代理管理規(guī)定6篇

第1篇 保險代理管理規(guī)定辦法

保險代理管理規(guī)定【1】

第一章 總則

第一條 為規(guī)范保險代理人行為,維護保險市場秩序,促進保險事業(yè)的健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險法》,制定本規(guī)定。

第二條 保險代理人是指根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為輸保險業(yè)務(wù)的單位或者個人。

第三條 本規(guī)定所指保險人包括專業(yè)代理人、兼業(yè)代理人和個人代理人。

第四條 凡在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的保險代理人,均適用本規(guī)定。

第五條 保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)必須遵守國家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章,遵循自愿和誠實信用原則。

第六條 保險代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任,由保險人承擔(dān)。

第七條 保險代理人的監(jiān)督管理部門是中國人民銀行。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),任何單位或個人不得從事保險代理業(yè)務(wù)。

第二章 資格

第八條 從事保險代理業(yè)務(wù)的人員必須參加保險代理人資格考試,并獲得中國人民銀行頒發(fā)的《保險代理人資格證書》(以下簡稱《資格證書》)

第九條 凡年滿十八周負、具有高中以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的中華人民共和國公民,均可報名參加保險代理人資格考試。

第十條 保險代理人資格考試由中國人民銀行或其授權(quán)的機構(gòu)組織實施。

第十一條 中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行(以下簡稱省級分行)對保險代理人資格考試合格者,頒發(fā)《資格證書》。

第十二條 《資格證書》是中國人民銀行對具有保險代理能力人員的資格認定,不得作為展業(yè)證明。

第十三條 《資格證書》有效期限為三年。持證人自領(lǐng)取《資格證書》之日起三年未從事保險代理業(yè)務(wù),其《資格證書》自然失效。

第十四條 以下人員不得申請領(lǐng)取《資格證書》:

曾受到刑事處罰者;

曾違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到外罰者;

中國人民銀行認定的其人不宜從事保險代理業(yè)務(wù)者。

第十五條 《資格證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制。

第十六條 凡獲得《資格證書》自愿從事保險代理業(yè)務(wù)的人員,應(yīng)將《資格證書》交由被代理的保險公司審核,保險公司就統(tǒng)一授權(quán)后,應(yīng)留存《資格證書》并向代理人員核發(fā)《保險代理人展業(yè)證書》(以下簡稱《展業(yè)證書》)。

第十七條 《展業(yè)證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制。

第三章 專業(yè)代理人

第十八條 專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司。保險代理公司的組織形式為有限責(zé)任公司。其名稱為××市(地區(qū))××保險代理有限責(zé)任公司。

第十九條 保險代理公司可以代理財產(chǎn)險公司和一家人壽險公司的業(yè)務(wù),其代理人員《展業(yè)證書》按第十六條核發(fā)。

第二十條 保險代理公司必須具備以下條件:

最低實收資幣資本金為人民幣五十萬元;

具有符合規(guī)定的公司章程;

擁有至少三十名持有《展業(yè)證書》的代理人員;

具有符合任職資格的高級管理人員;

具有符合要求的營來場所。

第二十一條 在保險代理公司的資本金構(gòu)成中,單個法人資本不得超過資本金總額的10%,個人資本金之和不得超過資本金總額的30%,單一個人資本不得超過資本金總額的5%.

第二十二條 各級政府及各級政府職能部門、社團法人、銀行、保險公司,不得以任何名義投資于保險代理公司。

第二十三條 設(shè)立保險代理公司應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條 保險代理公司的設(shè)立由所在地中國人民銀行省級分行負責(zé)審批。但批準(zhǔn)其籌建前,應(yīng)向中國人民銀行總行備案,經(jīng)總行同意后,方可審批。

第二十五條 中國人民銀行對保險代理公司籌建申請的批準(zhǔn)期限為3個月,逾期未獲批準(zhǔn)的,申請人6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第二十六條 申請籌建保險代理公司,應(yīng)向其所在地的中國人民銀行分行提交下列資料(一式三份):

籌建申請報告;

籌建可行性報告;

籌建方案,投資者背景資料,包括成立時間、審批部門、法定代表人、注冊資本及最近三年的財務(wù)狀況等;

個人股東身份證號碼及其簡歷;

籌建人員名單、簡歷及其《資格證書》;

中國人民銀行要求提交的其他文件、資料。

第二十七條 保險代理公司的籌建期限為6個月,籌建期內(nèi)不得開辦保險代理業(yè)務(wù)活動。

第二十八條 保險代理公司申請開業(yè),應(yīng)向中國人民銀行省級分行提交下列資料(一式三份):

開業(yè)申請報告;

公司章程;

擬任高級管理人員任職資格審查表及有關(guān)資料、證件;

營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

資本金驗資證明、入帳原始憑證復(fù)印件;

與保險公司簽訂的保險代理合同意向書;

中國人民銀行要求提交的其他文件、資料;

第二十九條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險代理公司由所在地中國人民銀行省級分行頒發(fā)《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》,并在工商行政管理部門注冊登記后,方可營業(yè)。

第三十條 保險監(jiān)督管理部門、保險公司和保險行業(yè)協(xié)會(同來公會)現(xiàn)職人員不得在保險代理公司兼職。

第三十一條 保險代理公司的業(yè)務(wù)范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費;

協(xié)助保險公司進行損失的勘查和理賠;

中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三十二條 保險代理公司的高級管理人員除應(yīng)具有《資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:

具有保險專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險工作三年以上,或從事經(jīng)濟工作十年以上;具有非保險專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險工作五年以,或從事經(jīng)濟工作十二年以上;具有高中學(xué)歷,從事保險工作八年以上或從事經(jīng)濟工作十五年以上;從事經(jīng)濟工作二十年以上。

第三十三條 保險代理公司自批準(zhǔn)開業(yè)之日起三個月內(nèi),無正當(dāng)理由未營業(yè)者,中國人民銀行有權(quán)吊銷其《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》。

第三十四條 保險代理公司變更下更事項須報經(jīng)年在地中國人民銀行省級分行批準(zhǔn):

修改公司章程;

變更資本金;

變更股東;

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

變更營業(yè)場所;

更改公司名稱;

中國人民銀行規(guī)定的其他變更事項。

保險代理公司更換高級管理人員,須報經(jīng)所在地中國人民銀行省級分行審核其任職資格。

第三十五條 中國人民銀行省級分行每年第一季度要對轄內(nèi)保險代理公司進行年度檢查,檢查內(nèi)容包括:

機構(gòu)設(shè)置或重要事項是否按規(guī)定履行審批手續(xù);

高級管理人員是否按規(guī)定履行資格審查手續(xù);

申報材料的內(nèi)容與實際情況是否相符;

資本金是否真實、充足;

是否按規(guī)定執(zhí)行保險代理合同;

有夫超范圍經(jīng)營或其他違規(guī)經(jīng)營行為;

業(yè)務(wù)經(jīng)營情況是否良好;

營業(yè)場所是否符合要求;

中國人民銀行認為需要檢查的其他事項。

第三十六條 保險代理公司應(yīng)按規(guī)定及時向所在地中國人民銀行省級分行報磅財務(wù)報表和有關(guān)報表。

第三十七條 保險代理公司未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立分支機構(gòu)。

第三十八條 保險代理公司申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散、合并,應(yīng)按其設(shè)立時的申請程序報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第三十九條 保險代理公司終止業(yè)務(wù)活動,應(yīng)繳回《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》,持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷手續(xù),并在中國人民銀行指定的報紙上公告。

第四章 兼業(yè)代理人

第四十條 兼業(yè)代理人是指受保險人委托,在從事自身業(yè)務(wù)的同時,指定專人為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。

第四十一條 兼業(yè)保險代理人必須符合下列條件:

具有法人資格或經(jīng)法定代表人授權(quán);

具有持有《資格證書》的專人從事保險代理業(yè)務(wù);

有符合規(guī)定的營業(yè)場所。

第四十二條 兼業(yè)代理人必須持有《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》,方可從事保險代理業(yè)務(wù)。

第四十三條 《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))由被代理的保險公司為其申請辦理。

申請辦理《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》,應(yīng)向其所在地的中國人民銀行分行呈報下列文件:

申請報告;

保險代理合同意向書;

兼業(yè)代理人資信證明及有關(guān)資料;

保險代理業(yè)務(wù)負責(zé)人簡歷及《資格證書》。

第四十四條 兼業(yè)代理人的業(yè)務(wù)范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費。

第四十五條 兼業(yè)代理人只能代理與本行業(yè)直接相關(guān),且能為投保人提供便利的保險業(yè)務(wù)。

第四十六條 黨政機關(guān)及其職能部門不得兼業(yè)從事保險代理業(yè)務(wù)。

第四十七條 兼業(yè)保險代理人審批和管理實施細則由中國人民銀行省級分行另行制定,并報總行備案。

第五章 個人代理人

第四十八條 個人代理人是指根據(jù)保險人委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的個人。

第四十九條 凡獲得《資格證書》并申請從事個人代理業(yè)務(wù)人員的《展業(yè)證書》按第十六條核發(fā)。

第五十條 凡持有《資格證書》并申請從事個人代理業(yè)務(wù)者,必須與保險公司簽訂《保險代理合同書》,持有所代理保險公司核發(fā)的《展業(yè)證書》,并由所代理保險公司報經(jīng)其所在地的中國人民銀行分行備案后,方可從事保險代理業(yè)務(wù)。

