風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法7篇

第1篇 信貸風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

防范信貸風(fēng)險(xiǎn)是小額貸款公司各項(xiàng)工作的重中之重,是保障小額貸款公司資產(chǎn)質(zhì)量合理有序健康發(fā)展的關(guān)鍵。信貸風(fēng)險(xiǎn)主要包括:經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等多種。高度重視信貸風(fēng)險(xiǎn)防范工作是小額貸款公司的第一要?jiǎng)?wù)。針對(duì)本公司的具體情況,特制定本信貸風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法。

一、明確分工,實(shí)行流程控制

信貸業(yè)務(wù)操作流程分為:貸前、貸中、貸后三大相互獨(dú)立的階段,十六個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行全程控制,防范風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行審貸分離責(zé)任制,建立審貸、發(fā)放、檢查職能分離,崗位分離,相互制約機(jī)制,落實(shí)環(huán)節(jié)責(zé)任。嚴(yán)禁單人或單個(gè)部門獨(dú)立完成貸款全過程。制定貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、評(píng)估、審批、發(fā)放、檢查、收回、不良貸款催收等過程的操作規(guī)程,建立法律審查制度。部門之間嚴(yán)格分工,崗位之間相互協(xié)作,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的高效運(yùn)轉(zhuǎn)和相互制衡。

二、把好準(zhǔn)入關(guān),實(shí)行貸前調(diào)查審查控制

對(duì)借款人進(jìn)行貸前調(diào)查,對(duì)提供的資料審核分析,確定準(zhǔn)入底線和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

資料名稱

調(diào)查審查內(nèi)容準(zhǔn)入底線

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.身份證復(fù)印件(借款人、抵質(zhì)押人、法定代表人、委托代理人等各2份,核查原件)

借款人25-60周歲;具有完全民事行為能力的自然人,資料真實(shí)有效。核實(shí)其他有關(guān)情況。

高風(fēng)險(xiǎn)、虛假、無民事能力、非法人員不貸

2.工作證明

工作時(shí)間連續(xù)6個(gè)月以上、穩(wěn)定行業(yè)工作、公務(wù)員、事業(yè)單位、壟斷行業(yè)、優(yōu)質(zhì)行業(yè).

低風(fēng)險(xiǎn)

3.收入證明

銀行卡、6個(gè)月內(nèi)穩(wěn)定月均收入3000元以上、銀行對(duì)賬單、近6個(gè)月內(nèi)收入穩(wěn)定.

高風(fēng)險(xiǎn).、無償還能力不貸

4.信用報(bào)告

借款人在銀行、稅務(wù)、法院、工商等無不良信用記錄、未列入黑名單.

高風(fēng)險(xiǎn)、被列入黑名單、多次長期欠稅、欠費(fèi)、欠貸或收入負(fù)債比過高者、提供虛假資料不貸。

5.居住證明

有固定的住所和經(jīng)營場所。合法經(jīng)營?？刹樵兘齻€(gè)月水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)憑證

高風(fēng)險(xiǎn)

無居住地、營業(yè)場所、欠繳各種費(fèi)用不貸。

6.個(gè)人財(cái)產(chǎn)清單

核實(shí)后有一定資產(chǎn)、有變現(xiàn)能力,沒有糾紛,可執(zhí)行、可變更權(quán)利、評(píng)估后價(jià)值>抵貸額。

高風(fēng)險(xiǎn)

無資產(chǎn)者不貸。

7.還款承諾書

本人簽名蓋章(手印),同意個(gè)人承擔(dān)個(gè)人無限償還責(zé)任,用個(gè)人其他財(cái)產(chǎn)、債權(quán)等,償還本次借款本息。

高風(fēng)險(xiǎn)

不簽署者不貸

8.個(gè)人信用報(bào)告查詢委托書

同意并簽署

同上

9.貸款用途購銷合同

用途合法合規(guī),合同真實(shí)有效、交易商品變現(xiàn)能力強(qiáng)。

高風(fēng)險(xiǎn)

用途不合法、合同不明晰、有欺詐行為、商品質(zhì)次價(jià)高變現(xiàn)差不貸。

10.抵質(zhì)押物清單

銀行承兌匯票、有價(jià)證券為低風(fēng)險(xiǎn)。抵質(zhì)押物形態(tài)、位置、權(quán)屬真實(shí)有效。變現(xiàn)能力強(qiáng)、無糾紛可執(zhí)行,評(píng)估后可辦理他項(xiàng)權(quán)利證書、評(píng)估值的50%>借款額。

高風(fēng)險(xiǎn)

不足值、不完整、不易變現(xiàn),有法律糾紛不貸。

11.借款人經(jīng)營者品德

面訪、暗訪。思想正派,沒有不良嗜好。25-60周歲。身體健康;道德品質(zhì)好、優(yōu)良職業(yè)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富。

有毒、賭、嫖等違法犯行為為的不貸。

高風(fēng)險(xiǎn)

12.工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、開戶許可證、法人代碼證

按時(shí)年檢

高風(fēng)險(xiǎn)

不年檢、吊銷執(zhí)照、列入黑名單不貸。

13.經(jīng)銷、經(jīng)營狀態(tài)

主營業(yè)務(wù)有良好的成長性;未被工商、質(zhì)檢等部門處罰

低風(fēng)險(xiǎn)

少貸或不貸

14..財(cái)務(wù)報(bào)表

提供近期和上年末報(bào)表,現(xiàn)金流量為正數(shù)

高風(fēng)險(xiǎn)

①根據(jù)借款人的收入水平,個(gè)人負(fù)債額度,商品流通周轉(zhuǎn)期,個(gè)人資產(chǎn)情況、抵質(zhì)押品綜合確定貸款額度和期限。

②不發(fā)放未指明用途的貸款。貸款用途必須符合國家規(guī)定。

③借款合同必須與借款人當(dāng)面簽字,加蓋公章或手印。

④借款人應(yīng)該參加保險(xiǎn)公司的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或責(zé)任保險(xiǎn)。

⑤法律審查。對(duì)所有貸款項(xiàng)目及合同文本,經(jīng)法律部門或法律顧問進(jìn)行法律審查審定。

三、貸款額度、風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)控制

風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是控制小額貸款公司信用貸款的主要手段之一,也稱信用轉(zhuǎn)換系數(shù)

1.貸款系數(shù)為100%的資產(chǎn):①銀行承兌匯票;②信用貸款透支額;③其他金融性機(jī)構(gòu)擔(dān)保;④等額保證金擔(dān)保。

2.貸款系數(shù)為50%的資產(chǎn):土地、房屋、有價(jià)證券。

3.貸款系數(shù)為20%的資產(chǎn):債權(quán)。

四、貸款檢查預(yù)警控制

建立一套完整有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,實(shí)行貸后檢查,運(yùn)用定期或不定期監(jiān)控,現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查,明查與暗訪相結(jié)合的方法手段,對(duì)收集的信息進(jìn)行定量分析,識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的類別、程度、原因及變化趨勢,揭示重大貸款風(fēng)險(xiǎn),遏制潛在風(fēng)險(xiǎn),早期做出針對(duì)性的處理意見,以達(dá)到早期發(fā)現(xiàn)、早期預(yù)警及時(shí)防范控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。

貸后檢查項(xiàng)目及內(nèi)容

檢查項(xiàng)目

檢查內(nèi)容及結(jié)果

預(yù)警提示處理

借款人提供的資料

真實(shí)性、有效性

貸款使用情況

按原定用途,合法性、貸款 本息能否按期收回、是否發(fā)揮效益、作用。

人民銀行征信系統(tǒng)查詢

信用記錄、是否列入黑名單、負(fù)債變化情況。

保險(xiǎn)狀態(tài)

是否正常,受益人是否小貸公司,受益額度變化。連續(xù)性、合法性、執(zhí)行性

抵質(zhì)押品

權(quán)屬變動(dòng),控制狀態(tài),價(jià)值變動(dòng)。合法性。

經(jīng)營情況

合同執(zhí)行情況。經(jīng)營商品進(jìn)、銷、存。重大人事、經(jīng)營糾紛事件。財(cái)務(wù)人員及財(cái)務(wù)狀況變化。效益變化?，F(xiàn)金流量變化。稅費(fèi)繳納情況?？沙掷m(xù)經(jīng)營能力。國家政策影響。預(yù)測未來。

貸款檔案

齊全

借款人違法違紀(jì)行為

法辦、判刑、制裁、罰款等

檢查期限

優(yōu)質(zhì)客戶1年1次。優(yōu)良客戶半年1次。其他客戶3個(gè)月1次。逾期30天1次。

對(duì)以上八項(xiàng)檢查;經(jīng)分析有違約違法、弄虛作假、經(jīng)營不善等不利還貸因素的,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),立即采取相應(yīng)措施,控制風(fēng)險(xiǎn)。

措施:

①預(yù)警通告提醒糾正。

②跟蹤關(guān)注。

③加罰利息,提前收貸,終止貸款合同。

④變更合同,轉(zhuǎn)化。

⑤制止違約行為。

⑥法律訴訟,立即申請(qǐng)查封凍結(jié)銀行賬戶、銀行卡及個(gè)人資產(chǎn)等。

五、到期追蹤,法律控制

借款人未申請(qǐng)展期,或申請(qǐng)展期未獲批準(zhǔn),從貸款到期后的第一天起,將貸款轉(zhuǎn)入逾期貸款賬戶進(jìn)行管理,為逾期貸款,并按規(guī)定加收罰息,同時(shí),對(duì)不良貸款采取積極有效措施,進(jìn)行催收。

1.向借款人發(fā)送貸款本息催收通知書并取得和保留回執(zhí),以保持有效的訴訟時(shí)效,法律效力。

①核實(shí)抵質(zhì)押物的有效性、價(jià)值性、合法性、穩(wěn)定性、。

②核實(shí)貸款材料、還款承諾書(承擔(dān)無限償還責(zé)任)、保險(xiǎn)單的有效性和一致性。

③按生效法律文書,在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向法院提起訴訟、保全、凍結(jié)、裁決、裁定、執(zhí)行。對(duì)顯失公平的判決,及時(shí)進(jìn)行上訴申訴。

2.貸款展期或借新還舊,分散貸款。

3.變更業(yè)務(wù)種類貸款方式,變更債務(wù)主體或保證、抵質(zhì)押物條款。

4.以資抵債(動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、土地使用權(quán)及其他權(quán)利)。

5.頻繁通知其家人、所有關(guān)系人,促其主動(dòng)還款。

6.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度和呆賬準(zhǔn)備金制度。

7.法律訴訟。適時(shí)向法院提起訴訟、保全,同時(shí)凍結(jié)賬戶,申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。

①轉(zhuǎn)化,延期。

②抵質(zhì)押品變現(xiàn),以資抵債。

③風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。

④拍賣、處置債權(quán)。

⑤強(qiáng)制執(zhí)行借款人其它資產(chǎn)、權(quán)利等(評(píng)估后70%為準(zhǔn))。

六、崗位責(zé)任控制

為強(qiáng)化貸款管理,保障信貸資金安全,實(shí)行崗位責(zé)任控制。

信貸調(diào)查崗責(zé)任:未按貸款三查規(guī)定操作,導(dǎo)致所放貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失的,信貸調(diào)查崗負(fù)全責(zé)。

①責(zé)任人員限期收回全部貸款本息;

不能按期收回或部分收回的,承擔(dān)部分貸款本息賠償責(zé)任;

對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分直至開除;

④對(duì)有違法行為的責(zé)任人員依法追究法律責(zé)任。

免責(zé):信貸調(diào)查崗,認(rèn)為條件較差,不符合貸款條件,不同意貸款,但信貸有權(quán)審批人同意并堅(jiān)持發(fā)放的貸款,出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失的,信貸調(diào)查人員不承擔(dān)責(zé)任。

2.風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理責(zé)任:風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理是信貸業(yè)務(wù)的主要組織者和管理者之一,對(duì)公司信貸資產(chǎn)質(zhì)量負(fù)責(zé),出現(xiàn)以下情況之一的,負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

①貸前調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容不真實(shí),借款人不具備借款資格,借款用途不合理,無償還能力等應(yīng)該審核發(fā)現(xiàn)而未審核發(fā)現(xiàn),使貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的;

②對(duì)借款合同等法律文本審查不嚴(yán),導(dǎo)致貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的;

③貸后未能及時(shí)組織人員,定期或不定期的對(duì)借款人進(jìn)行貸后檢查,對(duì)危及公司貸款安全因素未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止,而使貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的。

出現(xiàn)上述情況的,風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理與信貸人員共同承擔(dān)清收或部分賠償責(zé)任。

④對(duì)調(diào)查人員不同意貸款,而經(jīng)理、總經(jīng)理堅(jiān)持放貸造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的,負(fù)主要責(zé)任,責(zé)令限期收回全部貸款本息,不能按期收回或部分收回的,信貸部經(jīng)理和總經(jīng)理承擔(dān)部分貸款本息賠償責(zé)任;

⑤對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度的責(zé)任人員給予紀(jì)律處分直至開除;

⑥對(duì)有違法行為的責(zé)任人員依法追究法律責(zé)任。

3.對(duì)調(diào)查人員不同意貸款,而有權(quán)審批人堅(jiān)持放貸造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的,誰批準(zhǔn)誰負(fù)責(zé)。

免責(zé):信貸調(diào)查人員和風(fēng)控部經(jīng)理、總經(jīng)理不同意貸款,有權(quán)審批人堅(jiān)持發(fā)放的貸款,出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失的,信貸部經(jīng)理、總經(jīng)理不承擔(dān)責(zé)任。

第2篇 《中國大唐集團(tuán)公司發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作管理辦法》實(shí)施細(xì)則

第一章? 總? 則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作流程和評(píng)估質(zhì)量，依據(jù)《中國大唐集團(tuán)公司發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作管理辦法》，制定本細(xì)則。

第二條 集團(tuán)公司負(fù)責(zé)培訓(xùn)外審和企業(yè)主要內(nèi)審專家，參與和督導(dǎo)企業(yè)第一次風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作;分、子公司生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)和職能部門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估內(nèi)審把關(guān)和外審組織工作；基層企業(yè)應(yīng)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)和把握風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)要求，組織做好內(nèi)審工作。

第三條 堅(jiān)持三年一個(gè)周期的安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作。第一年在集團(tuán)公司的督導(dǎo)下完成企業(yè)內(nèi)審、專家外審，第二年在分、子公司的監(jiān)督下完成整改，第三年由分、子公司指派專家組巡視持續(xù)改進(jìn)。

第四條 未開展安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)的企業(yè)，應(yīng)隨安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審工作同步開展。特許經(jīng)營項(xiàng)目部應(yīng)視同發(fā)電企業(yè)的一個(gè)部門（車間），并按要求同步開展內(nèi)審工作。

