篇一 證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告2550字
證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告范文
一、實(shí)習(xí)目的
面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)的機(jī)會(huì);其次，大學(xué)三年以來，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí)，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì)，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識(shí)，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際工作聯(lián)系起來。通過本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。
公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地債券承銷機(jī)構(gòu)”、“影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號(hào)，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運(yùn)作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。
三、實(shí)習(xí)過程
(一)崗前培訓(xùn)
培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn);理財(cái)投資分析;營銷培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識(shí)，對(duì)股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們?cè)跔I銷過程中對(duì)客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。
(二)咨詢崗
熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺(tái)包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢柜臺(tái)主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識(shí)要求很高。維護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對(duì)客戶信息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好。
(三)客戶經(jīng)理崗
作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)和對(duì)所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對(duì)于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
通過在國元證券營業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)：
(一)證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。
證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。
證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過準(zhǔn)確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場的繁榮。
(2)信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。
(二)客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢(shì)
客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候——營銷。對(duì)于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢(shì)和成交量;再如，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。
與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐。
篇二 證券公司畢業(yè)大學(xué)生實(shí)習(xí)報(bào)告3000字2600字
一、實(shí)習(xí)目的
面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)絕佳的機(jī)會(huì);其次，大學(xué)三年以來，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí)，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì)，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識(shí)，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際工作聯(lián)系起來。通過本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20nn年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。
公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地最佳債券承銷機(jī)構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號(hào)，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本•規(guī)范運(yùn)作•客戶至上•優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。
三、實(shí)習(xí)過程
(一)崗前培訓(xùn)
培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn);理財(cái)投資分析;營銷培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識(shí)，對(duì)股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們?cè)跔I銷過程中對(duì)客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。
(二)咨詢崗
熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺(tái)包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢柜臺(tái)主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識(shí)要求很高。維護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對(duì)客戶信息，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好。
(三)客戶經(jīng)理崗
作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)和對(duì)所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對(duì)于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
通過在國元證券營業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)：
(一)證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。
證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。
證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過準(zhǔn)確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場的繁榮。
(2)信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。
(二)客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢(shì)
客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候——營銷。對(duì)于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶的需求所在?，F(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢(shì)和成交量;再如，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。
與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐。
篇三 證券公司畢業(yè)大學(xué)生實(shí)習(xí)報(bào)告2600字
一、實(shí)習(xí)目的
面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義。 首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)絕佳的機(jī)會(huì)；其次，大學(xué)三年以來，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí)，為將來的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì)，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識(shí)，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際工作聯(lián)系起來。通過本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于__年10月成立。20__年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。
公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務(wù)。自__年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國內(nèi)地最佳債券承銷機(jī)構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。
國元太原營業(yè)部成立于20__年3月，位于新建南路127號(hào)，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本規(guī)范運(yùn)作客戶至上優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。
