合規(guī)工作總結(jié)（優(yōu)選5篇）

第1篇 保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)

保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(一)

一年來，在公司總的指揮下，團(tuán)險(xiǎn)部全體同仁用心領(lǐng)會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：

一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)工作：

1、年初按公司總公司工作意圖，在團(tuán)險(xiǎn)部內(nèi)部人員重新進(jìn)行配置，用心調(diào)動團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。

2、制定貼合團(tuán)險(xiǎn)實(shí)際狀況的管理制度，開好部門早會、及時(shí)傳達(dá)上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識和新承保事項(xiàng)，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對職工意外險(xiǎn)的認(rèn)識，以減少業(yè)務(wù)的逆選取，降低賠付率。

3、加強(qiáng)部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。

4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時(shí)進(jìn)行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作。

5、制訂___年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。

二、意外險(xiǎn)方面工作：

學(xué)平險(xiǎn)：一是一如既往地做好學(xué)平險(xiǎn)的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)校回訪，有問題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險(xiǎn)市場的穩(wěn)定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險(xiǎn)的展業(yè)，全面貫徹省保險(xiǎn)協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，聽取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強(qiáng)與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險(xiǎn)續(xù)收工作順利完成打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期，團(tuán)險(xiǎn)部對各大學(xué)校進(jìn)行了走訪，全體學(xué)平險(xiǎn)服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將___萬余份學(xué)平險(xiǎn)《致學(xué)生家長的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長手中，做好前期學(xué)平險(xiǎn)工作，最終在__月份圓滿完成了學(xué)平險(xiǎn)任務(wù)。

企業(yè)職工意外險(xiǎn)：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險(xiǎn)保費(fèi)在___萬元以上的大客戶，進(jìn)一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險(xiǎn)投保的注意事項(xiàng)。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保，提高費(fèi)率，加強(qiáng)生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險(xiǎn)市場競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險(xiǎn)在工傷保險(xiǎn)及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險(xiǎn)的銷售造成了極大的沖擊。

三、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面工作：

在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費(fèi)方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財(cái)務(wù)狀況等，而最終到達(dá)促單的目的。二是做好壽險(xiǎn)市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。

四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營銷部招募了___人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險(xiǎn)共收保費(fèi)___萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達(dá)最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊(duì)伍能成為公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)新的增長點(diǎn)。

五、推薦：

一是在當(dāng)前各項(xiàng)政策影響下，團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來越嚴(yán)峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，推薦公司能在對團(tuán)險(xiǎn)予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是推薦公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團(tuán)險(xiǎn)部會議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫忙。

六、明年工作思路

1、做好學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)前的各項(xiàng)工作。

2、明年工傷保險(xiǎn)將在全市全面鋪開，因此將工傷保險(xiǎn)的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，開拓新的意外險(xiǎn)來源，個性是一些代理業(yè)務(wù)。

3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展?fàn)顩r，找到切入點(diǎn)，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。

4、開拓壽險(xiǎn)市場，嘗試職場營銷。

5、加快綜合拓展員隊(duì)伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。

6、加強(qiáng)對團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的建設(shè)。

保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(二)

轉(zhuǎn)眼間，XX年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母偁?。天氣雖不是個性的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到XX年閥門行業(yè)將會又是一個大較場，競爭將更加白熱化。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場，大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來年揚(yáng)長避短，對自己有個全面的認(rèn)識。

一、任務(wù)完成狀況

今年實(shí)際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥XX萬，蝶閥1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo)。

球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產(chǎn)品增長不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的狀況

對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。

1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨狀況較多。如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道。

2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，這天和昨日不一樣的價(jià)。

5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問題。問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優(yōu)惠。

三、銷售中的問題

經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵，發(fā)揚(yáng)光大，但問題方面也不少。

1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。

2、組織紀(jì)律意識淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種狀況存在公司各個部門，公司就應(yīng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不就應(yīng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。

3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。

4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機(jī)會丟失，造成勞動浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時(shí)帶給報(bào)表，告知庫存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。

5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。

6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒有時(shí)間主動爭取客戶。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。

四、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。就應(yīng)說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是十分完美的。

“管理出效益”，這個準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司就應(yīng)以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說，卡天天打，但是遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵，那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益必然受損。

過程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個計(jì)劃之所以最后出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果比如說公司年初訂的倉庫報(bào)表，成本核算等，開會時(shí)一遍又一遍的說，可就是沒有結(jié)果，為什么這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個重要原因，執(zhí)行力從那里來過程控制就是一個關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個方面：

1)工作報(bào)告相關(guān)人員和部門定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作，報(bào)告進(jìn)展?fàn)顩r，領(lǐng)導(dǎo)也抽出時(shí)間主動了解進(jìn)展?fàn)顩r，給予工作上指導(dǎo)

2)例會定期的例會能夠了解各部門協(xié)作狀況，能夠共同獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不了解老總們對工作的計(jì)劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