第五條 安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估結(jié)果應(yīng)反映每個(gè)要素及對(duì)應(yīng)流程節(jié)點(diǎn)的管控效果和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運(yùn)行情況。

第六條 企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作應(yīng)納入企業(yè)年度“兩措”計(jì)劃，確保費(fèi)用落實(shí)。

第七條 安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作納入集團(tuán)公司創(chuàng)一流管理指標(biāo)，分、子公司應(yīng)監(jiān)督問題的整改，實(shí)行閉環(huán)管理。集團(tuán)公司對(duì)企業(yè)外審工作進(jìn)行全程跟蹤，對(duì)于企業(yè)評(píng)審過程中存在弄虛作假行為的進(jìn)行考核，對(duì)造成生產(chǎn)安全事故發(fā)生的從重處理。

第八條 本細(xì)則適用于集團(tuán)公司各上市公司、分公司、省發(fā)電公司以及基層發(fā)電企業(yè)。

第二章? 管控效果評(píng)估

第九條 存在違反法律法規(guī)、違反《防止電力生產(chǎn)事故的二十五項(xiàng)重點(diǎn)要求》、違反強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)重危及人身安全和設(shè)備安全的問題，屬于重點(diǎn)問題。

第十條 體系運(yùn)行效果評(píng)估

（一）要素運(yùn)行效果評(píng)估

每個(gè)要素的目標(biāo)、指標(biāo)完成情況與流程節(jié)點(diǎn)管控情況應(yīng)一并進(jìn)行查評(píng)，各要素運(yùn)行效果判定標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.要素的目標(biāo)和指標(biāo)均沒有完成或存在重點(diǎn)問題或風(fēng)險(xiǎn)度大于50%，該要素為失控狀態(tài)。

2.目標(biāo)完成、指標(biāo)部分完成、不存在重點(diǎn)問題且風(fēng)險(xiǎn)度小于50%，該要素為存在偏差狀態(tài)。

3.無問題的要素為受控狀態(tài)。

（二）單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運(yùn)行效果評(píng)估

1.同時(shí)滿足以下條件，判定單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運(yùn)行異常。

（1）存在重點(diǎn)問題數(shù)超過查評(píng)項(xiàng)目的6%。

（2）失控要素?cái)?shù)超過查評(píng)要素?cái)?shù)的12%。

（3）風(fēng)險(xiǎn)度是否大于15%。

2.一年內(nèi)發(fā)生生產(chǎn)安全責(zé)任事故，判定為體系總體運(yùn)行異常。

第三章? 內(nèi)審組織與管理

第十一條 內(nèi)審工作的組織

（一）企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)審領(lǐng)導(dǎo)組和工作組。領(lǐng)導(dǎo)組由安全第一責(zé)任人擔(dān)任組長，分管生產(chǎn)副職擔(dān)任副組長，工作組由總工程師或生產(chǎn)副職擔(dān)任組長。

（二）安監(jiān)部牽頭組織管理和環(huán)境單元內(nèi)審，設(shè)備部牽頭組織設(shè)備單元內(nèi)審，發(fā)電部牽頭組織人員單元內(nèi)審，人資部、總經(jīng)部等其他部門按責(zé)任分工負(fù)責(zé)相關(guān)要素內(nèi)審。安監(jiān)部負(fù)責(zé)內(nèi)審的歸口管理。

（三）工作組下設(shè)內(nèi)審小組。其中，管理、人員和環(huán)境單元按要素組成內(nèi)審小組；設(shè)備單元按要素和專業(yè)分出小組，每小組至少2名專業(yè)骨干。

（四）每個(gè)評(píng)審要素（節(jié)點(diǎn)或檢查項(xiàng)）應(yīng)結(jié)合企業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工設(shè)置a、b角。

（五）內(nèi)審組織機(jī)構(gòu)和職責(zé)分工每年以正式文件形式發(fā)布。

第十二條 內(nèi)審培訓(xùn)

（一）企業(yè)應(yīng)在內(nèi)審工作開始前一個(gè)月，組織開展內(nèi)審人員培訓(xùn)。

（二）內(nèi)審人員培訓(xùn)應(yīng)包括：集團(tuán)公司《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)管理體系規(guī)范》、《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)要素管控重點(diǎn)要求》，《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制指導(dǎo)手冊(cè)》（以下簡稱《指導(dǎo)手冊(cè)》）、《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作管理辦法》以及本細(xì)則對(duì)于評(píng)估工作的要求。

（三）培訓(xùn)教師應(yīng)由經(jīng)過培訓(xùn)的人員或評(píng)審專家擔(dān)任，采用集中培訓(xùn)和專題培訓(xùn)等方式開展培訓(xùn)。

（四）培訓(xùn)結(jié)束后經(jīng)考試合格方可擔(dān)任內(nèi)審員。

第十三條 內(nèi)審流程

（一）每年第四季度企業(yè)應(yīng)制定下年度內(nèi)審計(jì)劃，確定評(píng)估項(xiàng)目，評(píng)估內(nèi)審時(shí)間至少一個(gè)月，但不超過三個(gè)月。

（二）召開啟動(dòng)會(huì)，會(huì)議由企業(yè)黨委書記主持，安全第一責(zé)任人動(dòng)員，生產(chǎn)副職總體安排，安全生產(chǎn)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審員和相關(guān)管理人員參加。

（三）內(nèi)審員開展評(píng)估工作，將發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分類，填入內(nèi)審報(bào)告的“單元及要素評(píng)估明細(xì)表”中，依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)分，并提出整改建議。

（四）內(nèi)審員將“單元及要素評(píng)估明細(xì)表”、整改建議上報(bào)要素所屬單元的單元組長。

（五）單元組長匯總本單元各要素存在的問題，核查重點(diǎn)問題和整改建議，編制本單元內(nèi)審報(bào)告，按時(shí)向工作組組長提交。

（六）工作組組長組織編制綜合報(bào)告。綜合報(bào)告應(yīng)明確專人校核、勘誤，領(lǐng)導(dǎo)小組副組長審核，領(lǐng)導(dǎo)小組組長審批。

（七）召開總結(jié)會(huì)，分、子公司職能部門負(fù)責(zé)人參加，其他要求同啟動(dòng)會(huì)。

（八）總結(jié)會(huì)結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，生產(chǎn)副職牽頭組織相關(guān)部門和人員分析存在問題，制定整改計(jì)劃，以正式文件發(fā)布并上報(bào)分、子公司。

第十四條 內(nèi)審管理要求

（一）企業(yè)應(yīng)開展而未開展的項(xiàng)目為扣分項(xiàng)，不得列為不參評(píng)項(xiàng)。

（二）內(nèi)審無問題的檢查項(xiàng)要寫出管控效果評(píng)估；扣分項(xiàng)必須有實(shí)際存在的問題，要依據(jù)《指導(dǎo)手冊(cè)》中的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行扣分，不得人為提升或壓低分值。

（三）內(nèi)審期間，工作組組長至少每周組織召開一次內(nèi)審工作協(xié)調(diào)會(huì)，安全第一責(zé)任人每月至少參加一次，掌握內(nèi)審工作進(jìn)度、存在問題，協(xié)調(diào)解決相關(guān)事項(xiàng)。

（四）分、子公司要安排專人（或?qū)＜遥?duì)所屬企業(yè)內(nèi)審工作進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督和指導(dǎo)。

第四章? 外審組織與管理

第十五條 外審工作由分、子公司負(fù)責(zé)組織

（一）按照分、子公司年度外審計(jì)劃，每年一季度，進(jìn)行外審的企業(yè)與有資質(zhì)的技術(shù)服務(wù)單位簽訂外審合同，內(nèi)容應(yīng)包括：

1.外審的范圍和企業(yè)類型。

2.外審專家組長，外審專家和專業(yè)分工。

3.外審時(shí)間和日程安排。

（二）根據(jù)外審企業(yè)總?cè)萘?、機(jī)組數(shù)量、設(shè)備系統(tǒng)復(fù)雜程度，火電企業(yè)外審時(shí)間一般為7-10個(gè)工作日，專家組成員一般不超過22人；風(fēng)電和水電企業(yè)外審時(shí)間一般為7個(gè)工作日，專家組成員一般不超過13人。人員配備標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.火電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置（汽機(jī)、鍋爐、電氣一次、電氣二次、熱工、燃料、化學(xué)、環(huán)境至少1名）。

2.水電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置（水輪機(jī)專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次1名、自動(dòng)控制1名、水工建筑1名）。

3.風(fēng)電企業(yè)：組長1名、單元組長4名，設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置（風(fēng)機(jī)專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次（含直流、通訊）1名、調(diào)度自動(dòng)化1名）。

（三）外審專家組組成

1.專家組長應(yīng)具有總工及以上崗位履歷，專家應(yīng)與被外審企業(yè)無直接利益關(guān)系。

2.專家組由專職專家和在職專家組成，原則上比例各占一半。企業(yè)分管生產(chǎn)副職、總工程師和發(fā)電部、設(shè)備部、安監(jiān)部主任作為外審在職專家，其他由分、子公司推薦的在職人員，可參加學(xué)習(xí)評(píng)審。

3.專家年齡應(yīng)嚴(yán)格限制在70周歲以內(nèi)，并身體健康（需提供外審年度的體檢證明或由外審機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織體檢）。

第十六條 外審準(zhǔn)備工作

（一）分、子公司提前一周將接受外審企業(yè)的內(nèi)審報(bào)告提交外審專家組。

（二）外審專家組長外審前，應(yīng)對(duì)外審方案進(jìn)行策劃，方案應(yīng)包括評(píng)審企業(yè)的狀況、評(píng)審范圍（確定不參評(píng)項(xiàng)）、評(píng)審時(shí)間、評(píng)審過程控制等內(nèi)容，并經(jīng)外審企業(yè)的上級(jí)公司批準(zhǔn)。

（三）外審組長召開專家內(nèi)部會(huì)議，明確外審計(jì)劃、分配外審任務(wù)，組織外審專家學(xué)習(xí)有關(guān)文件(標(biāo)準(zhǔn)、手冊(cè)、程序、相關(guān)文件)和集團(tuán)公司年度重點(diǎn)工作、事故通報(bào)等。

（四）接受外審的企業(yè)根據(jù)外審方案和專家行程安排做好迎檢工作，并提供相關(guān)記錄、資料和規(guī)章制度。

（五）接受外審的企業(yè)按專業(yè)一對(duì)一安排配合人員，確保外審期間資料提供及時(shí)性和外審工作連續(xù)性。

第十七條 外審流程

（一）外審啟動(dòng)會(huì)，由分、子公司職能部門負(fù)責(zé)人主持、分管生產(chǎn)副職及相關(guān)專業(yè)人員參加；企業(yè)內(nèi)審工作組組長匯報(bào)內(nèi)審情況，安全第一責(zé)任人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、企業(yè)安全生產(chǎn)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審員和相關(guān)專業(yè)人員參加。

（二）專家通過問詢、文件查閱、現(xiàn)場取證、檢驗(yàn)檢測等方法開展工作，做好檢查記錄，并將匯總編制完成的檢查表和重點(diǎn)問題及整改建議上報(bào)單元組長。

（三）單元組長對(duì)本單元存在的問題進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)要素、節(jié)點(diǎn)存在的偏差和不符合項(xiàng)進(jìn)行分析，列出重點(diǎn)問題和對(duì)策措施建議，按時(shí)向?qū)＜医M長提交本單元外審報(bào)告。

（四）專家組長組織召開專家組內(nèi)部會(huì)議，綜合分析評(píng)審結(jié)果，協(xié)調(diào)專業(yè)間共性問題，判別問題歸屬要素，對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)外審不符合項(xiàng)以及重點(diǎn)問題。

（五）專家組長編制總報(bào)告，對(duì)企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制體系運(yùn)行情況進(jìn)行分析，評(píng)判體系運(yùn)行情況和存在的偏差及應(yīng)關(guān)注的不符合項(xiàng)，提出保證體系正常運(yùn)行應(yīng)采取的措施建議。

（六）召開總結(jié)會(huì)，外審專家組單元組長、專家組長通報(bào)外審情況，其他要求同啟動(dòng)會(huì)。

（七）外審工作結(jié)束3日內(nèi)，技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)填寫《安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審簡報(bào)》中相應(yīng)內(nèi)容（格式見附件1），經(jīng)分、子公司完善后上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

（八）外審報(bào)告應(yīng)由外審專家組長報(bào)上級(jí)公司直至分、子公司。

（九）分、子公司組織企業(yè)對(duì)專家的工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力進(jìn)行評(píng)價(jià)，作為今后選擇專家的依據(jù)。

第十八條 外審管理要求

（一）分、子公司每年11月30日前應(yīng)確定所屬企業(yè)下年度外審計(jì)劃，并報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部，由集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部審批后統(tǒng)一發(fā)布。

（二）分、子公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行外審計(jì)劃。確因特殊原因需變更計(jì)劃，分、子公司應(yīng)書面說明原因，報(bào)請(qǐng)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部同意后方可另行安排。

（三）外審工作由分、子公司總負(fù)責(zé)；外審技術(shù)服務(wù)單位具體負(fù)責(zé)外審進(jìn)程和專家管理工作；專家組長對(duì)外審報(bào)告質(zhì)量負(fù)責(zé)，單元組長對(duì)本單元報(bào)告質(zhì)量負(fù)責(zé)。對(duì)明顯質(zhì)量不高的專業(yè)外審報(bào)告，專家（單元）組長有權(quán)責(zé)令重新評(píng)審。

（四）任何人不得人為劃定得分率。

（五）對(duì)于內(nèi)、外審風(fēng)險(xiǎn)度偏差超過20%，或存在嚴(yán)重問題超過100項(xiàng)的發(fā)電企業(yè)，該企業(yè)所在的分、子公司要以書面形式向集團(tuán)公司進(jìn)行情況說明。

第十九條 對(duì)外審專家的要求

（一）工作要求

1.必須掌握與本專業(yè)有關(guān)的最新法規(guī)、規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)和反事故措施等，掌握外審評(píng)價(jià)方法、評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)；

2.現(xiàn)場外審前，認(rèn)真閱讀企業(yè)的內(nèi)審報(bào)告，邊審查邊與專業(yè)配合人員交流，了解企業(yè)專業(yè)管理實(shí)際情況。

3.堅(jiān)持原則，實(shí)事求是，客觀公正，評(píng)審發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)準(zhǔn)確、可追溯，提出的整改建議應(yīng)有針對(duì)性、可操作性。