三、實(shí)習(xí)過程
（一）崗前培訓(xùn)
培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)；理財(cái)投資分析；營銷培訓(xùn)；法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識(shí)，對(duì)股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營銷經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們?cè)跔I銷過程中對(duì)客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語，從而取得客戶的信賴等。
（二）咨詢崗
熟悉開戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開戶柜臺(tái)包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢柜臺(tái)主要是接電話，回答來電客戶咨詢的問題，專業(yè)知識(shí)要求很高。維護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對(duì)客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好。
（三）客戶經(jīng)理崗
作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)和對(duì)所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對(duì)于激進(jìn)型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
通過在國元證券營業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)：
（一）證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作
（1）明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人；而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。
證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場導(dǎo)向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。
證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過準(zhǔn)確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場的繁榮。
（2）信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。
（二）客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢(shì)
客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候——營銷。對(duì)于客戶經(jīng)理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢(shì)和成交量；再如，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。
與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐。
篇四 畢業(yè)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告模板1400字
通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會(huì)。畢業(yè)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文奉上，愿實(shí)用~
7月21號(hào)，來到大連華泰證券開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周，不過在實(shí)習(xí)過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。
我們的實(shí)習(xí)是分三個(gè)部分的，分組進(jìn)行，每組4個(gè)人。我們組按從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺(tái)部，再到運(yùn)行部的順序，像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。
第一周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì)，開始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對(duì)股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識(shí)，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對(duì)于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。
在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，杜老師每天在晨會(huì)后都會(huì)給我們開個(gè)小會(huì)，聽取一下部門其他人員對(duì)晨會(huì)消息面的理解，我想這個(gè)小會(huì)給了我們一個(gè)很好的工作開始?？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會(huì)有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候杜老師還會(huì)給我嗎開個(gè)總結(jié)的小會(huì)，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?？梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語，對(duì)股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點(diǎn)還對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。
在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識(shí)一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。
對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個(gè)過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)平臺(tái)，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí)，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)開始有了全面的認(rèn)識(shí)，這一周要在柜臺(tái)部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個(gè)完全不同的職位，我們同樣會(huì)更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。
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篇五 畢業(yè)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告1400字
通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會(huì)。畢業(yè)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文奉上，愿實(shí)用~
7月2 號(hào)，來到大連華泰證券開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周，不過在實(shí)習(xí)過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。
我們的實(shí)習(xí)是分三個(gè)部分的，分組進(jìn)行，每組4個(gè)人。我們組按從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺(tái)部，再到運(yùn)行部的順序，像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。
第一周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì)，開始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對(duì)股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識(shí)，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對(duì)于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。
在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，杜老師每天在晨會(huì)后都會(huì)給我們開個(gè)小會(huì)，聽取一下部門其他人員對(duì)晨會(huì)消息面的理解，我想這個(gè)小會(huì)給了我們一個(gè)很好的工作開始?？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會(huì)有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候杜老師還會(huì)給我嗎開個(gè)總結(jié)的小會(huì)，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?？梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語，對(duì)股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點(diǎn)還對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。
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對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個(gè)過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí)，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)開始有了全面的認(rèn)識(shí)，這一周要在柜臺(tái)部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個(gè)完全不同的職位，我們同樣會(huì)更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。
