合規(guī)管理辦法7篇

第1篇 證券基金合規(guī)管理辦法

以下是小編整理的關(guān)于證券基金合規(guī)管理辦法相關(guān)資料,歡迎閱讀。

證券基金合規(guī)管理辦法【1】

近期頒布的《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)》(以下簡稱為“管理辦法”)是建立在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》、《證券公司合規(guī)規(guī)定》以及《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》的基礎(chǔ)之上的,對證券、基金這些行業(yè)進行統(tǒng)一規(guī)范、管理。

一、適用主體

《管理辦法》的適用范圍包括證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其各個部門、分支機構(gòu)、子公司以及全體人員,所以合規(guī)管理工作是自上而下包括總公司和分支機構(gòu)、母公司和子公司(包括孫公司等下屬機構(gòu)),以及各個部分、單位;該辦法由中國證監(jiān)會實施監(jiān)督管理,由中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等自律組織分別制定自律規(guī)章、進行自律管理。

二、合規(guī)原則

《管理辦法》第七條明確合規(guī)經(jīng)營基本原則,包括:(1)針對客戶進行產(chǎn)品銷售時,應(yīng)當遵守銷售適當性原則,向客戶提供適合其風險承受能力的產(chǎn)品、服務(wù),不得進行欺詐;(2)對委托人、客戶通過機構(gòu)買賣證券的行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)管,不得為違規(guī)的證券交易提供便利;(3)控制內(nèi)幕交易,防止內(nèi)部人員利用內(nèi)幕信息進行交易或泄露內(nèi)幕信息;(4)妥善處理機構(gòu)與客戶、客戶之間的利益沖突,平等保護客戶利益;(5)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易的審批程序、信息披露,防止利益輸送、不正當?shù)年P(guān)聯(lián)交易;(6)防止公司經(jīng)營行為對證券市場造成重大不利影響。

三、合規(guī)職責、權(quán)限

《管理辦法》第八條明確公司董事會負責提出合規(guī)要求,并承擔最終責任,董事會的合規(guī)管理職責包括制度建設(shè)及其監(jiān)督,審議合規(guī)報告,任免及考核合規(guī)負責人,與合規(guī)負責人溝通,對合規(guī)管理的有效性進行評估及督促解決合規(guī)瑕疵。

根據(jù)《管理辦法》第十條規(guī)定,機構(gòu)的高級管理人員落實合規(guī)管理工作,承擔具體的合規(guī)性工作,包括建立健全合規(guī)組織架構(gòu)、配備相關(guān)人員,并提供人力、物力、財力、技術(shù)等支持;將合規(guī)管理的有效性、公司經(jīng)營或執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入績效考核范圍;對于違法違規(guī)的情況,及時匯報,進行整改,并追究相關(guān)責任。

并且,機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《管理辦法》第十一條規(guī)定,設(shè)置合規(guī)負責人這一崗位,對機構(gòu)經(jīng)營的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督,前述合規(guī)負責人系指合規(guī)總監(jiān)或督察長。

機構(gòu)下屬各個部門或分支機構(gòu)、子公司等單位、部門,其負責人負責本部門、本分支機構(gòu)或子公司的合規(guī)工作,承擔責任,發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)情況的,應(yīng)當及時向機構(gòu)合規(guī)負責人匯報。

如果合規(guī)負責人無法或不履行職責的,由董事長或經(jīng)營管理負責人代為履行。

機構(gòu)的監(jiān)事會或監(jiān)事有權(quán)對董事會、高級管理人員,以及機構(gòu)合規(guī)工作的瑕疵進行監(jiān)督、管理、甚至提出罷免相關(guān)人員的建議。

四、合規(guī)體系

機構(gòu)的合規(guī)體系包括單獨設(shè)立的合規(guī)部門,負責合規(guī)事務(wù),合規(guī)部門應(yīng)當保持獨立性,明確與其他部門的職責分工;機構(gòu)為合規(guī)部門履行職責,應(yīng)當提供相應(yīng)的合格人員。

另外機構(gòu)的業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)亦應(yīng)當配備合規(guī)管理人員,該部分人員由合規(guī)負責人負責考核、任免。

前述合規(guī)管理人人員可以兼任與合規(guī)職責不沖突的工作,但是對兼職合規(guī)管理人員進行考核,合規(guī)負責人所占考核權(quán)重不得低于60%。

不過,較大規(guī)模的業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專職的合規(guī)管理人員。

機構(gòu)的子公司(包括孫公司等)亦應(yīng)當納入機構(gòu)統(tǒng)一的合規(guī)管理體系,子公司應(yīng)當根據(jù)機構(gòu)規(guī)定及時向母公司匯報合規(guī)事宜,母公司有權(quán)對子公司的合規(guī)管理制度進行監(jiān)管。

對于機構(gòu)下屬的另類投資公司、私募基金管理人、從事特定客戶資產(chǎn)管理(包括券商資管、基金子公司等)機構(gòu),機構(gòu)應(yīng)當派駐合規(guī)管理人員。

合規(guī)負責人對內(nèi)、對外的匯報體系,合規(guī)負責人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)情況、風險隱患的,應(yīng)當及時報告董事會、經(jīng)營管理 主要負責人,并督促公司及時向中國證監(jiān)會報告;公司未及時報告的,合規(guī)負責人可以直接向中國證監(jiān)會報告。

五、合規(guī)負責人任職條件及其履職保證

根據(jù)《管理辦法》第十九條規(guī)定,機構(gòu)的合規(guī)負責人應(yīng)當向董事會負責,向經(jīng)營管理主要負責人報告,不得兼任沖突的職務(wù),不得分管與合規(guī)管理職責沖突的部門。

合規(guī)負責人包括的任職條件包括:(1)符合機構(gòu)高級管理人員的任職條件;(2)具備相應(yīng)的從業(yè)年限、工作經(jīng)歷、資質(zhì)等條件(該條款所述法律專業(yè)知識背景系指通過司法考試或取得律師資格證,或者法學本科以上學位);(3)良好的職業(yè)道德、個人品質(zhì);(4)未被處罰、采取監(jiān)管措施,以及不存在被立案調(diào)查的情況。

根據(jù)《管理辦法》第二十條規(guī)定,合規(guī)負責人經(jīng)中國證監(jiān)會認可后,方可任職(連公募基金的董事任職都不在需要證監(jiān)會批準,合規(guī)負責人任職需要經(jīng)過證監(jiān)會批準,似乎不合理) 。

合規(guī)負責人任期屆滿前,免除合規(guī)負責人應(yīng)當有正當理由(即:合規(guī)負責人自行申請,中國證監(jiān)會責令更換,有證據(jù)證明其無法正常履職),在董事會召開前十個工作日將合規(guī)負責人免職的事實和理由報告中國證監(jiān)會。

合規(guī)負責人負責公司的規(guī)章、制度的建立、健全以及落實、實施,法律、法規(guī)等發(fā)生變動的,應(yīng)當根據(jù)變動的影響及其評估結(jié)果,修改、完善規(guī)章、制度;涉及內(nèi)部規(guī)章制度、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)審查,由合規(guī)負責人出具書面審查意見;向中國證監(jiān)會、自律組織匯報的材料,合規(guī)負責人應(yīng)當簽署審查意見;機構(gòu)拒絕采納合規(guī)負責人意見的,相關(guān)事項應(yīng)當報告董事會。

合規(guī)負責人的薪酬、待遇情況,機構(gòu)對合規(guī)負責人進行考核應(yīng)當征求中國證監(jiān)會的意見,中國證監(jiān)會有權(quán)調(diào)整機構(gòu)對合規(guī)負責人的考核結(jié)果。

如果合規(guī)負責人考核工作稱職的,其收入不得低于高級管理人員的平均水平(合規(guī)管理人員考核稱職的,其薪酬收入不得低于公司同等級別人員的平均水平)。

六、合規(guī)監(jiān)管機制

機構(gòu)應(yīng)當每年4月30日前報送上一年合規(guī)報告,并且根據(jù)實際需要聘請內(nèi)部或外部機構(gòu)對合規(guī)工作有效性進行評估,公司內(nèi)部的全面評估每年不得少于一次,外部評估每三年不得少于一次。

違反《管理辦法》或者其他法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的,監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)出具警示函、責令增加合規(guī)檢查次數(shù)、責令改正、責令定期報告,公開譴責等監(jiān)管措施。

對直接負責人或其他負責人采取出具警示函、責令改正、監(jiān)管談話、公開譴責等措施。

合規(guī)負責人不符合要求的,亦可以采取前述措施。

合規(guī)負責人未履行職責的,監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)責令更換、認定為不適當人員等。

對于機構(gòu)主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)情況,積極處理,落實責任追究等,并且及時向中國證監(jiān)會匯報的,可以從輕、減輕處罰;情節(jié)較輕、未造成嚴重后果的,可以免于追究。

監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)督的原則,可以提高系統(tǒng)合規(guī)管理要求,并且采取增加現(xiàn)場檢查次數(shù)、頻率、委托外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強合規(guī)監(jiān)督

以下為草案原文:

證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)【2】

第一章

總 則

第一條 為了促進證券公司和證券投資基金管理公司(以下統(tǒng)稱“證券基金經(jīng)營機構(gòu)”或“公司”)加強內(nèi)部合規(guī)管理,增強自我約束能力,實現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展,根據(jù)《證券法》、《證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》,制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照本規(guī)定實施合規(guī)管理。

本辦法所稱合規(guī)管理,是指證券基金經(jīng)營機構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機制,培育合規(guī)文化,防范合規(guī)風險的行為。

本辦法所稱合規(guī),是指證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度,以及行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則(以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準則”)。

本辦法所稱合規(guī)風險,是指因證券基金經(jīng)營機構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準則而使證券基金經(jīng)營機構(gòu)受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

第三條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當覆蓋所有業(yè)務(wù)、各個部門、分支機構(gòu)、子公司和全體工作人員,貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

第四條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當樹立合規(guī)經(jīng)營、全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起的理念,倡導和推進合規(guī)文化建設(shè),培育全體工作人員的合規(guī)意識。

第五條 中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)依法對證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理行為實施監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等自律組織依法制定實施細則,對證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理行為實施自律管理。

第二章

合規(guī)管理職責

第六條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)的全體工作人員都應(yīng)當熟知與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則,主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險,并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔責任。

第七條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當合規(guī)經(jīng)營,遵守下列基本原則:

(一)向客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù),切實維護投資者合法權(quán)益,不得欺詐客戶。

(二)充分了解客戶信息,對客戶委托公司代其買賣證券的行為進行監(jiān)控和管理,不得為客戶違法從事證券交易活動提供便利。

(三)有效管理內(nèi)幕信息,防范公司及其工作人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券,或者泄露內(nèi)幕信息。

(四)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突,確?？蛻衾娴玫焦綄Υ?。

(五)依法履行關(guān)聯(lián)交易的審議程序和信息披露義務(wù),保證關(guān)聯(lián)交易的公允性,防止不正當關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

(六)審慎評估公司經(jīng)營管理行為的社會影響,防止對證券市場的健康發(fā)展產(chǎn)生重大負面影響。

第八條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事會負責提出公司的合規(guī)管理要求,對公司合規(guī)管理的有效性承擔最終責任,履行以下合規(guī)管理職責:

(一)審議批準公司合規(guī)管理的基本制度,并監(jiān)督實施;

(二)審議批準公司年度合規(guī)報告;

(三)任免、考核合規(guī)負責人,確定其薪酬待遇;

(四)建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制;

(五)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估,督促解決合規(guī)管理中存在的問題;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

第九條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)事會或者監(jiān)事履行以下合規(guī)管理職責:

(一)對董事會、高級管理人員履行合規(guī)管理職責的情況進行監(jiān)督;

(二)對引發(fā)重大合規(guī)風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

(三)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

第十條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)的高級管理人員負責落實公司的合規(guī)管理要求,對公司合規(guī)運營承擔主體責任,履行以下合規(guī)管理職責:

(一)建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員,并為其履行職責提供充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障;

(二)將合規(guī)管理的有效性和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入高級管理人員、各部門、分支機構(gòu)、子公司及全體工作人員的績效考核范圍;

(三)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為時及時報告、整改,落實責任追究;

(四)公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)管理職責。

第十一條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)設(shè)合規(guī)負責人,對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。

本辦法所稱合規(guī)負責人,包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和證券投資基金管理公司的督察長。

第十二條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)各部門、分支機構(gòu)、子公司(含孫公司,下同)負責人負責落實本部門、分支機構(gòu)、子公司的合規(guī)管理要求,對本部門、分支機構(gòu)、子公司合規(guī)運營承擔主體責任。

公司各部門、分支機構(gòu)、子公司及其工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風險隱患時,應(yīng)當主動、及時地向合規(guī)負責人報告。

第三章

合規(guī)管理組織體系

第十三條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當制定合規(guī)管理的基本制度,明確合規(guī)管理的目標、基本原則、機構(gòu)設(shè)置及其職責,以及違規(guī)事項的報告、處理和責任追究辦法等內(nèi)容。

第十四條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立合規(guī)部門。

合規(guī)部門對合規(guī)負責人負責,按照公司規(guī)定和合規(guī)負責人的安排履行合規(guī)管理職責。

合規(guī)部門承擔的其他職責不得與合規(guī)管理職責相沖突。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責分工,建立各內(nèi)部控制部門協(xié)調(diào)互動的工作機制。