（二）紀(jì)律要求

1.嚴(yán)格遵守外審時(shí)間安排，按時(shí)完成外審任務(wù)。

2.因私外出必須向?qū)＜医M長請(qǐng)假。

3.外審結(jié)束，如數(shù)歸還企業(yè)的評(píng)審資料。

4.遵守《中國大唐集團(tuán)公司黨組關(guān)于改進(jìn)工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的規(guī)定》。

（三）安全要求

1.認(rèn)真聽取專業(yè)聯(lián)絡(luò)員安全交底，掌握進(jìn)入現(xiàn)場工作的安全要求。

2.必須在企業(yè)配合人員陪同下進(jìn)入生產(chǎn)現(xiàn)場。

3.進(jìn)入現(xiàn)場必須穿工作服、戴安全帽等勞動(dòng)保護(hù)用品，自覺遵守企業(yè)各項(xiàng)安全管理規(guī)定。

第五章? 評(píng)審報(bào)告及問題管理

第二十條 企業(yè)內(nèi)、外審報(bào)告編寫均應(yīng)按照“四個(gè)凡事”要求，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)、現(xiàn)場管理和監(jiān)督責(zé)任，做到檢查項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)一致、實(shí)際工作管控效果和存在問題及所違反的規(guī)定描述清楚、存在問題對(duì)應(yīng)的崗位人員責(zé)任準(zhǔn)確。

第二十一條 外審報(bào)告，按照總報(bào)告和管理單元、人員單元、設(shè)備單元、環(huán)境單元報(bào)告（即1+4）進(jìn)行編寫和發(fā)布。企業(yè)內(nèi)審報(bào)告編制為一個(gè)綜合報(bào)告進(jìn)行發(fā)布和上報(bào)。內(nèi)、外審報(bào)告格式見附件2、附件3、附件4。

第二十二條 內(nèi)審報(bào)告及問題整改計(jì)劃要以文件形式在本企業(yè)發(fā)布，并上報(bào)分、子公司；外審報(bào)告及問題整改計(jì)劃由分、子公司以文件形式下發(fā)至外審企業(yè)，并上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

第二十三條 基層企業(yè)要把評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題按照風(fēng)險(xiǎn)程度和“四落實(shí)”的原則列入“兩措”計(jì)劃、檢修、技改和消缺計(jì)劃，分、子公司負(fù)責(zé)監(jiān)督和考核整改完成情況。

第二十四條 內(nèi)、外審問題整改計(jì)劃完成率在第二年（整改年）要力爭達(dá)到100％;由于客觀原因，不能按期完成整改的在第三年必須完成;因不可抗力等特殊原因不能進(jìn)行整改的，企業(yè)應(yīng)以文件形式提出變更或注銷申請(qǐng)，上報(bào)分、子公司批準(zhǔn)。

第六章? 《指導(dǎo)手冊(cè)》修訂

第二十五條 內(nèi)審結(jié)束后，企業(yè)應(yīng)組織內(nèi)審員提出對(duì)《指導(dǎo)手冊(cè)》的修改意見，隨內(nèi)審報(bào)告一并上報(bào)分、子公司。分、子公司匯總審核后，上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

第二十六條 外審結(jié)束后，外審技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)組織專家對(duì)《指導(dǎo)手冊(cè)》提出修改意見，隨外審報(bào)告一并上報(bào)分、子公司。分、子公司匯總后，上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

第二十七條 集團(tuán)公司定期匯總修改意見，組織對(duì)《指導(dǎo)手冊(cè)》修編，及時(shí)下發(fā)執(zhí)行。

第七章? 附則

第二十八條 水力、風(fēng)力發(fā)電企業(yè)，由分、子公司按照具有完整安全生產(chǎn)管理體系的原則來確定安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估的規(guī)模（不考慮資產(chǎn)歸屬）。

第二十九條 滿足以下條件的發(fā)電企業(yè)可按照對(duì)應(yīng)的規(guī)范化管理標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理和查評(píng)：

（一）50mw以下的水電廠或總裝機(jī)容量100mw及以下的流域水力發(fā)電企業(yè)。

（二）總裝機(jī)容量100mw及以下獨(dú)立經(jīng)營風(fēng)力發(fā)電企業(yè)（不考慮資產(chǎn)歸屬）。

（三）天然氣、太陽能發(fā)電企業(yè)的安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作，待相對(duì)應(yīng)的《指導(dǎo)手冊(cè)》編制完成后進(jìn)行。

第三十條 本細(xì)則由集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

附件1：安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審簡報(bào)（模板）

附件2：發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估內(nèi)審報(bào)告（模板）

附件3：發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審總報(bào)告（模板）

附件4：發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估單元外審報(bào)告（模板）

第3篇 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃管理辦法

1.目的

針對(duì)施工過程中的安全風(fēng)險(xiǎn),制定控制計(jì)劃,明確安全技術(shù)措施、控制方法、控制時(shí)機(jī)及責(zé)任人等要求,實(shí)施全過程安全控制。

2.適用范圍

適用于公司所屬各施工項(xiàng)目安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的制定、實(shí)施及日常管理。

3.職責(zé)

3.1工程技術(shù)人員負(fù)責(zé)在編制施工技術(shù)手冊(cè)時(shí),對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)測,根據(jù)分析預(yù)測結(jié)果制定施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。

3.2項(xiàng)目經(jīng)理協(xié)助工程技術(shù)人員制定本班組施工項(xiàng)目的施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃,并負(fù)責(zé)具體實(shí)施。

3.3專職安全員負(fù)責(zé)本部門施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃實(shí)施情況的日常監(jiān)督。

3.4工程管理部負(fù)責(zé)施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的審核、監(jiān)督及日常管理。

3.5總工室負(fù)責(zé)施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的批準(zhǔn)與考核。

4.工作內(nèi)容和要求

4.1施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的編制:

4.1.1 對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行危險(xiǎn)源辨識(shí)、評(píng)價(jià)描述,評(píng)價(jià)方法見:《危害辨識(shí)、危險(xiǎn)評(píng)價(jià)和危險(xiǎn)控制計(jì)劃控制程序》。

4.1.2對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行危險(xiǎn)分級(jí),分為極度危險(xiǎn)(j)、高度危險(xiǎn)(g)、顯著危險(xiǎn)(_)、一般危險(xiǎn)(y)、稍有危險(xiǎn)(s)、微小危險(xiǎn)(w)六級(jí)。

4.1.3危險(xiǎn)等級(jí)在“稍有危險(xiǎn)”即“s”級(jí)以上的危險(xiǎn)源需采取安全技術(shù)措施,制定施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃進(jìn)行控制。安全技術(shù)措施要全面細(xì)致,針對(duì)性、操作性強(qiáng)。

4.1.4施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制方法的選擇

4.1.4.1施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制重在過程控制,根據(jù)工地安全管理需要,設(shè)定五個(gè)安全管理控制點(diǎn):書面見證點(diǎn)、見證點(diǎn)、停工待檢點(diǎn)、連續(xù)監(jiān)護(hù)點(diǎn)、提醒點(diǎn)。

4.1.4.2安全管理控制點(diǎn)的適用范圍見下表:

控制點(diǎn)

類別

控制點(diǎn)

代碼

控制點(diǎn)適用范圍

書面見證點(diǎn)

r

各類人員的上崗證、體檢情況、安全教育情況等

見證點(diǎn)

w

施工過程的設(shè)備狀態(tài)、環(huán)境、工藝情況、安全技術(shù)措施落實(shí)情況等

停工待檢點(diǎn)

h

重大施工項(xiàng)目、特殊作業(yè)環(huán)境或工序等

連續(xù)監(jiān)護(hù)點(diǎn)

s

特別危險(xiǎn)項(xiàng)目如排架拆除、超重物件吊裝、坑井及容器內(nèi)作業(yè)等

提醒點(diǎn)

a

施工人員安全防護(hù)設(shè)施、作業(yè)環(huán)境安全、易疏忽的安全注意事項(xiàng)等

4.1.4.3 控制計(jì)劃中的每一項(xiàng)安全技術(shù)措施均應(yīng)設(shè)安全管理控制點(diǎn),每個(gè)控制點(diǎn)必須有專人負(fù)責(zé)。

4.1.5 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)機(jī)或頻次的選擇

4.1.5.1責(zé)任人應(yīng)適時(shí)或按時(shí)對(duì)安全管理控制點(diǎn)實(shí)施控制?？刂茣r(shí)機(jī)或頻次一般分為四類:p — 項(xiàng)目開始前、d — 每天至少一次、w — 每周至少一次、t — 每次作業(yè)前。

4.1.5.2p是指項(xiàng)目開工前必須對(duì)書面見證點(diǎn)r進(jìn)行確認(rèn),對(duì)見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h進(jìn)行見證和驗(yàn)證;d是指每日至少進(jìn)行一次見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見證與驗(yàn)證;w是指每周至少進(jìn)行一次見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見證與驗(yàn)證;t是指每次作業(yè)前都應(yīng)進(jìn)行見證點(diǎn)w、停工待檢點(diǎn)h的見證與驗(yàn)證。

4.1.6 將上述步驟的結(jié)果依次填寫在《施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃表》(見附件)中的相應(yīng)欄內(nèi),作為作業(yè)指導(dǎo)書的一個(gè)必要部分。

4.2 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的編號(hào)

施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃由編寫者進(jìn)行編號(hào)。

4.2.1有工程編號(hào)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃編號(hào)示例:

sd-該施工項(xiàng)目工程編號(hào)。

說明:

sd——項(xiàng)目部名稱(上海大學(xué)項(xiàng)目部)。

4.2.3各部門縮寫代碼表:

部門

代碼

部門

代碼

機(jī)械施工處

j_

焊接施工處

hj

建筑施工處

jz

電氣施工處

dq

混凝土公司

hn

其他

qt

4.3施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的實(shí)施

4.3.1施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃經(jīng)施工技術(shù)、安監(jiān)部門審核、項(xiàng)目總工批準(zhǔn)后方可實(shí)施。

4.3.2應(yīng)保證施工項(xiàng)目技術(shù)負(fù)責(zé)人、班組長或施工負(fù)責(zé)人、部門專職安全員、施工技術(shù)、安監(jiān)部門各持有施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃一份。由項(xiàng)目部安監(jiān)部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一歸檔。

4.3.3項(xiàng)目開工前的安全技術(shù)交底上,技術(shù)負(fù)責(zé)人必須對(duì)參加施工人員進(jìn)行施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃交底,確保所有施工人員對(duì)其充分熟悉。

4.3.4 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃中的各級(jí)責(zé)任人,必須嚴(yán)格按照控制計(jì)劃中的控制方法及控制時(shí)機(jī)要求,適時(shí)或及時(shí)對(duì)相應(yīng)安全技術(shù)措施進(jìn)行確認(rèn)、見證和驗(yàn)證,并對(duì)安全技術(shù)措施的實(shí)施與否負(fù)全責(zé)。安全技術(shù)措施實(shí)施后,由責(zé)任人簽字確認(rèn)。

4.4 施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的變更

因施工工序、作業(yè)環(huán)境、安全技術(shù)措施及責(zé)任人發(fā)生較大變化時(shí),原編制者或各級(jí)責(zé)任人應(yīng)及時(shí)提出變更請(qǐng)求,經(jīng)審核、批準(zhǔn)后實(shí)施變更,確?？刂朴?jì)劃的適宜與可靠。

4.5 所有施工項(xiàng)目未制定施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃不準(zhǔn)開工。

4.6檢查與考核

4.6.1 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》進(jìn)行檢查。

4.6.2 本辦法的執(zhí)行情況按公司《職業(yè)安全健康獎(jiǎng)懲管理辦法》、《反違章實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行考核。

5.相關(guān)文件

5.1《危害辨識(shí)、危險(xiǎn)評(píng)價(jià)和危險(xiǎn)控制計(jì)劃控制程序》

5.2《職業(yè)安全健康檢查管理規(guī)定》

5.3《職業(yè)安全健康獎(jiǎng)懲管理辦法》

5.4《反違章實(shí)施細(xì)則》

6記錄:《施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃表》

附件:施工安全風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃表

第4篇 某金融倉儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

第一章 總則

第一條:為了建立健全金融倉儲(chǔ)有限公司(以下簡稱“公司”)風(fēng)險(xiǎn)控制體系,指導(dǎo)、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng),確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,以實(shí)現(xiàn)公司的總體經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略,特制定本辦法。

第二條:本辦法結(jié)合國內(nèi)外通行的風(fēng)險(xiǎn)控制方法和風(fēng)險(xiǎn)管理理念,根據(jù)公司實(shí)際業(yè)務(wù)需求而制定。

第三條:風(fēng)險(xiǎn)控制是指公司圍繞經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略,確定風(fēng)險(xiǎn)控制制度、措施和執(zhí)行流程,建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系,培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,從而實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)控制總體目標(biāo)的一系列行為。

第四條:公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo):

(一)有效防范、控制、化解公司業(yè)務(wù)開展所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn),將風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低,為公司持續(xù)經(jīng)營提供安全保障;

(二)逐步采用科學(xué)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)量化方法,建立完整的風(fēng)險(xiǎn)控制體系和操作流程,實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)管理;

(三)提高公司經(jīng)營效率和效果,維護(hù)公司聲譽(yù)和品牌。

第五條:公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)遵循以下原則:

(一)全面性原則:風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一,覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、所有部門和人員,滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)流程和環(huán)節(jié);公司所有部門、所有員工都是風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任主體,根據(jù)部門、崗位職責(zé)的要求承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任與義務(wù);

(二)持續(xù)性原則:風(fēng)險(xiǎn)控制不是靜態(tài)的制度,而是一個(gè)由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)督反饋優(yōu)化等流程組成的pdca管理過程。

(三)職能性原則:公司設(shè)立獨(dú)立的職能部門(風(fēng)控部),專職對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)履行日常檢查、監(jiān)控、評(píng)估等風(fēng)險(xiǎn)控制工作;

(四)有效性原則:公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng),追求效率與效果統(tǒng)一,利用最經(jīng)濟(jì)的成本實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)控制總體目標(biāo);

(五) 制衡性原則:公司合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),科學(xué)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程,實(shí)現(xiàn)決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權(quán)責(zé)分明和相互牽制。

第二章 主要風(fēng)險(xiǎn)類別及定義

第六條:根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn),公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等五大類風(fēng)險(xiǎn)。

第七條:法律風(fēng)險(xiǎn),是指公司在業(yè)務(wù)開展過程中,由于法律缺失或合同條文不合理可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)開展面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

第八條:操作風(fēng)險(xiǎn),是指公司由于經(jīng)營戰(zhàn)略、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置、操作流程等不完善、不科學(xué),或者由于操作人員違規(guī)操作所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