第五十一條 個人代理人的業(yè)務(wù)范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費。

第五十二條 個人代理人不得辦理企業(yè)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和團體人身保險業(yè)務(wù)。

第五十三條 任何個人不得兼職從事個人保險代理業(yè)務(wù)。

第五十四條 個人代理人不得簽發(fā)保險單。

第六章 執(zhí)業(yè)管理

第五十五條 保險代理人只能為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司代理保險業(yè)務(wù)。

第五十六條 保險代理人只能在中國人民銀行批準(zhǔn)的行政區(qū)域內(nèi),為在該行政區(qū)域內(nèi)注冊登記的保險公司代理保險業(yè)務(wù)。

第五十七條 代理人壽保險業(yè)務(wù)的保險代理人只能為一家一壽保險公司代理業(yè)務(wù)。

第五十八條 保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù),不得有下列行為:

(一)擅自變更保險條款,提高或降低保險費率;

(二)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強迫、引誘投保人購買指定的保單;

(三)使用不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投?；蜣D(zhuǎn)換保險公司;

(四)串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險公司;

(五)對其他保險公司、保險代理人,作不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;

(六)代理再保險業(yè)務(wù);

(七)以代理人名義簽發(fā)保險單;

(八)挪用或侵占保險費;

(九)向投保人收取保險費以外的額外費用,如咨詢費等;

(十)兼做保險經(jīng)紀業(yè)務(wù);

(十一)中國人民銀行認定的其他損害保險公司、投保人和被保險人人利益的行為。

第五十九條 保險代理人向保險公司投保財產(chǎn)保險或人身保險,視為保險公司直接承保業(yè)務(wù),保險代理人不得從中提取代理手續(xù)費。

第六十條 保險代理人(個人代理人除外)應(yīng)對保險代理業(yè)務(wù)進行單獨核算。

第六十一條 保險代理人(個人代理人除外)必須接受中國人民銀行對基經(jīng)營情況,帳冊、業(yè)務(wù)記錄、收據(jù)進行檢查。

第六十二條 保險公司必須建立、健全代理人委托、登記、撤銷的檔案資料,同時向中國人民銀行備案。

第六十三條 中國人民銀行經(jīng)審查認為保險代理人不符合資格,發(fā)出吊銷《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))或個人代理人《資格證書》的通知后,保險公司必須立即終止與該代理人簽訂的代理合同。

第六十四條 中國人民銀行頒發(fā)的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))有效期為三年,持證人應(yīng)在有效期滿前兩個月內(nèi)申請換發(fā)新的許可證。申請換證時,必須出具中國人民銀行的最近一期的年檢報告、《保險代理合同書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》和換發(fā)新的證書的申請。經(jīng)審查同意,持證人必須繳回原許可證,方可換發(fā)新證。

第六十五條 保險代理公司必須將《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》和《保險代理合同書》放置于辦公或營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督管理部門和投保人查驗;兼業(yè)代理人必須將《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))和《保險代理合同書》,放置于辦公或營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督管理部門和投保人查驗。

第六十六條 保險公司應(yīng)對其簽訂保險代理合同的保險代理人進行定期培訓(xùn),每年培訓(xùn)時間不得少于60小時。

第六十七條 保險代理公司的保險代理人員和個人代理人從事保險代理業(yè)務(wù)時,必須持有《展業(yè)證書》,以備監(jiān)督管理部門投保人查驗。

第七章 保險代理合同

第六十八條 保險公司委托保險代理人代理保險業(yè)務(wù),應(yīng)遵循平等互利、雙方自愿的原則,簽訂《保險代理合同書》。

第六十九條 《保險代理合同書》的內(nèi)容包括:

合同雙方的名稱;

代理權(quán)限范圍;

代理地域范圍;

代理期限;

代理的險種;

保險費劃繳方式和期限;

代理手續(xù)費支付標(biāo)準(zhǔn)和方式(除個人代理外,手續(xù)費必須以轉(zhuǎn)帳支票方式支付);

違約責(zé)任;

爭議處理。

第七十條 保險公司須在驗證保險代理公司出具的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》和工商行政管理注冊登記文件或兼業(yè)保險代理人出具的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》后,方可與其簽訂正式代理合同,并將《保險代理合同書》送交其所在地的中國人民銀行備案。

第七十一條 保險代理人與被代理保險公司終止代理關(guān)系后,應(yīng)按約定將被代理保險公司的各種單證、材料及未上繳的保費等送繳被代理保險公司。

第八章 罰則

第七十二條 違反本規(guī)定,未取得《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》,擅自開辦保險代理業(yè)務(wù)的,按照《中華人民共和國保險法》的規(guī)定,由中國人民銀行予以取締,沒收違法所得,處以違法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第七十三條 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立保險代理公司的,由中國人民銀行按照有關(guān)法律、行政法規(guī)進行處罰。

第七十四條 保險代理公司違反本規(guī)定,有下列行為之一的,按照《中華人民共和國保險法》第一百四十條的規(guī)定,由中國人民銀行責(zé)令改正,并處以人民幣五萬元以上十萬元以下的罰款:

提供虛假的報告、報表、文件和資料的;

拒絕或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

第七十五條 違反規(guī)定,有下列行為之一的,由中國人民銀行責(zé)令改正,沒收其違法所得,并給予處人人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上三萬元以下罰款的處罰:

為未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的保險公司代理業(yè)務(wù);

在業(yè)務(wù)經(jīng)營中,超出中國人民銀行核定的業(yè)務(wù)范圍;

為兩家(含兩家)以上人壽保險公司代理業(yè)務(wù);

為在行政轄區(qū)外注冊登記的保險公司代理業(yè)務(wù);

保險代理人向保險公司投保財產(chǎn)保險或人身保險,從中提取手續(xù)費或向當(dāng)事人索取額外報酬者。

第七十六條 違反本規(guī)定,在保險代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險人或受益人的,應(yīng)依照《中華人民共和國保險法》的規(guī)定由中國人民銀行責(zé)令改正,并給予個人人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上五萬元以下罰款的處罰;情節(jié)嚴重的。吊銷其《資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第七十七條 保險代理人拖欠、挪用保險費或保險金,中國人民銀行視情節(jié)輕重給予警告、并對個人處以人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上三萬元以下罰款,構(gòu)成犯罪的,由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第七十八條 保險公司為未取得《資格證書》的人員發(fā)放《展業(yè)證書》,或保險公司、保險代理公司聘用未取得《展業(yè)證書》的人員從事保險代理業(yè)務(wù),中國人民銀行有權(quán)視情節(jié)輕重,給予保險公司或保險代理公司警告、直接責(zé)任人人民幣一千元以上一萬元以下、單位五千元以下罰款的處罰。

第九章 附則

第七十九條 除法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定外,外資保險公司、中外合資保險公司通過保險代理人開展業(yè)務(wù)亦適用本規(guī)定。

第八十條 本規(guī)定由中國人民銀行總行負責(zé)解釋,修改時亦同。

第八十一條 中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行可根據(jù)本規(guī)定制定實施細則。

第八十二條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實施,1996年2月2日中國人民銀行發(fā)布的《保險代理人管理暫行規(guī)定》同時廢止。

關(guān)于印發(fā)《保險代理人管理暫行規(guī)定》的通知【2】

第一章 總則 第二章 資格 第三章 專業(yè)代理人 第四章 兼業(yè)代理人 第五章 個人代理人 第六章 執(zhí)業(yè)管理 第七章 罰則 第八章 附則

人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市分行:

為規(guī)范保險代理行為,促進保險事業(yè)的健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險法》,特制定《保險代理人管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)。現(xiàn)發(fā)給你們,并就執(zhí)行《規(guī)定》的有關(guān)問題通知如下:

一、專業(yè)代理人

(一)自《規(guī)定》下發(fā)之日起,各分行暫時停止審批新的專業(yè)保險代理機構(gòu)。審批工作將于第一次統(tǒng)一的保險代理人資格考試結(jié)束之后恢復(fù)。

(二)凡在《規(guī)定》下發(fā)之前經(jīng)分行批準(zhǔn)成立的保險代理公司,由其所在地分行負責(zé)清理,對其中有重大違規(guī)、違紀的,應(yīng)立即予以撤銷。其余機構(gòu)待第一次統(tǒng)一的保險代理人資格考試結(jié)束后,由有關(guān)分行按照《規(guī)定》的各項要求進行全面審核;符合設(shè)立條件的,報經(jīng)總行批準(zhǔn),可辦理注冊登記手續(xù);不能達到設(shè)立條件的,予以撤銷。

二、個人代理人

(一)自總行《關(guān)于暫停招聘保險營銷員的通知》(銀發(fā)[1996]16號)下發(fā)之日至第一次統(tǒng)一的保險代理人資格考試結(jié)束的期間內(nèi),除上海市、廣州市外,各地一律暫時停止招聘保險代理人員。

(二)銀發(fā)[1996]16號文下發(fā)之前由各保險公司聘用的個人保險代理人員,一律由其被代理保險公司向省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市人民銀行分行統(tǒng)一辦理保險代理人資格考試登記手續(xù)。各分行對申請辦理考試登記的保險代理人員,要嚴格按照本《規(guī)定》進行審核。各保險公司統(tǒng)一組織代理人員的專業(yè)學(xué)習(xí)、培訓(xùn),準(zhǔn)備參加代理人資格考試。