第十五條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員原則上應(yīng)當具備3年以上的證券、金融、法律、會計、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷。

合規(guī)負責人認為必要時,可以公司名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助其工作,費用由公司承擔。

第十六條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)應(yīng)當配備符合條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負責人任免、考核和管理。

合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責不相沖突的職務(wù)。

對兼職合規(guī)管理人員進行考核時,合規(guī)負責人所占權(quán)重應(yīng)當超過60%。

規(guī)模較大的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理人員應(yīng)當專職。

第十七條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當將子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系,明確子公司向母公司報告的合規(guī)管理事項,對子公司的合規(guī)管理制度進行審查,對子公司經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和檢查,確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標準。

對于從事另類投資、私募基金管理、特定客戶資產(chǎn)管理等活動的子公司,證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當派駐符合條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負責人任免、考核和管理。

第四章

合規(guī)負責人

第十八條 合規(guī)負責人是公司高級管理人員,直接向董事會負責,同時向經(jīng)營管理主要負責人報告。

合規(guī)負責人不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務(wù),不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)的章程應(yīng)當對合規(guī)負責人的地位、職責、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第十九條 合規(guī)負責人應(yīng)當熟悉證券業(yè)務(wù),通曉相關(guān)法律、法規(guī)和準則,具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能,并具備下列任職條件:

(一)符合證券基金經(jīng)營機構(gòu)高級管理人員任職條件;

(二)從事證券工作5年以上,并且具有法律專業(yè)知識背景或具有8年以上法律、合規(guī)管理相關(guān)工作經(jīng)歷;或者在證券監(jiān)管機構(gòu)、自律組織的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上;

(三)具有良好的職業(yè)道德和個人品質(zhì),正直誠實,勤勉盡責;

(四)最近3年未被金融監(jiān)管機構(gòu)采取行政處罰或重大行政監(jiān)管措施,且不存在正被金融監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查的情形;

(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

前款第(二)項所稱法律專業(yè)知識背景,是指通過國家司法考試或律師資格考試,或者獲得法學本科以上學位。

第二十條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)聘任合規(guī)負責人,應(yīng)當向中國證監(jiān)會報送擬任人選簡歷及有關(guān)證明材料。

證券公司合規(guī)負責人應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會認可后方可任職。

合規(guī)負責人任期屆滿前,證券基金經(jīng)營機構(gòu)免除其職務(wù)的,應(yīng)當有正當理由,并在有關(guān)董事會召開10個工作日前將免職的事實和理由書面報告中國證監(jiān)會。

前款所稱正當理由,是指合規(guī)負責人本人申請,或被中國證監(jiān)會責令更換,或確有證據(jù)證明其無法正常履職。

第二十一條 合規(guī)負責人不能履行職責或缺位時,證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當由董事長或經(jīng)營管理主要負責人代行其職責,并自指定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會作出書面報告。

代行職責的時間不得超過6個月。

合規(guī)負責人缺位的,公司應(yīng)當在6個月內(nèi)聘請符合本辦法第十九條規(guī)定的人員擔任合規(guī)負責人。

第二十二條 合規(guī)負責人應(yīng)當組織制定公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理規(guī)章制度,按程序批準后督導公司各部門、分支機構(gòu)、子公司實施。

法律、法規(guī)和準則發(fā)生變動,合規(guī)負責人應(yīng)當及時建議公司董事會或高級管理人員并督導公司有關(guān)部門,評估其對公司合規(guī)管理的影響,修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第二十三條 合規(guī)負責人應(yīng)當對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進行合規(guī)審查,并出具書面的合規(guī)審查意見。

中國證監(jiān)會、自律組織要求對公司報送的申請材料或報告進行合規(guī)審查的,合規(guī)負責人應(yīng)當審查,并在該申請材料或報告上簽署合規(guī)審查意見。

其他高級管理人員及相關(guān)人員應(yīng)當對申請材料或報告中基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準確性及完整性負責。

公司不采納合規(guī)負責人的合規(guī)審查意見的,應(yīng)當將有關(guān)事項提交董事會審議決定。

第二十四條 合規(guī)負責人應(yīng)當采取有效措施,對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督,并按照中國證監(jiān)會的要求和公司規(guī)定進行定期、不定期的檢查。

合規(guī)負責人應(yīng)當協(xié)助董事會和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度,按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門、分支機構(gòu)、子公司提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓,指導和督促公司有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

第二十五條 合規(guī)負責人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患的,應(yīng)當依照公司章程規(guī)定及時向董事會、經(jīng)營管理主要負責人報告,提出處理意見,并督促整改。

合規(guī)負責人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為的,應(yīng)當督促公司及時向中國證監(jiān)會報告;公司未及時報告的,應(yīng)當直接向中國證監(jiān)會報告;有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的,還應(yīng)當向有關(guān)自律組織報告。

第二十六條 合規(guī)負責人應(yīng)當保持與中國證監(jiān)會和自律組織的聯(lián)系溝通,主動配合中國證監(jiān)會和自律組織的工作。

合規(guī)負責人應(yīng)當及時處理中國證監(jiān)會和自律組織要求調(diào)查的事項,配合中國證監(jiān)會和自律組織對公司的檢查和調(diào)查,跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第二十七條 合規(guī)負責人應(yīng)當將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責有關(guān)的文件、資料存檔備查,并對履行職責的情況作出記錄。

第二十八條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當保障合規(guī)負責人的獨立性,保障合規(guī)負責人能夠充分行使履行職責所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)召開董事會、經(jīng)營決策會等重要會議以及合規(guī)負責人要求參加或者列席的會議,應(yīng)當提前通知合規(guī)負責人。

合規(guī)負責人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會議,調(diào)閱有關(guān)文件、資料。

合規(guī)負責人有權(quán)要求公司有關(guān)人員對有關(guān)事項作出說明,向為公司提供審計、法律等中介服務(wù)的機構(gòu)了解情況。

第二十九條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責和程序,直接向合規(guī)負責人下達指令或者干涉其工作。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機構(gòu)、子公司應(yīng)當支持和配合合規(guī)負責人和合規(guī)部門的工作,不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負責人和合規(guī)部門履行職責。

第三十條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事會對合規(guī)負責人進行年度考核時,應(yīng)當就其履行職責情況征求中國證監(jiān)會的意見。

中國證監(jiān)會可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況要求公司董事會調(diào)整考核結(jié)果。

合規(guī)負責人工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當不低于公司高級管理人員的平均水平。

合規(guī)部門的合規(guī)管理人員由合規(guī)負責人考核。

合規(guī)管理人員工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當不低于公司同級別人員的平均水平。

第三十一條 中國證監(jiān)會和自律組織支持證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)負責人依法開展工作,組織行業(yè)合規(guī)培訓和交流,并督促證券基金經(jīng)營機構(gòu)為合規(guī)負責人提供充足的履職保障。

第五章

監(jiān)督管理

第三十二條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當于每年4月30日前報送上一年的年度合規(guī)報告。

合規(guī)報告應(yīng)當包括以下內(nèi)容:

(一)公司合規(guī)管理的基本情況;

(二)合規(guī)負責人履行職責情況;

(三)公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風險的發(fā)現(xiàn)及整改情況;

(四)公司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況;

(五)中國證監(jiān)會要求或證券基金經(jīng)營機構(gòu)認為需要報告的其他內(nèi)容。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當對年度合規(guī)報告簽署確認意見,保證報告的內(nèi)容真實、準確、完整;對報告內(nèi)容持有異議的,應(yīng)當注明自己的意見和理由。

第三十三條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)需要,組織內(nèi)部有關(guān)機構(gòu)和部門或者委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估,及時解決合規(guī)管理中存在的問題。

對公司合規(guī)管理有效性的全面評估,每年不得少于1次。

委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機構(gòu)進行的全面評估,每3年不得少于1次。

中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)證券基金經(jīng)營機構(gòu)存在違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風險隱患的,可以委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估,費用由證券基金經(jīng)營機構(gòu)承擔。

第三十四條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的,依法對其采取出具警示函、責令增加合規(guī)檢查次數(shù)、責令改正、責令定期報告、公開譴責等行政監(jiān)管措施;對直接負責的主管人員和其他責任人員采取出具警示函、責令改正、監(jiān)管談話、公開譴責等行政監(jiān)管措施。

第三十五條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條、第二十條、第二十八條、第二十九條、第三十條規(guī)定,情節(jié)嚴重的,依法采取公開譴責、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、暫停核準新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購分支機構(gòu)等行政監(jiān)管措施;對直接負責的主管人員和其他責任人員采取責令更換、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

第三十六條 合規(guī)負責人未能按照本辦法第二十二至二十七條規(guī)定履行合規(guī)管理職責的,依法采取出具警示函、責令改正、監(jiān)管談話、公開譴責等行政監(jiān)管措施。

合規(guī)負責人支持、縱容證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,或者未能按照本辦法規(guī)定及時報告重大違法違規(guī)行為的,依法采取責令更換、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

第三十七條 證券基金經(jīng)營機構(gòu)通過有效的合規(guī)管理,主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,積極妥善處理,落實責任追究,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時向中國證監(jiān)會報告的,依法從輕、減輕處理;情節(jié)較輕且未造成嚴重危害后果的,可免予追究責任。

對于證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,合規(guī)負責人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定充分履行職責或者采取了制止和報告措施的,免除責任。

第六章

附 則

第三十八條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則,可以提高對系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)管理要求,并可以采取增加現(xiàn)場檢查頻率、委托外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強合規(guī)監(jiān)管。

第三十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》(證監(jiān)基金字[2006]85號)、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》(證監(jiān)會公告[2008]30號)同時廢止。

以下為草案說明原文【3】

關(guān)于《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)》的起草說明

為促進證券公司和基金公司(以下合稱證券基金經(jīng)營機構(gòu))加強內(nèi)部合規(guī)管理,增強自我約束能力,我們在總結(jié)實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,對《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》(以下簡稱《證券公司合規(guī)規(guī)定》)和《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》(以下簡稱《督察長規(guī)定》)的規(guī)定進行了修訂,起草了《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法(草案)》(以下簡稱《辦法》)。

現(xiàn)說明如下:

一、修訂背景

1行業(yè)合規(guī)管理工作取得的成果

我會于2006年5月發(fā)布《督察長規(guī)定》,2008年7月發(fā)布《證券公司合規(guī)規(guī)定》,在證券、基金行業(yè)推行合規(guī)管理制度。

經(jīng)過多年實踐,證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理工作取得了積極成效:

一是基本框架逐步形成。

各公司建立了合規(guī)管理制度體系和組織架構(gòu),通過公司章程等內(nèi)部制度明確了合規(guī)管理有關(guān)要求,設(shè)立或指定了合規(guī)部門,遴選、配備了合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員,并為合規(guī)管理工作的開展提供了必要的財務(wù)和技術(shù)保障。

二是合規(guī)工作有效推進。

合規(guī)負責人和合規(guī)部門已經(jīng)按照監(jiān)管規(guī)定,組織梳理、修訂公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程,在合規(guī)審查和合規(guī)咨詢等方面做了大量工作,合規(guī)監(jiān)測、檢查、培訓、報告等職責也逐步履行。

三是合規(guī)理念初步樹立。

通過自上而下的宣傳教育和合規(guī)培訓,證券基金經(jīng)營機構(gòu)初步樹立了合規(guī)從高層做起、全員合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的基本理念。

合規(guī)管理各項工作的逐步推進,也有利于培育行業(yè)合規(guī)文化氛圍,全行業(yè)從業(yè)人員對合規(guī)管理的認識正在逐步提高。

2存在問題

整體上看,證券、基金行業(yè)合規(guī)管理工作已經(jīng)在防范、發(fā)現(xiàn)、處理證券基金經(jīng)營機構(gòu)違法違規(guī)行為,提升合規(guī)經(jīng)營水平方面發(fā)揮作用。

但隨著市場發(fā)展、行業(yè)情況和監(jiān)管要求等方面的變化,證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理工作中也表現(xiàn)出一些突出問題:

一是主動合規(guī)意識不強。

部分機構(gòu)重業(yè)務(wù),輕合規(guī),僅僅把合規(guī)管理工作當做外部硬性的監(jiān)管要求來落實,改進完善合規(guī)管理的主動性和積極性不夠。

少數(shù)機構(gòu)甚至將合規(guī)負責人、合規(guī)部門作為應(yīng)對外部監(jiān)管的公關(guān)部門,核心合規(guī)管理職能履行不充分,主動發(fā)現(xiàn)、報告違規(guī)行為的較為少見,合規(guī)負責人的職能作用未能充分發(fā)揮。

二是未深化全員合規(guī)理念。

實踐中,機構(gòu)往往將合規(guī)管理工作誤解為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的事,全員合規(guī)理念落實不到位。

原有規(guī)定中關(guān)于董事會、經(jīng)營管理主要負責人、各部門和分支機構(gòu)負責人、全體工作人員的合規(guī)管理職責劃分不夠清晰,導向性不足。