第九條:市場風(fēng)險(xiǎn),是指由于市場的價(jià)格波動(dòng)和金融匯率的變化,或者相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導(dǎo)致質(zhì)押物價(jià)值損失及變現(xiàn)能力改變。

第十條:環(huán)境風(fēng)險(xiǎn),是指監(jiān)管環(huán)境的改變,給公司業(yè)務(wù)開展帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

第十一條:信用風(fēng)險(xiǎn),是指客戶出于自身利益,或是自律性差、責(zé)任感不強(qiáng)等原因,利用信息不對(duì)稱等優(yōu)勢,損害公司及金融機(jī)構(gòu)利益的風(fēng)險(xiǎn)。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系及職責(zé)

第十二條:公司風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系由總經(jīng)辦、風(fēng)控部、業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部以及其他職能部門組成。

第十三條:總經(jīng)辦是公司風(fēng)險(xiǎn)控制的最高決策機(jī)構(gòu),擔(dān)負(fù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制的最終責(zé)任。其在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括:

(一)確定公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度;

(二)決定公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度,批準(zhǔn)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施和辦法;

(三)了解和掌握公司面臨的各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀,對(duì)公司所有風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)進(jìn)行整體監(jiān)督和全局指導(dǎo);

(四)決定公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案;

(五)決定公司風(fēng)險(xiǎn)處理方案;

(六)督導(dǎo)公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化的培育;

(七)決定公司風(fēng)險(xiǎn)控制其他重大事項(xiàng)。

第十四條:風(fēng)險(xiǎn)控制部是公司具體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制和管理的職能部門,組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的具體工作,其主要職責(zé)包括:

(一)擬定公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法,報(bào)總經(jīng)辦審議和批復(fù);

(二)建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和衡量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的循環(huán)處理程序及反饋流程,并協(xié)助總經(jīng)辦將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中;

(三)組織相關(guān)部門定期識(shí)別、分析各個(gè)崗位和流程中的風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)行評(píng)估并提出控制措施的建議;

(四)檢查、評(píng)估公司業(yè)務(wù)流程及其他職能部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法的執(zhí)行情況,向總經(jīng)辦報(bào)告;

(五)組織業(yè)務(wù)部和監(jiān)管部以及其他職能部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施情況進(jìn)行總結(jié)和反饋,提出完善建議并督促執(zhí)行;

(六)對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行獨(dú)立核查,具體職責(zé)包括:

1.對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行檢查,通過突擊巡查和日常抽查,掌握監(jiān)管點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的開展情況;

2.參與項(xiàng)目立項(xiàng)會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等會(huì)議,對(duì)擬開展項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查,為相關(guān)決策提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見;

3.對(duì)《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;

4.對(duì)項(xiàng)目后續(xù)管理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控;

5.對(duì)項(xiàng)目退出方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

(七)傳播公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念,培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化;

(八)研究公司風(fēng)險(xiǎn)處理機(jī)制的建立,在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)擬定處理建議、方案,報(bào)總經(jīng)辦審議;

(九)辦理總經(jīng)辦授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)控制其他有關(guān)工作。

第十五條:業(yè)務(wù)部門是項(xiàng)目開展的具體負(fù)責(zé)部門,也是監(jiān)管項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的第一道防線,其在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括:

(一)在項(xiàng)目開展前負(fù)責(zé)行業(yè)研究、項(xiàng)目篩選、盡職調(diào)查,全面識(shí)別和評(píng)估項(xiàng)目的各種潛在風(fēng)險(xiǎn);

(二)在項(xiàng)目談判、組織實(shí)施、后續(xù)管理以及退出階段,勤勉盡責(zé)、密切跟蹤、積極管理,及時(shí)發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)并如實(shí)報(bào)告;

(三)協(xié)助、配合風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)履行核查、監(jiān)控職責(zé)。

第十六條:監(jiān)管部是公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作的最終落實(shí)部門,在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括:

(一)執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法;

(二)協(xié)助、配合風(fēng)險(xiǎn)控制部,定期進(jìn)行本部門各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別、分析以及評(píng)估;

(三)定期總結(jié)本部門風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況,向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見;

(四)協(xié)助風(fēng)控部,在部門內(nèi)倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化;

(五)辦理風(fēng)險(xiǎn)控制其他有關(guān)工作。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制流程

第十七條:公司的風(fēng)險(xiǎn)控制管理流程如下:

(一)目標(biāo)設(shè)定及制度制定:總經(jīng)辦負(fù)責(zé)設(shè)定公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度,據(jù)此決定公司基本的風(fēng)險(xiǎn)控制制度,并督促管理層及風(fēng)控部制訂、落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

(二)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、識(shí)別和評(píng)估:其他職能部門應(yīng)當(dāng)在風(fēng)控部的組織下,定期對(duì)部門內(nèi)各個(gè)崗位以及業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)估。

(三)制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施:在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估的基礎(chǔ)上,風(fēng)控部應(yīng)制訂相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施以及具體的實(shí)施辦法,各個(gè)部門、崗位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行。

(四)監(jiān)督與檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況:風(fēng)控部定期或不定期檢查評(píng)估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法的執(zhí)行情況,及時(shí)向總經(jīng)辦匯報(bào)檢查評(píng)估結(jié)果。

(五)反饋與完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系:業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部及其他職能部門及時(shí)總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況,向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見;風(fēng)控部結(jié)合監(jiān)督檢查結(jié)果,提出完善建議并督促執(zhí)行。

圖表 1 風(fēng)險(xiǎn)控制流程圖

第五章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估

第十八條:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在信息收集的基礎(chǔ)上根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作環(huán)境,對(duì)業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),包括對(duì)公司各項(xiàng)管理制度、各項(xiàng)操作方案的事前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

公司開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn),確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。

第十九條:公司建立風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息的收集與積累機(jī)制。各職能部門在日常工作中,應(yīng)持續(xù)收集與本公司風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外部相關(guān)信息,包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測數(shù)據(jù),并進(jìn)行整理和記錄,并報(bào)送風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審專員。公司各部門以及人員應(yīng)在獲取重要風(fēng)險(xiǎn)信息后立即將信息逐級(jí)傳遞至總經(jīng)辦。

第二十條:風(fēng)控部應(yīng)對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行統(tǒng)一的篩選、提煉和規(guī)范管理,補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)事件庫。通過專業(yè)分析、評(píng)價(jià)、診斷,對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示,組織相關(guān)部門制定具體應(yīng)對(duì)方案。

第二十一條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)從風(fēng)險(xiǎn)事件庫中整理重大風(fēng)險(xiǎn)事件列表,制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),并根據(jù)事件的來源、影響范圍、管理需要等確定參與評(píng)估的范圍。通過對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的綜合分析,形成評(píng)估結(jié)論,確定重大風(fēng)險(xiǎn),報(bào)送總經(jīng)辦審核。

第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務(wù)計(jì)劃應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自身對(duì)于項(xiàng)目方案的風(fēng)險(xiǎn)判斷和采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施,并由風(fēng)控部對(duì)計(jì)劃、方案的市場風(fēng)險(xiǎn)、合約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行確認(rèn),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進(jìn)行評(píng)估,對(duì)計(jì)劃、方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效等進(jìn)行分析,并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見。

第二十三條:公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制相關(guān)信息在內(nèi)部各管理責(zé)任部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間,以及企業(yè)與外部債權(quán)人、客戶、中介機(jī)構(gòu)等有關(guān)方面之間進(jìn)行溝通和反饋。信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題,應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告并加以解決。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十四條:公司應(yīng)針對(duì)本制度第二章所列各類風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際情況,采用第四章所列風(fēng)險(xiǎn)控制流程,持續(xù)不斷地研究和推出行之

有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

第二十五條:為控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),公司應(yīng)采取如下具體措施:

(一)確定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略,明確業(yè)務(wù)開展中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);

(二)建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目決策、項(xiàng)目執(zhí)行、項(xiàng)目監(jiān)督各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約;

(三)制定合理的風(fēng)險(xiǎn)控制流程和項(xiàng)目管理辦法;

(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設(shè)計(jì),利用法律手段保護(hù)權(quán)益;

(五)對(duì)己開展的項(xiàng)目密切跟蹤、積極管理;

(六)加強(qiáng)研究支持,團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)共享,提升公司整體風(fēng)險(xiǎn)控制水平;

第二十六條:為控制環(huán)境管理風(fēng)險(xiǎn),公司應(yīng)樹立持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略,建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)構(gòu)、激勵(lì)機(jī)制、監(jiān)督和約束機(jī)制,不斷提升公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理能力。

第二十七條:為控制市場風(fēng)險(xiǎn),公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的跟蹤研究,及時(shí)發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境的變化趨勢,為項(xiàng)目開展提供決策依據(jù)。

第二十八條:為控制法律風(fēng)險(xiǎn),公司應(yīng)隨時(shí)跟蹤、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策,及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)方案以適應(yīng)政策變化。

第二十九條:為控制操作風(fēng)險(xiǎn),公司應(yīng)強(qiáng)化道德教育和員工自律管理,并提高道德違約成本。

第三十條:為控制信用風(fēng)險(xiǎn),公司應(yīng)通過專業(yè)的服務(wù)、良好的客戶關(guān)系管理來取得客戶信任,當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)應(yīng)做出積極和恰當(dāng)?shù)姆磻?yīng),以維持客戶信任,降低信用風(fēng)險(xiǎn)的損失。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告及預(yù)警

第三十一條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)設(shè)置各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵指標(biāo)。

第三十二條:風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門應(yīng)對(duì)其管理的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)需要對(duì)以下風(fēng)險(xiǎn)信息予以持續(xù)關(guān)注:

(一)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況;

(二)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或原有風(fēng)險(xiǎn)的重大變化;

(三)既定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。

第三十三條:風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果進(jìn)行分析評(píng)價(jià),包括風(fēng)險(xiǎn)變化的原因、潛在影響、變化趨勢以及對(duì)跨部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的調(diào)整建議等,各職能部門及駐場監(jiān)管人員應(yīng)每月結(jié)束后1個(gè)工作日內(nèi)向風(fēng)控部上報(bào)本部門及監(jiān)管項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告。

第三十四條:當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分析結(jié)果中關(guān)鍵監(jiān)控指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值,風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門應(yīng)以《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告》形式立即向風(fēng)控部報(bào)告,并積極采取防范措施,將實(shí)施結(jié)果及時(shí)提交風(fēng)控部。

第三十五條:風(fēng)控部根據(jù)提交的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分析結(jié)果以及《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告》,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行匯總分析和評(píng)價(jià),包括年度重大風(fēng)險(xiǎn)的變化和應(yīng)對(duì)情況、風(fēng)險(xiǎn)承受度的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)排序的變化情況等,并將以上信息歸入風(fēng)險(xiǎn)庫存檔。同時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的重大變化提出跨部門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。

第八章 突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)

第三十六條:公司建立靈敏高效的風(fēng)險(xiǎn)處理和應(yīng)急管理機(jī)制,以降低風(fēng)險(xiǎn)損失。對(duì)新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的風(fēng)險(xiǎn),相關(guān)部門應(yīng)立即協(xié)調(diào),組織人員研究制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案,并報(bào)公司總經(jīng)辦審批后實(shí)施。

第三十七條:當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生,任何第一手接觸或認(rèn)知到風(fēng)險(xiǎn)的人員均必須向其上一級(jí)管理者報(bào)告,同時(shí)報(bào)送風(fēng)控部。

獲得報(bào)告信息的上一級(jí)管理者應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)部門、相關(guān)人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的評(píng)判,確定是屬于哪一級(jí)風(fēng)險(xiǎn),并采取相應(yīng)措施.

第三十八條:重大風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)處理應(yīng)對(duì)程序:

(一)成立風(fēng)險(xiǎn)處理小組

該類危機(jī)發(fā)生后,公司應(yīng)在第一時(shí)間成立風(fēng)險(xiǎn)處理小組;對(duì)于極其重大的風(fēng)險(xiǎn),該小組應(yīng)由總經(jīng)辦擔(dān)任組長;小組成員至少應(yīng)包括:發(fā)生危機(jī)部門的第一負(fù)責(zé)人、監(jiān)管部、風(fēng)控部、法律顧問和其他相關(guān)人員。

(二)制訂風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)處理小組應(yīng)及時(shí)根據(jù)現(xiàn)有的資料和信息,以及公司擁有或可支配的資源來制訂風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃。計(jì)劃必須體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動(dòng)時(shí)間表以及各個(gè)階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。計(jì)劃制訂完成并獲通過后,應(yīng)立即開始進(jìn)行資源調(diào)配和準(zhǔn)備,展開全面的風(fēng)險(xiǎn)處理行動(dòng)。

(三)風(fēng)險(xiǎn)處理

1、對(duì)于尚未造成明顯影響的事件,在對(duì)事件進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解和核實(shí)的基礎(chǔ)上,根據(jù)法律和公司制度,果斷做出處理決定,以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。

2、對(duì)于已造成明顯影響的事件,應(yīng)保持與社會(huì)各方的良好溝通,及時(shí)披露事實(shí)真相,以有助于對(duì)事件做出客觀公正的評(píng)價(jià)。

3、在處理過程中,應(yīng)處理好與風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)當(dāng)事人的關(guān)系,及時(shí)協(xié)調(diào),避免出現(xiàn)糾紛。

4、在事件處理的全過程,風(fēng)險(xiǎn)處理小組均應(yīng)與金融機(jī)構(gòu)、客戶保持緊密聯(lián)系,及時(shí)通報(bào)事件進(jìn)展。

(四)總結(jié)與責(zé)任認(rèn)定

風(fēng)險(xiǎn)事件處理完成后,風(fēng)險(xiǎn)處理小組應(yīng)及時(shí)提交總結(jié)報(bào)告,如實(shí)反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認(rèn)定、反映的問題等,并提出整改建議或意見,以避免新的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。把所處理風(fēng)險(xiǎn)事件過程方法記入公司風(fēng)險(xiǎn)事件庫,為以后經(jīng)營業(yè)務(wù)提供經(jīng)驗(yàn)。

第九章 風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核

第三十九條:公司建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與考核機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核,是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和效率進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督與考核評(píng)價(jià),包括對(duì)公司各部門及現(xiàn)場監(jiān)管員風(fēng)險(xiǎn)管理工作執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作任務(wù)的完成情況進(jìn)行考核,并根據(jù)監(jiān)督或考核的結(jié)果,對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行改進(jìn)與提升。

第四十條:風(fēng)控部對(duì)各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,及時(shí)對(duì)各類信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理,并保留風(fēng)險(xiǎn)管理記錄。各部門向風(fēng)控部報(bào)送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況。各部門所有涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)資料必須向風(fēng)控部報(bào)備,風(fēng)控部有權(quán)檢查原始資料。