(三)銀發(fā)[1996]16號文下發(fā)前聘用的保險代理人員,在第一次統(tǒng)一的保險代理人資格考試開始前,可繼續(xù)為其被代理保險公司開展保險業(yè)務(wù)。

三、兼業(yè)代理人

(一)所有從事兼職保險的代理機構(gòu)應(yīng)在本文下發(fā)之日起的一個月內(nèi),由其被代理保險公司向人民銀行當(dāng)?shù)胤中修k理登記手續(xù)。登記內(nèi)容包括:機構(gòu)名稱、性質(zhì)、代理業(yè)務(wù)種類、代理范圍、代理手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)、兼職代理人員的人數(shù)、資歷及其本職工作性質(zhì)、違規(guī)、違紀記錄等。

(二)凡從事兼業(yè)保險代理的黨政機關(guān)及其職能部門可暫時維持業(yè)務(wù)現(xiàn)狀,不得擴大代理業(yè)務(wù)范圍或與保險公司簽訂新的代理協(xié)議。

四、許可證印制和頒發(fā)

《保險代理人資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制,人民銀行分行負責(zé)頒發(fā),各保險公司不得擅自印制和頒發(fā)。

五、代理人資格考試

保險代理人資格考試由中國人民銀行統(tǒng)一組織實施。對考試合格的,由人民銀行當(dāng)?shù)胤中蓄C發(fā)資格證書。關(guān)于保險代理人資格考試事宜,將另行通知。

六、各分行應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)的各種保險代理人與代理機構(gòu)的數(shù)量、經(jīng)營的情況及存在的主要問題進行一次全面調(diào)查,并將調(diào)查結(jié)果于1996年3月30日前報告總行。

中國人民銀行

一九九六年二月二日

保險代理人管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條為規(guī)范保險代理人代理行為,促進保險事業(yè)的發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險法》,制定本規(guī)定。

關(guān)聯(lián)法規(guī):全國人大法律(1)條

第二條保險代理人是指根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位和個人。

保險代理人根據(jù)保險人的授權(quán)代為辦理保險業(yè)務(wù)的行為,由保險人承擔(dān)責(zé)任。

第三條凡按本規(guī)定注冊登記的單位和個人均可在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第四條本規(guī)定所指保險代理人包括專業(yè)代理人、兼業(yè)代理人和個人代理人。

第五條保險代理人的監(jiān)督管理部門是中國人民銀行。

第二章 資格

第六條除兼業(yè)代理外,保險代理人員必須參加保險代理人資格考試并獲得《保險代理人資格證書》。

第七條年滿18周歲、具有高中以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的個人可報名參加保險代理人員資格考試。

有下列情形之一者,不得參加保險代理人員資格考試:

(一)曾觸犯國家法律而受處罰者;

(二)曾被吊銷《保險代理人資格證書》者;

(三)保險監(jiān)督管理部門、保險公司和保險行業(yè)協(xié)會現(xiàn)職人員;

(四)中國人民銀行認定其他不宜從事保險代理業(yè)務(wù)者。

第八條保險代理人資格考試由中國人民銀行或其授權(quán)的機構(gòu)組織實施。

第九條保險代理人資格考試合格者,可向中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權(quán)的機構(gòu)申請領(lǐng)取《保險代理人資格證書》。

第十條《保險代理人資格證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制。

第三章 專業(yè)代理人

第十一條專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司。保險代理公司的組織形式為有限責(zé)任公司。

第十二條保險代理公司必須具備以下條件:

(一)公司最低實收貨幣資本金為人民幣50萬元;

(二)有符合規(guī)定的章程;

(三)有至少30名持有《保險代理人資格證書》的代理人員;

(四)有符合任職資格的董事長和總經(jīng)理;

(五)有符合要求的營業(yè)場所。

第十三條在保險代理公司的資本中,個人資本之和不得超過資本金總額的30%,每一個人資本不得超過資本金總額的5%。

第十四條設(shè)立保險代理公司應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第十五條申請籌建保險代理公司,應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行提交下列資料(一式三份):

(一)籌建申請報告;

(二)籌建可行性報告;

(三)籌建方案;

(四)籌建人員名單、簡歷及其《保險代理人資格證書》;

(五)中國人民銀行要求的其他文件、資料。

第十六條保險代理公司由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行負責(zé)審批,但批準(zhǔn)其籌建前,應(yīng)向中國人民銀行總行備案,中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的,視同認可。

第十七條保險代理公司的籌建期限為6個月。籌建就緒后,應(yīng)向中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行申請開業(yè),并提交下列資料(一式三份):

(一)開業(yè)申請報告;

(二)資本金驗資證明、入帳原始憑證復(fù)印件;

(三)股東簡介及其資信證明材料;

(四)擬任負責(zé)人名單、簡歷及其《保險代理人資格證書》;

(五)公司章程;

(六)中國人民銀行要求的其他資料。

第十八條經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險代理公司由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行頒發(fā)《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》并在工商行政管理局注冊登記,方可營業(yè)。

第十九條保險代理公司名稱中必須冠有“保險代理”字樣。

第二十條保險代理公司應(yīng)將代理業(yè)務(wù)收支單獨設(shè)立帳戶。

第二十一條保險公司的在職人員不得在保險代理公司兼職。

第二十二條各級政府及各級政府職能部門、社團法人、銀行、保險公司不得投資于保險代理公司。

第二十三條保險代理公司的業(yè)務(wù)范圍:

(一)代理銷售保險單;

(二)代理收取保險費;

(三)保險和風(fēng)險管理咨詢服務(wù);

(四)代理保險人進行損失的勘查和理賠;

(五)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第二十四條保險代理公司的主要負責(zé)人(董事長、總經(jīng)理)除應(yīng)具有《保險代理人資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有保險專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險工作5年以上;

(二)具有非保險專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險工作7年以上;

(三)具有高中學(xué)歷,從事保險工作10年以上;

(四)從事經(jīng)濟工作12年以上。

第二十五條保險代理公司自正式批準(zhǔn)后6個月內(nèi),無正當(dāng)理由未營業(yè)者,中國人民銀行吊銷其《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》。

第二十六條保險代理公司下列變更事項須經(jīng)中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行批準(zhǔn):

(一)修改章程;

(二)變更資本金;

(三)變更股東;

(四)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

(五)變更營業(yè)場所。

保險代理公司更換董事長、總經(jīng)理,須報經(jīng)中國人民銀行審核其任職資格。

第二十七條頒發(fā)的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》有效期為3年,持證人應(yīng)在有效期滿前2個月內(nèi)申請換發(fā)。

第二十八條保險代理公司未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立分支機構(gòu)。

第二十九條保險代理公司申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散,應(yīng)按其設(shè)立時的申報程序報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第三十條保險代理公司被收購或兼并、破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉,應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門監(jiān)督下依法清算。

第三十一條保險代理公司依法終止其業(yè)務(wù)活動,應(yīng)繳回《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》,持中國人民銀行通知書向工商行政管理局辦理注銷手續(xù),并在中國人民銀行指定的報紙上公告。

第四章 兼業(yè)代理人

第三十二條兼業(yè)代理人是指受保險人委托、在從事自身業(yè)務(wù)的同時、指定專人為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。

第三十三條兼業(yè)保險代理人必須符合下列條件:

(一)具有所在單位法人授權(quán)書;

(二)有專人從事保險代理業(yè)務(wù);

(三)有符合規(guī)定的營業(yè)場所。

第三十四條兼業(yè)代理人代理保險業(yè)務(wù),須由被代理的保險公司為其申請辦理《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》。

申請辦理《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》,應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行呈報下列文件:

(一)申請報告;

(二)保險代理合同議向書;

(三)兼業(yè)代理人資信證明及有關(guān)資料;

(四)保險代理業(yè)務(wù)負責(zé)人簡歷及《保險代理人資格證書》。

第三十五條兼業(yè)代理人的業(yè)務(wù)范圍:

(一)代理銷售保險單;

(二)代理收取保險費。

第三十六條兼業(yè)代理人只能代理與本行業(yè)直接相關(guān),且能為被保險人提供便利的保險業(yè)務(wù)。

第三十七條黨政機關(guān)及其職能部門不得兼業(yè)從事保險代理業(yè)務(wù)。

第三十八條變更保險代理合同須報當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行備案。

第三十九條兼業(yè)保險代理機構(gòu)審批辦法由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行另行規(guī)定。

第五章 個人代理人

第四十條個人代理人是根據(jù)保險人委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的個人。

第四十一條凡持有《保險代理人資格證書》者,均可申請從事保險代理業(yè)務(wù),并由被代理的保險公司審核登記報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中袀浒浮?/p>

第四十二條個人代理人由被代理的保險公司頒發(fā)代理證,代理證須包括以下內(nèi)容:

(一)姓名、性別、身份證號碼;

(二)本人一寸免冠照片并加蓋被代理保險公司鋼印;

(三)被代理保險公司名稱及頒發(fā)代理證日期;

(四)被代理保險公司授權(quán)范圍和可代理保險險種;

(五)代理證的有效期限。

第四十三條個人代理人業(yè)務(wù)范圍:

(一)代理銷售保險單;

(二)代理收取保險費。

第四十四條個人代理人不得辦理企業(yè)財產(chǎn)保險和團體人身保險。

第四十五條個人代理人不得同時為兩家(含兩家)以上保險公司代理保險業(yè)務(wù);轉(zhuǎn)為其他保險公司代理人員時,應(yīng)重新辦理登記手續(xù)。

