用卡。我有三張信用卡，利用不同的免息還款期將還款日盡可能推后，同時日常消費盡量使用信用卡，一方面可以獲得積分，另一方面可以將該還信用卡的錢購買貨幣市場基金獲得一定收益。20個月我利用信用卡的活動獲得1個小吸塵器，1個手提箱，1塊電子表，1個玩偶，1套文具。
3． 日常理財?shù)暮脦褪帧?。由于基金品種比較豐富，可以利用貨幣基金或短債基金作為活期的替代品；利用債券型基金作為投資組合的穩(wěn)壓器；利用股票基金博取較高的收益。
4． 多閱讀財經(jīng)類報紙雜志，多瀏覽財經(jīng)類網(wǎng)站，吸取大家的經(jīng)驗教訓(xùn)。如經(jīng)濟(jì)觀察報，理財周刊，新浪財經(jīng)頻道等，長期閱讀收益良多。
5． 對于購買基金需要注意：購買品種不要多，三只以內(nèi)為宜，推薦“精選+指數(shù)+小盤”策略，一般來說精選基金都是各個基金公司的旗艦品種，表現(xiàn)不錯，指數(shù)型基金可以分享股市的平均收益，小盤基金由于其投資公司的成長性，可以獲得較高收益。個人可以根據(jù)風(fēng)險承受能力調(diào)整投資組合。購買方式上選擇網(wǎng)上購買，申購費可以有折扣。在收費方式上選擇前端收費，在時機(jī)把握上注意買跌賣漲，不要象股票一樣追漲殺跌。
6． 堅持投資，心態(tài)平和。這是最重要的一條經(jīng)驗。
第6篇 銀行理財經(jīng)理2023年個人總結(jié)
回首__年工總行制定的“__服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。
__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
第7篇 銀行理財經(jīng)理轉(zhuǎn)正個人工作總結(jié)范文
【導(dǎo)語】“理財”一詞，最早見諸于20世紀(jì)90年代初期的報端。隨著中國股票債券市場的擴(kuò)容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。以下是好總結(jié)整理的相關(guān)資料，希望對您有所幫助。
已經(jīng)調(diào)出柜臺做客戶經(jīng)理__了，時間過得很快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足：
一、學(xué)習(xí)上
1.收獲：通過了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個人理財。九江銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過情況，像客戶經(jīng)理崗必須要通過公共基礎(chǔ)、公司信貸、個人貸款。而且通過的科目越多，對你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報名把公司信貸和個貸都通過了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。
2.不足：客戶經(jīng)理的工作時間相對來說比較自由，沒有監(jiān)控來監(jiān)督你，而且有時候會很閑。如果自己沒有很好的自制力的話，就會偷懶。我就沒有利用好空閑時間來學(xué)習(xí)，像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊》我就沒有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。
二、工作上
1.收獲：增長了一定的信貸業(yè)務(wù)知識。我們支行加我就3個客戶經(jīng)理，徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外，喜歡和客戶待在一起，也喜歡一個人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報告、貸后總結(jié)、五級分類報告、銀企對賬，開承兌匯票，每日的時點、日均報告。而我，剛開始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽明銷戶，雷行讓我買早點，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個月來，我學(xué)會了整理授信材料(流動資金貸款、開承兌匯票材料)，知道了企業(yè)申請貸款需要哪些材料，學(xué)會了企業(yè)在銀行開戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對賬的重要性。
2.不足：同時，也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比如撰寫貸前調(diào)查報告，里面涉及到對企業(yè)的財務(wù)分析，需要看企業(yè)的報表，計算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運營能力。還有，時點、日均，我知道這個都是很重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會透過數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會計知識，學(xué)會利用企業(yè)的實際報表結(jié)合理論知識來對企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時點、日均，做績效表。
此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見客戶，聽著他們和客戶的交談，直到自己能獨立的去面對客戶，我認(rèn)為自己這方面還差很多。
三、生活上
1.收獲：人生重在體驗各種經(jīng)歷。值得一提的是，利用出差的機(jī)會，我體驗了一下坐飛機(jī)的感覺。那飛機(jī)起飛前的加速階段，絕對是讓人無比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺山漂流活動，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗著大自然帶給我們的歡樂。
2.不足：7、8月份的天氣真的是燒烤模式，除了上下班，就真的沒有參加體育鍛煉了，整個人都軟了。真希望有機(jī)會去運動出把汗。說到這，還是很懷念在大學(xué)的日子，有空就可以和幾個好友一起去田徑場、足球場跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂團(tuán)和隊友們跑操，還喊著口號唉，回不去了。
結(jié)語：7月2號，簽了3年的勞動合同，意味著正式的踏入社會，南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說沒那么快，但是每當(dāng)我周末去省圖書館看到那座無虛席的場景時，總有一股危機(jī)意識潛入心頭。每當(dāng)我來到紅谷灘，看到報紙以及房地產(chǎn)周刊上報道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。
簡短的階段總結(jié)匯報給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時祝愿大家生活順心，工作順利!