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篇六 大學(xué)畢業(yè)生暑期證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告1400字
大學(xué)畢業(yè)生暑期證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告范文
7月21號(hào)，來到大連華泰證券開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周，不過在實(shí)習(xí)過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已公文有約采編經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會(huì)。
我們的實(shí)習(xí)是分三個(gè)部分的，分組進(jìn)行，每組4個(gè)人。我們組按從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺(tái)部，再到運(yùn)行部的順序，像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。
第一周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì)，開始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對(duì)股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識(shí)，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對(duì)于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的'藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。
在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，杜老師每天在晨會(huì)后都會(huì)給我們開個(gè)小會(huì)，聽取一下部門其他人員對(duì)晨會(huì)消息面的理解，我想這個(gè)小會(huì)給了我們一個(gè)很好的工作開始?？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會(huì)有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候杜老師還會(huì)給我嗎開個(gè)總結(jié)的小會(huì)，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)常可以聽到一些股市中的專業(yè)術(shù)語，對(duì)股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點(diǎn)還對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。
在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識(shí)一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。
實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個(gè)過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí)，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)開始有了全面的認(rèn)識(shí)，這一周要在柜臺(tái)部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個(gè)完全不同的職位，我們同樣會(huì)更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。
篇七 金融專業(yè)畢業(yè)生在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
金融專業(yè)畢業(yè)生在證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
一、開頭
20__年11月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請(qǐng)書，開戶合同書，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個(gè)簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，__證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的.進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
三、建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對(duì)學(xué)院說：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái)，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
篇八 xxxx年大學(xué)生證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告1900字
實(shí)習(xí)總結(jié)范文
經(jīng)過在__證券營業(yè)部兩個(gè)星期的實(shí)習(xí)，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過程是最美的。
實(shí)習(xí)中，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡要報(bào)告：
1.開戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一：經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
第二： 新開戶的：填寫自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面，然后去打股東賬戶卡。
第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
2.客戶開發(fā)的方式
第一種就是電話營銷
第二種就是銀行駐點(diǎn)
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹
3.如何選擇股票
在公司的實(shí)習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。
總的來說選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€(gè)人的看法都是不一樣的。
但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。
在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識(shí)一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。 實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個(gè)過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。
__證券公司給了我這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)平臺(tái)，讓我可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識(shí)，我就充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。
實(shí)習(xí)總結(jié)范文
一、實(shí)習(xí)公司簡介 麗宏國際貿(mào)易有限公司簡介： 1991年，麗宏國際貿(mào)易有限公司在全國紡織重鎮(zhèn)東莞常平建立，占地__0余平方米，員1400余人。主要從事羊毛衫的生產(chǎn)，紡織機(jī)械零配件、洗滌化工的銷售。東接廣深、廣九兩條鐵路，西臨莞深高速，一開始就以磅礴氣勢(shì)、宏大規(guī)模而立足毛紡業(yè)。一貫秉持“誠信經(jīng)營以報(bào)客戶信賴”的經(jīng)營理念和“一針一線，做足品質(zhì)” 的原則，公司與各地客戶建立了良好的合作關(guān)系，享有較高的信譽(yù)和口碑。利宏紡織有限公司簡介：利宏紡織有限公司1994年成立，目標(biāo)是主導(dǎo)國際牛仔市場。
我們有“英倫·超冀設(shè)計(jì)中心”，成熟的銷售和網(wǎng)絡(luò)營銷隊(duì)伍和。指定為北京服裝學(xué)院廣東地區(qū)實(shí)習(xí)基地。 管理理念： 公司在管理中的主要特征是奉行以人為本的管理理念，注重從人的需求出發(fā)，實(shí)施以人為本的管理，在對(duì)員工進(jìn)行相關(guān)技術(shù)知識(shí)培訓(xùn)的同時(shí)更注重對(duì)員工的道德素質(zhì)培養(yǎng)。使公司形成一個(gè)具有高度團(tuán)隊(duì)合作精神和信息溝通一體化的團(tuán)隊(duì)。 經(jīng)營理念：占據(jù)市場大分額，市場的需要就是我們所要做的。以名牌批發(fā)開發(fā)客戶群，建立優(yōu)質(zhì)的客戶關(guān)系管理網(wǎng)絡(luò)，逐步走向名牌專賣，走向我們的最終目的。
以公司總部為基地，以全國為市場，發(fā)展特許連鎖加盟、代理和直營模式相結(jié)合，展現(xiàn)前衛(wèi)理念和優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的市場統(tǒng)一。 名牌精神： 打破牛仔百年的風(fēng)格，創(chuàng)造新的牛仔文化;產(chǎn)品結(jié)構(gòu)以女性時(shí)尚牛仔為主導(dǎo)方向，配置毛針織、棉針織系列產(chǎn)品，形成獨(dú)有的即新牛仔文化?！獋€(gè)性的體現(xiàn)、理念的提升，展現(xiàn)出大漠中遠(yuǎn)遠(yuǎn)走來靚麗的身影。
二、實(shí)習(xí)主要工作任務(wù)： 在進(jìn)入公司的前段時(shí)間，主要負(fù)責(zé)規(guī)劃和制作公司網(wǎng)站(網(wǎng)上銷售電子商務(wù)平臺(tái))。在此過程中，有針對(duì)性的參考了相關(guān)網(wǎng)站的框架和模塊，并確定了公司的網(wǎng)站風(fēng)格和模塊。與同事分工合作，同事(小潘)負(fù)責(zé)網(wǎng)站后臺(tái)程序，由我負(fù)責(zé)前臺(tái)頁面的制作和美工設(shè)計(jì)。在×月×號(hào)左右基本完成網(wǎng)站籌建工作。由于公司針對(duì)××××年夏季服裝的廣闊市場和公司服裝品牌的發(fā)展方向，需要面向全國誠邀代理商和經(jīng)銷商。因?yàn)楣緧{谷麗影品牌牛仔服裝只有短短一年的市場推廣時(shí)間，在東北、西北和西南地區(qū)有了廣闊的市場，因此今年的市場走向是在鞏固原由市場的同時(shí)向華北、華南、華中地區(qū)大力推廣。