第四十一條:在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題時(shí),風(fēng)控部可以決定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查,對(duì)不方便檢查或無法檢查的事項(xiàng),風(fēng)控部有權(quán)向公司有關(guān)部門提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

第四十二條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與評(píng)價(jià)。監(jiān)督與評(píng)價(jià)分為日常監(jiān)督與評(píng)價(jià)、專項(xiàng)監(jiān)督與評(píng)價(jià)。

第四十三條:日常監(jiān)督與評(píng)價(jià)是指風(fēng)控部對(duì)建立與實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的情況進(jìn)行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查,對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體狀態(tài)和內(nèi)部控制的效率與效果進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)。

第四十四條:專項(xiàng)監(jiān)督與評(píng)價(jià)是指風(fēng)控部在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生較大調(diào)整或變化的情況下,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的某一或者某些方面進(jìn)行有針對(duì)性的監(jiān)督檢查。專項(xiàng)監(jiān)督的范圍和頻率應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果以及日常監(jiān)督的有效性等予以確定。

第四十五條:公司各職能部門負(fù)責(zé)人、各員工,有權(quán)對(duì)涉及所屬崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展的自我監(jiān)督和對(duì)下一級(jí)員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施監(jiān)督的責(zé)任。

第四十六條:內(nèi)部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和執(zhí)行缺陷。

第四十七條:對(duì)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,提出整改方案,并及時(shí)向總經(jīng)辦報(bào)告。

第四十八條:風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)跟蹤內(nèi)部控制缺陷整改情況,對(duì)于整改不到位的,有權(quán)向公司提請(qǐng)追究相關(guān)部門或者責(zé)任人的責(zé)任。

第四十九條:公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,定期由風(fēng)控部負(fù)責(zé)組織對(duì)公司內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。

第五十條:公司建立多層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制。

(一)公司為第一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位,總經(jīng)辦為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)人,全盤負(fù)責(zé)本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理。

(二)各部門為第二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位,每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理單位的負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人,全盤負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理;

(三)各部門必須評(píng)估每一個(gè)操作程序所遇到的風(fēng)險(xiǎn),再把每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員,真正做到風(fēng)險(xiǎn)控制到人。

第五十一條:公司制定考核指標(biāo)和考核標(biāo)準(zhǔn)主要考慮以下方面:

(一)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系或部門風(fēng)險(xiǎn)管理流程的建設(shè)工作按計(jì)劃進(jìn)度完成情況;

(二)對(duì)公司或部門的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的評(píng)估或預(yù)防的情況;

(三)根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略,落實(shí)部門有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度和流程及實(shí)施的情況;

(四)對(duì)公司或部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)進(jìn)行清晰的界定和落實(shí)的情況;

(五)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)報(bào)告和預(yù)警工作的及時(shí)、有效性情況;

(六)超出預(yù)警范圍的重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生并對(duì)公司經(jīng)營目標(biāo)造成重大影響的情況。

第十章 風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)

第五十二條:公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)作為發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分,培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

第五十三條:公司應(yīng)營造良好的制度文化環(huán)境,將風(fēng)險(xiǎn)管理文化融于公司文化建設(shè)的全過程中,在相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容,在各層面營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化的氛圍。公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工的道德風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)和法制觀念的培養(yǎng)和教育,增強(qiáng)全員的道德觀、責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),維護(hù)公司利益。

第五十四條:公司應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),培養(yǎng)按制度辦事的習(xí)慣。

第五十五條:公司應(yīng)將對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)納入培訓(xùn)計(jì)劃。通過各類風(fēng)險(xiǎn)案例教育,和公司操作制度的教育,對(duì)公司全體人員進(jìn)行崗前和上崗后的持續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。

第五十六條:公司應(yīng)建立和強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理考核的激勵(lì)和約束機(jī)制,完善風(fēng)險(xiǎn)考核體系,引導(dǎo)員工逐步形成良好的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),并將這種意識(shí)運(yùn)用到工作當(dāng)中。

第十一章 責(zé)任追究

第五十七條:對(duì)于員工違反公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的行為,風(fēng)控部、監(jiān)管部及其他職能部門均可提出處理建議,報(bào)請(qǐng)總經(jīng)辦批準(zhǔn)后,由行政人事部落實(shí)對(duì)具體責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)和處罰。

第五十八條:對(duì)因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)、違規(guī)違法等原因致使公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人,可視情節(jié)輕重、損失大小、責(zé)任人的態(tài)度給予處罰。

第十二章 附則

第五十九條:公司可根據(jù)本辦法的規(guī)定和經(jīng)營管理的需要,制定具體的實(shí)施辦法或細(xì)則。

第六十條:本辦法自總經(jīng)辦審核通過之日起實(shí)施。

第5篇 職業(yè)健康安全與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

根據(jù)廣珠鐵路有限責(zé)任公司和集團(tuán)公司、指揮部有關(guān)文件，結(jié)合我隊(duì)管段的具體情況，為有效控制與重要環(huán)境因素、不可接受風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的運(yùn)行和活動(dòng)，以減少防止環(huán)境污染，消除或降低職業(yè)健康安全風(fēng)險(xiǎn)，保障人身健康，確保施工生產(chǎn)順利進(jìn)行，滿足環(huán)境、職業(yè)健康安全相關(guān)法律法規(guī)及其他要求，特制定本辦法。

職業(yè)健康安全與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)組

組 ? ? ?長： 孫清堂

副 ?組 ?長： 李慶山 龐建彬 李超軍 王慶東

組 ? ? ?員： 王彥軍 潘祿明 寇巖松 何艷紅 成紅梅

徐慶華 楊秀文 孫長海 樊兆龍 趙明春

吳春秋 王有權(quán) 牛樹強(qiáng)

一、職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制管理目標(biāo)

嚴(yán)格遵照職業(yè)安全健康和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系的標(biāo)準(zhǔn)，建立本項(xiàng)目職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系，制訂實(shí)施職業(yè)健康和環(huán)境保護(hù)各項(xiàng)制度和措施。保證職工生活及工作場所干凈整潔、施工現(xiàn)場粉塵及有害氣體不超過國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、勞動(dòng)保護(hù)符合有關(guān)規(guī)定；防止食物中毒、傳染病擴(kuò)散、職業(yè)病、地方病發(fā)生。

綜合辦公室為專職管理部門，設(shè)專職職業(yè)健康安全員，主抓本項(xiàng)目的職業(yè)健康安全工作。

機(jī)械物資部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部為協(xié)助部門，為提供必要的職業(yè)健康安全防護(hù)用品作保障。下設(shè)施工監(jiān)測員。

職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)組制定各項(xiàng)保障措施，明確各級(jí)分工，將職業(yè)健康安全保障和環(huán)境保護(hù)作為日常工作重點(diǎn)，對(duì)生活、辦公及施工生產(chǎn)過程進(jìn)行全面的職業(yè)健康安全與環(huán)境保護(hù)檢查指導(dǎo)，以保證職工的身體健康和防止職業(yè)病的發(fā)生。詳見“職業(yè)健康安全保證體系框圖”。

二、職業(yè)健康安全和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制項(xiàng)目

依據(jù)集團(tuán)公司、指揮部存在的不可接受風(fēng)險(xiǎn)、重大危險(xiǎn)施工項(xiàng)目、重點(diǎn)控制的環(huán)境因素、重點(diǎn)控制的作業(yè)活動(dòng)的界定，廣珠鐵路四標(biāo)段項(xiàng)目第二工程隊(duì)涉及的有：

1、重大危險(xiǎn)施工項(xiàng)目：隧道施工、爆破施工、提升作業(yè)、高空作業(yè)、腳手架作業(yè)等。

2、不可接受風(fēng)險(xiǎn)：坍塌、透水、高處墜落、物體打擊、瓦斯爆炸、爆炸、火災(zāi)、機(jī)械傷害、觸電、中毒窒息、食物中毒、流行性疾病。

3、重點(diǎn)控制的環(huán)境因素：噪聲污染、污水排放、揚(yáng)塵、遺灑、固體廢棄物排放、材料、能源節(jié)約。

4、重點(diǎn)控制的作業(yè)活動(dòng)：

4.1噪聲：風(fēng)鎬拆除、打樁鉆孔、混凝土振搗（輸送）、金屬切割、木材加工、模板（腳手架）拆裝、

4.2 揚(yáng)塵、遺灑：土石方施工、水泥（砂、石灰）篩分、露天堆放和運(yùn)輸、施工便道機(jī)械設(shè)備走行。

4.3污水排放：鉆孔的泥漿排放、固體廢棄物排放、施工邊角料廢棄、臨建設(shè)施固體廢棄物、種類材料包裝物廢棄、固體建筑垃圾廢棄。

三、職業(yè)健康安全保障措施

1.勞動(dòng)保護(hù)措施

1.1隧道施工合理選擇通風(fēng)設(shè)備，加強(qiáng)洞內(nèi)通風(fēng)，采用噴霧灑水降塵措施，保證洞內(nèi)空氣新鮮，洞內(nèi)空氣粉塵與有毒有害物質(zhì)含量符合職業(yè)健康安全要求；施工機(jī)械盡量采用電動(dòng)機(jī)械，使用內(nèi)燃機(jī)械時(shí)，應(yīng)選用污染物排放必須是達(dá)到國家排放標(biāo)準(zhǔn)的、較為先進(jìn)的環(huán)保型產(chǎn)品。

1.2接觸粉塵、有害氣體、煤層瓦斯等有害、危險(xiǎn)施工環(huán)境的作業(yè)職工，按有關(guān)規(guī)定發(fā)放個(gè)人勞動(dòng)保護(hù)用品，并監(jiān)督檢查使用情況，以確保正常使用。

1.3加強(qiáng)機(jī)械保養(yǎng)，減少施工機(jī)械不正常運(yùn)轉(zhuǎn)造成的噪音；

對(duì)于噪音超標(biāo)的機(jī)械設(shè)備，采用消音器降低噪音。洞內(nèi)運(yùn)輸機(jī)械行駛過程中，只許按低音喇叭，嚴(yán)禁長時(shí)間鳴笛。

1.4對(duì)經(jīng)常接觸有噪音的職工，加強(qiáng)個(gè)人防護(hù)，佩帶耳塞，消除影響；

按照勞動(dòng)法的要求，做好本工程的勞動(dòng)保護(hù)裝備工作，根據(jù)每個(gè)工種的人數(shù)以及勞動(dòng)性質(zhì)，由物資部門負(fù)責(zé)采購，配備充足而且必要的勞動(dòng)保護(hù)用品。同時(shí)加強(qiáng)行政管理，落實(shí)勞動(dòng)保護(hù)措施。

1.5勞動(dòng)保護(hù)裝備要符合以下要求：

1.5.1采購勞動(dòng)保護(hù)用品時(shí)，必須審核產(chǎn)品的“生產(chǎn)許可證”、“產(chǎn)品合格證”、和“安全鑒定證”，確保產(chǎn)品的質(zhì)量和使用安全；對(duì)于未列入國家“生產(chǎn)許可證”管理范圍的勞動(dòng)防護(hù)用品，按“路用勞動(dòng)防護(hù)用品許可證”制度進(jìn)行質(zhì)量管理。

1.5.2施工人員必須分工種、按規(guī)定配齊勞動(dòng)保護(hù)用品，并配戴上崗證。進(jìn)入施工現(xiàn)場的其他人員必須配戴安全帽，閑雜人員不得出入施工現(xiàn)場。

1.5.3隊(duì)部由安全領(lǐng)導(dǎo)組負(fù)責(zé)對(duì)施工人員進(jìn)行勞動(dòng)保護(hù)方面的檢查，對(duì)漏配、缺配勞動(dòng)保護(hù)用品的施工人員，責(zé)令補(bǔ)發(fā)勞動(dòng)保護(hù)用品；對(duì)不按規(guī)定配戴勞動(dòng)保護(hù)用品上崗的人員，實(shí)行批評(píng)教育，并責(zé)令其改正，對(duì)屢教不改的人員，將采取罰款、停崗等措施予以懲罰。

2、醫(yī)療衛(wèi)生保護(hù)措施

2.1 醫(yī)療保證措施

2.1.1.現(xiàn)場組建工地醫(yī)療衛(wèi)生室，配備一般的醫(yī)療設(shè)備和準(zhǔn)備一定數(shù)量的普通常見病的醫(yī)藥物品，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的日常醫(yī)療衛(wèi)生防疫工作，承擔(dān)日常食品衛(wèi)生、飲水衛(wèi)生、環(huán)境衛(wèi)生、勞動(dòng)衛(wèi)生和傳染病、地方病防治的監(jiān)測監(jiān)督工作，落實(shí)防治措施，做好職工的健康教育工作。對(duì)項(xiàng)目內(nèi)出現(xiàn)的疫情信息，及時(shí)向上一級(jí)醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)報(bào)告。對(duì)內(nèi)規(guī)范管理、對(duì)外加強(qiáng)協(xié)調(diào)聯(lián)系，營造一個(gè)良好的內(nèi)外衛(wèi)生防疫工作環(huán)境。

2.1.2.夏季發(fā)放防暑藥品，防止中暑。冬季發(fā)放防寒、防凍藥品，防止凍傷；春秋兩季是傳染病、病毒性疾病高發(fā)季節(jié)，醫(yī)務(wù)人員將加強(qiáng)對(duì)職工的健康檢查，做好預(yù)防接種工作，搞好環(huán)境衛(wèi)生，切斷蚊蠅等傳媒生物孳生源，有效控制疾病的流行。

2.1.3建立突發(fā)疫情應(yīng)急處理機(jī)制：按照《中華人民共和國傳染病防治法》和《中華人民共和國國內(nèi)交通檢疫條例》的有關(guān)規(guī)定，以及《國家鼠疫控制應(yīng)急預(yù)案》制定“工地突發(fā)疫情應(yīng)急處理辦法”。在突發(fā)疫情出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)急處理機(jī)動(dòng)隊(duì)及時(shí)出動(dòng)，按照防治預(yù)案采取措施，并將疫情情況和措施報(bào)告當(dāng)?shù)丶吧霞?jí)衛(wèi)生主管部門。同時(shí)指揮部部在指揮長的領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級(jí)衛(wèi)生部門的指示和文件精神，制定疫情控制方案，統(tǒng)一布署，徹底控制疫情的擴(kuò)散。

2.1.4建立工地醫(yī)療緊急預(yù)案：在工地發(fā)生突發(fā)性高危疾病、人身意外傷亡事故時(shí)，起動(dòng)醫(yī)療應(yīng)急預(yù)案，確保病人或傷員能及時(shí)到醫(yī)院就醫(yī)。應(yīng)急醫(yī)療預(yù)案主要包括以下內(nèi)容：