第四十六條任何個人不得兼職從事保險代理業(yè)務(wù)。

第六章 執(zhí)業(yè)管理

第四十七條保險代理人只能為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司代理保險業(yè)務(wù)。

第四十八條代理人壽保險業(yè)務(wù)的保險代理人只能為一家人壽保險公司代理業(yè)務(wù)。

第四十九條保險代理人只能為其注冊登記的行政轄區(qū)內(nèi)的保險公司代理保險業(yè)務(wù)。

第五十條保險代理人在從事代理業(yè)務(wù)前應(yīng)與保險人簽訂代理合同,明確雙方的權(quán)利和義務(wù),代理期限、手續(xù)費支付標(biāo)準(zhǔn)和方式、代理范圍、代理險種、保險費交付方式和其他有關(guān)代理事項。保險代理合同應(yīng)報當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行備案。

第五十一條保險代理人應(yīng)以誠信原則,將被保險人應(yīng)該知道的保險公司業(yè)務(wù)情況和保險條款的內(nèi)容及其含義如實告訴被保險人。

第五十二條保險代理人不得利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人投?；蜣D(zhuǎn)換保險人。

第五十三條保險代理人向保險公司投保,均視為保險公司的直接業(yè)務(wù),保險代理人不得從中提取代理手續(xù)費。

第五十四條中國人民銀行對保險代理人的經(jīng)營情況、帳冊、業(yè)務(wù)記錄、收據(jù)進行檢查時,保險代理人不得拒絕。

第五十五條保險代理人不得簽發(fā)保險單。

第七章 罰則

第五十六條違反本規(guī)定,未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開辦保險代理業(yè)務(wù)的,由中國人民銀行予以取締,沒收其非法所得,并處以非法所得5倍以上10倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第五十七條未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立保險代理公司的,按《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》有關(guān)規(guī)定處罰。

關(guān)聯(lián)法規(guī):全國人大法律(1)條

第五十八條違反本規(guī)定,有下列行為之一的,由中國人民銀行責(zé)令改正,并給予個人1000-5000元、單位5000-10000元罰款的處罰;情節(jié)嚴重的,吊銷其《保險代理人資格證書》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》:

(一)申請《保險代理人資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》時申報不實的;

(二)申請設(shè)立保險代理公司時申報不實的;

(三)提供虛假帳冊、報表、文件和資料的;

(四)拒絕或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

第五十九條違反本規(guī)定,有下列行為之一的,由中國人民銀行責(zé)令改正,沒收其非法所得,并給予個人5000-10000元、單位10000-50000元罰款的處罰;情節(jié)嚴重的,給予一個月以上3年以下停止業(yè)務(wù)的處罰或吊銷《保險代理人資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》:

(一)為未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的保險公司代理業(yè)務(wù);

(二)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中,超出中國人民銀行核定的業(yè)務(wù)范圍;

(三)為兩家(含兩家)以上人壽保險公司代理業(yè)務(wù);

(四)為注冊登記的行政轄區(qū)外的保險公司代理業(yè)務(wù)。

第六十條違反本規(guī)定,有下列行為之一的,給予10000-50000元罰款的處罰;情節(jié)嚴重的,吊銷其《保險代理人資格證書》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

(一)在保險代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險人或受益人;

(二)串通被保險人欺騙保險公司。

第六十一條保險代理人拖欠、挪用保險費用或保險金,中國人民銀行視情節(jié)輕重給予警告、個人5000-10000元、單位10000-50000元罰款、或吊銷《保險代理人資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》的處罰,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第六十二條違反本規(guī)定第五十三條或向保險合同當(dāng)事人索取額外報酬者,沒收其非法所得,并處以非法所得5-10倍罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第六十三條以上處罰可以并處。

第六十四條凡《保險代理人資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》被吊銷者,保險公司不得再委托或接受其業(yè)務(wù)。

第八章 附則

第六十五條本規(guī)定由中國人民銀行負責(zé)解釋,修改亦同。

第六十六條中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定制定實施細則。

第六十七條本規(guī)定自1996年5月1日起實施,1992年11月2日中國人民銀行發(fā)布的《保險代理機構(gòu)管理暫行辦法》同時廢止。

第2篇 地產(chǎn)代理客戶信息資源共享管理規(guī)定

地產(chǎn)代理公司客戶信息資源共享管理規(guī)定

一、目的

1、公司客戶資源的有效整合及資源充分、有效的利用,實現(xiàn)價值最大化。

2、實現(xiàn)客戶信息資源共享規(guī)范化。

3、保障公司客戶信息資源安全性。

二、具體規(guī)定

有客戶信息需求部門需填公司客戶資源需求申請單,經(jīng)各部門領(lǐng)導(dǎo)簽字遞交銷售管理部,銷售管理部審核所需資源的種類并確定數(shù)據(jù)量數(shù),根據(jù)各級領(lǐng)導(dǎo)審批權(quán)限提交領(lǐng)導(dǎo)審批確認后由銷售管理部下發(fā),接收部門簽字。

權(quán)限規(guī)定:

a.銷售總監(jiān)享有所管轄項目之間客戶信息資源調(diào)配權(quán)限;每次調(diào)配記錄需提交銷售管理部備案。

b.公司內(nèi)部各部門客戶信息需求量在2000條內(nèi)的由公司副總批準(zhǔn)有效。

c.信息需求量在2000條以上、集團內(nèi)的信息資源調(diào)配需經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)方可生效。

_共享公司信息資源的部門需定期(每周一次)將共享資源的跟蹤情況分類以e_cel形式反饋給銷售管理部;項目有效客戶直接按項目新客戶錄入系統(tǒng)。

_反饋信息暫時由銷售管理部負責(zé)根據(jù)該部分系統(tǒng)信息完善工作。

_共享公司信息資源的部門、項目需保障共享資源的安全性,由部門主管統(tǒng)一負責(zé)分配、管理。

_若出現(xiàn)任何資源無反饋信息或資源流失的部門,部門領(lǐng)導(dǎo)負主要責(zé)任,公司將根據(jù)情節(jié)輕重給予一定處罰,情節(jié)嚴重者給予辭退。

三、需求申請單、共享資源簽收確認單及共享信息反饋單 見附件

四、本制度自公布之日起執(zhí)行

第3篇 新世界物業(yè)委托代理出租管理規(guī)定范本

新世界物業(yè)委托代理出租管理規(guī)定

1.目的

規(guī)范代理出租的運作程序,及時、高效地為顧客提供服務(wù)。

2.范圍

適用于對業(yè)主所委托房屋出租的管理

3.職責(zé)

3.1經(jīng)營部負責(zé)代理物業(yè)公司在管物業(yè)項目的業(yè)主所委托房屋的出租工作。

3.2了解并掌握廣州市及周邊地區(qū)房屋租賃的市場行情;

3.3根據(jù)業(yè)主要求,提供相關(guān)房屋租賃業(yè)務(wù)方面的咨詢;

3.4指導(dǎo)業(yè)主正確填寫《房屋出租情況登記表》及《委托代理出租房屋協(xié)議》并請業(yè)主出示相關(guān)證件(身份證、產(chǎn)權(quán)證等,如需委托他人代辦,需出示局面委托書及受托人的身份證件),復(fù)印備案;

3.5按業(yè)主的要求,積極尋找租戶;

3.6組織雙方洽談,確定最終價格、付款方式、入住日期等;

3.7如洽談成功,雙方攜帶有效證件、照片或公司營業(yè)執(zhí)照,法人代表委托書到經(jīng)營部簽定《租房契約》,如需他人代辦,需出示業(yè)主委托書及委托人的有效證件及照片;

3.8將出(承)租人的相關(guān)資料及證件納入租戶檔案;

3.9請出租人按規(guī)定交納物業(yè)代理服務(wù)費并結(jié)清物業(yè)費用,帶領(lǐng)承租人入住;

3.10將出租信息以《信息聯(lián)絡(luò)單》形式及時傳遞至物業(yè)服務(wù)中心、人口管理站、安全事務(wù)組;

4. 支持性文件

《委托代理出租房屋協(xié)議》

《租房契約》

《租戶管理協(xié)議書》

5. 質(zhì)量記錄和表格

《房屋出租登記表》

《暫住人員情況登記表》

《信息聯(lián)絡(luò)單》

第4篇 _保險代理公司管理規(guī)定

保險代理機構(gòu)管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條

為保護投保人、被保險人的合法權(quán)益,維護公平競爭的市場秩序,防范保險風(fēng)險,根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。

第二條

本規(guī)定所稱保險代理機構(gòu)是指依照《保險法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定,經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)批準(zhǔn)設(shè)立的,根據(jù)保險人的委托,在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。

第三條 凡經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)專門設(shè)立,在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的保險代理機構(gòu),均適用本規(guī)定。

第四條 保險代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,遵循自愿、誠實信用和公平競爭原則。

第五條 保險代理機構(gòu)在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)時,其代理行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任由保險人承擔(dān)。

因授權(quán)不明,給他人造成損害的,保險人承擔(dān)法律責(zé)任,保險代理機構(gòu)負連帶責(zé)任。

保險代理機構(gòu)不履行代理職責(zé)或履行代理合同義務(wù)不符合約定,而給被代理人造成損害的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。

保險代理機構(gòu)沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以被代理人名義從事的保險代理活動,未經(jīng)被代理人追認的,由保險代理機構(gòu)承擔(dān)法律責(zé)任。相對人有理由相信保險代理機構(gòu)有代理權(quán)的,該保險代理活動有效,由保險人承擔(dān)法律責(zé)任。