3)定期檢查計(jì)劃或方案執(zhí)行一段時(shí)期后，公司定期檢查其執(zhí)行狀況，是否偏離計(jì)劃，要否調(diào)整，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)

4)公平激勵建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動員工的用心性、主動性都需要有一個公平的激勵機(jī)制。否則會造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒有用心性。就我的個人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部是一個重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員，那么我推薦工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

另外一個方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，用心性喪失，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對自己不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。

以上只是個人之見，不必須都對，但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼。

銷售目標(biāo)：

初步設(shè)想XX年在上一年的基礎(chǔ)上增長40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這一具體目標(biāo)的制定期望公司老板能結(jié)合實(shí)際，綜合各方面條件和意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務(wù)呢因?yàn)槊鞔_的銷售目標(biāo)既是公司的階段性奮斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動力。

保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(三)

20XX年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了必須的成績。

今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理工作取得了必須的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司透過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，用心承擔(dān)社會職責(zé)，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?？蛻舴?wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體此刻以下幾個方面。

一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度

1、主要從'內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象'著手，透過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。

一個優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，透過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

針對我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強(qiáng)服務(wù)意識、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方應(yīng)對客戶服務(wù)人員做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。透過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。

20XX年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展帶給堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對于分公司篩選出部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計(jì)劃，按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期組織客服人員透過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測試及檢查狀況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報(bào)告。從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，確保了此項(xiàng)工作的全面有效開展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽'1+N'服務(wù)計(jì)劃。旨在透過舉辦客戶服務(wù)活動，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實(shí)有效的開展活動，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會形象。并透過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作帶給了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務(wù)增長注入了新的活力。

四、從服務(wù)的本身出發(fā)，'一切為了客戶著想'，不斷創(chuàng)新服務(wù)資料

1、用心配合分公司做好VIP客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司VIP客戶服務(wù)體系，為VIP客戶帶給附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)VIP客戶帶給特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動，透過此項(xiàng)活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在必須程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把'上門送賠款'工作做細(xì)做新，用心為學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強(qiáng)對一些在社會上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結(jié)的同時(shí)，要不斷改善，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20XX年的工作如何進(jìn)行改善做如下安排：

(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實(shí)及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務(wù)部人員個性是新人的專業(yè)知識及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素質(zhì)。

針對客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20XX年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專門培訓(xùn)，加強(qiáng)所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務(wù)知識及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其操作要領(lǐng)，將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。透過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

(二)配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競賽活動的開展，更好地對業(yè)務(wù)發(fā)展帶給強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障用心配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個險(xiǎn)三支銷售渠道開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)競賽活動，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

(三)以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國壽'1+N'服務(wù)內(nèi)涵

1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。

2、保證'兩鴻'滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為20__年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對公司的滿意度。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。

總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，用心推進(jìn)柜面職場標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營潛力，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，樹立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品牌載體的重任。

客戶服務(wù)工作是一項(xiàng)長期的工作，如何在激烈的服務(wù)競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務(wù)做'好'、做'永久'、做到'深入人心'，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項(xiàng)工作及活動的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營造良好的服務(wù)氛圍，國壽'1+N'服務(wù)需要我們每一個客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個國壽員工去共同增進(jìn)，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的職責(zé)與驕傲!

記得有一位實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說過，'簡單的事情重復(fù)做，你就是專家;重復(fù)的事情快樂做，你就是羸家'?？蛻舴?wù)工作是一項(xiàng)長期的、較為復(fù)雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務(wù)意識，營造全員為客戶服務(wù)的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，到達(dá)客戶、公司、自我的三嬴。

保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(四)

20__年度，在市分公司黨委、總經(jīng)理室和縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級公司和縣政府各職能部門的具體指導(dǎo)幫忙下，我公司認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大及省、市保險(xiǎn)工作會議精神，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以深入開展“創(chuàng)先爭優(yōu)活動”為契機(jī)，努力加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)，嚴(yán)格以按照機(jī)關(guān)效能建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，在堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的同時(shí)大力拓展業(yè)務(wù)，公司的全面建設(shè)持續(xù)了良好的發(fā)展勢頭，全年我公司共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬元，上繳利稅萬元，代收車船使用稅萬元，處理種類賠案筆，為出險(xiǎn)案件賠付出現(xiàn)金萬元，在完成上級下達(dá)的經(jīng)營目標(biāo)的同時(shí)，為本縣經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、加強(qiáng)思想政治建設(shè)，確保員工堅(jiān)定正確的政治方向

今年公司黨組用心響應(yīng)上級黨委和××縣委號召，在公司黨員干部中深入開展“創(chuàng)先爭優(yōu)活動”，公司黨支部結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際，擬定了公開承諾書，每個黨員都制定了爭當(dāng)優(yōu)秀黨員承諾書，并予以公開，較好地發(fā)揮了黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，增強(qiáng)了黨組織的向心力和凝聚力。一年來，公司全體員工緊緊團(tuán)結(jié)在黨組周圍，精神振奮，工作努力，為圓滿地完成上級賦予的各項(xiàng)工作任務(wù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。全年未發(fā)生任何違法違紀(jì)行為和行政職責(zé)事故。