三是未做到合規(guī)管理全覆蓋。

近年來,證券基金經(jīng)營機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,分支機構(gòu)和子公司的數(shù)量和規(guī)模增長較快,但行業(yè)合規(guī)管理不適應(yīng)這一發(fā)展形勢的需要,很多機構(gòu)沒有將公司各部門、分支機構(gòu)、子公司的合規(guī)管理統(tǒng)籌規(guī)劃、統(tǒng)一部署,一些重要業(yè)務(wù)部門和規(guī)模較大的分支機構(gòu)未配備專職合規(guī)管理人員,少數(shù)分支機構(gòu)合規(guī)管理失控;對子公司更是缺乏有效的合規(guī)管理,不少子公司內(nèi)部合規(guī)管理薄弱,個別子公司合規(guī)管理缺失。

四是履職保障不足。

監(jiān)管中發(fā)現(xiàn),合規(guī)負責人的薪酬待遇往往低于同級別高級管理人員,合規(guī)管理人員的薪酬待遇也與業(yè)務(wù)部門存在較大差距,導致合規(guī)管理人員匱乏,向業(yè)務(wù)部門流動的情況較為普遍。

部分機構(gòu)合規(guī)負責人獨立性、權(quán)威性不足,知情權(quán)得不到保障,甚至不能參加與履行職責有關(guān)的董事會、重大經(jīng)營決策會等會議。

五是處罰問責力度不大。

原有規(guī)定對監(jiān)管措施和各方法律責任的規(guī)定較為原則。

實踐中,直接問責合規(guī)負責人的案例較少,沒有發(fā)揮應(yīng)有的監(jiān)管警示作用。

此外,部分證券基金經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)部合規(guī)問責和懲處機制不健全,執(zhí)行不到位,對違規(guī)事件內(nèi)部處罰力度不夠,懲戒效果不彰。

從上述情況看,現(xiàn)行證券、基金行業(yè)的合規(guī)管理規(guī)則已不完全適應(yīng)行業(yè)需要,有必要進行修訂,以針對性解決實踐中存在的突出問題,保障行業(yè)持續(xù)規(guī)范發(fā)展。

二、修訂原則

根據(jù)調(diào)研情況,結(jié)合監(jiān)管實踐,從推動行業(yè)合規(guī)管理工作充分發(fā)揮作用的角度出發(fā),修訂工作主要遵循以下原則:

一是統(tǒng)一兩類機構(gòu)的合規(guī)管理要求。

合規(guī)管理的基本原則和機制要求在證券、基金行業(yè)具有普適性,歷史上由于監(jiān)管原因而分別出臺了兩個規(guī)定,提出了一些不同的具體要求,根據(jù)實踐需要,有必要制定統(tǒng)一的合規(guī)管理辦法,對證券、基金行業(yè)通用的合規(guī)要求作出明確。

此次修訂,我們擬以《證券公司合規(guī)規(guī)定》為藍本,吸收合并基金行業(yè)合規(guī)管理規(guī)定的內(nèi)容,制定證券、基金行業(yè)統(tǒng)一的合規(guī)管理辦法。

二是堅持實踐中行之有效的做法。

證監(jiān)局和行業(yè)普遍認為,《證券公司合規(guī)規(guī)定》關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)定總體框架合理,主要條款適當,有力推動了行業(yè)合規(guī)管理工作。

本次修訂,在維持現(xiàn)有總體框架和主要規(guī)定不變的前提下,對部分條款進行修訂,重在針對性解決實踐中的突出問題。

三是明確普遍適用的合規(guī)底線原則。

現(xiàn)行機構(gòu)監(jiān)管法規(guī)強調(diào)規(guī)則導向,對于證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營并未規(guī)定普遍適用的底線原則。

證監(jiān)局反映,隨著新情況、新問題的不斷出現(xiàn),實踐中機構(gòu)從事的一些損害客戶利益的行為并不違反具體規(guī)則的要求,對其缺乏處罰依據(jù)。

本次修訂,針對證券基金經(jīng)營機構(gòu)各項業(yè)務(wù)提出了共通的合規(guī)底線原則,以增強原則導向,指導各證券基金經(jīng)營機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營,并為實踐中加強監(jiān)管執(zhí)法提供規(guī)范依據(jù),形成以合規(guī)管理為主線的監(jiān)管規(guī)則體系。

四是提高規(guī)定的可操作性。

《證券公司合規(guī)規(guī)定》發(fā)布實施時,行業(yè)之前并未系統(tǒng)開展合規(guī)管理工作,由于缺乏實踐經(jīng)驗,同時考慮到各公司情況千差萬別,為增強規(guī)定的彈性和包容性,主要規(guī)定較為原則,沒有太多硬性要求。

本次修訂,在充分總結(jié)行業(yè)多年實踐經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,針對合規(guī)管理工作中的突出問題和薄弱環(huán)節(jié),提出了更為明確具體、針對性和操作性更強的要求。

五是強化合規(guī)管理全覆蓋。

針對實踐中證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理工作對重點業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和子公司覆蓋不足,合規(guī)風險隱患突出的問題,本次修訂著重強化了合規(guī)管理的全覆蓋要求,提出了專門的規(guī)范要求。

三、主要修訂內(nèi)容

根據(jù)上述修訂原則,我們在《證券公司合規(guī)規(guī)定》的基礎(chǔ)上,起草了《辦法》,修訂內(nèi)容主要涉及以下幾個方面:

1增加合規(guī)經(jīng)營底線要求(第7條)

一是向客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù),切實維護投資者合法權(quán)益,不得欺詐客戶。

二是充分了解客戶信息,對客戶委托公司代其買賣證券的行為進行監(jiān)控和管理,不得為客戶違法從事證券交易活動提供便利。

三有效管理內(nèi)幕信息,防范內(nèi)幕交易。

四是及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突,確?？蛻衾娴玫焦綄Υ?。

五是依法履行關(guān)聯(lián)交易的審議程序和信息披露義務(wù),保證關(guān)聯(lián)交易的公允性,防止不正當關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

六是審慎評估公司經(jīng)營管理行為的社會影響,防止對證券市場的健康發(fā)展產(chǎn)生重大負面影響。

2明晰全員合規(guī)要求,厘清各方合規(guī)管理責任

明確董事會負責提出公司合規(guī)管理的要求,對公司合規(guī)管理有效性承擔最終責任(第8條);高級管理人員負責落實全公司的合規(guī)管理要求,對全公司合規(guī)運營承擔主體責任(第10條);合規(guī)負責人對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查(第11條);各部門、分支機構(gòu)、子公司負責人負責落實本部門、分支機構(gòu)、子公司的合規(guī)管理要求,對本部門、分支機構(gòu)、子公司合規(guī)運營承擔主體責任(第12條)。

此外,明確合規(guī)負責人不能履行職責或缺位時,應(yīng)當由董事長或經(jīng)營管理主要負責人代行其職責(第21條)。

3強化合規(guī)管理組織體系

一是要求證券基金經(jīng)營機構(gòu)設(shè)立合規(guī)部門,作為合規(guī)負責人領(lǐng)導的辦事機構(gòu)承擔合規(guī)管理職責(第14條)。

二是要求證券基金經(jīng)營機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)配備符合條件的合規(guī)管理人員,由合規(guī)負責人任免、考核和管理。

規(guī)定合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責不相沖突的職務(wù),對兼職合規(guī)管理人員進行考核時,合規(guī)負責人所占權(quán)重應(yīng)當超過60%,但規(guī)模較大的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理人員必須專職(第16條)。

三是要求證券基金經(jīng)營機構(gòu)將子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系,對子公司的合規(guī)管理制度進行審查,對子公司經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和檢查,確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標準。

對于從事另類投資、私募基金管理、特定客戶資產(chǎn)管理等活動的子公司,要求證券基金經(jīng)營機構(gòu)派駐符合條件的合規(guī)管理人員,由合規(guī)負責人任免、考核和管理(第17條)。

4統(tǒng)一合規(guī)負責人的任職條件

《證券公司合規(guī)規(guī)定》與《督察長規(guī)定》有關(guān)合規(guī)負責人的任職條件存在差異,前者要求高于后者,考慮到合規(guī)管理工作本身的特殊性要求合規(guī)負責人必須具備較高的素質(zhì)、技能,不僅要熟悉證券業(yè)務(wù),還要通曉證券法律法規(guī),為此,《辦法》草案基本沿用了《證券公司合規(guī)規(guī)定》對合規(guī)負責人的條件要求,除要求合規(guī)負責人取得高級管理人員任職資格、誠信合規(guī)外,還在專業(yè)經(jīng)驗和法律素質(zhì)等方面對其提出了較高的要求:從事證券工作5年以上,并且具有法律專業(yè)知識背景或具有8年以上法律、合規(guī)管理相關(guān)工作經(jīng)歷;或者在證券監(jiān)管機構(gòu)、自律組織的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上(第19條)。

關(guān)于法律專業(yè)知識背景,原規(guī)定是指通過國家司法考試、律師資格考試或中國證券業(yè)協(xié)會組織的證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試。

為落實國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理職業(yè)資格考試有關(guān)通知的要求,此次修訂擬將法律專業(yè)知識背景修改為通過國家司法考試或律師資格考試,或者獲得法學本科以上學位。

5提升合規(guī)負責人的履職保障

一是保障合規(guī)負責人的獨立性。

明確合規(guī)負責人直接向董事會負責,由董事會考核(第18條)。

規(guī)定公司在合規(guī)負責人任期屆滿前免除其職務(wù)的正當理由只能是合規(guī)負責人本人申請,或被中國證監(jiān)會責令更換,或確有證據(jù)證明其無法正常履職(第20條)。

二是保障合規(guī)負責人的知情權(quán)。

要求公司在召開董事會、經(jīng)營決策會等重要會議以及合規(guī)負責人要求參加或者列席的會議前通知合規(guī)負責人,合規(guī)負責人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會議,調(diào)閱相關(guān)文件、資料(第28條)。

三是保障合規(guī)負責人的權(quán)威性。

規(guī)定公司不采納合規(guī)負責人的合規(guī)審查意見的,應(yīng)當將有關(guān)事項提交董事會審議決定(第23條)。

四是保障合規(guī)負責人的薪酬待遇。

要求董事會對合規(guī)負責人進行年度考核時,就其履職情況征求中國證監(jiān)會意見并根據(jù)其要求調(diào)整考核結(jié)果。

關(guān)于薪酬待遇水平,合規(guī)負責人工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當不低于公司高級管理人員的平均水平(第30條)。

五是強化合規(guī)負責人對合規(guī)管理人員的任免、考核權(quán)。

要求合規(guī)部門合規(guī)管理人員原則上應(yīng)具備3年以上的證券、金融、法律、會計、信息技術(shù)等相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷(第15條)。

其考核由合規(guī)負責人決定,工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當不低于公司同級別人員的平均水平(第30條)。

六是明確中國證監(jiān)會和自律組織的外部支持。

規(guī)定中國證監(jiān)會和自律組織支持合規(guī)負責人依法開展工作,組織行業(yè)培訓和交流,并督促證券基金經(jīng)營機構(gòu)為合規(guī)負責人提供充足的履職保障(第31條)。

6強化監(jiān)督管理

一是將證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員未能有效實施合規(guī)管理的的行為予以區(qū)分和細化,情節(jié)較輕的,采取出具警示函等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的采取暫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施(第34條、第35條)。

二是區(qū)分合規(guī)負責人未能履行合規(guī)管理職責的情形,規(guī)定相應(yīng)的監(jiān)管措施。

對于合規(guī)負責人支持、縱容違法違規(guī)行為,或者未能按照規(guī)定及時報告重大違法違規(guī)行為的情形,直接采取責令更換、認定為不適當人選等監(jiān)管措施(第36條)。

三是明確經(jīng)營機構(gòu)自查自糾機制,提高其主動合規(guī)意愿。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)通過合規(guī)管理對違法違規(guī)行為自查自糾的,依法從輕、減輕處理;情節(jié)較輕且未造成嚴重危害后果的,可免予追究責任(第37條)。

四是進一步完善合規(guī)負責人免責情形的規(guī)定,明確對于證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,合規(guī)負責人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定充分履行職責或者采取了制止和報告措施的,免除責任(第37條)。

五是規(guī)定中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則,可以提高對系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)管理要求,并可以采取增加現(xiàn)場檢查頻率、委托外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強合規(guī)監(jiān)管(第38條)。

此外,《辦法》擬以部門規(guī)章形式發(fā)布,并同時廢止《證券公司合規(guī)規(guī)定》、《督察長規(guī)定》(第39條)。

需要說明的是,《督察長規(guī)定》的內(nèi)容主要是有關(guān)合規(guī)管理工作的規(guī)定,個別條文也規(guī)定督察長負責監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況,經(jīng)向基金公司了解,鑒于這些規(guī)定較少且為原則性規(guī)定,廢除有關(guān)規(guī)定不會對基金公司風險管理工作的開展產(chǎn)生實際影響。

此外,我們擬后續(xù)再安排證券業(yè)協(xié)會、基金業(yè)協(xié)會根據(jù)行業(yè)的個性特點分別制定相應(yīng)的實施細則。

第2篇 基金公司合規(guī)管理辦法

為促進證券基金經(jīng)營機構(gòu)加強內(nèi)部合規(guī)管理,增強自我約束能力,證監(jiān)會起草了《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),現(xiàn)向社會公開征求意見。下面是小編整理的關(guān)于基金公司合規(guī)管理辦法,歡迎閱讀。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法(征求意見稿)