第六條 中國保監(jiān)會依法對保險代理機構(gòu)實施監(jiān)督管理。

第二章 設(shè) 立

第七條 保險代理機構(gòu)可以以合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

第八條 設(shè)立合伙企業(yè)形式的保險代理機構(gòu)應(yīng)同時具備下列條件:

(一)有兩個以上的合伙人,并且具有相應(yīng)民事行為能力;

(二)有符合法律規(guī)定的合伙協(xié)議;

(三)出資不得低于人民幣50萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的合伙企業(yè)名稱和住所;

(五)具有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(六)持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的保險代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第九條 設(shè)立有限責(zé)任公司形式的保險代理機構(gòu)應(yīng)同時具備下列條件:

(一)有2個以上至50個以下的股東;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊資本不得低于人民幣50萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機構(gòu)和住所;

(五)持有《資格證書》的保險代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十條 設(shè)立股份有限公司形式的保險代理機構(gòu)應(yīng)同時具備下列條件:

(一)有5個以上符合法律規(guī)定的發(fā)起人;

(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;

(三)注冊資本不得少于人民幣1000萬元的實收貨幣;

(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機構(gòu)和住所;

(五)持有《資格證書》的保險代理從業(yè)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;

(六)有符合中國保監(jiān)會任職資格管理規(guī)定的高級管理人員;

(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

第十一條 保險代理機構(gòu)的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”字樣。

第十二條

依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的規(guī)定不能投資于保險代理機構(gòu)的單位和個人,不得成為保險代理機構(gòu)的股東、發(fā)起人或合伙人。

第十三條 保險代理機構(gòu)高級管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會審查。

本規(guī)定所稱的保險代理機構(gòu)高級管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或合伙企業(yè)的負責(zé)人。

保險代理機構(gòu)高級管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄,談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申報材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù),與中國保監(jiān)會對被考察人任職資格的審查意見,一并存入被考察人的任職資格檔案。

第十四條 保險代理機構(gòu)的高級管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:

(一)具有經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險代理或相關(guān)工作三年以上;

(二)具有非經(jīng)濟、金融、保險、法律專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險或相關(guān)工作五年以上。

從事保險代理或相關(guān)工作10年以上的,其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。

第十五條 保險代理機構(gòu)的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個階段。

第十六條 申請籌建保險代理機構(gòu),申請人應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料:

(一)籌建申請報告;

(二)籌建可行性報告,包括市場情況分析、機構(gòu)發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和盈利情況預(yù)測等;

(三)機構(gòu)框架,包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機構(gòu)等;

(四)籌建方案;

(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;

(六)籌建負責(zé)人簡歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄以及其他不良記錄的聲明;

(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

第十七條 保險代理機構(gòu)的籌建負責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)具有大專以上學(xué)歷;

(二)具有保險代理或相關(guān)工作經(jīng)歷;

(三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。

第十八條

中國保監(jiān)會自收到籌建材料之日起,在三十天內(nèi)書面通知申請人是否受理。依法拒絕受理的,應(yīng)說明理由;依法予以受理的,依據(jù)本規(guī)定進行審查,自收到材料之日起六個月內(nèi)向籌建申請人作出是否批準(zhǔn)籌建的決定,書面通知申請人;不批準(zhǔn)籌建的,應(yīng)說明理由。

第十九條

經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建保險代理機構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)成立籌備組,并于批準(zhǔn)之日起六個月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的,原批準(zhǔn)文件自動失效。

保險代理機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何保險代理活動。

第二十條 完成籌建工作的,申請人可向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請,并提交下列材料:

(一)開業(yè)申請報告;

(二)公司章程或合伙協(xié)議;

(三)內(nèi)部管理制度,包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等;

(四)高級管理人員送審材料;

(五)員工名冊、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;

(六)股東或合伙人名冊、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財務(wù)印章的最近三年財務(wù)報表、自然人股東或合伙人身份證復(fù)印件;

(七)會計師事務(wù)所出具的驗資報告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;

(八)計算機軟、硬件配備情況;

(九)營業(yè)場所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;

(十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;

(十一)中國保監(jiān)會要求提交的其他材料。

第二十一條

中國保監(jiān)會自接到符合要求的開業(yè)申請材料之日起三十天內(nèi)進行驗收,在三個月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,并書面通知開業(yè)申請人;不批準(zhǔn)開業(yè)的,應(yīng)說明理由。

第二十二條 保險代理機構(gòu)的設(shè)立申報材料應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險代理機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》(以下簡稱《許可證》)。

保險代理機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守中國保監(jiān)會制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第二十四條 保險代理機構(gòu)成立后無正當(dāng)理由超過六個月未開業(yè)的,或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的,中國保監(jiān)會可吊銷其《許可證》。

第二十五條

《許可證》有效期三年,保險代理機構(gòu)應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)《許可證》。申請機構(gòu)有嚴重違法違規(guī)行為的,中國保監(jiān)會可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國保監(jiān)會換發(fā)的《許可證》的,不得繼續(xù)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

第三章 變更和終止

第二十六條 保險代理機構(gòu)的下列事項需報經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn):

(一)修改公司章程或合伙協(xié)議;

(二)變更注冊資本或出資額;

(三)變更股東或合伙人;

(四)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例;

(五)變更組織形式;

(六)變更住所;

(七)變更高級管理人員;

(八)變更業(yè)務(wù)范圍;

(九)變更公司或企業(yè)名稱;

(十)分立、合并;

(十一)解散、破產(chǎn);

(十二)法律、行政法規(guī)要求報批的其他變更事項。

第二十七條 保險代理機構(gòu)依法解散、撤銷和破產(chǎn)的,應(yīng)向中國保監(jiān)會交回《許可證》,并在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

第四章 從業(yè)資格

第二十八條 保險代理機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會統(tǒng)一組織的保險代理從業(yè)人員資格考試。

凡年滿18周歲,具有高中以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的人員均可報名參加考試。

第二十九條

凡通過保險代理從業(yè)人員資格考試者,均可向中國保監(jiān)會申請領(lǐng)取《資格證書》。申請領(lǐng)取《資格證書》的人員,需提交下列材料:

(一)保險代理從業(yè)人員資格考試合格證明文件;

(二)身份證或護照(影印件);

(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關(guān)開具的以往行為證明材料;

(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。

第三十條 申請領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;

(二)品行良好、正直誠實,具有良好的職業(yè)道德;

(三)在申請前五年未受過刑事處罰或嚴重的行政處罰。

第三十一條 符合中國保監(jiān)會規(guī)定的保險代理從業(yè)人員資格條件的,中國保監(jiān)會可直接授予其《資格證書》,具體辦法另行制定。

第三十二條 《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制,禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第三十三條 《資格證書》是中國保監(jiān)會對保險代理從業(yè)人員基本資格的認定,并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。

第三十四條 保險代理機構(gòu)應(yīng)按中國保監(jiān)會規(guī)定,對其從業(yè)人員實行執(zhí)業(yè)資格管理。

第三十五條 《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險代理機構(gòu)從業(yè)人員從事保險代理活動的證明文件。

第三十六條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制,由保險代理機構(gòu)負責(zé)核發(fā)。

保險代理機構(gòu)不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十七條 保險代理機構(gòu)的從業(yè)人員開展保險代理業(yè)務(wù),應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十八條

因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰,并被禁止進入保險行業(yè)的人員,已獲得《資格證書》的,保險代理機構(gòu)不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》,已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的,保險代理機構(gòu)應(yīng)負責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。

第三十九條

持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險代理從業(yè)人員終止從事保險代理業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險代理機構(gòu)時,保險代理機構(gòu)應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。

第五章 經(jīng)營管理

第四十條 保險代理機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會核定。保險代理機構(gòu)應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險代理業(yè)務(wù)。

第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù):

(一)代理銷售保險產(chǎn)品;

(二)代理收取保險費;

(三)根據(jù)保險公司的委托,代理相關(guān)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠。

第四十二條 保險代理機構(gòu)在展業(yè)過程中不得有下列行為:

(一)與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來;

(二)超出中國保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;

(三)超越授權(quán)范圍,損害被代理保險公司的合法權(quán)益;

(四)偽造、散布虛假信息,或利用其他手段損害同業(yè)的信譽;

(五)挪用、侵占保險費;

(六)向客戶做不實宣傳,誤導(dǎo)客戶投保;

(七)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況或不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人;

(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同;

(九)串通投保人、被保險人或受益人惡意欺詐保險公司;

(十)法律、行政法規(guī)認定的其他損害投保人、被保險人或保險公司利益的行為。

第四十三條 保險代理機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險代理機構(gòu)的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項。

第四十四條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與所代理的保險公司訂立書面委托代理合同。

第四十五條 保險代理業(yè)務(wù)的保費收入可以由投保人直接交付保險公司,或由保險代理機構(gòu)代收。

保險代理機構(gòu)代收保費的,應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨立的保費代收帳戶,保險代理機構(gòu)不得挪用、侵占該帳戶上的資金。

第四十六條

保險代理機構(gòu)應(yīng)建立代理業(yè)務(wù)的詳細記錄,逐筆記錄客戶名稱、代理的險種、代收的保費收取時間和解付時間、代理傭金的收取金額及時間等內(nèi)容。