二、堅(jiān)持以業(yè)務(wù)建設(shè)為中心，確保經(jīng)濟(jì)效益和社會效益雙豐收

一年來，我司堅(jiān)持以“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以構(gòu)建社會主義和諧社會為工作的主線，為全縣的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和人民的財(cái)產(chǎn)安全保障出發(fā)，定目標(biāo)、找差距、解放思想、實(shí)干創(chuàng)新、強(qiáng)化管理、提高質(zhì)量，不斷擴(kuò)大服務(wù)領(lǐng)域，大力開辦服務(wù)性險(xiǎn)種，為全縣人民創(chuàng)立放心的保險(xiǎn)環(huán)境，取得明顯經(jīng)濟(jì)效益和社會成效。

一是為發(fā)展全縣的運(yùn)輸業(yè)用心帶給保險(xiǎn)服務(wù)。采取登門服務(wù)的方法，加強(qiáng)對各種車輛的的承保工作，用心采取優(yōu)惠政策，促進(jìn)車輛尤其是大貨車保全保足，使事故發(fā)生后保戶獲得足夠的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。引進(jìn)差異化管理，對群眾運(yùn)輸單位和個體保戶給予了有力的經(jīng)濟(jì)保障，推動了全縣運(yùn)輸業(yè)和經(jīng)濟(jì)建設(shè)的健康發(fā)展。

二是大力發(fā)展園方職責(zé)保險(xiǎn)。學(xué)校安全工作是學(xué)校教育工作的重要組成部分，隨著教育事業(yè)的發(fā)展和辦學(xué)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，教育行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)正在逐年增加。開辦校園方職責(zé)保險(xiǎn)一方面能夠促使學(xué)校主動運(yùn)用科學(xué)的方法，加強(qiáng)安全管理，采取各種用心有效的措施，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識和保險(xiǎn)意識，防范各種可能發(fā)生的安全事故;同時(shí)在各類安全事故發(fā)生后能夠立即運(yùn)用現(xiàn)代保險(xiǎn)機(jī)制，把風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失，分散轉(zhuǎn)移出去。事故的調(diào)查處理及定性由保險(xiǎn)公司運(yùn)作，教育行政部門和學(xué)校的領(lǐng)導(dǎo)就能夠從繁雜的事故處理中解脫出來了，全心全意投入到教學(xué)工作中。今年我們下大力開展這項(xiàng)工作，在市分公司的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，我們在上一年度與教育部門良好關(guān)系的基礎(chǔ)上，加大了工作力度，完成了全縣的校園方職責(zé)保險(xiǎn)承保工作，縣區(qū)內(nèi)23個鄉(xiāng)鎮(zhèn)所有中小學(xué)均在我公司投保了校園方職責(zé)險(xiǎn)，截止12月底受理教職員工和在校學(xué)生意外事故起，已為出險(xiǎn)學(xué)生和教職員工支付醫(yī)療賠款萬元。

三、用心進(jìn)行規(guī)范化管理，確保人保財(cái)險(xiǎn)公司的良好形象

一是嚴(yán)格實(shí)行規(guī)范化管理。實(shí)行了“集中核保、集中理賠”，按照保監(jiān)會的規(guī)定和保險(xiǎn)法的條款嚴(yán)格費(fèi)率，不違規(guī)經(jīng)營，不擅自提高費(fèi)率，保障了保戶的權(quán)益和經(jīng)濟(jì)利益。同時(shí)對理賠工作進(jìn)行專業(yè)化管理，提高現(xiàn)場勘查率，規(guī)范了各險(xiǎn)種理賠的程序，加強(qiáng)大案跟蹤和汽車零部件的報(bào)價(jià)工作，使賠付標(biāo)準(zhǔn)更加準(zhǔn)確。尤其大力開展了“理賠無憂—金牌服務(wù)工程”，建立理賠服務(wù)綠色通道，對保戶帶給了及時(shí)快捷的服務(wù)。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)觀念。為使保戶滿意，全縣人民滿意，我司進(jìn)一步推出了“承諾服務(wù)”和“限時(shí)服務(wù)”，實(shí)行了公司權(quán)限以內(nèi)賠案當(dāng)天賠付，超公司上報(bào)審批案件5天賠付。同時(shí)我們在加強(qiáng)24小時(shí)值班的基礎(chǔ)上，設(shè)立和配置了專門的接線員、勘查員、值班司機(jī)及專用勘查車輛和設(shè)備，不論白天還是黑夜，也不論刮風(fēng)還是下雨，只要有報(bào)案電話打來，理賠人員迅速出現(xiàn)場，在限時(shí)之內(nèi)趕赴現(xiàn)場施救和勘查，極大地縮短了保戶等待時(shí)間，加快了理賠和補(bǔ)償速度。