第一章總則

第一條為了促進證券公司和公開募集證券投資基金管理公司(以下統(tǒng)稱“證券基金經(jīng)營機構(gòu)”或“公司”)加強內(nèi)部合規(guī)管理,增強自我約束能力,實現(xiàn)持續(xù)規(guī)范發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》,制定本辦法。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照本辦法實施合規(guī)管理。

本辦法所稱合規(guī)管理,是指證券基金經(jīng)營機構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度,建立合規(guī)管理機制,培育合規(guī)文化,防范合規(guī)風險的行為。

本辦法所稱合規(guī),是指證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度,以及行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則(以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準則”)。

本辦法所稱合規(guī)風險,是指因證券基金經(jīng)營機構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準則而使證券基金經(jīng)營機構(gòu)受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

第三條證券基金經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當覆蓋所有業(yè)務(wù)、各個部門、分支機構(gòu)、各層級子公司和全體工作人員,貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

第四條證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當樹立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念,倡導和推進合規(guī)文化建設(shè),培育全體工作人員的合規(guī)意識。

第五條中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)及其派出機構(gòu)依法對證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理實施監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等自律組織依照本辦法制定實施細則,對證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理實施自律管理。

第二章合規(guī)管理職責

第六條證券基金經(jīng)營機構(gòu)開展各項業(yè)務(wù),應(yīng)當合規(guī)經(jīng)營,勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:

(一)采取必要手段,充分了解客戶的身份、財產(chǎn)、收入、投資經(jīng)驗和風險偏好等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產(chǎn)品服務(wù)風險等級,確保將適當?shù)漠a(chǎn)品服務(wù)提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續(xù)督導客戶證券發(fā)行行為,動態(tài)監(jiān)控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為,督促工作人員勤勉盡責,防范工作人員利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。

(五)有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券或建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù),保證關(guān)聯(lián)交易的公允性,防止不正當關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經(jīng)營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

第七條證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事會負責提出公司的合規(guī)管理要求,對公司合規(guī)管理的有效性承擔最終責任,履行下列合規(guī)管理職責:

(一)審議批準公司合規(guī)管理的基本制度,并監(jiān)督實施;

(二)審議批準公司年度合規(guī)報告;

(三)罷免對公司發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領(lǐng)導責任的高級管理人員;

(四)任免、考核合規(guī)負責人,確定其薪酬待遇;

(五)建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制;

(六)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估,督促解決合規(guī)管理中存在的問題;

(七)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

第八條證券基金經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)事會或者監(jiān)事履行下列合規(guī)管理職責:

(一)對董事、高級管理人員履行合規(guī)管理職責的情況進行監(jiān)督;

(二)對公司發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領(lǐng)導責任的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

(三)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

第九條證券基金經(jīng)營機構(gòu)的高級管理人員負責落實公司的合規(guī)管理要求,對公司合規(guī)運營承擔主體責任,履行下列合規(guī)管理職責:

(一)建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員,并為其履行職責提供充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障;

(二)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改,落實責任追究;

(三)公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)管理職責。

第十條證券基金經(jīng)營機構(gòu)各部門、分支機構(gòu)、各層級子公司(以下統(tǒng)稱“下屬各單位”)負責人負責落實本單位的合規(guī)管理要求,對本單位合規(guī)運營承擔主體責任。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)的全體工作人員都應(yīng)當熟知并遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則,主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險,并對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔責任。

公司下屬各單位及工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風險隱患時,應(yīng)當主動、及時向合規(guī)負責人報告。

第十一條證券基金經(jīng)營機構(gòu)設(shè)合規(guī)負責人,對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。

本辦法所稱合規(guī)負責人,包括證券公司的合規(guī)總監(jiān)和公開募集證券投資基金管理公司的督察長。

第十二條合規(guī)負責人是公司高級管理人員,直接向董事會負責。

合規(guī)負責人不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務(wù),不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)的章程應(yīng)當對合規(guī)負責人的地位、職責、任免條件和程序等作出規(guī)定。

第十三條合規(guī)負責人應(yīng)當組織制定公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理規(guī)章制度,按程序批準后督導公司下屬各單位實施。

合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當明確合規(guī)管理的目標、基本原則、機構(gòu)設(shè)置及其職責,以及違規(guī)事項的報告、處理和責任追究等內(nèi)容。

法律、法規(guī)和準則發(fā)生變動,合規(guī)負責人應(yīng)當及時建議公司董事會或高級管理人員并督導公司有關(guān)部門,評估其對公司合規(guī)管理的影響,修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程。

第十四條合規(guī)負責人應(yīng)當對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進行合規(guī)審查,并出具書面的合規(guī)審查意見。

中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、自律組織要求對公司報送的申請材料或報告進行合規(guī)審查的,合規(guī)負責人應(yīng)當審查,并在該申請材料或報告上簽署合規(guī)審查意見。

其他相關(guān)高級管理人員等人員應(yīng)當對申請材料或報告中基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準確性及完整性負責。

公司不采納合規(guī)負責人的合規(guī)審查意見的,應(yīng)當將有關(guān)事項提交董事會審議決定。

第十五條合規(guī)負責人應(yīng)當采取有效措施,對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督,并按照中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的要求和公司規(guī)定進行定期、不定期的檢查。

合規(guī)負責人應(yīng)當協(xié)助董事會和管理層建立和執(zhí)行信息隔離墻、利益沖突管理和反洗錢制度,按照公司規(guī)定為高級管理人員、下屬各單位提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓,指導和督促公司有關(guān)部門處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

第十六條合規(guī)負責人應(yīng)當定期不定期向董事會、經(jīng)營管理主要負責人報告公司經(jīng)營管理合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作開展情況。

合規(guī)負責人發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患的,應(yīng)當依照公司章程規(guī)定及時向董事會、經(jīng)營管理主要負責人報告,提出處理意見,并督促整改。

同時,合規(guī)負責人應(yīng)當督促公司向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告;公司未及時報告的,應(yīng)當直接向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報告;有關(guān)行為違反行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則的,還應(yīng)當向有關(guān)自律組織報告。

第十七條合規(guī)負責人應(yīng)當保持與中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通,主動配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的工作。

合規(guī)負責人應(yīng)當及時處理中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項,配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織對公司的檢查和調(diào)查,跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第十八條合規(guī)負責人應(yīng)當將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責有關(guān)的文件、資料存檔備查,并對履行職責的情況作出記錄。

第三章合規(guī)管理保障

第十九條合規(guī)負責人應(yīng)當熟悉證券業(yè)務(wù),通曉相關(guān)法律、法規(guī)和準則,誠實守信,具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能,并具備下列任職條件:

(一)符合證券基金經(jīng)營機構(gòu)高級管理人員任職條件;

(二)從事證券工作10年以上,并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試;或者從事證券工作5年以上,并且通過法律職業(yè)資格考試;或者在證券監(jiān)管機構(gòu)、證券業(yè)自律組織專業(yè)監(jiān)管崗位任職5年以上;

(三)最近3年未被金融監(jiān)管機構(gòu)行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施,且不存在正被金融監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查的情形;

(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十條證券基金經(jīng)營機構(gòu)聘任合規(guī)負責人,應(yīng)當向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報送人員簡歷及有關(guān)證明材料。

證券公司合規(guī)負責人應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)認可后方可任職。

合規(guī)負責人任期屆滿前,證券基金經(jīng)營機構(gòu)免除其職務(wù)的,應(yīng)當有正當理由,并在有關(guān)董事會召開10個工作日前將免職的事實和理由書面報告中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。

合規(guī)負責人可以向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)提出申訴。

前款所稱正當理由,是指合規(guī)負責人本人申請,或被中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令更換,或確有證據(jù)證明其無法正常履職、未能勤勉盡責等情形。

第二十一條合規(guī)負責人不能履行職責或缺位時,證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當由董事長或經(jīng)營管理主要負責人代行其職責,并自確定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)作出書面報告。

代行職責的時間不得超過6個月。

合規(guī)負責人提出辭職的,應(yīng)當提前1個月向公司董事會提出申請。

在辭職申請獲得批準之前,合規(guī)負責人不得自行停止履行職責。

合規(guī)負責人缺位的,公司應(yīng)當在6個月內(nèi)聘請符合本辦法第十九條規(guī)定的人員擔任合規(guī)負責人。

第二十二條證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立合規(guī)部門。

合規(guī)部門對合規(guī)負責人負責,按照公司規(guī)定和合規(guī)負責人的安排履行合規(guī)管理職責。

合規(guī)部門承擔的其他職責不得與合規(guī)管理職責相沖突。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職責分工,建立各內(nèi)部控制部門協(xié)調(diào)互動的工作機制。

第二十三條證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。

合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術(shù)等有關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員不得低于公司人員總數(shù)的一定比例。

具體比例由中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定。

合規(guī)負責人認為必要時,可以公司名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助其工作,費用由公司承擔。

第二十四條證券基金經(jīng)營機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)應(yīng)當配備符合本辦法第二十三條第一款規(guī)定條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負責人考核和管理。

合規(guī)管理人員可以兼任與合規(guī)管理職責不相沖突的職務(wù)。

對兼職合規(guī)管理人員進行考核時,合規(guī)負責人所占權(quán)重應(yīng)當超過50%。

主要業(yè)務(wù)部門、規(guī)模較大或者業(yè)務(wù)較復雜的分支機構(gòu)的合規(guī)管理人員應(yīng)當專職。

第二十五條證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當將各層級子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系,明確子公司向母公司報告的合規(guī)管理事項,對子公司的合規(guī)管理制度進行審查,對子公司經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和檢查,確保子公司合規(guī)管理工作符合母公司的標準。

金融監(jiān)管機構(gòu)對有關(guān)子公司合規(guī)管理另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

對于從事另類投資、私募基金管理等活動的子公司,證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當選派符合本辦法第二十三條第一款規(guī)定的條件的合規(guī)管理人員。

合規(guī)管理人員由合規(guī)負責人考核和管理。

第二十六條證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當保障合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的獨立性,保障合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員能夠充分行使履行職責所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)召開董事會、經(jīng)營決策會等重要會議以及合規(guī)負責人要求參加或者列席的會議,應(yīng)當提前通知合規(guī)負責人。

合規(guī)負責人有權(quán)根據(jù)履職需要參加或列席有關(guān)會議,調(diào)閱有關(guān)文件、資料。

合規(guī)負責人有權(quán)要求公司有關(guān)人員對有關(guān)事項作出說明,向為公司提供審計、法律等中介服務(wù)的機構(gòu)了解情況。

第二十七條證券基金經(jīng)營機構(gòu)的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責和程序,直接向合規(guī)負責人下達指令或者干涉其工作。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和下屬各單位應(yīng)當支持和配合合規(guī)負責人、合規(guī)部門及本單位合規(guī)管理人員的工作,不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負責人和合規(guī)部門履行職責。

第二十八條證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事會對合規(guī)負責人進行年度考核時,應(yīng)當就其履行職責情況書面征求中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)的意見。

中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)可以根據(jù)日常監(jiān)管掌握的情況建議公司董事會調(diào)整考核結(jié)果。

合規(guī)負責人工作稱職的,其年度薪酬收入總額在公司高級管理人員年度薪酬收入總額中的排名應(yīng)當不低于中位數(shù)。

合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員由合規(guī)負責人考核。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)對合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員進行考核時,不得采取其他部門打分、將考核結(jié)果與業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營業(yè)務(wù)直接掛鉤等方式,影響合規(guī)部門及其合規(guī)管理人員的獨立性。

合規(guī)管理人員工作稱職的,其薪酬收入總額應(yīng)當不低于公司同級別人員的平均水平。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)對高級管理人員和下屬各單位進行考核時,應(yīng)當由合規(guī)負責人對其合規(guī)管理的有效性、經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行專項考核,作為績效考核的重要內(nèi)容。

第二十九條中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織支持證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)負責人依法開展工作,組織行業(yè)合規(guī)培訓和交流,并督促證券基金經(jīng)營機構(gòu)為合規(guī)負責人提供充足的履職保障。

第四章監(jiān)督管理

第三十條證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當于每年4月30日前向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報送上一年的年度合規(guī)報告。

合規(guī)報告應(yīng)當包括下列內(nèi)容:

(一)公司和各層級子公司合規(guī)管理的基本情況;

(二)合規(guī)負責人履行職責情況;

(三)公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風險的發(fā)現(xiàn)及整改情況;

(四)公司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況;

(五)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)要求或證券基金經(jīng)營機構(gòu)認為需要報告的其他內(nèi)容。

證券基金經(jīng)營機構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當對年度合規(guī)報告簽署確認意見,保證報告的內(nèi)容真實、準確、完整;對報告內(nèi)容持有異議的,應(yīng)當注明自己的意見和理由。

第三十一條證券基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)需要,組織內(nèi)部有關(guān)機構(gòu)和部門或者委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估,及時解決合規(guī)管理中存在的問題。

對公司合規(guī)管理有效性的全面評估,每年不得少于1次。

委托具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機構(gòu)進行的全面評估,每3年不得少于1次。