由于夏季即將來臨，尋求代理的時(shí)間只有短短的一個(gè)月，并且受到地理區(qū)域的限制以傳統(tǒng)的方式去誠邀代理商和經(jīng)銷商已不現(xiàn)實(shí)。于是我與同事小潘商量通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布信息以尋求代理商。經(jīng)過領(lǐng)導(dǎo)同意，由我負(fù)責(zé)網(wǎng)上銷售的工作，于×月×號(hào)全面開展工作。經(jīng)過網(wǎng)上查詢篩選我選擇了中國服裝銷售網(wǎng)、中國服裝招商網(wǎng)和中國服裝鞋帽網(wǎng)做為公司合作的網(wǎng)站并注冊(cè)為服裝企業(yè)會(huì)員。開始發(fā)布信息的幾天，似乎沒有什么很大的效益，但是在后來的幾天，我的email里面幾乎每天都有客戶要求代理公司晶牌的郵件。在短短的10天里，就有近20位客戶想加盟代理公司品牌，并通過電話與他們?nèi)〉寐?lián)系，初步達(dá)成了合作意向。
篇九 金融專業(yè)畢業(yè)生證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
金融專業(yè)畢業(yè)生證券公司的實(shí)習(xí)報(bào)告
一、實(shí)習(xí)地點(diǎn)
證券公司
2023年11月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作； 首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作 整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請(qǐng)書，開戶合同書，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個(gè)簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，__證券的.工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
三、建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對(duì)學(xué)院說：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái)，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
篇十 大學(xué)生證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
一、實(shí)習(xí)目的
20__年_月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了__證券___營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請(qǐng)書，開戶合同書，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個(gè)簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，__證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
三、實(shí)習(xí)總結(jié)
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對(duì)學(xué)院說：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái)，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
大學(xué)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告
篇十一 證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告模板5350字
20__年_月_日至20__年_月_日我到××證券有限公司××營業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情。
一、公司介紹
××證券股份有限公司前身為××證券有限責(zé)任公司，是在原××證券有限責(zé)任公司、××市國際信托投資公司、××信托投資公司、××北方國際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國內(nèi)多家有影響、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。
2023年4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》核準(zhǔn)，××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。
公司總部設(shè)在××，下設(shè)××管理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機(jī)遇，立足天津，面向全國，努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報(bào)股東、回報(bào)社會(huì)。
二、證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委托買賣、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(一)開立證券帳戶
不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè)，是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場只允許開立一個(gè)證券帳戶卡。
1、證券帳戶的分類
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號(hào)加以區(qū)別(證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。
2、開立證券帳戶的地點(diǎn)
①各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
②證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機(jī)構(gòu)
3、開立證券帳戶的必備資料
個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人______居民身份證(以下簡稱身份證)及其復(fù)印件;境外自然人持境外居民身份證(護(hù)照)及其復(fù)印件可開立深、滬b股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。
機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件;②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復(fù)印件;④經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
4、開立證券帳戶的處理流程
①到營業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí)，如實(shí)填寫《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的'申請(qǐng)人填寫'欄;
②交納費(fèi)用;
③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。
(二)開立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。
1、開立資金帳戶的必備資料
個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件;
機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程
①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺(tái)審核;
②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密(！)碼及取款密碼，成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底;
③獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào)。
3、預(yù)約上門開戶服務(wù)
大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預(yù)約上門開戶服務(wù)
(三)資金劃轉(zhuǎn)
可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00-15：30。
1、買賣過程中的資金變動(dòng)
當(dāng)您每次委托買入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：a股、基金、債券為t+1日(即t日賣出返回的資金余額，t+1日可取款);b股的資金清算為t+3。
(四)委托買賣
1、交易時(shí)間和委托時(shí)間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午(前市):9:15至9:25(集合競價(jià)時(shí)間);9:30至11:30(連續(xù)競價(jià)時(shí)間)。下午(后市):13:00至15:00(連續(xù)競價(jià)時(shí)間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng)，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9:00-15:00。
2、委托方式
證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：a.當(dāng)面柜臺(tái)委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委托單并簽章。委托完畢，請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單。b.自助終端委托:通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。c.電話委托:通過撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：d、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買賣的簡稱。
3、委托申報(bào)
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí)，請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：a、證券的名稱或證券交易代碼;b、買賣方向：即買進(jìn)或賣出;c、買進(jìn)或賣出的數(shù)量;d、買進(jìn)或賣出的價(jià)格(債券回購價(jià)格指是每百元資金的年收益率)。
4、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：(1)交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。(2)申報(bào)上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和申報(bào)上限各不相同。需要特別說明的是：對(duì)股票和基金買入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣出。