三是樹立保險(xiǎn)形象，把人保品牌做好。今年，我們大力推進(jìn)“以德經(jīng)營，誠信為民”的進(jìn)程，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《營業(yè)人員服務(wù)規(guī)范和管理規(guī)定》，制定了一系列禮貌服務(wù)、廉政服務(wù)的規(guī)范措施，無論是誰，觸犯保戶利益，年終對本人的業(yè)績實(shí)行“一票否決”，使全司業(yè)務(wù)和理賠人員都能嚴(yán)格按照保險(xiǎn)原則辦事;為理解全社會的監(jiān)督，我們定期到群眾中征求意見和推薦;用心落實(shí)禮貌優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，堅(jiān)持實(shí)行禮儀服務(wù)、禮貌用語、禁服務(wù)忌語，掛牌服務(wù)、持證展業(yè)、送賠款上門等活動，并對著裝、儀表、環(huán)境衛(wèi)生、內(nèi)務(wù)做了詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，使全司的環(huán)境建設(shè)和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創(chuàng)造了舒適的投保環(huán)境。

四、存在的主要問題

一年來，我們雖然取得了明顯的成績，但也存在在一些問題。主要表此刻公司的業(yè)務(wù)發(fā)展步伐放緩，市場占有率有下降的趨勢。造成這一問題的原因，主要有以下幾個方面：

一是市場競爭不夠規(guī)范?！痢量h財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場幾年來隨著經(jīng)營主體的增加，競爭日趨激烈。在這種狀況下，有些公司不按市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律辦事，進(jìn)行惡意競爭，有的甚至置國家的法律法規(guī)而不顧，違規(guī)操作。此刻××的保險(xiǎn)經(jīng)營實(shí)體，只有人保財(cái)險(xiǎn)、平保等數(shù)家公司有經(jīng)營資格，其他均屬無證營業(yè)，擾亂了××的保險(xiǎn)市場。具不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來幾家未在××注冊的公司其收取保費(fèi)1000余萬元，直接造成稅費(fèi)流失達(dá)70余萬元。

二是保險(xiǎn)市場受經(jīng)濟(jì)水平制約明顯?！痢量h是國家級貧困縣，而且以農(nóng)業(yè)為主，工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后?！痢量h經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，××縣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場也欠發(fā)達(dá)，與其他地區(qū)還有明顯的差距。

三是業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。近幾年來，雖然××縣財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場保費(fèi)總額增幅較大，但業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡。從各險(xiǎn)種發(fā)展速度看，貨運(yùn)、機(jī)動車險(xiǎn)增幅較大，家財(cái)、企財(cái)、職責(zé)保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)收入增加不明顯。業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡，一方面反映了市場供給不能滿足消費(fèi)者多元的保險(xiǎn)需求，另一方面說明各家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理，亟待調(diào)整。

五、明年工作基本思路

一是繼續(xù)深化“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動的開展。在加強(qiáng)黨員干部隊(duì)伍建設(shè)的同時(shí)，帶動全體員工奮發(fā)向上、扎實(shí)工作，打造一支素質(zhì)過硬的員工隊(duì)伍，為公司的進(jìn)一步發(fā)展帶給足夠的人力支持。

二是深入學(xué)習(xí)貫徹黨的__屆五中全會精神，了解、掌握國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展“__”規(guī)劃的要點(diǎn)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變思想觀念，用心適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢和股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競爭意識和危機(jī)意識的教育，注重運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機(jī)制，全面調(diào)動員工的用心性和主動性。

三是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長遠(yuǎn)、做大和做強(qiáng)的關(guān)系，認(rèn)真貫徹“防風(fēng)險(xiǎn)、保效益、促發(fā)展”的方針，堅(jiān)持“近期有效、長期有利”的原則，加強(qiáng)整體競爭力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場。

四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高各種車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方職責(zé)險(xiǎn)和醫(yī)療職責(zé)險(xiǎn)的承保率。

五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對待性質(zhì)不同的案件，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。

六是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取用心有效的方法，參與競爭，鞏固原有險(xiǎn)種的市場份額，用心拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(五)

年是___壽險(xiǎn)市場競爭更加激烈的一年，同時(shí)也是___個險(xiǎn)發(fā)展重要的一年，___個險(xiǎn)在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司及中支下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點(diǎn)，用心有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作帶給有益的借鑒，現(xiàn)將___個險(xiǎn)XX年的工作狀況和XX年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、XX年的經(jīng)營成果和工作總結(jié)

截至12月1日，___個險(xiǎn)在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入____萬元，其中期交保費(fèi)___萬元，躉交保費(fèi)_____元，意外險(xiǎn)保費(fèi)____萬元，提前兩個月完成分公司下達(dá)的期繳指標(biāo);個險(xiǎn)至12月有營銷代理人____人，其中持證人數(shù)____人，持證率__%;各級主管__人，其中部經(jīng)理_人，主任_人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。