中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券基金經(jīng)營機構(gòu)存在違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風險隱患的,可以要求公司委托指定的具有專業(yè)資質(zhì)的外部專業(yè)機構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估。

第三十二條證券基金經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的,依法采取出具警示函、責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、責令定期報告、責令改正、責令處分有關(guān)人員等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的,依法采取公開譴責、暫停部分或全部業(yè)務(wù)、暫停核準新業(yè)務(wù)或增設(shè)、收購營業(yè)性分支機構(gòu)等行政監(jiān)管措施。

對直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他責任人員,依法采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的,依法采取公開譴責、責令更換或者限制其權(quán)利、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

第三十三條合規(guī)負責人違反本辦法規(guī)定的,依法采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話等行政監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重或者未能按照本辦法規(guī)定及時報告重大違法違規(guī)行為的,依法采取公開譴責、責令更換、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。

第三十四條證券基金經(jīng)營機構(gòu)通過有效的合規(guī)管理,主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,積極妥善處理,落實責任追究,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程并及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的,依法從輕、減輕處理;情節(jié)較輕且未造成嚴重危害后果的,可免予追究責任。

對于證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的違法違規(guī)行為,合規(guī)負責人已經(jīng)按照本辦法的規(guī)定履行制止和報告職責的,免除其責任。

第三十五條證券基金經(jīng)營機構(gòu)及其合規(guī)負責人違反本辦法規(guī)定,依法應(yīng)予行政處罰的,按照《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,進行行政處罰;涉嫌犯罪的,依法移送司法機關(guān),追究其刑事責任。

第五章附則

第三十六條中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則,可以提高對系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)管理要求,并可以采取增加現(xiàn)場檢查頻率、委托外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助開展工作等方式加強合規(guī)監(jiān)管。

前款所稱系統(tǒng)重要性證券基金經(jīng)營機構(gòu),是指中國證監(jiān)會認定的,公司內(nèi)部經(jīng)營活動可能導致證券基金行業(yè)、證券市場產(chǎn)生系統(tǒng)性風險的證券基金經(jīng)營機構(gòu)。

第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實施。

《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》(證監(jiān)基金字〔2006〕85號)、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2008〕30號)同時廢止。

第3篇 合規(guī)員管理辦法模版

合規(guī)員管理辦法【1】

第一章 總 則

第一條 為有效監(jiān)測、識別、評估和控制合規(guī)風險,完善合規(guī)組織架構(gòu),根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、《__省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導意見》等規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定,結(jié)合____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)實際,特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱合規(guī)員,包括專職、兼職合規(guī)員。

專職合規(guī)員是指合規(guī)部門專職從事合規(guī)管理的人員,兼職合規(guī)員是指本行在各職能部門、各經(jīng)營單位設(shè)置的協(xié)助本部門、本單位負責人施行合規(guī)政策的人員。

兼職合規(guī)員由經(jīng)營單位副行長或職能部門副職人員擔任,未設(shè)副行長的經(jīng)營單位由主管會計擔任,未設(shè)副職人員的職能部門由熟悉條線業(yè)務(wù)的其他人員擔任。

第三條 合規(guī)員應(yīng)當盡職履行本辦法所規(guī)定的職責,認真貫徹落實合規(guī)政策,推進合規(guī)文化建設(shè)。

第四條 合規(guī)員在職責范圍內(nèi)獨立履行工作職責,有權(quán)獲取必要的信息,其他人員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、風險點或接到投訴時,應(yīng)當及時向合規(guī)員提供相關(guān)信息。

第二章 任職條件

第五條 合規(guī)員應(yīng)當具備下列條件:

1.具有較高的政策水平,熟悉相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)準則、規(guī)章制度;

2.具有良好的組織、溝通和協(xié)調(diào)能力,有較強的分析能力;

3.具有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì),熟悉本行各項業(yè)務(wù)操作流程,具備相應(yīng)的管理和工作經(jīng)驗;

4.具有較強的合規(guī)意識,工作責任心強;

5.品行端正、作風嚴謹、道德品質(zhì)良好。

第六條 專職合規(guī)員由總行根據(jù)合規(guī)管理需要,優(yōu)先從法律專業(yè)人員中選拔配備。

兼職合規(guī)員的設(shè)置,原則上各職能部門、各經(jīng)營單位至少一人;職責較多的職能部門或經(jīng)營規(guī)模較大的經(jīng)營單位,可以按照合規(guī)管理的需要增設(shè)合規(guī)員。

兼職合規(guī)員的選任,由各職能部門、支行推薦,合規(guī)管理部考評,報行長室確定。

第三章 崗位職責

第七條 合規(guī)員是本行合規(guī)管理體系中的重要組成部分,專兼職合規(guī)員均應(yīng)履行下列職責:

1.協(xié)助負責人貫徹執(zhí)行總行的合規(guī)政策、制度辦法等規(guī)范性文件,并予以監(jiān)督;

2.協(xié)助負責人組織所在單位(部門)人員學習相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、合規(guī)風險管理指引等文件精神,引導全員合規(guī);

3.有效監(jiān)測、識別、評估和控制所在單位(部門)經(jīng)營管理中的風險點,及時登記《合規(guī)檢查跟蹤系統(tǒng)》;

4.做好本單位(部門)員工的合規(guī)性咨詢和業(yè)務(wù)輔導工作;

5.及時向合規(guī)部門報送所在單位(部門)合規(guī)報告、合規(guī)管理信息等;

6.向所在單位(部門)負責人以及合規(guī)部門提出合規(guī)管理的建議、意見。

第八條 專職合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責外,還應(yīng)履行下列職責:

1.持續(xù)關(guān)注相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件的變化,協(xié)助部門負責人適時制定和維護本行制度辦法,并監(jiān)督貫徹情況;

2.協(xié)助部門負責人將全行適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、規(guī)范性文件及時傳達到相關(guān)部門和風險相關(guān)方;

3.處理除訴訟貸款外的法律事務(wù),審核對外簽訂的合同、協(xié)議等法律性文件;

4.負責規(guī)章制度與流程的合規(guī)性審核,參與新業(yè)務(wù)、新品種開發(fā)的合規(guī)性審核;

5.協(xié)助負責人管理兼職合規(guī)員隊伍,指導、監(jiān)督其履行職責;

6.及時答復合規(guī)條線的相關(guān)咨詢;

7.其他合規(guī)管理工作

第九條 職能部門合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責外,還應(yīng)履行下列職責:

1.協(xié)助本部門負責人制定和執(zhí)行本條線的年度檢查計劃,及時向合規(guī)部門報送本部門的檢查通知或方案、檢查結(jié)果;

2.參與本行以及合規(guī)部門組織的合規(guī)檢查、合規(guī)培訓、會議等其他活動;

3.協(xié)助編制本條線的制度辦法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、合規(guī)手冊,做好審核工作;

4.負責本條線的協(xié)議、合同等法律性文件的合規(guī)審核,對外有約束力的協(xié)議、合同還必須報送合規(guī)部門進行審核;

5、保管合規(guī)工作檔案;

6、其他合規(guī)管理工作。

第十條 經(jīng)營單位合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責外,還應(yīng)履行下列職責:

1.參與對本單位重要業(yè)務(wù)、重要事項的討論、會辦(包括但不限于貸款會辦),并對合規(guī)管理情況進行有效監(jiān)督;

2.開展日常性的合規(guī)監(jiān)督或檢查,及時登記《合規(guī)員日常檢查登記簿》,對所在單位存在問題登記《合規(guī)整改落實登記簿》,督促責任人進行整改;

3.負責審查本單位會計、信貸類月(季、年)報表以及重要的臨時性報表,做好報送工作;

4.對本單位的協(xié)議、合同等進行合規(guī)審核;

5.保管合規(guī)工作檔案;

6.其他合規(guī)管理工作。

第十一條 合規(guī)員應(yīng)當加強合規(guī)風險監(jiān)測,密切關(guān)注其所在業(yè)

務(wù)條線、單位的合規(guī)狀況,對日常業(yè)務(wù)、制度流程在實際操作中可能存在的合規(guī)風險保持高度敏感,對于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險就其不同程度按照權(quán)限和級別報告處理。

第十二條 對于本行布置的各類自查、整改等任務(wù),合規(guī)員應(yīng)當協(xié)助所在單位(部門)負責人做好組織實施工作。

第十三條 合規(guī)員應(yīng)督促所在單位(部門)開展合規(guī)制度學習,包括但不限于:

1.經(jīng)濟、金融政策;

2.與本行業(yè)務(wù)相關(guān)的最新法律、法規(guī);

3.本行制定的各項制度、規(guī)定、流程;

4.本行布置的其他合規(guī)學習內(nèi)容。

對于所在單位(部門)開展的合規(guī)學習以及其他員工參加各類合規(guī)性學習情況,合規(guī)員應(yīng)當做好日常記錄和匯總工作。

第四章 合規(guī)考核

第十四條 實行盡職考核制,由季度考核和年終考評組成。

第十五條 季度考核由合理管理部牽頭,總行各部門對合規(guī)員的工作情況進行綜合考核,季度考核條款詳見《合規(guī)風險員崗位職能考核細則》。

第十六條 從德、能、勤、績四個方面對合規(guī)員進行年度考評,對年度考核前10名合規(guī)員(不包括專職合規(guī)員)予以表彰和獎勵,考核在最后2名且得分60分以下的取消連任資格。

第五章附則;第十七條本辦法由____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司;第十八條本辦法自印發(fā)之日起施行;抄送:總行各位領(lǐng)導;____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦公室201_年;-6-;

第五章 附 則

第十七條 本辦法由____農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司制訂、修改和解釋。

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

信貸人員的合規(guī)管理【2】

近日,為了參加省行組織的合規(guī)知識微信測試,重新認真學習了建總發(fā)【20__】225號關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》的通知,建總發(fā)【201_】59號關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法》的通知以及《員工合規(guī)教育手冊201_年版》,說來慚愧,這么重要的文件,最后竟變成以考促學了。

在學習文件的過程中,結(jié)合自己的工作實際,重點對與信貸相關(guān)的規(guī)章制度進行反思。

“內(nèi)控促發(fā)展,合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念,也是內(nèi)控管理的工作目標。

無視合規(guī)的發(fā)展,將是無本之木、無水之源,勢必難以持續(xù)。

作為一名信貸人員,一名對公客戶經(jīng)理,在工作中要牢固樹立合規(guī)意識,應(yīng)知應(yīng)會,應(yīng)會合規(guī)。

首先,自覺學習并遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度,合規(guī)操作,比如在客戶準入階段,要對客戶的行業(yè)信貸政策、準入標準認真進行盡職調(diào)查,既要尊重客戶,又要詳細了解客戶,不受客戶的影響,全方位了解客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況,不規(guī)避信貸政策的限制,嚴格按照總行授信業(yè)務(wù)的相關(guān)要求辦理各項業(yè)務(wù)。

其次,具備高度的責任擔當,合規(guī)是內(nèi)生的、自發(fā)的,需要將其內(nèi)化于心,外化于行的感悟與實踐,對于已辦理的信貸業(yè)務(wù)要加強貸后監(jiān)管,定期走訪客戶,從客戶的資產(chǎn)、負債、營業(yè)收入、利潤等指標以及財務(wù)報表直接的勾兌關(guān)系來分析客戶的經(jīng)營情況是否正常。

建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵循職業(yè)操守,深入學習合規(guī)文化知識與理念,強化自身底線意識,強化自身風險意識,強化自身責任意識。

淮海農(nóng)商銀行出臺合規(guī)員考核辦法【3】

為明確合規(guī)風險管理責任,構(gòu)建合規(guī)風險管理體系,保障安全穩(wěn)健運行,淮海農(nóng)商銀行近日根據(jù)合規(guī)風險管理工作的要求,制定出臺201_年度專、兼職合規(guī)員考核辦法。

據(jù)了解,該辦法考核對象為該行各部室、各支行專、兼職合規(guī)員。

該行要求合規(guī)員遵守法律法規(guī)。

認真遵守國家法律、規(guī)則和準則,無違反法律、規(guī)則和準則的行為;執(zhí)行制度流程。

建立健全規(guī)章制度及操作流程,做到全覆蓋,并認真貫徹落實,有效執(zhí)行;依法合規(guī)經(jīng)營。

依法合規(guī)經(jīng)營管理,按時完成各項經(jīng)營目標,無違規(guī)經(jīng)營事件;認真履行崗責。

積極主動有效履行崗位職責,職能發(fā)揮充分,管理到位;恪守職業(yè)道德等。

該辦法明確看考核依據(jù)。

如:是否出現(xiàn)違規(guī)或案件,以及客戶投訴或媒體曝光等影響該行聲譽的行為;日常合規(guī)工作效率及成效:合規(guī)報告報送是否及時、質(zhì)量如何、是否及時報告風險點、經(jīng)風險提示是否采取相應(yīng)措施、機關(guān)部室是否及時報送各類檢查通報、對檢查中存在的問題整改是否到位,責任追究是否按規(guī)定執(zhí)行等。