2.1.5工地醫(yī)務(wù)室與離工地較近的縣級(jí)以上的多家醫(yī)院保持聯(lián)系，建立醫(yī)療協(xié)作關(guān)系，當(dāng)出現(xiàn)應(yīng)急情況時(shí)，能快速選擇合適的醫(yī)院就醫(yī)。工地醫(yī)務(wù)室常備各種應(yīng)急醫(yī)療物品，遇到緊急情況時(shí)，能使病癥或傷情得到緩解和有效控制。

2.1.6存入一定數(shù)量的醫(yī)療急救資金，確保能夠及時(shí)入院就醫(yī)。

2.2 衛(wèi)生保證措施

工地衛(wèi)生管理主要包括環(huán)境衛(wèi)生、食堂衛(wèi)生和個(gè)人衛(wèi)生三大部分。

第6篇 《大唐發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作管理辦法》實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作流程和評(píng)估質(zhì)量,依據(jù)《中國大唐集團(tuán)公司發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作管理辦法》,制定本細(xì)則。

第二條 集團(tuán)公司負(fù)責(zé)培訓(xùn)外審和企業(yè)主要內(nèi)審專家,參與和督導(dǎo)企業(yè)第一次風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作;分、子公司生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)和職能部門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估內(nèi)審把關(guān)和外審組織工作;基層企業(yè)應(yīng)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)和把握風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)要求,組織做好內(nèi)審工作。

第三條 堅(jiān)持三年一個(gè)周期的安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作。第一年在集團(tuán)公司的督導(dǎo)下完成企業(yè)內(nèi)審、專家外審,第二年在分、子公司的監(jiān)督下完成整改,第三年由分、子公司指派專家組巡視持續(xù)改進(jìn)。

第四條 未開展安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)的企業(yè),應(yīng)隨安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審工作同步開展。特許經(jīng)營項(xiàng)目部應(yīng)視同發(fā)電企業(yè)的一個(gè)部門(車間),并按要求同步開展內(nèi)審工作。

第五條 安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估結(jié)果應(yīng)反映每個(gè)要素及對(duì)應(yīng)流程節(jié)點(diǎn)的管控效果和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運(yùn)行情況。

第六條 企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作應(yīng)納入企業(yè)年度“兩措”計(jì)劃,確保費(fèi)用落實(shí)。

第七條 安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作納入集團(tuán)公司創(chuàng)一流管理指標(biāo),分、子公司應(yīng)監(jiān)督問題的整改,實(shí)行閉環(huán)管理。集團(tuán)公司對(duì)企業(yè)外審工作進(jìn)行全程跟蹤,對(duì)于企業(yè)評(píng)審過程中存在弄虛作假行為的進(jìn)行考核,對(duì)造成生產(chǎn)安全事故發(fā)生的從重處理。

第八條 本細(xì)則適用于集團(tuán)公司各上市公司、分公司、省發(fā)電公司以及基層發(fā)電企業(yè)。

第二章 管控效果評(píng)估

第九條 存在違反法律法規(guī)、違反《防止電力生產(chǎn)事故的二十五項(xiàng)重點(diǎn)要求》、違反強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)重危及人身安全和設(shè)備安全的問題,屬于重點(diǎn)問題。

第十條 體系運(yùn)行效果評(píng)估

(一)要素運(yùn)行效果評(píng)估

每個(gè)要素的目標(biāo)、指標(biāo)完成情況與流程節(jié)點(diǎn)管控情況應(yīng)一并進(jìn)行查評(píng),各要素運(yùn)行效果判定標(biāo)準(zhǔn)如下:

1.要素的目標(biāo)和指標(biāo)均沒有完成或存在重點(diǎn)問題或風(fēng)險(xiǎn)度大于50%,該要素為失控狀態(tài)。

2.目標(biāo)完成、指標(biāo)部分完成、不存在重點(diǎn)問題且風(fēng)險(xiǎn)度小于50%,該要素為存在偏差狀態(tài)。

3.無問題的要素為受控狀態(tài)。

(二)單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運(yùn)行效果評(píng)估

1.同時(shí)滿足以下條件,判定單元和本質(zhì)安全型企業(yè)體系總體運(yùn)行異常。

(1)存在重點(diǎn)問題數(shù)超過查評(píng)項(xiàng)目的6%。

(2)失控要素?cái)?shù)超過查評(píng)要素?cái)?shù)的12%。

(3)風(fēng)險(xiǎn)度是否大于15%。

2.一年內(nèi)發(fā)生生產(chǎn)安全責(zé)任事故,判定為體系總體運(yùn)行異常。

第三章 內(nèi)審組織與管理

第十一條 內(nèi)審工作的組織

(一)企業(yè)應(yīng)建立內(nèi)審領(lǐng)導(dǎo)組和工作組。領(lǐng)導(dǎo)組由安全第一責(zé)任人擔(dān)任組長,分管生產(chǎn)副職擔(dān)任副組長,工作組由總工程師或生產(chǎn)副職擔(dān)任組長。

(二)安監(jiān)部牽頭組織管理和環(huán)境單元內(nèi)審,設(shè)備部牽頭組織設(shè)備單元內(nèi)審,發(fā)電部牽頭組織人員單元內(nèi)審,人資部、總經(jīng)部等其他部門按責(zé)任分工負(fù)責(zé)相關(guān)要素內(nèi)審。安監(jiān)部負(fù)責(zé)內(nèi)審的歸口管理。

(三)工作組下設(shè)內(nèi)審小組。其中,管理、人員和環(huán)境單元按要素組成內(nèi)審小組;設(shè)備單元按要素和專業(yè)分出小組,每小組至少2名專業(yè)骨干。

(四)每個(gè)評(píng)審要素(節(jié)點(diǎn)或檢查項(xiàng))應(yīng)結(jié)合企業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工設(shè)置a、b角。

(五)內(nèi)審組織機(jī)構(gòu)和職責(zé)分工每年以正式文件形式發(fā)布。

第十二條 內(nèi)審培訓(xùn)

(一)企業(yè)應(yīng)在內(nèi)審工作開始前一個(gè)月,組織開展內(nèi)審人員培訓(xùn)。

(二)內(nèi)審人員培訓(xùn)應(yīng)包括:集團(tuán)公司《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)管理體系規(guī)范》、《本質(zhì)安全型發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)要素管控重點(diǎn)要求》,《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制指導(dǎo)手冊(cè)》(以下簡稱《指導(dǎo)手冊(cè)》)、《發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作管理辦法》以及本細(xì)則對(duì)于評(píng)估工作的要求。

(三)培訓(xùn)教師應(yīng)由經(jīng)過培訓(xùn)的人員或評(píng)審專家擔(dān)任,采用集中培訓(xùn)和專題培訓(xùn)等方式開展培訓(xùn)。

(四)培訓(xùn)結(jié)束后經(jīng)考試合格方可擔(dān)任內(nèi)審員。

第十三條 內(nèi)審流程

(一)每年第四季度企業(yè)應(yīng)制定下年度內(nèi)審計(jì)劃,確定評(píng)估項(xiàng)目,評(píng)估內(nèi)審時(shí)間至少一個(gè)月,但不超過三個(gè)月。

(二)召開啟動(dòng)會(huì),會(huì)議由企業(yè)黨委書記主持,安全第一責(zé)任人動(dòng)員,生產(chǎn)副職總體安排,安全生產(chǎn)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審員和相關(guān)管理人員參加。

(三)內(nèi)審員開展評(píng)估工作,將發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分類,填入內(nèi)審報(bào)告的“單元及要素評(píng)估明細(xì)表”中,依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)分,并提出整改建議。

(四)內(nèi)審員將“單元及要素評(píng)估明細(xì)表”、整改建議上報(bào)要素所屬單元的單元組長。

(五)單元組長匯總本單元各要素存在的問題,核查重點(diǎn)問題和整改建議,編制本單元內(nèi)審報(bào)告,按時(shí)向工作組組長提交。

(六)工作組組長組織編制綜合報(bào)告。綜合報(bào)告應(yīng)明確專人校核、勘誤,領(lǐng)導(dǎo)小組副組長審核,領(lǐng)導(dǎo)小組組長審批。

(七)召開總結(jié)會(huì),分、子公司職能部門負(fù)責(zé)人參加,其他要求同啟動(dòng)會(huì)。

(八)總結(jié)會(huì)結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi),生產(chǎn)副職牽頭組織相關(guān)部門和人員分析存在問題,制定整改計(jì)劃,以正式文件發(fā)布并上報(bào)分、子公司。

第十四條 內(nèi)審管理要求

(一)企業(yè)應(yīng)開展而未開展的項(xiàng)目為扣分項(xiàng),不得列為不參評(píng)項(xiàng)。

(二)內(nèi)審無問題的檢查項(xiàng)要寫出管控效果評(píng)估;扣分項(xiàng)必須有實(shí)際存在的問題,要依據(jù)《指導(dǎo)手冊(cè)》中的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行扣分,不得人為提升或壓低分值。

(三)內(nèi)審期間,工作組組長至少每周組織召開一次內(nèi)審工作協(xié)調(diào)會(huì),安全第一責(zé)任人每月至少參加一次,掌握內(nèi)審工作進(jìn)度、存在問題,協(xié)調(diào)解決相關(guān)事項(xiàng)。

(四)分、子公司要安排專人(或?qū)＜?對(duì)所屬企業(yè)內(nèi)審工作進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督和指導(dǎo)。

第四章 外審組織與管理

第十五條 外審工作由分、子公司負(fù)責(zé)組織

(一)按照分、子公司年度外審計(jì)劃,每年一季度,進(jìn)行外審的企業(yè)與有資質(zhì)的技術(shù)服務(wù)單位簽訂外審合同,內(nèi)容應(yīng)包括:

1.外審的范圍和企業(yè)類型。

2.外審專家組長,外審專家和專業(yè)分工。

3.外審時(shí)間和日程安排。

(二)根據(jù)外審企業(yè)總?cè)萘?、機(jī)組數(shù)量、設(shè)備系統(tǒng)復(fù)雜程度,火電企業(yè)外審時(shí)間一般為7-10個(gè)工作日,專家組成員一般不超過22人;風(fēng)電和水電企業(yè)外審時(shí)間一般為7個(gè)工作日,專家組成員一般不超過13人。人員配備標(biāo)準(zhǔn)如下:

1.火電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置(汽機(jī)、鍋爐、電氣一次、電氣二次、熱工、燃料、化學(xué)、環(huán)境至少1名)。

2.水電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置(水輪機(jī)專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次1名、自動(dòng)控制1名、水工建筑1名)。

3.風(fēng)電企業(yè):組長1名、單元組長4名,設(shè)備專業(yè)組按專業(yè)配置(風(fēng)機(jī)專業(yè)1名、電氣一次1名、電氣二次(含直流、通訊)1名、調(diào)度自動(dòng)化1名)。

(三)外審專家組組成

1.專家組長應(yīng)具有總工及以上崗位履歷,專家應(yīng)與被外審企業(yè)無直接利益關(guān)系。

2.專家組由專職專家和在職專家組成,原則上比例各占一半。企業(yè)分管生產(chǎn)副職、總工程師和發(fā)電部、設(shè)備部、安監(jiān)部主任作為外審在職專家,其他由分、子公司推薦的在職人員,可參加學(xué)習(xí)評(píng)審。

3.專家年齡應(yīng)嚴(yán)格限制在70周歲以內(nèi),并身體健康(需提供外審年度的體檢證明或由外審機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織體檢)。

第十六條 外審準(zhǔn)備工作

(一)分、子公司提前一周將接受外審企業(yè)的內(nèi)審報(bào)告提交外審專家組。

(二)外審專家組長外審前,應(yīng)對(duì)外審方案進(jìn)行策劃,方案應(yīng)包括評(píng)審企業(yè)的狀況、評(píng)審范圍(確定不參評(píng)項(xiàng))、評(píng)審時(shí)間、評(píng)審過程控制等內(nèi)容,并經(jīng)外審企業(yè)的上級(jí)公司批準(zhǔn)。

(三)外審組長召開專家內(nèi)部會(huì)議,明確外審計(jì)劃、分配外審任務(wù),組織外審專家學(xué)習(xí)有關(guān)文件(標(biāo)準(zhǔn)、手冊(cè)、程序、相關(guān)文件)和集團(tuán)公司年度重點(diǎn)工作、事故通報(bào)等。

(四)接受外審的企業(yè)根據(jù)外審方案和專家行程安排做好迎檢工作,并提供相關(guān)記錄、資料和規(guī)章制度。

(五)接受外審的企業(yè)按專業(yè)一對(duì)一安排配合人員,確保外審期間資料提供及時(shí)性和外審工作連續(xù)性。

第十七條 外審流程

(一)外審啟動(dòng)會(huì),由分、子公司職能部門負(fù)責(zé)人主持、分管生產(chǎn)副職及相關(guān)專業(yè)人員參加;企業(yè)內(nèi)審工作組組長匯報(bào)內(nèi)審情況,安全第一責(zé)任人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、企業(yè)安全生產(chǎn)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審員和相關(guān)專業(yè)人員參加。

(二)專家通過問詢、文件查閱、現(xiàn)場取證、檢驗(yàn)檢測等方法開展工作,做好檢查記錄,并將匯總編制完成的檢查表和重點(diǎn)問題及整改建議上報(bào)單元組長。

(三)單元組長對(duì)本單元存在的問題進(jìn)行確認(rèn),對(duì)要素、節(jié)點(diǎn)存在的偏差和不符合項(xiàng)進(jìn)行分析,列出重點(diǎn)問題和對(duì)策措施建議,按時(shí)向?qū)＜医M長提交本單元外審報(bào)告。

(四)專家組長組織召開專家組內(nèi)部會(huì)議,綜合分析評(píng)審結(jié)果,協(xié)調(diào)專業(yè)間共性問題,判別問題歸屬要素,對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)確認(rèn)外審不符合項(xiàng)以及重點(diǎn)問題。

(五)專家組長編制總報(bào)告,對(duì)企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制體系運(yùn)行情況進(jìn)行分析,評(píng)判體系運(yùn)行情況和存在的偏差及應(yīng)關(guān)注的不符合項(xiàng),提出保證體系正常運(yùn)行應(yīng)采取的措施建議。

(六)召開總結(jié)會(huì),外審專家組單元組長、專家組長通報(bào)外審情況,其他要求同啟動(dòng)會(huì)。

(七)外審工作結(jié)束3日內(nèi),技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)填寫《安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審簡報(bào)》中相應(yīng)內(nèi)容(格式見附件1),經(jīng)分、子公司完善后上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