回顧XX年走過的歷程，凝聚著___太保人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對各階段實(shí)際狀況，我們用心調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識市場形勢，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。

今年___同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，個性是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，用心發(fā)展才是硬道理。___個險(xiǎn)上下充分領(lǐng)會上級精神，認(rèn)識到?jīng)Q不能被動地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是就應(yīng)用心地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。

我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變個險(xiǎn)所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營銷團(tuán)隊(duì)才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為___個險(xiǎn)從根本上增強(qiáng)了凝聚力，___個險(xiǎn)呈現(xiàn)出用心主動，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經(jīng)營重點(diǎn)，我部門用心配合中支公司各項(xiàng)安排，結(jié)我個險(xiǎn)實(shí)際狀況，適時(shí)推出競賽方案，有針對性地進(jìn)行業(yè)績拉動。

個性是在今年7月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案，樹明星、拉標(biāo)桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達(dá)標(biāo)”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，透過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達(dá)成全省進(jìn)度前十強(qiáng)的好成績，___個險(xiǎn)達(dá)成赴人民大會堂的代表合計(jì)12名。

(三)針對個險(xiǎn)組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識和工作職責(zé)心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。

1、針對團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識，增強(qiáng)主管帶動意識。

2、針對精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。

3、針對個險(xiǎn)內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。

(四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。

1、基礎(chǔ)工作，立足長遠(yuǎn)發(fā)展，是___個險(xiǎn)長期以來始終堅(jiān)持的方向，在XX年，___個險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺階。從早會經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場建設(shè)等多個方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開展，團(tuán)隊(duì)構(gòu)成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。

在早會經(jīng)營方面，___個險(xiǎn)高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險(xiǎn)年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機(jī)制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。

2、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，個性在今年七月以來，在各網(wǎng)點(diǎn)用心舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。

二、XX工作中存在的一些問題：

1、增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，個性是縣城團(tuán)隊(duì)，需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。

2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在;

3、部分主管職責(zé)心和工作潛力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高;

4、團(tuán)隊(duì)總體的活動量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場要求有差距。

三、XX作設(shè)想

針對XX的經(jīng)驗(yàn)和不足，___個險(xiǎn)要做好以下工作：

1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項(xiàng)工作。

2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長。

4、大力開展增員活動，個性是縣城增員工作。

5、建立完善的層級培訓(xùn)體系，抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級人員水平。

6、繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。各網(wǎng)點(diǎn)的晉升。

展望未來，我們對今后的發(fā)展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在___支公司的共同配合及個險(xiǎn)全體內(nèi)外勤的共同努力下，我們必須能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠(yuǎn)飄揚(yáng)。

第2篇 證券公司合規(guī)工作總結(jié)

在___市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，__年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面（含電子郵件）上報(bào)市支行。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

三、做好業(yè)務(wù)的'指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)

為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

__年度，本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報(bào)差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。

第3篇 互聯(lián)網(wǎng)金融公司法務(wù)（合規(guī)）實(shí)習(xí)經(jīng)歷總結(jié)

楨心

從我在杭州開始，我就對互聯(lián)網(wǎng)金融公司非常感興趣，但后來投簡歷，有專業(yè)性的崗位不會要我，需要我的一般都是類似電話銷售崗。所以也就一直沒能體驗(yàn)成功，但到上海來了之后，等知道了司考成績，我就開始投遞簡歷了。沒想到剛好收到了一份合規(guī)生的offer，在面試了解到工作待遇、工作時(shí)間和工作內(nèi)容后，我總體感覺這份工作既比較輕松，能不花費(fèi)太多的時(shí)間而影響學(xué)習(xí)，同時(shí)又能讓我對法務(wù)合規(guī)工作有所了解，就欣然接受了。

1.法務(wù)和合規(guī)工作內(nèi)容的區(qū)別

其實(shí)一開始找工作的時(shí)候，法務(wù)和合規(guī)我一直都分不清楚，既然是一個部門，我想想總應(yīng)該差不多吧，但經(jīng)過這次工作之后，我會發(fā)現(xiàn)還是很不一樣的。

首先先說兩者的類似之處。兩者在工作中都需要非常了解相關(guān)的法律法規(guī)，基本上這是屬于我們的“飯碗”能不能保住的最重要條件了。

接下來是兩者的區(qū)別。法務(wù)的基礎(chǔ)工作內(nèi)容我接觸下來主要分為兩項(xiàng)，一項(xiàng)是合同，包括合同草擬和合同審核；另一項(xiàng)是糾紛的處理，包括仲裁和訴訟。而合規(guī)在互聯(lián)網(wǎng)金融公司，尤其是p2p，其實(shí)是近幾年在政府監(jiān)管變嚴(yán)之后才特別產(chǎn)生的重要崗位，尤其是最近剛好是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的備案審核期，所以合規(guī)崗位孕育而生。個人感覺，合規(guī)其實(shí)與風(fēng)控有些類似，對于公司的金融產(chǎn)品以及運(yùn)營的方方面面都要根據(jù)法律條款進(jìn)行審核，尤其是在當(dāng)下比較敏感的時(shí)期，風(fēng)控說不能做的事公司就一定不能做，不然備案拿不到之后，小貸公司基本上就難以存活了。