委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：(1)幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。(2)價(jià)格檔位的規(guī)定，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。(3)漲跌停板的規(guī)定，為防范股價(jià)異常波動(dòng)，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日漲幅和跌幅，超出此范圍的委托一律無效。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執(zhí)行
證券營業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競價(jià)，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。
6、委托的撤銷與變更
在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷委托。變更委托，視同重新辦理委托。
(五)清算交割
1、交割制度
目前，證交所對(duì)a股股票、基金、債券及其回購，實(shí)行t+1交割制度，即在委托買賣的次日(第二個(gè)交易日)進(jìn)行交割。對(duì)b股股票，則實(shí)行t+3交割制度，即在委托買賣后(含委托日)的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。
2、辦理交割手續(xù)
為確定成交與否，請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)，以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況。
(六)指定交易
上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào)，然后才可以進(jìn)行證券的交易。
由于營業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時(shí)，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進(jìn)行證券的委托買賣。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。
(七)轉(zhuǎn)托管
投資者從一個(gè)營業(yè)部搬到另一個(gè)營業(yè)部進(jìn)行交易時(shí)，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號(hào)。
(八)非交易過戶
證券發(fā)生繼承、饋贈(zèng)、分割時(shí)，在經(jīng)過公證后，需要進(jìn)行非交易過戶。上海證券過戶時(shí)，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書(！)到指定交易證券營業(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。
(九)分紅配股
1、紅股上市流程
(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r)、除權(quán)除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);(2)從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。
2、紅利派發(fā)流程
滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對(duì)帳單，查看股息到帳情況。
深市紅利派發(fā)流程：(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r);(2)r+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶;(3)r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動(dòng)情況，了解紅利到帳情況;(4)特別說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003___)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
滬市紅利派發(fā)流程：(1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(r)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后);(2)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
3、配股認(rèn)購流程
(1)上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說明書》，確定股權(quán)登記日(r);(2)配股認(rèn)購于r+1日開始，認(rèn)購期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購，視同放棄;上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700___(對(duì)應(yīng)股票代碼600___)，其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照賣出證券：證券代碼700___、賣出價(jià)為配股價(jià)、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08____(對(duì)應(yīng)股票代碼00____)，其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購配股可比照買入證券：證券代碼08____、買入價(jià)為配股價(jià)、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。配股認(rèn)購期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。(3)配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報(bào)刊上刊登《股份變動(dòng)和配股上市公告書》，確定配股上市日;(4)從配股上市日開始，投資者可賣出其已配股份。
(十)銷資金戶
若想銷資金帳戶，須持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶到營業(yè)部的柜臺(tái)辦理。如果曾經(jīng)辦理過委托書的，還必須提交委托書原件。銷戶時(shí)，營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷戶前，請(qǐng)注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
三、實(shí)習(xí)思考
(一)證券公司營業(yè)部面對(duì)投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠度和歸屬感，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、交易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。
(二)證券公司營業(yè)部的運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的思考
1、證券公司營業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)，一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù);二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過開設(shè)專門的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過開展各種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。
2、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。證券公司營業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進(jìn)行開戶、買賣、清算交割、銷戶等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營業(yè)部的工作。
3、要拓寬學(xué)生的知識(shí)面。證券公司營業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣，他們有的程次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答，這就需要員工有很寬的知識(shí)面，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題，以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)過程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)生的知識(shí)面，可以通過增加開設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生的知識(shí)面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。
篇十二 證券公司大學(xué)生畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告950字
證券公司大學(xué)生畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告范文
當(dāng)今經(jīng)濟(jì)形式十分嚴(yán)峻，特別是美國，遭遇了自1933年大蕭條以來最為嚴(yán)重的一次經(jīng)濟(jì)危機(jī).受經(jīng)濟(jì)全球化影響，金融風(fēng)暴迅速波及全球.對(duì)于中國這樣一個(gè)出口(n_)在國內(nèi)生產(chǎn)總值(gdp)中占有很大比例的國家而言，自然難逃風(fēng)暴的襲擊，去年第四季度gdp增幅顯著下降.
大一上學(xué)期，我學(xué)習(xí)了宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)原理(principleofmacroeconomics)，對(duì)經(jīng)濟(jì)有了初步的認(rèn)識(shí)和了解，并且培養(yǎng)了濃厚的興趣，總希望能到社會(huì)中去實(shí)踐，體驗(yàn)一下所學(xué)過的知識(shí)，畢竟實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn).
雖然作為一名大學(xué)一年級(jí)學(xué)生，知識(shí)的.積累還不是很充分，研究經(jīng)濟(jì)顯然談不上，但是不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海，做小事才能成就大事.很幸運(yùn)，我得到了在東吳證券研究所為期五天的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，使我有機(jī)會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行更深入地學(xué)習(xí)和理解，同時(shí)還可以提高與他人溝通交往的能力.