(八)外審報(bào)告應(yīng)由外審專家組長報(bào)上級(jí)公司直至分、子公司。

(九)分、子公司組織企業(yè)對(duì)專家的工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力進(jìn)行評(píng)價(jià),作為今后選擇專家的依據(jù)。

第十八條 外審管理要求

(一)分、子公司每年11月30日前應(yīng)確定所屬企業(yè)下年度外審計(jì)劃,并報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部,由集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部審批后統(tǒng)一發(fā)布。

(二)分、子公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行外審計(jì)劃。確因特殊原因需變更計(jì)劃,分、子公司應(yīng)書面說明原因,報(bào)請(qǐng)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部同意后方可另行安排。

(三)外審工作由分、子公司總負(fù)責(zé);外審技術(shù)服務(wù)單位具體負(fù)責(zé)外審進(jìn)程和專家管理工作;專家組長對(duì)外審報(bào)告質(zhì)量負(fù)責(zé),單元組長對(duì)本單元報(bào)告質(zhì)量負(fù)責(zé)。對(duì)明顯質(zhì)量不高的專業(yè)外審報(bào)告,專家(單元)組長有權(quán)責(zé)令重新評(píng)審。

(四)任何人不得人為劃定得分率。

(五)對(duì)于內(nèi)、外審風(fēng)險(xiǎn)度偏差超過20%,或存在嚴(yán)重問題超過100項(xiàng)的發(fā)電企業(yè),該企業(yè)所在的分、子公司要以書面形式向集團(tuán)公司進(jìn)行情況說明。

第十九條 對(duì)外審專家的要求

(一)工作要求

1.必須掌握與本專業(yè)有關(guān)的最新法規(guī)、規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)和反事故措施等,掌握外審評(píng)價(jià)方法、評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù);

2.現(xiàn)場外審前,認(rèn)真閱讀企業(yè)的內(nèi)審報(bào)告,邊審查邊與專業(yè)配合人員交流,了解企業(yè)專業(yè)管理實(shí)際情況。

3.堅(jiān)持原則,實(shí)事求是,客觀公正,評(píng)審發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)準(zhǔn)確、可追溯,提出的整改建議應(yīng)有針對(duì)性、可操作性。

(二)紀(jì)律要求

1.嚴(yán)格遵守外審時(shí)間安排,按時(shí)完成外審任務(wù)。

2.因私外出必須向?qū)＜医M長請(qǐng)假。

3.外審結(jié)束,如數(shù)歸還企業(yè)的評(píng)審資料。

4.遵守《中國大唐集團(tuán)公司黨組關(guān)于改進(jìn)工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的規(guī)定》。

(三)安全要求

1.認(rèn)真聽取專業(yè)聯(lián)絡(luò)員安全交底,掌握進(jìn)入現(xiàn)場工作的安全要求。

2.必須在企業(yè)配合人員陪同下進(jìn)入生產(chǎn)現(xiàn)場。

3.進(jìn)入現(xiàn)場必須穿工作服、戴安全帽等勞動(dòng)保護(hù)用品,自覺遵守企業(yè)各項(xiàng)安全管理規(guī)定。

第五章 評(píng)審報(bào)告及問題管理

第二十條 企業(yè)內(nèi)、外審報(bào)告編寫均應(yīng)按照“四個(gè)凡事”要求,落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)、現(xiàn)場管理和監(jiān)督責(zé)任,做到檢查項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)一致、實(shí)際工作管控效果和存在問題及所違反的規(guī)定描述清楚、存在問題對(duì)應(yīng)的崗位人員責(zé)任準(zhǔn)確。

第二十一條 外審報(bào)告,按照總報(bào)告和管理單元、人員單元、設(shè)備單元、環(huán)境單元報(bào)告(即1+4)進(jìn)行編寫和發(fā)布。企業(yè)內(nèi)審報(bào)告編制為一個(gè)綜合報(bào)告進(jìn)行發(fā)布和上報(bào)。內(nèi)、外審報(bào)告格式見附件2、附件3、附件4。

第二十二條 內(nèi)審報(bào)告及問題整改計(jì)劃要以文件形式在本企業(yè)發(fā)布,并上報(bào)分、子公司;外審報(bào)告及問題整改計(jì)劃由分、子公司以文件形式下發(fā)至外審企業(yè),并上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

第二十三條 基層企業(yè)要把評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題按照風(fēng)險(xiǎn)程度和“四落實(shí)”的原則列入“兩措”計(jì)劃、檢修、技改和消缺計(jì)劃,分、子公司負(fù)責(zé)監(jiān)督和考核整改完成情況。

第二十四條 內(nèi)、外審問題整改計(jì)劃完成率在第二年(整改年)要力爭達(dá)到100%;由于客觀原因,不能按期完成整改的在第三年必須完成;因不可抗力等特殊原因不能進(jìn)行整改的,企業(yè)應(yīng)以文件形式提出變更或注銷申請(qǐng),上報(bào)分、子公司批準(zhǔn)。

第六章 《指導(dǎo)手冊(cè)》修訂

第二十五條 內(nèi)審結(jié)束后,企業(yè)應(yīng)組織內(nèi)審員提出對(duì)《指導(dǎo)手冊(cè)》的修改意見,隨內(nèi)審報(bào)告一并上報(bào)分、子公司。分、子公司匯總審核后,上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

第二十六條 外審結(jié)束后,外審技術(shù)服務(wù)單位應(yīng)組織專家對(duì)《指導(dǎo)手冊(cè)》提出修改意見,隨外審報(bào)告一并上報(bào)分、子公司。分、子公司匯總后,上報(bào)集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部。

第二十七條 集團(tuán)公司定期匯總修改意見,組織對(duì)《指導(dǎo)手冊(cè)》修編,及時(shí)下發(fā)執(zhí)行。

第七章 附則

第二十八條 水力、風(fēng)力發(fā)電企業(yè),由分、子公司按照具有完整安全生產(chǎn)管理體系的原則來確定安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估的規(guī)模(不考慮資產(chǎn)歸屬)。

第二十九條 滿足以下條件的發(fā)電企業(yè)可按照對(duì)應(yīng)的規(guī)范化管理標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理和查評(píng):

(一)50mw以下的水電廠或總裝機(jī)容量100mw及以下的流域水力發(fā)電企業(yè)。

(二)總裝機(jī)容量100mw及以下獨(dú)立經(jīng)營風(fēng)力發(fā)電企業(yè)(不考慮資產(chǎn)歸屬)。

(三)天然氣、太陽能發(fā)電企業(yè)的安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估工作,待相對(duì)應(yīng)的《指導(dǎo)手冊(cè)》編制完成后進(jìn)行。

第三十條 本細(xì)則由集團(tuán)公司安全生產(chǎn)部負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

附件1:安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審簡報(bào)(模板)

附件2:發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估內(nèi)審報(bào)告(模板)

附件3:發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估外審總報(bào)告(模板)

附件4:發(fā)電企業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估單元外審報(bào)告(模板)

第7篇 金融倉儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

第一章 總則

第一條：為了建立健全金融倉儲(chǔ)有限公司(以下簡稱“公司”)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，指導(dǎo)、規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)，確保公司業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，以實(shí)現(xiàn)公司的總體經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略，特制定本辦法。

第二條:本辦法結(jié)合國內(nèi)外通行的風(fēng)險(xiǎn)控制方法和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，根據(jù)公司實(shí)際業(yè)務(wù)需求而制定。

第三條:風(fēng)險(xiǎn)控制是指公司圍繞經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)控制制度、措施和執(zhí)行流程，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，從而實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)控制總體目標(biāo)的一系列行為。

第四條:公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)：

(一)有效防范、控制、化解公司業(yè)務(wù)開展所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低，為公司持續(xù)經(jīng)營提供安全保障；

(二)逐步采用科學(xué)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)量化方法，建立完整的風(fēng)險(xiǎn)控制體系和操作流程，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)管理；

(三)提高公司經(jīng)營效率和效果，維護(hù)公司聲譽(yù)和品牌。

第五條:公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)遵循以下原則：

(一)全面性原則:風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、所有部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)流程和環(huán)節(jié)；公司所有部門、所有員工都是風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任主體，根據(jù)部門、崗位職責(zé)的要求承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任與義務(wù)；

(二)持續(xù)性原則:風(fēng)險(xiǎn)控制不是靜態(tài)的制度，而是一個(gè)由風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)督反饋優(yōu)化等流程組成的pdca管理過程。

(三)職能性原則:公司設(shè)立獨(dú)立的職能部門（風(fēng)控部），專職對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)履行日常檢查、監(jiān)控、評(píng)估等風(fēng)險(xiǎn)控制工作；

(四)有效性原則:公司風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)與公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，追求效率與效果統(tǒng)一，利用最經(jīng)濟(jì)的成本實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)控制總體目標(biāo)；

(五) 制衡性原則:公司合理設(shè)置內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，科學(xué)規(guī)劃業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)決策部門、執(zhí)行部門與監(jiān)督檢查部門以及各崗位的權(quán)責(zé)分明和相互牽制。

第二章? 主要風(fēng)險(xiǎn)類別及定義

第六條：根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等五大類風(fēng)險(xiǎn)。

第七條:法律風(fēng)險(xiǎn)，是指公司在業(yè)務(wù)開展過程中，由于法律缺失或合同條文不合理可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)開展面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

第八條:操作風(fēng)險(xiǎn)，是指公司由于經(jīng)營戰(zhàn)略、管理制度、組織架構(gòu)設(shè)置、操作流程等不完善、不科學(xué)，或者由于操作人員違規(guī)操作所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

第九條:市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由于市場的價(jià)格波動(dòng)和金融匯率的變化，或者相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策發(fā)生變化導(dǎo)致質(zhì)押物價(jià)值損失及變現(xiàn)能力改變。

第十條:環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，是指監(jiān)管環(huán)境的改變，給公司業(yè)務(wù)開展帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

第十一條:信用風(fēng)險(xiǎn)，是指客戶出于自身利益，或是自律性差、責(zé)任感不強(qiáng)等原因，利用信息不對(duì)稱等優(yōu)勢，損害公司及金融機(jī)構(gòu)利益的風(fēng)險(xiǎn)。

第三章? 風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系及職責(zé)

第十二條:公司風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系由總經(jīng)辦、風(fēng)控部、業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部以及其他職能部門組成。

第十三條:總經(jīng)辦是公司風(fēng)險(xiǎn)控制的最高決策機(jī)構(gòu)，擔(dān)負(fù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制的最終責(zé)任。其在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：

(一)確定公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度；

(二)決定公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度，批準(zhǔn)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施和辦法；

(三)了解和掌握公司面臨的各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀，對(duì)公司所有風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)進(jìn)行整體監(jiān)督和全局指導(dǎo)；

(四)決定公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置及職責(zé)方案；

(五)決定公司風(fēng)險(xiǎn)處理方案；

(六)督導(dǎo)公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化的培育；

(七)決定公司風(fēng)險(xiǎn)控制其他重大事項(xiàng)。

第十四條:風(fēng)險(xiǎn)控制部是公司具體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制和管理的職能部門，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的具體工作，其主要職責(zé)包括：

(一)擬定公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法，報(bào)總經(jīng)辦審議和批復(fù)；

(二)建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和衡量、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的循環(huán)處理程序及反饋流程，并協(xié)助總經(jīng)辦將其整合、落實(shí)到公司各崗位以及業(yè)務(wù)流程之中；

(三)組織相關(guān)部門定期識(shí)別、分析各個(gè)崗位和流程中的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行評(píng)估并提出控制措施的建議；

(四)檢查、評(píng)估公司業(yè)務(wù)流程及其他職能部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法的執(zhí)行情況，向總經(jīng)辦報(bào)告；

(五)組織業(yè)務(wù)部和監(jiān)管部以及其他職能部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)施情況進(jìn)行總結(jié)和反饋，提出完善建議并督促執(zhí)行；

(六)對(duì)監(jiān)管項(xiàng)目的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行獨(dú)立核查，具體職責(zé)包括：

1.對(duì)盡職調(diào)查工作進(jìn)行檢查，通過突擊巡查和日常抽查，掌握監(jiān)管點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制工作的開展情況；

2.參與項(xiàng)目立項(xiàng)會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等會(huì)議，對(duì)擬開展項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，為相關(guān)決策提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見；

3.對(duì)《監(jiān)管協(xié)議》、《租賃協(xié)議》等重要法律文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

4.對(duì)項(xiàng)目后續(xù)管理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；

5.對(duì)項(xiàng)目退出方案進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

(七)傳播公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化；

(八)研究公司風(fēng)險(xiǎn)處理機(jī)制的建立，在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)擬定處理建議、方案，報(bào)總經(jīng)辦審議；

(九)辦理總經(jīng)辦授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)控制其他有關(guān)工作。

第十五條:業(yè)務(wù)部門是項(xiàng)目開展的具體負(fù)責(zé)部門，也是監(jiān)管項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的第一道防線，其在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：

(一)在項(xiàng)目開展前負(fù)責(zé)行業(yè)研究、項(xiàng)目篩選、盡職調(diào)查，全面識(shí)別和評(píng)估項(xiàng)目的各種潛在風(fēng)險(xiǎn)；

(二)在項(xiàng)目談判、組織實(shí)施、后續(xù)管理以及退出階段，勤勉盡責(zé)、密切跟蹤、積極管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)并如實(shí)報(bào)告；

(三)協(xié)助、配合風(fēng)險(xiǎn)控制部對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)履行核查、監(jiān)控職責(zé)。

第十六條:監(jiān)管部是公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作的最終落實(shí)部門，在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的主要職責(zé)包括：

(一)執(zhí)行公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法；

(二)協(xié)助、配合風(fēng)險(xiǎn)控制部，定期進(jìn)行本部門各崗位以及業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別、分析以及評(píng)估；

(三)定期總結(jié)本部門風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況，向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見；

(四)協(xié)助風(fēng)控部，在部門內(nèi)倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理文化；

(五)辦理風(fēng)險(xiǎn)控制其他有關(guān)工作。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制流程

第十七條:公司的風(fēng)險(xiǎn)控制管理流程如下：

(一)目標(biāo)設(shè)定及制度制定：總經(jīng)辦負(fù)責(zé)設(shè)定公司風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度，據(jù)此決定公司基本的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，并督促管理層及風(fēng)控部制訂、落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

(二)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、識(shí)別和評(píng)估：其他職能部門應(yīng)當(dāng)在風(fēng)控部的組織下，定期對(duì)部門內(nèi)各個(gè)崗位以及業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析和評(píng)估。

(三)制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施：在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估的基礎(chǔ)上，風(fēng)控部應(yīng)制訂相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施以及具體的實(shí)施辦法，各個(gè)部門、崗位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行。