截止到2023年2月28日，p2p的法規(guī)政策可以稱為“1+3”的模式，以綱領(lǐng)性文件為中心，以備案辦理、資金存管、信息披露為三個重要方面展開合規(guī)整治工作，還有例如校園貸、廣告及投資理財(cái)?shù)葘ｍ?xiàng)業(yè)務(wù)整治文件。了解到最新的網(wǎng)貸法規(guī)可以關(guān)注網(wǎng)頁“網(wǎng)貸之家”，是目前比較全、比較快的網(wǎng)貸信息整合網(wǎng)站。

2.吃一塹，長一智的主要內(nèi)容

（1）基本技能

a. 復(fù)印

可以連續(xù)印，不用每一張都打開蓋子復(fù)印一遍，節(jié)約很多時(shí)間。還有放在上面連續(xù)印的時(shí)候，記得把訂書機(jī)的釘子拆下來，有字的那面朝上，最好a4紙長的那邊靠著入口（我對蠢蠢的自己說）。

b. 喝酒

以前在學(xué)生會的時(shí)候，經(jīng)常女生也拼酒，但實(shí)習(xí)之后發(fā)現(xiàn)，真的灌女生喝酒的還是蠻少的。換而言之，如果有上司一定要女生喝很多酒，還是要當(dāng)心。而且我老大是男生，他也不喝酒，幾個總也都挺看重他的，也沒一定讓他喝酒，所以感覺電視劇里一定要靠應(yīng)酬升職的有點(diǎn)夸張吧！

我覺得我的一個女上司做的還挺好的，首先就較多次地強(qiáng)調(diào)自己不能喝酒，那么一開始也就不會有很多人來灌酒，也婉拒或開玩笑似的擋掉幾回，然后在飯局差不多到高潮的時(shí)候，也起身敬桌上幾位喝酒的人一杯或一人半杯或一人一口的量，最后回位置之后，若還有人來敬，就直接說真的剛剛已經(jīng)喝得很多了，今天不能再喝了。感覺這樣子，既給了其他人面子，自己也不會喝太多酒而難受，同時(shí)也保證了自己一個女孩子回家的安全。

c. 說話語氣和風(fēng)格

這次實(shí)習(xí)之后，發(fā)現(xiàn)越有地位的人身上的戾氣更少，人也更溫和。有事情發(fā)生，不怕，不慌，也不急，該處理的時(shí)候就處理，該解釋的時(shí)候就解釋，不論解釋的對象是對手、下屬還是上司。如果事情急，就快速的解決；如果不急，就慢慢的解決。這樣子的人給我感覺就很靠譜。

（2）專業(yè)技能

a.民商法真的要好好學(xué)，雖然在工作的時(shí)候肯定可以查，但是還是有時(shí)機(jī)是需要你即刻反饋的。我看到的非常常見的一個場景就是，其他部門的人走到我們部門來，就描述一個問題或者一個項(xiàng)目，問你到底可不可以做，你就在當(dāng)下需要提出自己的看法，而且不可能是模棱兩可的，不然你在這個崗位的意義就不大了。而且別的部門可能就等著你給反饋，才能進(jìn)行之后的工作，你如果一直卡著，對整個公司的運(yùn)營都有不好的影響。

b.這次實(shí)習(xí)有很大一部分是在整理各地區(qū)的公開與非公開的法律法規(guī)，另一部分就是在準(zhǔn)備仲裁材料。其實(shí)第一次仲裁只涉及到兩個人的材料，但是光光兩個人的材料就鋪滿了整整一個能容納十個人的會議室桌子，我只負(fù)責(zé)理我都覺得很亂，要將原件和復(fù)印件分開，復(fù)印件各多少份，已提交的以及補(bǔ)充材料是哪些。而我看負(fù)責(zé)我們案子的律師，主要就是在理邏輯，不僅僅是這些案子發(fā)生的情節(jié)是怎么樣子的，而是連內(nèi)在的邏輯都要理清楚，p2p中最典型的就是債權(quán)的轉(zhuǎn)移，還有對方的辯解和我們的解釋是怎么樣子的。第一輪陳述我們應(yīng)該說什么，之后若對方提出意見，我們又可以怎么解釋，仲裁請求應(yīng)該怎么提。

c.通過這次的實(shí)習(xí)，我會發(fā)現(xiàn)法務(wù)合規(guī)的工作和運(yùn)營還是有很大的區(qū)別，運(yùn)營的基礎(chǔ)工作其實(shí)比較死，流程都已規(guī)定好，但法務(wù)其實(shí)自主發(fā)揮空間很大，因?yàn)闆]辦法有人在每一步都來管你，沒辦法幫你把案子研究透徹，當(dāng)你負(fù)責(zé)這個案子，你就應(yīng)該成為最了解這個案子的人。所以我現(xiàn)在也比較能理解為什么公司的法務(wù)一般都只招有工作經(jīng)驗(yàn)的人，而不招應(yīng)屆畢業(yè)生了。