第四十七條 保險代理機構(gòu)對代收的保費,應(yīng)在約定的時間內(nèi)進行解付。

第四十八條 保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營過程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密。

第四十九條

保險代理機構(gòu)與被代理保險公司終止代理關(guān)系后,應(yīng)按約定將被代理保險公司的各種單證、材料及未解付的保費等交還被代理的保險公司。

第五十條 保險代理機構(gòu)各類業(yè)務(wù)資料的保管期限,自保險合同終止之日起計算,不得少于十年。

第五十一條 保險代理機構(gòu)應(yīng)對其工作人員進行定期培訓(xùn),每年培訓(xùn)時間累計不得少于10個工作日。

第五十二條

保險代理機構(gòu)接受保險公司委托辦理保險代理業(yè)務(wù)時,保險公司可要求保險代理機構(gòu)向其繳納一定數(shù)額的保證金,具體數(shù)額和繳納方式由雙方協(xié)商。

第五十三條 保險代理機構(gòu)應(yīng)按其注冊資本或出資額的5%繳存營業(yè)保證金,或按中國保監(jiān)會的規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險。

保險代理機構(gòu)應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)可以以中國保監(jiān)會認可的有價證券繳存營業(yè)保證金。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)不得動用其繳存的營業(yè)保證金。

第六章 監(jiān)督檢查

第五十四條

保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報送有關(guān)報表、資料。報送的各類報表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名,并加蓋公司印章。

第五十五條 保險代理機構(gòu)向中國保監(jiān)會報送的各類報表、資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

第五十六條 保險代理機構(gòu)應(yīng)在每一會計年度結(jié)束后六十天內(nèi),向中國保監(jiān)會報送會計師事務(wù)所為其出具的審計報告及其他有關(guān)事項的說明。

前款所稱會計師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件:

(一)會計師事務(wù)所成立三年以上,沒有不良記錄;

(二)內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;

(三)有10名以上注冊會計師。

第五十七條 中國保監(jiān)會依法對保險代理機構(gòu)的經(jīng)營活動進行監(jiān)督檢查,保險代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,并按要求提供有關(guān)資料。

第五十八條 中國保監(jiān)會對保險代理機構(gòu)進行檢查的內(nèi)容主要包括:

(一)公司或企業(yè)設(shè)立、變更事項的報批手續(xù);

(二)資本金或出資額;

(三)營業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險;

(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;

(五)財務(wù)狀況;

(六)信息系統(tǒng);

(七)管理和內(nèi)部控制;

(八)高級管理人員的任職資格;

(九)中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。

第七章 罰 則

第五十九條 違反本規(guī)定,擅自設(shè)立保險代理機構(gòu)的,予以取締,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的,并處沒收違法所得。

第六十條

申請人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建或開業(yè)的,取消其籌建資格或吊銷《許可證》,并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

第六十一條

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn),保險代理機構(gòu)擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的,給予警告,處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十二條

保險代理機構(gòu)未按規(guī)定,擅自變更名稱、公司章程或合伙協(xié)議、注冊資本金或出資、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、股東或合伙人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款。

第六十三條 保險代理機構(gòu)有下列行為之一的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款:

(一)未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級管理人員;

(二)未經(jīng)中國保監(jiān)會同意以臨時負責(zé)人名義及其他方式指定高級管理人員;

(三)因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會同意指定的臨時負責(zé)人,其實際任期超過3個月;

(四)未按規(guī)定向中國保監(jiān)會抄報高級管理人員任命決定或高級管理人員紀律處分決定。

第六十四條

保險代理機構(gòu)超出核定的業(yè)務(wù)范圍或經(jīng)營區(qū)域開展業(yè)務(wù)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第六十五條

保險代理機構(gòu)在籌建期間從事保險代理業(yè)務(wù)活動的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,并處沒收違法所得;情節(jié)嚴重的,取消籌建資格。

第六十六條

保險代理機構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來的,給予警告,處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。

第六十七條 保險代理機構(gòu)違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第六十八條

保險代理機構(gòu)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或限制他人訂立保險合同,或采取非正當(dāng)手段進行不公平競爭的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下罰款,有違法所得的,沒收違法所得;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第六十九條 保險代理機構(gòu)違反本規(guī)定,挪用、侵占保費的,給予警告,處以10

萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十條 保險代理機構(gòu)在終止代理關(guān)系后,未按約定向被代理保險公司交付各種單證、材料的,給予警告,處以1

萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。

第七十一條 保險代理機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息,損害他人信譽,造成不良影響的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十二條

保險代理機構(gòu)超越授權(quán)范圍,損害委托人合法權(quán)益,或串通他人欺詐委托人的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十三條

保險代理機構(gòu)存在虛假出資或者抽逃出資的,責(zé)令停業(yè)整頓,并處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,吊銷《許可證》。

第七十四條

保險代理機構(gòu)向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)報表、資料的,給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十五條

保險代理機構(gòu)向客戶披露虛假或不實信息,誤導(dǎo)客戶投保的,或者向客戶隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況、不如實向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項,欺騙投保人、被保險人或者受益人的,給予警告,處以1萬元以上5萬元以下罰款,情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十六條

保險代理機構(gòu)未按本規(guī)定設(shè)立獨立的保費代收帳戶,或未建立詳細的業(yè)務(wù)記錄的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,限制業(yè)務(wù)范圍,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十七條

保險代理機構(gòu)未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險的,給予警告,處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第七十八條 對違反本規(guī)定的行為負有直接責(zé)任的保險代理機構(gòu)的從業(yè)人員,可視情節(jié)輕重,給予警告,責(zé)令予以撤換,吊銷《資格證書》。

第七十九條 對違反本規(guī)定的行為負有直接責(zé)任的保險代理機構(gòu)的高級管理人員,可視情節(jié)輕重,取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。

第八十條

違反本規(guī)定,拒絕或妨礙中國保監(jiān)會依法監(jiān)督檢查的,給予警告,處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。

第八章 附 則

第八十一條 在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險代理機構(gòu)適用本規(guī)定,法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的,適用其規(guī)定。

第八十二條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料,以中文文本為準(zhǔn)。

第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋和修改。

第八十四條 本規(guī)定自2002年1月1日起實施,此前頒布的有關(guān)保險代理機構(gòu)的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的,按本規(guī)定執(zhí)行。

第5篇 二手房委托代理出售管理規(guī)定

房屋(二手房)委托代理出售管理規(guī)定

1.目的

規(guī)范業(yè)主委托房屋出售的運作程序,及時、高效地為顧客提供服務(wù)。

2.范圍

適用于對業(yè)主所委托房屋(二手房)銷售的管理。

3.職責(zé)

3.1經(jīng)營部負責(zé)代理物業(yè)公司在管物業(yè)項目的業(yè)主所委托房屋的出售工作(二手房)。

3.2了解并掌握廣州市及周邊地區(qū)二手房市場的動態(tài)及行情;

3.3指導(dǎo)業(yè)主填寫《房屋委托出售申請表》及《委托代理出售房屋協(xié)議》,并請業(yè)主出示相關(guān)證件(身份證、房產(chǎn)證或購房合同、委托他人代辦的需出示局面委托書及受托人的身份證件)復(fù)印備案;

3.4適時適當(dāng)?shù)淖饕恍V告宣傳,將出售信息及時對外公布;

3.5租售人員按委托人的要求為其積極尋找客戶,并帶客戶看房;

3.6與客戶進行洽談并作詳盡的介紹,估算購房費用等;

3.7組織雙方會面洽商,確定最終價格、付款方式、交房時間等,雙方簽署《房屋轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》,交納定金或首付款,同時委托方交納物業(yè)代理服務(wù)費,租售人員將其相關(guān)資料歸檔;

3.8協(xié)助買賣雙方到房地產(chǎn)相關(guān)部門辦理過戶手續(xù),并按規(guī)定交納費用;

3.9協(xié)助購買方辦理銀行按揭手續(xù);

3.10委托方將原物業(yè)欠費結(jié)清,買方辦理入住手續(xù);

3.11將出售信息以《信息聯(lián)絡(luò)單》形式及時傳遞至客戶服務(wù)中心、人口管理站、安全事務(wù)組。

4.支持性文件

《委托代理出售房屋協(xié)議》

《二手房預(yù)定書》

《客戶確認書》

《房屋轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》

5.相關(guān)記錄和表格

《房屋委托出售情況登記表》

《信息聯(lián)絡(luò)單》

第6篇 保險代理人管理規(guī)定辦法

保險代理人管理規(guī)定【1】

第一章 總則

第一條 為規(guī)范保險代理人行為,維護保險市場秩序,促進保險事業(yè)的健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險法》,制定本規(guī)定。

第二條 保險代理人是指根據(jù)保險人的委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為輸保險業(yè)務(wù)的單位或者個人。

第三條 本規(guī)定所指保險人包括專業(yè)代理人、兼業(yè)代理人和個人代理人。

第四條 凡在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的保險代理人,均適用本規(guī)定。

第五條 保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù)必須遵守國家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章,遵循自愿和誠實信用原則。

第六條 保險代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任,由保險人承擔(dān)。

第七條 保險代理人的監(jiān)督管理部門是中國人民銀行。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),任何單位或個人不得從事保險代理業(yè)務(wù)。

第二章 資格

第八條 從事保險代理業(yè)務(wù)的人員必須參加保險代理人資格考試,并獲得中國人民銀行頒發(fā)的《保險代理人資格證書》(以下簡稱《資格證書》)