實(shí)習(xí)期間，我通過閱讀書刊、上網(wǎng)查詢資料、向同事請(qǐng)教，了解到證券(stock)作為一種上市公司籌集資金的渠道，可以使企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的繁榮，股價(jià)指數(shù)(priceinde_)因而在某種程度上可以作為衡量經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一項(xiàng)指標(biāo)；同時(shí)對(duì)于投資者而言，可以獲得紅利(dividend)及股價(jià)(stockprice)上漲帶來的收益.從理論上來說，投資股票是一種雙贏，但由于機(jī)會(huì)成本(opportunitycost)、企業(yè)業(yè)績等因素導(dǎo)致供求關(guān)系(supply demand)的改變，炒股也存在一定的風(fēng)險(xiǎn).因此也就有了各種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的組合投資---基金(fund)的應(yīng)運(yùn)而生.例如反沖基金(hedgefund)，使用金融衍生產(chǎn)物(derivatives)：期權(quán)(option)，期貨(future)等等，通過杠桿作用(leverage)，一旦看準(zhǔn)了方向，可以獲得極高的報(bào)酬.此外，我還進(jìn)行了炒股實(shí)踐，學(xué)習(xí)了通過分析上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表來判斷企業(yè)的經(jīng)營狀況，從而預(yù)期其股價(jià)的長期變化趨勢(shì)，并且還了解了幾種技術(shù)圖線的察看與分析，如通過k線圖分析近期股票的走勢(shì)；通過volume圖察看成交量；通過macd圖對(duì)買進(jìn)、賣出的時(shí)機(jī)進(jìn)行判斷.但是，僅僅知道是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，要掌握并能進(jìn)行熟練運(yùn)用還得依靠會(huì)計(jì)學(xué)、精算學(xué)等學(xué)科的扎實(shí)基礎(chǔ)，這也為我今后學(xué)習(xí)提供了方向.
短短的五天期間，我認(rèn)識(shí)了許多同事，他們都很敬業(yè)、優(yōu)秀，都是我學(xué)習(xí)的榜樣.每當(dāng)我提出問題時(shí)，他們總是盡自己所能給我詳細(xì)的解答，并提供書籍供我查閱.在這里我對(duì)他們表示衷心的感謝.
五天的實(shí)習(xí)生活在這里畫上了一個(gè)句號(hào)，但這并不是結(jié)束，相反這恰恰意味著一個(gè)新的開始.
篇十三 大學(xué)畢業(yè)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告1150字
大學(xué)畢業(yè)生證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告
一、實(shí)習(xí)目的
20__年__月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了__證券____營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作。
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請(qǐng)書，開戶合同書，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的`客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個(gè)簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心。客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，__證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
三、建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對(duì)學(xué)院說：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái)，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
篇十四 證券公司實(shí)習(xí)畢業(yè)生實(shí)習(xí)報(bào)告格式4750字
__年4月份，我有幸被__證券選中，從而開始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分：
一、公司簡介
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報(bào)，有《中國證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個(gè)人開戶的流程：
1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流，并及時(shí)了解客戶的需求。
另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的;
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里;
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評(píng)和表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理.