3.總結(jié)

總體來說，我這次的實(shí)習(xí)是合規(guī)和法務(wù)的綜合體，但因?yàn)闀r(shí)間只有三個月，基本的感覺就是如上述所述。

還是很高興能參與到我一直感興趣的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，也能體驗(yàn)一把法務(wù)的工作。印象最深刻的就是一次各部門聚在一起討論金融產(chǎn)品的會議，合規(guī)和法務(wù)咬文嚼字和提出問題的能力讓我刮目相看，真的是需要細(xì)心、耐心和腦力的工作。

六月份大概就是小貸公司備案的大限了，最后希望公司能順利拿到備案。

第4篇 互聯(lián)網(wǎng)金融公司法務(wù)（合規(guī)）實(shí)習(xí)經(jīng)歷總結(jié)范文

楨心

從我在杭州開始，我就對互聯(lián)網(wǎng)金融公司非常感興趣，但后來投簡歷，有專業(yè)性的崗位不會要我，需要我的一般都是類似電話銷售崗。所以也就一直沒能體驗(yàn)成功，但到上海來了之后，等知道了司考成績，我就開始投遞簡歷了。沒想到剛好收到了一份合規(guī)生的offer，在面試了解到工作待遇、工作時(shí)間和工作內(nèi)容后，我總體感覺這份工作既比較輕松，能不花費(fèi)太多的時(shí)間而影響學(xué)習(xí)，同時(shí)又能讓我對法務(wù)合規(guī)工作有所了解，就欣然接受了。

1.法務(wù)和合規(guī)工作內(nèi)容的區(qū)別

其實(shí)一開始找工作的時(shí)候，法務(wù)和合規(guī)我一直都分不清楚，既然是一個部門，我想想總應(yīng)該差不多吧，但經(jīng)過這次工作之后，我會發(fā)現(xiàn)還是很不一樣的。

首先先說兩者的類似之處。兩者在工作中都需要非常了解相關(guān)的法律法規(guī)，基本上這是屬于我們的“飯碗”能不能保住的最重要條件了。

接下來是兩者的區(qū)別。法務(wù)的基礎(chǔ)工作內(nèi)容我接觸下來主要分為兩項(xiàng)，一項(xiàng)是合同，包括合同草擬和合同審核；另一項(xiàng)是糾紛的處理，包括仲裁和訴訟。而合規(guī)在互聯(lián)網(wǎng)金融公司，尤其是p2p，其實(shí)是近幾年在政府監(jiān)管變嚴(yán)之后才特別產(chǎn)生的重要崗位，尤其是最近剛好是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的備案審核期，所以合規(guī)崗位孕育而生。個人感覺，合規(guī)其實(shí)與風(fēng)控有些類似，對于公司的金融產(chǎn)品以及運(yùn)營的方方面面都要根據(jù)法律條款進(jìn)行審核，尤其是在當(dāng)下比較敏感的時(shí)期，風(fēng)控說不能做的事公司就一定不能做，不然備案拿不到之后，小貸公司基本上就難以存活了。

截止到2018年2月28日，p2p的法規(guī)政策可以稱為“1+3”的模式，以綱領(lǐng)性文件為中心，以備案辦理、資金存管、信息披露為三個重要方面展開合規(guī)整治工作，還有例如校園貸、廣告及投資理財(cái)?shù)葘ｍ?xiàng)業(yè)務(wù)整治文件。了解到最新的網(wǎng)貸法規(guī)可以關(guān)注網(wǎng)頁“網(wǎng)貸之家”，是目前比較全、比較快的網(wǎng)貸信息整合網(wǎng)站。

2.吃一塹，長一智的主要內(nèi)容

（1）基本技能

a. 復(fù)印

可以連續(xù)印，不用每一張都打開蓋子復(fù)印一遍，節(jié)約很多時(shí)間。還有放在上面連續(xù)印的時(shí)候，記得把訂書機(jī)的釘子拆下來，有字的那面朝上，最好a4紙長的那邊靠著入口（我對蠢蠢的自己說）。

b. 喝酒

以前在學(xué)生會的時(shí)候，經(jīng)常女生也拼酒，但實(shí)習(xí)之后發(fā)現(xiàn)，真的灌女生喝酒的還是蠻少的。換而言之，如果有上司一定要女生喝很多酒，還是要當(dāng)心。而且我老大是男生，他也不喝酒，幾個總也都挺看重他的，也沒一定讓他喝酒，所以感覺電視劇里一定要靠應(yīng)酬升職的有點(diǎn)夸張吧！