第九條 凡年滿十八周負、具有高中以上學(xué)歷或同等學(xué)歷的中華人民共和國公民,均可報名參加保險代理人資格考試。

第十條 保險代理人資格考試由中國人民銀行或其授權(quán)的機構(gòu)組織實施。

第十一條 中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行(以下簡稱省級分行)對保險代理人資格考試合格者,頒發(fā)《資格證書》。

第十二條 《資格證書》是中國人民銀行對具有保險代理能力人員的資格認定,不得作為展業(yè)證明。

第十三條 《資格證書》有效期限為三年。持證人自領(lǐng)取《資格證書》之日起三年未從事保險代理業(yè)務(wù),其《資格證書》自然失效。

第十四條 以下人員不得申請領(lǐng)取《資格證書》:

曾受到刑事處罰者;

曾違反有關(guān)金融保險法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到外罰者;

中國人民銀行認定的其人不宜從事保險代理業(yè)務(wù)者。

第十五條 《資格證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制。

第十六條 凡獲得《資格證書》自愿從事保險代理業(yè)務(wù)的人員,應(yīng)將《資格證書》交由被代理的保險公司審核,保險公司就統(tǒng)一授權(quán)后,應(yīng)留存《資格證書》并向代理人員核發(fā)《保險代理人展業(yè)證書》(以下簡稱《展業(yè)證書》)。

第十七條 《展業(yè)證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一印制。

第三章 專業(yè)代理人

第十八條 專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司。保險代理公司的組織形式為有限責(zé)任公司。其名稱為××市(地區(qū))××保險代理有限責(zé)任公司。

第十九條 保險代理公司可以代理財產(chǎn)險公司和一家人壽險公司的業(yè)務(wù),其代理人員《展業(yè)證書》按第十六條核發(fā)。

第二十條 保險代理公司必須具備以下條件:

最低實收資幣資本金為人民幣五十萬元;

具有符合規(guī)定的公司章程;

擁有至少三十名持有《展業(yè)證書》的代理人員;

具有符合任職資格的高級管理人員;

具有符合要求的營來場所。

第二十一條 在保險代理公司的資本金構(gòu)成中,單個法人資本不得超過資本金總額的10%,個人資本金之和不得超過資本金總額的30%,單一個人資本不得超過資本金總額的5%.

第二十二條 各級政府及各級政府職能部門、社團法人、銀行、保險公司,不得以任何名義投資于保險代理公司。

第二十三條 設(shè)立保險代理公司應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條 保險代理公司的設(shè)立由所在地中國人民銀行省級分行負責(zé)審批。但批準(zhǔn)其籌建前,應(yīng)向中國人民銀行總行備案,經(jīng)總行同意后,方可審批。

第二十五條 中國人民銀行對保險代理公司籌建申請的批準(zhǔn)期限為3個月,逾期未獲批準(zhǔn)的,申請人6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。

第二十六條 申請籌建保險代理公司,應(yīng)向其所在地的中國人民銀行分行提交下列資料(一式三份):

籌建申請報告;

籌建可行性報告;

籌建方案,投資者背景資料,包括成立時間、審批部門、法定代表人、注冊資本及最近三年的財務(wù)狀況等;

個人股東身份證號碼及其簡歷;

籌建人員名單、簡歷及其《資格證書》;

中國人民銀行要求提交的其他文件、資料。

第二十七條 保險代理公司的籌建期限為6個月,籌建期內(nèi)不得開辦保險代理業(yè)務(wù)活動。

第二十八條 保險代理公司申請開業(yè),應(yīng)向中國人民銀行省級分行提交下列資料(一式三份):

開業(yè)申請報告;

公司章程;

擬任高級管理人員任職資格審查表及有關(guān)資料、證件;

營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;

資本金驗資證明、入帳原始憑證復(fù)印件;

與保險公司簽訂的保險代理合同意向書;

中國人民銀行要求提交的其他文件、資料;

第二十九條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險代理公司由所在地中國人民銀行省級分行頒發(fā)《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》,并在工商行政管理部門注冊登記后,方可營業(yè)。

第三十條 保險監(jiān)督管理部門、保險公司和保險行業(yè)協(xié)會(同來公會)現(xiàn)職人員不得在保險代理公司兼職。

第三十一條 保險代理公司的業(yè)務(wù)范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費;

協(xié)助保險公司進行損失的勘查和理賠;

中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三十二條 保險代理公司的高級管理人員除應(yīng)具有《資格證書》外,還應(yīng)符合下列條件之一:

具有保險專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險工作三年以上,或從事經(jīng)濟工作十年以上;具有非保險專業(yè)大專以上學(xué)歷,從事保險工作五年以,或從事經(jīng)濟工作十二年以上;具有高中學(xué)歷,從事保險工作八年以上或從事經(jīng)濟工作十五年以上;從事經(jīng)濟工作二十年以上。

第三十三條 保險代理公司自批準(zhǔn)開業(yè)之日起三個月內(nèi),無正當(dāng)理由未營業(yè)者,中國人民銀行有權(quán)吊銷其《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》。

第三十四條 保險代理公司變更下更事項須報經(jīng)年在地中國人民銀行省級分行批準(zhǔn):

修改公司章程;

變更資本金;

變更股東;

調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;

變更營業(yè)場所;

更改公司名稱;

中國人民銀行規(guī)定的其他變更事項。

保險代理公司更換高級管理人員,須報經(jīng)所在地中國人民銀行省級分行審核其任職資格。

第三十五條 中國人民銀行省級分行每年第一季度要對轄內(nèi)保險代理公司進行年度檢查,檢查內(nèi)容包括:

機構(gòu)設(shè)置或重要事項是否按規(guī)定履行審批手續(xù);

高級管理人員是否按規(guī)定履行資格審查手續(xù);

申報材料的內(nèi)容與實際情況是否相符;

資本金是否真實、充足;

是否按規(guī)定執(zhí)行保險代理合同;

有夫超范圍經(jīng)營或其他違規(guī)經(jīng)營行為;

業(yè)務(wù)經(jīng)營情況是否良好;

營業(yè)場所是否符合要求;

中國人民銀行認為需要檢查的其他事項。

第三十六條 保險代理公司應(yīng)按規(guī)定及時向所在地中國人民銀行省級分行報磅財務(wù)報表和有關(guān)報表。

第三十七條 保險代理公司未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立分支機構(gòu)。

第三十八條 保險代理公司申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散、合并,應(yīng)按其設(shè)立時的申請程序報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第三十九條 保險代理公司終止業(yè)務(wù)活動,應(yīng)繳回《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》,持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷手續(xù),并在中國人民銀行指定的報紙上公告。

第四章 兼業(yè)代理人

第四十條 兼業(yè)代理人是指受保險人委托,在從事自身業(yè)務(wù)的同時,指定專人為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。

第四十一條 兼業(yè)保險代理人必須符合下列條件:

具有法人資格或經(jīng)法定代表人授權(quán);

具有持有《資格證書》的專人從事保險代理業(yè)務(wù);

有符合規(guī)定的營業(yè)場所。

第四十二條 兼業(yè)代理人必須持有《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》,方可從事保險代理業(yè)務(wù)。

第四十三條 《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))由被代理的保險公司為其申請辦理。

申請辦理《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》,應(yīng)向其所在地的中國人民銀行分行呈報下列文件:

申請報告;

保險代理合同意向書;

兼業(yè)代理人資信證明及有關(guān)資料;

保險代理業(yè)務(wù)負責(zé)人簡歷及《資格證書》。

第四十四條 兼業(yè)代理人的業(yè)務(wù)范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費。

第四十五條 兼業(yè)代理人只能代理與本行業(yè)直接相關(guān),且能為投保人提供便利的保險業(yè)務(wù)。

第四十六條 黨政機關(guān)及其職能部門不得兼業(yè)從事保險代理業(yè)務(wù)。

第四十七條 兼業(yè)保險代理人審批和管理實施細則由中國人民銀行省級分行另行制定,并報總行備案。

第五章 個人代理人

第四十八條 個人代理人是指根據(jù)保險人委托,向保險人收取代理手續(xù)費,并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的個人。

第四十九條 凡獲得《資格證書》并申請從事個人代理業(yè)務(wù)人員的《展業(yè)證書》按第十六條核發(fā)。

第五十條 凡持有《資格證書》并申請從事個人代理業(yè)務(wù)者,必須與保險公司簽訂《保險代理合同書》,持有所代理保險公司核發(fā)的《展業(yè)證書》,并由所代理保險公司報經(jīng)其所在地的中國人民銀行分行備案后,方可從事保險代理業(yè)務(wù)。

第五十一條 個人代理人的業(yè)務(wù)范圍:

代理推銷保險產(chǎn)品;

代理收取保險費。

第五十二條 個人代理人不得辦理企業(yè)財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和團體人身保險業(yè)務(wù)。

第五十三條 任何個人不得兼職從事個人保險代理業(yè)務(wù)。

第五十四條 個人代理人不得簽發(fā)保險單。

第六章 執(zhí)業(yè)管理

第五十五條 保險代理人只能為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司代理保險業(yè)務(wù)。

第五十六條 保險代理人只能在中國人民銀行批準(zhǔn)的行政區(qū)域內(nèi),為在該行政區(qū)域內(nèi)注冊登記的保險公司代理保險業(yè)務(wù)。