(四)監(jiān)督與檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況：風(fēng)控部定期或不定期檢查評(píng)估公司業(yè)務(wù)流程以及其他職能部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施、辦法的執(zhí)行情況，及時(shí)向總經(jīng)辦匯報(bào)檢查評(píng)估結(jié)果。

(五)反饋與完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系：業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部及其他職能部門及時(shí)總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況，向總經(jīng)辦和風(fēng)控部提交反饋意見；風(fēng)控部結(jié)合監(jiān)督檢查結(jié)果，提出完善建議并督促執(zhí)行。

圖表 1 風(fēng)險(xiǎn)控制流程圖

第五章? 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估

第十八條:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在信息收集的基礎(chǔ)上根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作環(huán)境，對(duì)業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，包括對(duì)公司各項(xiàng)管理制度、各項(xiàng)操作方案的事前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

公司開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。

第十九條:公司建立風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息的收集與積累機(jī)制。各職能部門在日常工作中，應(yīng)持續(xù)收集與本公司風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的內(nèi)外部相關(guān)信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測數(shù)據(jù)，并進(jìn)行整理和記錄，并報(bào)送風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審專員。公司各部門以及人員應(yīng)在獲取重要風(fēng)險(xiǎn)信息后立即將信息逐級(jí)傳遞至總經(jīng)辦。

第二十條:風(fēng)控部應(yīng)對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行統(tǒng)一的篩選、提煉和規(guī)范管理，補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)事件庫。通過專業(yè)分析、評(píng)價(jià)、診斷，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，組織相關(guān)部門制定具體應(yīng)對(duì)方案。

第二十一條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)從風(fēng)險(xiǎn)事件庫中整理重大風(fēng)險(xiǎn)事件列表，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)事件的來源、影響范圍、管理需要等確定參與評(píng)估的范圍。通過對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的綜合分析，形成評(píng)估結(jié)論，確定重大風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送總經(jīng)辦審核。

第二十二條:各部門制訂的操作方案和業(yè)務(wù)計(jì)劃應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自身對(duì)于項(xiàng)目方案的風(fēng)險(xiǎn)判斷和采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并由風(fēng)控部對(duì)計(jì)劃、方案的市場風(fēng)險(xiǎn)、合約風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進(jìn)行評(píng)估，對(duì)計(jì)劃、方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效等進(jìn)行分析，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見。

第二十三條:公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制相關(guān)信息在內(nèi)部各管理責(zé)任部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間，以及企業(yè)與外部債權(quán)人、客戶、中介機(jī)構(gòu)等有關(guān)方面之間進(jìn)行溝通和反饋。信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告并加以解決。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十四條:公司應(yīng)針對(duì)本制度第二章所列各類風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際情況，采用第四章所列風(fēng)險(xiǎn)控制流程，持續(xù)不斷地研究和推出行之

有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

第二十五條:為控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)采取如下具體措施：

(一)確定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，明確業(yè)務(wù)開展中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；

(二)建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目決策、項(xiàng)目執(zhí)行、項(xiàng)目監(jiān)督各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制約；

(三)制定合理的風(fēng)險(xiǎn)控制流程和項(xiàng)目管理辦法；

(四)完善監(jiān)管協(xié)議的設(shè)計(jì)，利用法律手段保護(hù)權(quán)益；

(五)對(duì)己開展的項(xiàng)目密切跟蹤、積極管理；

(六)加強(qiáng)研究支持，團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)共享，提升公司整體風(fēng)險(xiǎn)控制水平；

第二十六條：為控制環(huán)境管理風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)樹立持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)構(gòu)、激勵(lì)機(jī)制、監(jiān)督和約束機(jī)制，不斷提升公司風(fēng)險(xiǎn)控制管理能力。

第二十七條:為控制市場風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的跟蹤研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境的變化趨勢，為項(xiàng)目開展提供決策依據(jù)。

第二十八條:為控制法律風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)隨時(shí)跟蹤、深入研究相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)方案以適應(yīng)政策變化。

第二十九條:為控制操作風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)強(qiáng)化道德教育和員工自律管理，并提高道德違約成本。

第三十條:為控制信用風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)通過專業(yè)的服務(wù)、良好的客戶關(guān)系管理來取得客戶信任，當(dāng)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)應(yīng)做出積極和恰當(dāng)?shù)姆磻?yīng)，以維持客戶信任，降低信用風(fēng)險(xiǎn)的損失。

第七章? 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告及預(yù)警

第三十一條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)設(shè)置各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵指標(biāo)。

第三十二條：風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門應(yīng)對(duì)其管理的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)的日常監(jiān)控。開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)需要對(duì)以下風(fēng)險(xiǎn)信息予以持續(xù)關(guān)注：

(一)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況；

(二)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或原有風(fēng)險(xiǎn)的重大變化；

(三)既定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的執(zhí)行情況及執(zhí)行效果。

第三十三條:風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，包括風(fēng)險(xiǎn)變化的原因、潛在影響、變化趨勢以及對(duì)跨部門風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的調(diào)整建議等，各職能部門及駐場監(jiān)管人員應(yīng)每月結(jié)束后1個(gè)工作日內(nèi)向風(fēng)控部上報(bào)本部門及監(jiān)管項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告。

第三十四條:當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分析結(jié)果中關(guān)鍵監(jiān)控指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值，風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任部門應(yīng)以《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告》形式立即向風(fēng)控部報(bào)告，并積極采取防范措施，將實(shí)施結(jié)果及時(shí)提交風(fēng)控部。

第三十五條:風(fēng)控部根據(jù)提交的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分析結(jié)果以及《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告》，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行匯總分析和評(píng)價(jià)，包括年度重大風(fēng)險(xiǎn)的變化和應(yīng)對(duì)情況、風(fēng)險(xiǎn)承受度的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)排序的變化情況等，并將以上信息歸入風(fēng)險(xiǎn)庫存檔。同時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的重大變化提出跨部門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。

第八章 突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)

第三十六條:公司建立靈敏高效的風(fēng)險(xiǎn)處理和應(yīng)急管理機(jī)制，以降低風(fēng)險(xiǎn)損失。對(duì)新出現(xiàn)的、缺乏風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部門應(yīng)立即協(xié)調(diào)，組織人員研究制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，并報(bào)公司總經(jīng)辦審批后實(shí)施。

第三十七條:當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，任何第一手接觸或認(rèn)知到風(fēng)險(xiǎn)的人員均必須向其上一級(jí)管理者報(bào)告，同時(shí)報(bào)送風(fēng)控部。

獲得報(bào)告信息的上一級(jí)管理者應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)部門、相關(guān)人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步的評(píng)判，確定是屬于哪一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施.

第三十八條:重大風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)處理應(yīng)對(duì)程序：

(一)成立風(fēng)險(xiǎn)處理小組

該類危機(jī)發(fā)生后，公司應(yīng)在第一時(shí)間成立風(fēng)險(xiǎn)處理小組；對(duì)于極其重大的風(fēng)險(xiǎn)，該小組應(yīng)由總經(jīng)辦擔(dān)任組長；小組成員至少應(yīng)包括：發(fā)生危機(jī)部門的第一負(fù)責(zé)人、監(jiān)管部、風(fēng)控部、法律顧問和其他相關(guān)人員。

(二)制訂風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃

風(fēng)險(xiǎn)處理小組應(yīng)及時(shí)根據(jù)現(xiàn)有的資料和信息，以及公司擁有或可支配的資源來制訂風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃。計(jì)劃必須體現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)處理目標(biāo)、程序、組織、人員及分工、后勤保障、行動(dòng)時(shí)間表以及各個(gè)階段要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。計(jì)劃制訂完成并獲通過后，應(yīng)立即開始進(jìn)行資源調(diào)配和準(zhǔn)備，展開全面的風(fēng)險(xiǎn)處理行動(dòng)。

(三)風(fēng)險(xiǎn)處理

1、對(duì)于尚未造成明顯影響的事件，在對(duì)事件進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解和核實(shí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)法律和公司制度，果斷做出處理決定，以避免事態(tài)的進(jìn)一步惡化。

2、對(duì)于已造成明顯影響的事件，應(yīng)保持與社會(huì)各方的良好溝通，及時(shí)披露事實(shí)真相，以有助于對(duì)事件做出客觀公正的評(píng)價(jià)。

3、在處理過程中，應(yīng)處理好與風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)當(dāng)事人的關(guān)系，及時(shí)協(xié)調(diào)，避免出現(xiàn)糾紛。

4、在事件處理的全過程，風(fēng)險(xiǎn)處理小組均應(yīng)與金融機(jī)構(gòu)、客戶保持緊密聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)事件進(jìn)展。

(四)總結(jié)與責(zé)任認(rèn)定

風(fēng)險(xiǎn)事件處理完成后，風(fēng)險(xiǎn)處理小組應(yīng)及時(shí)提交總結(jié)報(bào)告，如實(shí)反映事件的起因、發(fā)生過程、處理方法和結(jié)果、責(zé)任認(rèn)定、反映的問題等，并提出整改建議或意見，以避免新的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。把所處理風(fēng)險(xiǎn)事件過程方法記入公司風(fēng)險(xiǎn)事件庫，為以后經(jīng)營業(yè)務(wù)提供經(jīng)驗(yàn)。

第九章? 風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核

第三十九條:公司建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與考核機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核，是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的效果和效率進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督與考核評(píng)價(jià)，包括對(duì)公司各部門及現(xiàn)場監(jiān)管員風(fēng)險(xiǎn)管理工作執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作任務(wù)的完成情況進(jìn)行考核，并根據(jù)監(jiān)督或考核的結(jié)果，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行改進(jìn)與提升。

第四十條:風(fēng)控部對(duì)各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)對(duì)各類信息進(jìn)行記錄、匯總、分析和處理，并保留風(fēng)險(xiǎn)管理記錄。各部門向風(fēng)控部報(bào)送本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況。各部門所有涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)資料必須向風(fēng)控部報(bào)備，風(fēng)控部有權(quán)檢查原始資料。

第四十一條:在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，風(fēng)控部可以決定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，對(duì)不方便檢查或無法檢查的事項(xiàng)，風(fēng)控部有權(quán)向公司有關(guān)部門提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

第四十二條:風(fēng)控部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督與評(píng)價(jià)。監(jiān)督與評(píng)價(jià)分為日常監(jiān)督與評(píng)價(jià)、專項(xiàng)監(jiān)督與評(píng)價(jià)。

第四十三條:日常監(jiān)督與評(píng)價(jià)是指風(fēng)控部對(duì)建立與實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的情況進(jìn)行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體狀態(tài)和內(nèi)部控制的效率與效果進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)。

第四十四條:專項(xiàng)監(jiān)督與評(píng)價(jià)是指風(fēng)控部在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生較大調(diào)整或變化的情況下，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的某一或者某些方面進(jìn)行有針對(duì)性的監(jiān)督檢查。專項(xiàng)監(jiān)督的范圍和頻率應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果以及日常監(jiān)督的有效性等予以確定。

第四十五條:公司各職能部門負(fù)責(zé)人、各員工，有權(quán)對(duì)涉及所屬崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展的自我監(jiān)督和對(duì)下一級(jí)員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施監(jiān)督的責(zé)任。

第四十六條:內(nèi)部控制缺陷包括制度缺陷、流程缺陷和執(zhí)行缺陷。

第四十七條:對(duì)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，提出整改方案，并及時(shí)向總經(jīng)辦報(bào)告。

第四十八條:風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)跟蹤內(nèi)部控制缺陷整改情況，對(duì)于整改不到位的，有權(quán)向公司提請(qǐng)追究相關(guān)部門或者責(zé)任人的責(zé)任。

第四十九條:公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期由風(fēng)控部負(fù)責(zé)組織對(duì)公司內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。

第五十條:公司建立多層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制。

(一)公司為第一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位，總經(jīng)辦為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)人，全盤負(fù)責(zé)本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理。

(二)各部門為第二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理單位，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理單位的負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，全盤負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理；

(三)各部門必須評(píng)估每一個(gè)操作程序所遇到的風(fēng)險(xiǎn)，再把每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到每一環(huán)節(jié)的相關(guān)人員，真正做到風(fēng)險(xiǎn)控制到人。

第五十一條:公司制定考核指標(biāo)和考核標(biāo)準(zhǔn)主要考慮以下方面：

(一)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系或部門風(fēng)險(xiǎn)管理流程的建設(shè)工作按計(jì)劃進(jìn)度完成情況；

(二)對(duì)公司或部門的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的評(píng)估或預(yù)防的情況；

(三)根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略，落實(shí)部門有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度和流程及實(shí)施的情況；

(四)對(duì)公司或部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)進(jìn)行清晰的界定和落實(shí)的情況；

(五)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)報(bào)告和預(yù)警工作的及時(shí)、有效性情況；

(六)超出預(yù)警范圍的重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生并對(duì)公司經(jīng)營目標(biāo)造成重大影響的情況。

第十章? 風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)

第五十二條:公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)作為發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

第五十三條:公司應(yīng)營造良好的制度文化環(huán)境，將風(fēng)險(xiǎn)管理文化融于公司文化建設(shè)的全過程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容，在各層面營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化的氛圍。公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工的道德風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)和法制觀念的培養(yǎng)和教育，增強(qiáng)全員的道德觀、責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，維護(hù)公司利益。

第五十四條:公司應(yīng)引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，培養(yǎng)按制度辦事的習(xí)慣。

第五十五條:公司應(yīng)將對(duì)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)納入培訓(xùn)計(jì)劃。通過各類風(fēng)險(xiǎn)案例教育，和公司操作制度的教育，對(duì)公司全體人員進(jìn)行崗前和上崗后的持續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。

第五十六條:公司應(yīng)建立和強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理考核的激勵(lì)和約束機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)考核體系，引導(dǎo)員工逐步形成良好的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，并將這種意識(shí)運(yùn)用到工作當(dāng)中。

第十一章? 責(zé)任追究

第五十七條:對(duì)于員工違反公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度的行為，風(fēng)控部、監(jiān)管部及其他職能部門均可提出處理建議，報(bào)請(qǐng)總經(jīng)辦批準(zhǔn)后，由行政人事部落實(shí)對(duì)具體責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)和處罰。

第五十八條:對(duì)因決策失誤、管理失職、行為失當(dāng)、違規(guī)違法等原因致使公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人及單位負(fù)責(zé)人，可視情節(jié)輕重、損失大小、責(zé)任人的態(tài)度給予處罰。

第十二章 附則

第五十九條:公司可根據(jù)本辦法的規(guī)定和經(jīng)營管理的需要，制定具體的實(shí)施辦法或細(xì)則。

第六十條:本辦法自總經(jīng)辦審核通過之日起實(shí)施。