同時確定了考核辦法。

該行實行按季考核,按年總評。

每季(年)度終了,由合規(guī)管理部門根據(jù)當季(年)各部門現(xiàn)場非現(xiàn)場檢查結(jié)果、各支行合規(guī)報告和平時掌握情況,進行綜合考核,并對考核結(jié)果進行公布。

考核結(jié)果與年終評先掛鉤,并作為干部任免的參考條件。

第4篇 銀行合規(guī)模版風險管理辦法

為加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理,維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行。下面是小編整理的關(guān)于銀行合規(guī)風險管理辦法,歡迎閱讀。

銀行合規(guī)風險管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理,維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,制定本指引。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、郵政儲蓄機構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

本指引所稱合規(guī)風險,是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

本指引所稱合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。

商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性,確保各項風險管理政策和程序的一致性。

第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架,實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理,促進全面風險管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營。

第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識,促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

第七條 銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管,檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。

第二章 董事會、監(jiān)事會和高級管理層的合規(guī)管理職責

第八條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。

合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括以下基本要素:

(一)合規(guī)政策;

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(三)合規(guī)風險管理計劃;

(四)合規(guī)風險識別和管理流程;

(五)合規(guī)培訓與教育制度。

第九條 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則,以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序,并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定,至少應(yīng)包括:

(一)合規(guī)管理部門的功能和職責;

(二)合規(guī)管理部門的權(quán)限,包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等;

(三)合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責;

(四)保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施,包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等;

(五)合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;

(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

第十條 董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任,履行以下合規(guī)管理職責:

(一)審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施;

(二)審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決;

(三)授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督;

(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

第十一條 負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過與合規(guī)負責人單獨面談和其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題,及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。

第十二條 監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。

第十三條 高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險,履行以下合規(guī)管理職責:

(一)制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工;

(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任;

(三)任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性;

(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨立性;

(五)識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險,審核批準合規(guī)風險管理計劃,確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);

(六)每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告,報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性;

(七)及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件;

(八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。

第十四條 合規(guī)負責人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責,定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

合規(guī)負責人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容:報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。

商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

第十六條 商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責制度,嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究,并采取有效的糾正措施,及時改進經(jīng)營管理流程,適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條 商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度,鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護舉報人。

第三章 合規(guī)管理部門職責

第十八條 合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險,履行以下基本職責:

(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神,準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響,及時為高級管理層提供合規(guī)建議;

(二)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃,包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等;

(三)審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂,確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求;

(四)協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓,包括新員工的合規(guī)培訓,以及所有員工的定期合規(guī)培訓,并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門;

(五)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導;

(六)積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險,包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試,識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險;

(七)收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等,建立合規(guī)風險監(jiān)測指標,按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響,確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列;

(八)實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試,包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試,詢問政策和程序存在的缺陷,并進行相應(yīng)的調(diào)查。

合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照商業(yè)銀行的內(nèi)部風險管理程序,通過合規(guī)風險報告路線向上報告,以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求;

(九)保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第十九條 商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。

商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓,尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓。

第二十條 商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險,按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。

第二十一條 商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。

第二十二條 商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。

內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。

內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價,內(nèi)部審計的風險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風險的評估。

商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責。

內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責人。

第二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。

第二十四條 商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

第二十五條 董事會和高級管理層應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。

商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督,不妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。

第四章 合規(guī)風險監(jiān)管

第二十六條 商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。

商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告。

商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

第二十七條 商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會。

商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的十個工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。

第二十八條 銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價,評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

第二十九條 銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評價報告,確定合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容包括:

(一)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性;

(二)商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用;

(三)商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性;

(四)商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性。

第五章 附則

第三十條 本指引由銀監(jiān)會負責解釋。

第三十一條 本指引自發(fā)布之日起實施。

第5篇 內(nèi)控合規(guī)管理辦法模版

正確理解與踐行內(nèi)控合規(guī)管理【1】

合規(guī)管理就是把制度視為真理,把執(zhí)行視為原則,使合規(guī)成為員工的價值標準、基本信念和行為習慣的一種管理文化,這是我們實現(xiàn)企業(yè)愿景的基礎(chǔ)。

岳陽人歷來有“先天下之憂而憂,后天下之樂而樂”的特點,我們營造合規(guī)文化氛圍,就是要將這一優(yōu)良品質(zhì)向強化精細管理和堅持原則上加以正確引導,使廣大員工養(yǎng)成“時時講制度、處處守規(guī)矩、事事要合規(guī)”的良好習慣,使遵章守紀成為全行員工的自覺行為,使合規(guī)管理由高深抽象的制度理論變?yōu)楝F(xiàn)實生動的企業(yè)文化。

制度是高聳的航標,制度是指路的明燈。

鐵的制度絕不是憑空想象的產(chǎn)物,而是一代又一代農(nóng)行人用經(jīng)驗、教訓和聰明才智凝成的結(jié)晶。

過去東茅嶺支行的典型案件值得吸取教訓,有的發(fā)人深省,讓我們不禁扼腕嘆息,如李舟攜款潛逃案、張鈴案。

這些案件對我行造成了長期難以磨滅的不良影響,教訓是深刻的,慘痛代價得來的啟示,反復提醒著我們:只有立得穩(wěn),才能走得遠;只有抓得嚴,才能放得心;只有內(nèi)控到位,才能外拓成功。

歸納成一句話,就是“合規(guī)創(chuàng)造價值”!

通過認真學習《合規(guī)手冊》,我感觸良多,對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,深感合規(guī)管理勢在必行:

管理是夯實有效發(fā)展的基礎(chǔ)。

農(nóng)行經(jīng)營發(fā)展本身包含著內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)容,內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展就像汽車的兩個輪子,必須協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn),才能保證我行在發(fā)展的道路上順利前行。

作為“三行合一”的老行,歷史遺留問題多,情況復雜,只有切實打牢內(nèi)控合規(guī)這個基礎(chǔ),我行才能做得更大、做得更強、走得更遠。

合規(guī)管理要實現(xiàn)控制業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程。

合規(guī)管理不僅僅是事后監(jiān)督,更要注重事前防范和事中介入。

將合規(guī)管理滲透到信貸、會計等各項業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有部門和崗位,實行全過程、全方位的控制。

支行財運、客戶等部門要嚴格自律、勤勉盡責、合規(guī)守法,同時做好盡職監(jiān)督,把好第一道關(guān)口;綜合管理部門要對內(nèi)控合規(guī)體系的有效性進行促進、監(jiān)督和評價,主動推進各項內(nèi)控合規(guī)措施有效開展;網(wǎng)點前后臺柜員要嚴格按照制度辦理好、審核好每筆業(yè)務(wù)。

同時,支行的每個員工都是合規(guī)管理的責任人和參與者,要及時轉(zhuǎn)變角色、更新觀念,信貸、會計、綜合等各條線員工要正確理解內(nèi)控合規(guī)的內(nèi)涵和性質(zhì),剛性履行本崗位合規(guī)管理職責,合規(guī)意識常在心中,正確、細致辦理好每筆業(yè)務(wù),確保合規(guī)管理入心入腦,全面執(zhí)行。

合規(guī)管理重在持之以恒。

合規(guī)管理不能停留在簡單地發(fā)現(xiàn)問題、揭露問題的層面,而要上升到堅持不懈,持續(xù)改進和完善內(nèi)控體系的高度,做到領(lǐng)導帶頭,全員參與。

比如:我行對總行集中審計發(fā)現(xiàn)的信貸、電子銀行等問題,行領(lǐng)導和各條線主管部門要善于總結(jié)其規(guī)律、探究其根源,找出體系缺陷,提出完善建議,并持續(xù)地督促整改。

對主客觀原因要精辟地分析,找準問題存在的原因,對責任人既要教育又要處理,促使其吸取深刻教訓,對過去的錯誤不再犯、踩剎車,在本職工作崗位將內(nèi)控合規(guī)作為一項日常性、基礎(chǔ)性的管理,持之以恒、常抓不懈。

全面推行合規(guī)管理要樹立“三種理念”:

第一,樹立以“客戶為中心”的理念。

“基礎(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖”。

風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母。

有了客戶,我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。

如果各條線、各崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務(wù)操作中的風險就會得到有效的遏制。

促進全體員工不斷學習提高,進一步了解本行資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,通過認真分析研究客戶,將自身嚴謹工作、照章辦事融入到為客戶創(chuàng)造價值、實現(xiàn)農(nóng)行與客戶“雙贏”的客戶服務(wù)全過程,構(gòu)筑第一道防線;行領(lǐng)導和中層骨干在服務(wù)客戶的決策管理過程中,要多措施、多辦法地引導和帶領(lǐng)全行員工自覺遵守規(guī)章制度,營造規(guī)范操作,防范風險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿。

這樣,才能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二,樹立以“市場為導向”的理念。

就目前而言,銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務(wù)之急。

從我行看,我們的市場服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。

在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務(wù),以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

比如:我行各網(wǎng)點在抓好周邊市場客戶營銷的同時,更要跳出東茅嶺轄區(qū)范圍,把握城市東移和君山等地市場西擴的有利時機,發(fā)揮我行電子銀行零距離的作用,深入中南大市場、太陽橋市場挖掘高端客戶;主動找市政建設(shè)單位拓展客戶信息,與東茅嶺地下商城建設(shè)單位—武漢人和建設(shè)公司洽談,做好門面定金歸集等前期工作,力爭在地下商城銷售前期抓住商鋪買受方及承租方等大量客戶,有的放矢營銷pos、轉(zhuǎn)帳電話,強力營銷優(yōu)質(zhì)客戶,實現(xiàn)20%的優(yōu)質(zhì)客戶給我們帶來近80%的經(jīng)營利潤這一工作目標。

第三,樹立以“效益為中心”的理念。

目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶信貸、儲蓄等主體業(yè)務(wù),但僅僅依靠傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠遠無法達到市場的需求。

加之,2010年1月18日至今,央行已經(jīng)連續(xù)11次上調(diào)存款準備金率,2022年以來每月一次,如今大型金融機構(gòu)執(zhí)行的是21%的存款準備金率。

隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。

利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,促使我行在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務(wù)顧問、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在,中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴充,提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。

首先,要多開展市場調(diào)查,了解客戶對我行服務(wù)及產(chǎn)品需求情況。

在拓展資產(chǎn)、負債業(yè)務(wù)的同時,加大為客理財服務(wù)力度,積極營銷基金、本利豐和代理保險等產(chǎn)品。

其次,要合規(guī)實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入。

支行要重點做好成本低、經(jīng)濟資本占用少、回報率高的產(chǎn)品,比如:做好車貸、房貸等消費貸款業(yè)務(wù),同時,在車貸、房貸營銷過程中,與保險公司依法合作、與汽車經(jīng)銷商及房地產(chǎn)開發(fā)商建立有效的合作機制,都必須依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,不能收取的費用一律不收,不能拿的回扣堅決不要,確保按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。

合規(guī)只有起點而沒有終點,標準只有最低而沒有最高,效果只有更好而沒有最好。

合規(guī)管理人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值。

每個農(nóng)行人都是合規(guī)的主角,都是合規(guī)的先鋒。

我始終相信,只要我們百分之百的努力并做到百分之百的合規(guī),我們的業(yè)務(wù)經(jīng)營一定會百分之百的安全。

銀行一季度內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【2】

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況__年是我行成立的第三年,也是至關(guān)重要的一年,全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。

從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,增強機構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平,有效落實合規(guī)管理措施,防范和控制合規(guī)風險。

__年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下:

一、推進合規(guī)體系建設(shè),逐步建立合規(guī)管理平臺

__年我行在董事會的領(lǐng)導下,由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。

配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。

為健全我行合規(guī)風險管理體制,推進合規(guī)風險管理工作,根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責任。

行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責任人,對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領(lǐng)導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門,具體負責本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作,確保工作的正常有效開展,杜絕案件風險發(fā)生。

合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門,通過定期召開工作協(xié)調(diào)會,聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報,研究和部署相關(guān)工作,協(xié)商解決在日常工作中具體問題,及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活同時制定了《__合規(guī)管理員管理辦法》,明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責,工作內(nèi)容,報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議,明確工作方針,層層簽署目標責任書

____日,我行召開全行員工會議,在會上學習了《___同志在__年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性,要求“全員合規(guī),從我做起”,并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實際情況,就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排,包括檢查和培訓,風險排查的計劃等,從工作要求和時間要求上對_年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。

通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級,層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標責任書》,將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。

__年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域防控。

并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務(wù),新機構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員,案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,對存在的風險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),夯實“制度治行”基礎(chǔ)

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,結(jié)合我行工作實際,制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。

明確了合規(guī)風險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。

在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍,調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性,明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式,充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試,通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常,日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主,客觀規(guī)則為輔”的原則,從“了解你的客戶”出發(fā),切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

重點關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點,結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監(jiān)管信息報送工作,提高報送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,加強監(jiān)管信息報送的工作,注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作,提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量,做好監(jiān)管報送提醒工作,杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),持續(xù)開展案件風險排查,提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,領(lǐng)導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。

持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。

結(jié)合監(jiān)管要求,制定操作方案,按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查,推進全員強制休假和輪崗相結(jié)合,覆蓋面達到100%。

對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動,以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。

做到不漏一行、一崗、一人,并建立排查工作專項檔案,發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作,進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍

__年,我行將組織開展合規(guī)管理主題活動,采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式,依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實,注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊伍在培訓工作中的積極作用,在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。

按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓,進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。

讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作,使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。

證券內(nèi)控合規(guī)自查報告【3】

證券公司須對客戶資產(chǎn)的安全性、業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、 法人治理、內(nèi)部控制等情況進行認真自查,重點核實是否存 在下列問題,在此基礎(chǔ)上向證監(jiān)會提交詳細的自查報告

(1)是否存在挪用客戶交易結(jié)算資金的行為(如是, 則須詳細披露挪用時間、挪用金額及比例、用途) (2)是否存在將客戶交易結(jié)算資金質(zhì)押給銀行的情況 (如是,則須詳細披露質(zhì)押金額、發(fā)生時間、資金用途)

(3)是否存在挪用客戶托管的債券的行為(如是,則 須詳細披露挪用時間、挪用金額及比例、用途) (4)是否存在帳外經(jīng)營的情況(如是,則須詳細披露 帳外經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容、所涉金額及發(fā)生時間) (5)公司資產(chǎn)是否被具有實際控制權(quán)的自然人、法人 或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用(如是,則須詳細說明占用方名 稱、占用資產(chǎn)的方式、所占用資產(chǎn)的性質(zhì)和金額、所占用資 產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例等)

(6)是否存在為股東、關(guān)聯(lián)方及其他單位或個人提供 擔保、融資或融資性交易的情況(如是,則須詳細說明有關(guān) 方名稱、擔保(融資或融資性交易)金額和擔保(融資或融 資性交易)方式) (7)股東單位是否存在利用關(guān)聯(lián)交易從公司抽逃或變 相抽逃出資的行為(如是,則須詳細說明抽逃出資的方式和 金額)

(8)公司目前是否存在股權(quán)由于質(zhì)押或其他爭議而被 凍結(jié)或被拍賣而發(fā)生轉(zhuǎn)移,已經(jīng)或可能導致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變 化的情況(如是,則須作出詳細說明) (9)目前是否存在尚未清理的違規(guī)債務(wù)(包括個人柜 臺債) (如是,則須詳細說明違規(guī)債務(wù)的發(fā)生時間和具體金 額)

(10)公司是否存在違規(guī)開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及挪用 客戶委托管理資產(chǎn)的行為如有,則須詳細披露違規(guī)情況、 挪用金額及比例、用途。

如存在上述問題,證券公司必須在自查報告中詳細披露 當前存在的風險情況,同時制定切實可行的整改計劃,包括 具體的整改措施、整改期限以及落實整改措施的責任人等。

責任人應(yīng)為公司法定代表人或其指定的公司現(xiàn)有高級管理人員。

證券內(nèi)控合規(guī)自查報告【4】

依據(jù)《__ 證券合規(guī)報告辦法》 ,營業(yè)部 __ 年的合規(guī)管理工作情況如下

一、營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)運行情況 __ 年度,____ 營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求,風險控制到位,印鑒齊 全,檔案的交接、保管符合制度要求,營業(yè)經(jīng)營場所,公示信息種類齊全。

1、日常開戶方面 截止 __ 年 __ 月底,業(yè)務(wù)柜臺資金賬戶開戶 __ 戶,銷戶 __ 戶。

2、身份信息維護方面 客戶身份證件有效期限修改:__ 戶,客戶姓名更改 __ 戶,客戶基本信息修 改:__ 戶。

3、中登開戶方面 營業(yè)部證券賬戶開戶:__ 戶。

4、客戶身份識別與風險等級劃分方面 截止 __ 年 __ 月 __ 日, 業(yè)務(wù)柜臺客戶身份識別業(yè)務(wù) __ 戶,限制信息解除客 戶共計 __ 余戶。

5、配合公司業(yè)務(wù)測試方面 全年營業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺配合公司業(yè)務(wù)測試 _ 次,營業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測 試工作的具體要求。

6、融資融券業(yè)務(wù)方面 6-1、業(yè)務(wù)開展 兩融全年開戶 __ 戶,征信 __ 戶,銷戶 __ 戶。

6-2、業(yè)務(wù)培訓 主要培訓有:融資融券培訓三次。

第6篇 保險公司模版合規(guī)管理辦法

為了規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu),加強保險公司合規(guī)管理,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本辦法。下面是小編整理的關(guān)于保險公司合規(guī)管理辦法,歡迎閱讀。

保險公司合規(guī)管理辦法

第一章 總則

第一條【制定目的】為了規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu),加強保險公司合規(guī)管理,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章,制訂本辦法。

第二條【合規(guī)相關(guān)定義】本辦法所稱的合規(guī)是指保險公司及其保險從業(yè)人員的保險經(jīng)營管理行為應(yīng)當符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。

本辦法所稱的合規(guī)風險是指保險公司及其保險從業(yè)人員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、行政處罰、財務(wù)損失或者聲譽損失的風險。

第三條【合規(guī)管理】合規(guī)管理是保險公司通過建立合規(guī)治理機制,制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風險監(jiān)測、合規(guī)考核及合規(guī)培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風險的行為。

合規(guī)管理是保險公司全面風險管理的一項重要內(nèi)容,也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。

保險公司應(yīng)當按照本辦法規(guī)定,建立健全合規(guī)管理制度,完善合規(guī)管理組織架構(gòu),明確合規(guī)管理責任,構(gòu)建合規(guī)管理體系,推動合規(guī)文化建設(shè),有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險,確保公司穩(wěn)健運營。

第四條【合規(guī)文化】保險公司應(yīng)當倡導和培育良好的合規(guī)文化,努力培育公司全體保險從業(yè)人員的合規(guī)意識,并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。

保險公司董事會和高級管理人員應(yīng)當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,促進保險公司內(nèi)部合規(guī)管理與外部監(jiān)管的有效互動。

第五條【集團合規(guī)管理】 保險集團公司應(yīng)當建立集團整體的合規(guī)管理體系,加強對全集團合規(guī)管理的規(guī)劃、領(lǐng)導和監(jiān)督,提高集團整體合規(guī)管理水平。

各成員公司應(yīng)當貫徹落實集團整體合規(guī)管理要求,對自身合規(guī)管理負首要責任。

第六條【合規(guī)外部監(jiān)督】中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對保險公司合規(guī)管理實施監(jiān)督檢查和評估。

第二章 董事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的合規(guī)職責

第七條【董事會合規(guī)職責】保險公司董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任,履行以下合規(guī)職責:

(一)審議批準合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實施,并對實施情況進行年度評估;

(二)審議批準并向中國保監(jiān)會提交公司年度合規(guī)報告,對年度合規(guī)報告中反映出的問題,采取措施解決;

(三)決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及報酬事項;

(四)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能;

(五)保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會專業(yè)委員會進行溝通;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

第八條【董事會授權(quán)專業(yè)委員會履行合規(guī)職責】保險公司董事會可以授權(quán)專業(yè)委員會履行以下合規(guī)職責:

(一)審核公司年度合規(guī)報告;

(二)聽取合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項的報告;

(三)監(jiān)督公司合規(guī)管理,了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題,并向董事會提出意見和建議;

(四)公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。

第九條【監(jiān)事會合規(guī)職責】保險公司監(jiān)事或者監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責:

(一)監(jiān)督董事和高級管理人員履行合規(guī)職責的情況;

(二)監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī);

(三)對引發(fā)重大合規(guī)風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

(四)向董事會提出撤換公司合規(guī)負責人的建議,并附正當理由;

(五)依法調(diào)查公司經(jīng)營中引發(fā)合規(guī)風險的異常情況,并可要求公司相關(guān)高級管理人員和部門協(xié)助;

(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

第十條【總經(jīng)理合規(guī)職責】保險公司總經(jīng)理履行以下合規(guī)職責:

(一)根據(jù)董事會的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu),設(shè)立合規(guī)管理部門,并為合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門履行職責提供充分條件;

(二)審核公司合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議后執(zhí)行;

(三)每年至少組織一次對公司合規(guī)風險的識別和評估,并審核年度公司合規(guī)管理計劃;

(四)審核并向董事會或者其授權(quán)的專業(yè)委員會提交公司年度合規(guī)報告;

(五)發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的,應(yīng)當及時制止并采取適當?shù)难a救措施,追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任,并按規(guī)定進行報告;

(六)公司章程規(guī)定、董事會確定的其他合規(guī)職責。

保險公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當履行前款第(三)和第(五)項規(guī)定的合規(guī)職責,以及保險公司確定的其他合規(guī)職責。

第三章 合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門

第十一條【合規(guī)負責人】保險公司應(yīng)當設(shè)立合規(guī)負責人。

合規(guī)負責人是保險公司的高級管理人員。

合規(guī)負責人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用和內(nèi)部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

本條所稱的業(yè)務(wù)部門指保險公司設(shè)立的負責銷售、承保、理賠等保險業(yè)務(wù)的部門。

第十二條【合規(guī)負責人的任命和解聘】保險公司任命合規(guī)負責人,應(yīng)當根據(jù)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定申請核準該擬任人員的任職資格。

保險公司解聘合規(guī)負責人的,應(yīng)當在解聘后10日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告并說明原因。

第十三條【合規(guī)負責人職責】保險公司合規(guī)負責人對董事會負責,接受董事會和總經(jīng)理的領(lǐng)導,并履行以下職責:

(一)制定和修訂公司合規(guī)政策并報總經(jīng)理審核;

(二)將董事會審議批準后的合規(guī)政策傳達給公司保險從業(yè)人員,并組織執(zhí)行;

(三)全面負責公司的合規(guī)管理工作,制訂公司年度合規(guī)管理計劃,并領(lǐng)導合規(guī)管理部門;

(四)向總經(jīng)理、董事會或者其授權(quán)的專業(yè)委員會定期提出合規(guī)改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規(guī)行為;

(五)審核合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等合規(guī)文件;

(六)公司章程規(guī)定或者董事會確定的其他合規(guī)職責。

第十四條【合規(guī)管理部門】保險公司總公司及省級分公司應(yīng)當設(shè)置合規(guī)管理部門。

保險公司應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風險管理工作的需要,在其他分支機構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。

保險公司分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位及其合規(guī)人員,對上級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位負責,同時對其所在分支機構(gòu)的負責人負責。

保險公司應(yīng)當以合規(guī)政策或者其他正式文件的形式,確立合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的組織結(jié)構(gòu)、職責和權(quán)利,規(guī)定確保其獨立性的措施。

第十五條【合規(guī)獨立性】保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性,并對其實行獨立預算和考評。

合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當獨立于業(yè)務(wù)、財務(wù)、資金運用和內(nèi)部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

第十六條【合規(guī)部門職責】合規(guī)管理部門履行以下職責:

(一)協(xié)助合規(guī)負責人制訂、修訂公司的合規(guī)政策和年度合規(guī)管理計劃,并推動其貫徹落實,協(xié)助高級管理人員培育公司的合規(guī)文化;

(二)組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機構(gòu)制訂、修訂公司合規(guī)管理規(guī)章制度;

(三)組織實施合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風險監(jiān)測,識別、評估和報告合規(guī)風險;

(四)撰寫年度合規(guī)報告;

(五)為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供合規(guī)支持,識別、評估合規(guī)風險;

(六)組織公司反洗錢等制度的制訂和實施;

(七)組織學習重要監(jiān)管文件,開展合規(guī)培訓,推動保險從業(yè)人員遵守行為準則,并向保險從業(yè)人員提供合規(guī)咨詢;

(八)審查公司重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程,并根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展,提出制訂或者修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程的建議;

(九)保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常工作聯(lián)系,反饋相關(guān)意見和建議;

(十)組織或者參與實施合規(guī)考核和問責;

(十一)董事會確定的其他合規(guī)管理職責。

合規(guī)崗位的具體職責,由公司參照前款規(guī)定確定。

第十七條【合規(guī)負責人和合規(guī)部門的權(quán)利】保險公司應(yīng)當保障合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利:

(一)為了履行合規(guī)管理職責,通過參加會議、查閱文件、調(diào)取數(shù)據(jù)、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取信息;

(二)對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查,可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作;

(三)享有通暢的報告渠道,根據(jù)董事會確定的報告路線向總經(jīng)理、董事會授權(quán)的專業(yè)委員會、董事會報告;

(四)董事會確定的其他權(quán)利。

董事會和高級管理人員應(yīng)當支持合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員履行工作職責,并采取措施切實保障合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)人員不因履行職責遭受不公正的對待。

第十八條【合規(guī)人員配備】保險公司應(yīng)當為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。

保險集團公司、保險公司總公司專職合規(guī)人員數(shù)量不少于本級機構(gòu)工作人員人數(shù)的3%。

保險公司省級分公司、中心支公司應(yīng)當根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、風險水平等因素配備專職合規(guī)人員。

省級分公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于兩名,中心支公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于一名。

保險公司總公司和省級分公司應(yīng)當為各部門配備兼職合規(guī)人員。

兼職合規(guī)人員負責本部門的日常合規(guī)管理,并配合公司合規(guī)管理部門工作。

保險公司應(yīng)當建立兼職合規(guī)人員的激勵機制,促進兼職合規(guī)人員履職盡責。

有條件的保險公司應(yīng)當為支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部配備兼職合規(guī)人員。