我覺得我的一個女上司做的還挺好的，首先就較多次地強(qiáng)調(diào)自己不能喝酒，那么一開始也就不會有很多人來灌酒，也婉拒或開玩笑似的擋掉幾回，然后在飯局差不多到高潮的時(shí)候，也起身敬桌上幾位喝酒的人一杯或一人半杯或一人一口的量，最后回位置之后，若還有人來敬，就直接說真的剛剛已經(jīng)喝得很多了，今天不能再喝了。感覺這樣子，既給了其他人面子，自己也不會喝太多酒而難受，同時(shí)也保證了自己一個女孩子回家的安全。

c. 說話語氣和風(fēng)格

這次實(shí)習(xí)之后，發(fā)現(xiàn)越有地位的人身上的戾氣更少，人也更溫和。有事情發(fā)生，不怕，不慌，也不急，該處理的時(shí)候就處理，該解釋的時(shí)候就解釋，不論解釋的對象是對手、下屬還是上司。如果事情急，就快速的解決；如果不急，就慢慢的解決。這樣子的人給我感覺就很靠譜。

（2）專業(yè)技能

a.民商法真的要好好學(xué)，雖然在工作的時(shí)候肯定可以查，但是還是有時(shí)機(jī)是需要你即刻反饋的。我看到的非常常見的一個場景就是，其他部門的人走到我們部門來，就描述一個問題或者一個項(xiàng)目，問你到底可不可以做，你就在當(dāng)下需要提出自己的看法，而且不可能是模棱兩可的，不然你在這個崗位的意義就不大了。而且別的部門可能就等著你給反饋，才能進(jìn)行之后的工作，你如果一直卡著，對整個公司的運(yùn)營都有不好的影響。

b.這次實(shí)習(xí)有很大一部分是在整理各地區(qū)的公開與非公開的法律法規(guī)，另一部分就是在準(zhǔn)備仲裁材料。其實(shí)第一次仲裁只涉及到兩個人的材料，但是光光兩個人的材料就鋪滿了整整一個能容納十個人的會議室桌子，我只負(fù)責(zé)理我都覺得很亂，要將原件和復(fù)印件分開，復(fù)印件各多少份，已提交的以及補(bǔ)充材料是哪些。而我看負(fù)責(zé)我們案子的律師，主要就是在理邏輯，不僅僅是這些案子發(fā)生的情節(jié)是怎么樣子的，而是連內(nèi)在的邏輯都要理清楚，p2p中最典型的就是債權(quán)的轉(zhuǎn)移，還有對方的辯解和我們的解釋是怎么樣子的。第一輪陳述我們應(yīng)該說什么，之后若對方提出意見，我們又可以怎么解釋，仲裁請求應(yīng)該怎么提。

c.通過這次的實(shí)習(xí)，我會發(fā)現(xiàn)法務(wù)合規(guī)的工作和運(yùn)營還是有很大的區(qū)別，運(yùn)營的基礎(chǔ)工作其實(shí)比較死，流程都已規(guī)定好，但法務(wù)其實(shí)自主發(fā)揮空間很大，因?yàn)闆]辦法有人在每一步都來管你，沒辦法幫你把案子研究透徹，當(dāng)你負(fù)責(zé)這個案子，你就應(yīng)該成為最了解這個案子的人。所以我現(xiàn)在也比較能理解為什么公司的法務(wù)一般都只招有工作經(jīng)驗(yàn)的人，而不招應(yīng)屆畢業(yè)生了。

3.總結(jié)

總體來說，我這次的實(shí)習(xí)是合規(guī)和法務(wù)的綜合體，但因?yàn)闀r(shí)間只有三個月，基本的感覺就是如上述所述。

還是很高興能參與到我一直感興趣的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，也能體驗(yàn)一把法務(wù)的工作。印象最深刻的就是一次各部門聚在一起討論金融產(chǎn)品的會議，合規(guī)和法務(wù)咬文嚼字和提出問題的能力讓我刮目相看，真的是需要細(xì)心、耐心和腦力的工作。

六月份大概就是小貸公司備案的大限了，最后希望公司能順利拿到備案。

第5篇 保險(xiǎn)公司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)

今年以來，安誠保險(xiǎn)__分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：

一、2023年上半年合規(guī)工作回顧

上半年，我們__安誠保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。

1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；

2、合規(guī)制度建設(shè)；

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況；

我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。 年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；

合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。

6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；

合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：

全員合規(guī)意識仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧

在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《__分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》（安保蘇發(fā)[2023]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發(fā)[2023]80號）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。

總體來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)” ，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。

3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況

在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動作不走樣。

2023年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊宜痉聪村X內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。

4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況

2023年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。

5、配合監(jiān)管情況

今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場評估，重點(diǎn)對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務(wù)履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

a、客戶身份識別情況

b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。

同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

2、對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃

下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。

1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；?、深入化。

3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。