第五十七條 代理人壽保險業(yè)務(wù)的保險代理人只能為一家一壽保險公司代理業(yè)務(wù)。

第五十八條 保險代理人從事保險代理業(yè)務(wù),不得有下列行為:

(一)擅自變更保險條款,提高或降低保險費率;

(二)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強迫、引誘投保人購買指定的保單;

(三)使用不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投保或轉(zhuǎn)換保險公司;

(四)串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險公司;

(五)對其他保險公司、保險代理人,作不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;

(六)代理再保險業(yè)務(wù);

(七)以代理人名義簽發(fā)保險單;

(八)挪用或侵占保險費;

(九)向投保人收取保險費以外的額外費用,如咨詢費等;

(十)兼做保險經(jīng)紀業(yè)務(wù);

(十一)中國人民銀行認定的其他損害保險公司、投保人和被保險人人利益的行為。

第五十九條 保險代理人向保險公司投保財產(chǎn)保險或人身保險,視為保險公司直接承保業(yè)務(wù),保險代理人不得從中提取代理手續(xù)費。

第六十條 保險代理人(個人代理人除外)應(yīng)對保險代理業(yè)務(wù)進行單獨核算。

第六十一條 保險代理人(個人代理人除外)必須接受中國人民銀行對基經(jīng)營情況,帳冊、業(yè)務(wù)記錄、收據(jù)進行檢查。

第六十二條 保險公司必須建立、健全代理人委托、登記、撤銷的檔案資料,同時向中國人民銀行備案。

第六十三條 中國人民銀行經(jīng)審查認為保險代理人不符合資格,發(fā)出吊銷《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))或個人代理人《資格證書》的通知后,保險公司必須立即終止與該代理人簽訂的代理合同。

第六十四條 中國人民銀行頒發(fā)的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))有效期為三年,持證人應(yīng)在有效期滿前兩個月內(nèi)申請換發(fā)新的許可證。申請換證時,必須出具中國人民銀行的最近一期的年檢報告、《保險代理合同書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》和換發(fā)新的證書的申請。經(jīng)審查同意,持證人必須繳回原許可證,方可換發(fā)新證。

第六十五條 保險代理公司必須將《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》和《保險代理合同書》放置于辦公或營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督管理部門和投保人查驗;兼業(yè)代理人必須將《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))和《保險代理合同書》,放置于辦公或營業(yè)場所的明顯位置,以備監(jiān)督管理部門和投保人查驗。

第六十六條 保險公司應(yīng)對其簽訂保險代理合同的保險代理人進行定期培訓(xùn),每年培訓(xùn)時間不得少于60小時。

第六十七條 保險代理公司的保險代理人員和個人代理人從事保險代理業(yè)務(wù)時,必須持有《展業(yè)證書》,以備監(jiān)督管理部門投保人查驗。

第七章 保險代理合同

第六十八條 保險公司委托保險代理人代理保險業(yè)務(wù),應(yīng)遵循平等互利、雙方自愿的原則,簽訂《保險代理合同書》。

第六十九條 《保險代理合同書》的內(nèi)容包括:

合同雙方的名稱;

代理權(quán)限范圍;

代理地域范圍;

代理期限;

代理的險種;

保險費劃繳方式和期限;

代理手續(xù)費支付標(biāo)準(zhǔn)和方式(除個人代理外,手續(xù)費必須以轉(zhuǎn)帳支票方式支付);

違約責(zé)任;

爭議處理。

第七十條 保險公司須在驗證保險代理公司出具的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》和工商行政管理注冊登記文件或兼業(yè)保險代理人出具的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》后,方可與其簽訂正式代理合同,并將《保險代理合同書》送交其所在地的中國人民銀行備案。

第七十一條 保險代理人與被代理保險公司終止代理關(guān)系后,應(yīng)按約定將被代理保險公司的各種單證、材料及未上繳的保費等送繳被代理保險公司。

第八章 罰則

第七十二條 違反本規(guī)定,未取得《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》,擅自開辦保險代理業(yè)務(wù)的,按照《中華人民共和國保險法》的規(guī)定,由中國人民銀行予以取締,沒收違法所得,處以違法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第七十三條 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立保險代理公司的,由中國人民銀行按照有關(guān)法律、行政法規(guī)進行處罰。

第七十四條 保險代理公司違反本規(guī)定,有下列行為之一的,按照《中華人民共和國保險法》第一百四十條的規(guī)定,由中國人民銀行責(zé)令改正,并處以人民幣五萬元以上十萬元以下的罰款:

提供虛假的報告、報表、文件和資料的;

拒絕或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

第七十五條 違反規(guī)定,有下列行為之一的,由中國人民銀行責(zé)令改正,沒收其違法所得,并給予處人人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上三萬元以下罰款的處罰:

為未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的保險公司代理業(yè)務(wù);

在業(yè)務(wù)經(jīng)營中,超出中國人民銀行核定的業(yè)務(wù)范圍;

為兩家(含兩家)以上人壽保險公司代理業(yè)務(wù);

為在行政轄區(qū)外注冊登記的保險公司代理業(yè)務(wù);

保險代理人向保險公司投保財產(chǎn)保險或人身保險,從中提取手續(xù)費或向當(dāng)事人索取額外報酬者。

第七十六條 違反本規(guī)定,在保險代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險人或受益人的,應(yīng)依照《中華人民共和國保險法》的規(guī)定由中國人民銀行責(zé)令改正,并給予個人人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上五萬元以下罰款的處罰;情節(jié)嚴重的。吊銷其《資格證書》、《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證》或《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(兼業(yè))》;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第七十七條 保險代理人拖欠、挪用保險費或保險金,中國人民銀行視情節(jié)輕重給予警告、并對個人處以人民幣五千元以上一萬元以下、單位一萬元以上三萬元以下罰款,構(gòu)成犯罪的,由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第七十八條 保險公司為未取得《資格證書》的人員發(fā)放《展業(yè)證書》,或保險公司、保險代理公司聘用未取得《展業(yè)證書》的人員從事保險代理業(yè)務(wù),中國人民銀行有權(quán)視情節(jié)輕重,給予保險公司或保險代理公司警告、直接責(zé)任人人民幣一千元以上一萬元以下、單位五千元以下罰款的處罰。

第九章 附則

第七十九條 除法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定外,外資保險公司、中外合資保險公司通過保險代理人開展業(yè)務(wù)亦適用本規(guī)定。

第八十條 本規(guī)定由中國人民銀行總行負責(zé)解釋,修改時亦同。

第八十一條 中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行可根據(jù)本規(guī)定制定實施細則。

第八十二條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實施,1996年2月2日中國人民銀行發(fā)布的《保險代理人管理暫行規(guī)定》同時廢止。

保險代理人管理規(guī)定的主要內(nèi)容【2】

針對1996年頒布的《保險代理人管理暫行規(guī)定》在執(zhí)行過程中存在的問題,1997年11月30日中國人民銀行制定了《保險代理人管理規(guī)定(試行)》,主要內(nèi)容有:

1.保險資格證書的獲取與管理。保險代理人是通過資格考試,并獲得《保險代理人資格證書》,自愿從事保險代理業(yè)務(wù)的人員。保險代理人開展業(yè)務(wù)時,應(yīng)將《保險代理人資格證書》交由被代理的保險公司審核,保險公司同意授權(quán)后,應(yīng)留存《保險代理人資格證書》,并向代理人員核發(fā)《保險代理人展業(yè)證書》?！侗ｋU代理人展業(yè)證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制。

2.各種保險代理人的條件與業(yè)務(wù)范圍。包括專業(yè)代理人的條件、資本構(gòu)成、報批程序、代理業(yè)務(wù)范圍以及變更管理事項;兼業(yè)代理人的條件、業(yè)務(wù)范圍,規(guī)定兼業(yè)代理人的審批和管理實施細則由中國人民銀行省級分行另行制定,并報總行備案;個人代理人的資格、業(yè)務(wù)范圍,規(guī)定個人保險代理人不得辦理企業(yè)財產(chǎn)保險和團體人身保險業(yè)務(wù),不得簽發(fā)保險單。

3.保險代理人的執(zhí)業(yè)管理制度和保險代理合同約束制度。

4.罰則。包括:

(1)對擅自批準(zhǔn)保險機構(gòu)的行為,如未取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)(專職代理、兼職代理)許可證,擅自開辦保險代理業(yè)務(wù)的,按《保險法》規(guī)定由人民銀行予以取締,沒收非法所得,處以違法所得五倍以上十倍以下的罰款,構(gòu)成犯罪的追究刑事責(zé)任。擅自設(shè)立保險代理公司的,由中國人民銀行按照有關(guān)法律、行政法規(guī)進行處罰。

(2)對違規(guī)經(jīng)營的保險代理人,如為沒有經(jīng)營許可證的保險公司代理業(yè)務(wù)、超出業(yè)務(wù)經(jīng)營許可范圍經(jīng)營、為兩家以上的人壽保險公司代理業(yè)務(wù)、向當(dāng)事人索取報酬等,沒收非法所得,并視情節(jié)輕重給以罰款。

(3)對有欺詐行為的保險代理人,如欺騙投保人、被保險人或受益人,拖欠、挪用保險費或保險金等行為,視情節(jié)輕重給以罰款,直至追究刑事責(zé)任。

(4)對給沒有《保險代理人資格證書》的人員發(fā)放《保險代理人展業(yè)證書》的保險公司和保險代理公司的,給當(dāng)事人以警告和罰款的處罰。