第十九條【合規(guī)人員資質(zhì)】合規(guī)人員應(yīng)當具有與其履行職責相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識,特別是應(yīng)當具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。

保險公司應(yīng)當通過定期和系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)人員的專業(yè)技能。

第四章 合規(guī)管理

第二十條 【三道防線】保險公司應(yīng)當建立三道防線的合規(guī)管理框架,確保三道防線各司其職,協(xié)調(diào)配合,有效參與合規(guī)管理,形成合規(guī)管理的合力。

第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業(yè)務(wù)單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責,對其職責范圍內(nèi)的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。

其負責人應(yīng)當勤勉盡職做好合規(guī)管理,兼職合規(guī)人員協(xié)助負責人進行合規(guī)管理。

保險公司各部門應(yīng)當主動進行日常的合規(guī)管控,定期進行合規(guī)自查,并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風險信息或者風險點,支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風險監(jiān)測和評估。

第二十二條【第二道防線】 保險公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責。

合規(guī)管理部門應(yīng)當按照本辦法第十五條規(guī)定的職責,向公司各部門、業(yè)務(wù)單位的業(yè)務(wù)活動提供合規(guī)支持,組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和業(yè)務(wù)單位開展合規(guī)管理各項工作。

第二十三條【第三道防線】 保險公司內(nèi)部審計部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責,對公司合規(guī)管理情況進行定期的獨立審計。

第二十四條【部門交流機制】保險公司應(yīng)當在合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。

內(nèi)部審計部門在審計結(jié)束后,應(yīng)當將審計情況和結(jié)論通報合規(guī)管理部門;合規(guī)管理部門也可以根據(jù)合規(guī)風險的監(jiān)測情況主動向內(nèi)部審計部門提出審計建議。

第二十五條【合規(guī)政策】保險公司應(yīng)當制訂合規(guī)政策,經(jīng)董事會審議通過后報中國保監(jiān)會備案。

合規(guī)政策是保險公司進行合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件,應(yīng)當包括以下內(nèi)容:

(一)公司進行合規(guī)管理的目標和基本原則;

(二)公司倡導的合規(guī)文化;

(三)董事會、高級管理人員的合規(guī)責任;

(四)公司合規(guī)管理框架和報告路線;

(五)合規(guī)管理部門的地位和職責;

(六)公司識別和管理合規(guī)風險的主要程序。

保險公司應(yīng)當定期對合規(guī)政策進行評估,并視合規(guī)工作需要進行修訂。

第二十六條【行為準則】保險公司應(yīng)當通過制定相關(guān)規(guī)章制度,明確保險從業(yè)人員行為準則,落實公司的合規(guī)政策,并為保險從業(yè)人員執(zhí)行合規(guī)政策提供指引。

保險公司應(yīng)當制定公司工作崗位的業(yè)務(wù)操作程序和規(guī)范。

第二十七條【合規(guī)風險的識別、評估和監(jiān)測】保險公司應(yīng)當定期組織識別、評估和監(jiān)測以下事項的合規(guī)風險:

(一)保險業(yè)務(wù)行為;

(二)保險資金運用行為;

(三)保險機構(gòu)管理行為;

(四)其他可能引發(fā)合規(guī)風險的行為。

第二十八條【合規(guī)風險報告路線】保險公司應(yīng)當明確合規(guī)風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業(yè)人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規(guī)人員向合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位的報告路線,各級合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位上報的路線,公司合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位和合規(guī)負責人向總經(jīng)理、董事會授權(quán)的專業(yè)委員會、董事會的報告路線。

保險公司應(yīng)當規(guī)定報告路線涉及的每個人員和機構(gòu)的職責,明確報告人的報告內(nèi)容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規(guī)范要求。

第二十九條【合規(guī)審核】保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當對下列事項進行合規(guī)審核:

(一)重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)規(guī)程;

(二)重要的業(yè)務(wù)行為、資金運用行為和機構(gòu)管理行為。

第三十條【合規(guī)調(diào)查】保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當按照合規(guī)負責人、總經(jīng)理、董事會及其授權(quán)的專業(yè)委員會的要求,在公司內(nèi)進行各種合規(guī)調(diào)查。

合規(guī)調(diào)查結(jié)束后,合規(guī)管理部門應(yīng)當就調(diào)查情況和結(jié)論制作報告,并報送提出調(diào)查要求的機構(gòu)。

第三十一條【違規(guī)事件舉報】保險公司應(yīng)當建立違規(guī)事件舉報機制,確保每一位保險從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報違規(guī)事件。

第三十二條【合規(guī)考核和問責】保險公司應(yīng)當建立有效的合規(guī)考核和問責制度,將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構(gòu)及其人員的合規(guī)職責履行情況進行考核和評價,并追究違法違規(guī)事件責任人員的責任。

第三十三條【合規(guī)考核指標體系】 保險公司應(yīng)當建立合規(guī)考核指標體系。

合規(guī)考核指標至少應(yīng)當包含以下內(nèi)容:

(一)違規(guī)情況等結(jié)果性指標;

(二)合規(guī)風險機制建設(shè)情況等過程性指標;

(三)否決性指標;

(四)其他合規(guī)指標。

保險公司各級機構(gòu)、部門及其人員年度考核指標中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

第三十四條【合規(guī)培訓】保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)當與公司相關(guān)培訓部門建立協(xié)作機制,制訂合規(guī)培訓計劃,開發(fā)有效的合規(guī)培訓和教育項目,定期組織合規(guī)培訓工作。

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當參加與其職責相適應(yīng)的合規(guī)培訓。

保險從業(yè)人員應(yīng)當定期接受合規(guī)培訓。

第三十五條【合規(guī)管理信息系統(tǒng)】 保險公司應(yīng)當逐步建立有效的合規(guī)管理信息系統(tǒng),或者通過現(xiàn)有信息系統(tǒng)保證在合規(guī)管理工作中能夠及時、準確獲取公司業(yè)務(wù)、資金運用、財務(wù)、基礎(chǔ)管理等合規(guī)管理工作所需的信息。

第三十六條【分支機構(gòu)合規(guī)管理】 保險公司各分支機構(gòu)主要負責人對其合規(guī)管理負有首要責任,應(yīng)當根據(jù)本辦法和公司合規(guī)管理制度,落實上級機構(gòu)的要求,加強合規(guī)管理。

第五章 合規(guī)的外部監(jiān)督

第三十七條【監(jiān)管原則】中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司發(fā)展實際,采取區(qū)別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規(guī)管理體系。

第三十八條【監(jiān)管機構(gòu)對公司合規(guī)的監(jiān)督和評價】中國保監(jiān)會定期通過合規(guī)報告或者現(xiàn)場檢查等方式對保險公司合規(guī)管理工作進行監(jiān)督和評價,評價結(jié)果作為實施風險綜合評級(分類監(jiān)管)的重要依據(jù)。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)合規(guī)管理的有效性進行監(jiān)督和評價,評價結(jié)果作為實施分支機構(gòu)風險綜合評級(分類監(jiān)管)的重要依據(jù)。

第三十九條【合規(guī)報告】保險公司應(yīng)當在每年4月30日前向中國保監(jiān)會提交公司上一年度的年度合規(guī)報告。

保險公司董事會對合規(guī)報告的真實性、準確性、完整性負責。

公司年度合規(guī)報告應(yīng)當包括以下內(nèi)容:

(一)合規(guī)管理狀況概述;

(二)合規(guī)政策的制訂、評估和修訂;

(三)合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門的情況;

(四)重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況;

(五)合規(guī)評估和監(jiān)測機制的運行;

(六)存在的主要合規(guī)風險及應(yīng)對措施;

(七)重大違規(guī)事件及其處理;

(八)合規(guī)培訓情況;

(九)合規(guī)管理存在的問題和改進措施;

(十)其他。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)監(jiān)管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規(guī)報告。

第四十條【監(jiān)管措施】 保險公司及其相關(guān)責任人違反本辦法規(guī)定的,中國保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施:

(一)責令限期改正;

(二)調(diào)整分類監(jiān)管評價;

(三)調(diào)整公司治理評級;

(四)監(jiān)管談話;

(五)行業(yè)通報;

(六)其他監(jiān)管措施。

對拒不改正或者情節(jié)嚴重的,依法予以處罰。

第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規(guī)管理,主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為,消除或者減輕違法違規(guī)后果,落實內(nèi)部責任追究,完善內(nèi)部制度和業(yè)務(wù)流程并及時向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告的,可依法免于追究責任或者從輕、減輕處理。

對于保險公司的違法違規(guī)行為,合規(guī)負責人或合規(guī)管理部門經(jīng)證明已經(jīng)履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免于追究責任。

第六章 附則

第四十二條【適用范圍】本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產(chǎn)管理公司以及經(jīng)中國保監(jiān)會批準成立的其他保險組織參照適用。

第四十三條【名詞】本辦法所稱保險公司分支機構(gòu),是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準,保險公司依法在境內(nèi)設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)。

本辦法所稱保險從業(yè)人員,是指保險機構(gòu)工作人員以及其他為保險機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的保險銷售從業(yè)人員。

第四十四條【解釋主體】本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。

中國保監(jiān)會2007年9月7日發(fā)布的《保險公司合規(guī)管理指引》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕91號)同時廢止。

第7篇 合規(guī)檢查管理辦法模版

下面是小編整理的關(guān)于合規(guī)檢查管理辦法相關(guān)資料,歡迎閱讀。

商業(yè)銀行合規(guī)風險管理辦法指引

第一章 總 則

第一條 為加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理,維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,制定本指引。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、郵政儲蓄機構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照本指引執(zhí)行。

第三條 本指引所稱法律、規(guī)則和準則,是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。

本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

本指引所稱合規(guī)風險,是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

本指引所稱合規(guī)管理部門,是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

第四條 合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。

商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性,確保各項風險管理政策和程序的一致性。

第五條 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架,實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理,促進全面風險管理體系建設(shè),確保依法合規(guī)經(jīng)營。

第六條 商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè),并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任,并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識,促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

第七條 銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管,檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。

第二章 董事會、監(jiān)事會和高級管理層的合規(guī)管理職責

第八條 商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。

合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括以下基本要素:

(一)合規(guī)政策;

(二)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

(三)合規(guī)風險管理計劃;

(四)合規(guī)風險識別和管理流程;

(五)合規(guī)培訓與教育制度。

第九條 商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則,以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序,并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定,至少應(yīng)包括:

(一)合規(guī)管理部門的功能和職責;

(二)合規(guī)管理部門的權(quán)限,包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等;

(三)合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責;

(四)保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施,包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等;

(五)合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系;

(六)設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

第十條 董事會應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任,履行以下合規(guī)管理職責:

(一)審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施;

(二)審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決;

(三)授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督;

(四)商業(yè)銀行章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。

第十一條 負責日常監(jiān)督商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的董事會下設(shè)委員會應(yīng)通過與合規(guī)負責人單獨面談和其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題,及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施。

第十二條 監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。

第十三條 高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險,履行以下合規(guī)管理職責:

(一)制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策,報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工;

(二)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任;

(三)任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性;

(四)明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨立性;

(五)識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險,審核批準合規(guī)風險管理計劃,確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào);

(六)每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告,報告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性;

(七)及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件;

(八)合規(guī)政策規(guī)定的其他職責。

第十四條 合規(guī)負責人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責,定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

合規(guī)負責人不得分管業(yè)務(wù)條線。

合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容:報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。

商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

第十六條 商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責制度,嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究,并采取有效的糾正措施,及時改進經(jīng)營管理流程,適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

第十七條 商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度,鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護舉報人。

第三章 合規(guī)管理部門職責

第十八條 合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險,履行以下基本職責:

(一)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神,準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響,及時為高級管理層提供合規(guī)建議;

(二)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃,包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等;

(三)審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂,確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求;

(四)協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓,包括新員工的合規(guī)培訓,以及所有員工的定期合規(guī)培訓,并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門;

(五)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導;

(六)積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險,包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試,識別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險;

(七)收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等,建立合規(guī)風險監(jiān)測指標,按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響,確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列;

(八)實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試,包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試,詢問政策和程序存在的缺陷,并進行相應(yīng)的調(diào)查。

合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照商業(yè)銀行的內(nèi)部風險管理程序,通過合規(guī)風險報告路線向上報告,以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求;

(九)保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第十九條 商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。

商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓,尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓。

第二十條 商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。

商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險,按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。

第二十一條 商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。

第二十二條 商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。

內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。

內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價,內(nèi)部審計的風險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風險的評估。

商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門在合規(guī)風險評估和合規(guī)性測試方面的職責。

內(nèi)部審計部門應(yīng)隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責人。

第二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。

第二十四條 商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能,合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

第二十五條 董事會和高級管理層應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。

商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的外包安排都受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督,不妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。

第四章 合規(guī)風險監(jiān)管

第二十六條 商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。

商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告。

商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

第二十七條 商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人,應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會。

商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的十個工作日內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。

第二十八條 銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價,評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

第二十九條 銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評價報告,確定合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容包括:

(一)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性;

(二)商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用;

(三)商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性;

(四)商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性。

第五章 附則

第三十條 本指引由銀監(jiān)會負責解釋。

第三十一條 本指引自發(fā)布之日起實施。