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問題：
1、關(guān)于工作時(shí)間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來營營業(yè)部，真的很不方便。
2、區(qū)分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很及時(shí)的;
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
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(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券范文網(wǎng)為您提供大量免費(fèi)范文！交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。__年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。
(4)原因：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票;由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。
5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行
在這段時(shí)間里，柜臺(tái)前有些客戶會(huì)混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，__年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對(duì)于一個(gè)公司來說非常重要的;
6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景
在十五年的發(fā)展過程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范;市場地位穩(wěn)固;風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好;以人為本，人才優(yōu)勢(shì)明顯;服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種積極，樂觀，自信的精神風(fēng)貌時(shí)時(shí)給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。
四、經(jīng)過一個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對(duì)自己和股民提一些建議
1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對(duì)于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資.只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余.那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一范文網(wǎng)，免費(fèi)范文寫作第一站！個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。
2、樹立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買進(jìn)市場價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會(huì)市場變化，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣，成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來發(fā)大財(cái)?shù)娜?，必須樹立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn)，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。
最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書本上沒有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力。
篇十五 2023年大學(xué)生畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告：證券公司實(shí)習(xí)1850字
一、題記
掐指一算，在廣發(fā)證券上海投行部已實(shí)習(xí)五個(gè)月了。對(duì)于過慣學(xué)校學(xué)期制生活的學(xué)生而言，五個(gè)月真是算上很長是一段時(shí)間。不過現(xiàn)在回頭看這五個(gè)月，感覺真是過得飛快，一切好像還是在暑假剛開始實(shí)習(xí)的樣子，這期間發(fā)生的事情也歷歷在目，還未走遠(yuǎn)。也許真是印證這個(gè)道理：當(dāng)你全心投入到一項(xiàng)事業(yè)上去的時(shí)候，你不會(huì)感覺到時(shí)間的流走。因?yàn)槟愕男乃家巡辉诖肆?。五個(gè)月的實(shí)習(xí)真的是一件很難忘的經(jīng)歷，一個(gè)很好的歷練，更是學(xué)生時(shí)代一個(gè)難以磨滅的印記。因?yàn)樗鼘⑹悄闾ど仙鐣?huì)之前唯一可能的短暫緩沖和切身體驗(yàn)。畢業(yè)后，你不再是一個(gè)學(xué)生，社會(huì)不會(huì)對(duì)你像以前一樣容忍。你應(yīng)該像所有人一樣，成熟、認(rèn)真、自立和堅(jiān)強(qiáng)。
二、實(shí)習(xí)內(nèi)容
實(shí)習(xí)從報(bào)到開始，首先是跟公司簽訂了實(shí)習(xí)協(xié)議。然后根據(jù)公司的安排，我被派到上海嘉定一個(gè)化工企業(yè)的ipo項(xiàng)目上，項(xiàng)目開始不久，這也讓我很慶幸能夠比較早的介入到一個(gè)項(xiàng)目。指導(dǎo)老師待人很好，跟想象中的嚴(yán)肅形象有些不一樣。剛開始過去時(shí)，由于對(duì)項(xiàng)目情況和投行的主要工作內(nèi)容和形式不是很了解，所以老師派的任務(wù)相對(duì)簡單。但后來隨著實(shí)習(xí)深入，我慢慢承擔(dān)起更多和職責(zé)更重大的工作。細(xì)細(xì)數(shù)來，在這五個(gè)月的實(shí)習(xí)過程中，我確是做了很多事情，其中不乏瑣碎和無趣，但更重要的還是一些富有挑戰(zhàn)和意義的事情。下面列舉其中主要的幾個(gè)。
(一)整理工作底稿
工作底稿的整理是一個(gè)相對(duì)繁瑣但是極其重要的基礎(chǔ)性工作。工作底稿是收錄項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)在從事保薦工作中獲取和編寫的與保薦業(yè)務(wù)相關(guān)各種重要資料的檔案文件。工作底稿作為整個(gè)保薦工作的文件的記錄，是保薦機(jī)構(gòu)出具發(fā)行保薦書、發(fā)行保薦工作報(bào)告、上市保薦書、發(fā)表專項(xiàng)保薦意見和驗(yàn)證招股書的基礎(chǔ)。
我把整理工作底稿分成三個(gè)部分流程。第一階段是文件收集?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)工作底稿指引》中將工作底稿分成十章，分別從各個(gè)方面列舉了有關(guān)企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營、組織、管理、財(cái)務(wù)及未來發(fā)展等保薦工作需要核查的內(nèi)容。我需要根據(jù)這些目錄里的內(nèi)容要求企業(yè)提供相應(yīng)文件和憑證。這實(shí)際上是一個(gè)溝通的過程，因?yàn)樯鲜龉ぷ鞯赘逯敢歉鶕?jù)工業(yè)企業(yè)的特點(diǎn)制定，并不是適用于所有企業(yè)。
所以，需要通過跟公司高管溝通以了解企業(yè)的實(shí)際情況以做出相應(yīng)調(diào)整。通過這個(gè)溝通，我對(duì)企業(yè)的特性也多了些了解。另外，工作底稿指引里的要求是原則性的規(guī)定，企業(yè)通常難以做出準(zhǔn)確的理解。所以，我自己得事先非常了解我們的工作要求。我體會(huì)到在文件收集的過程中，不能向企業(yè)提一些模棱兩可的要求，這樣企業(yè)將難以把握而無所適從。
第二個(gè)階段是推敲、琢磨所收集資料的過程。依據(jù)工作底稿收集的文件是涵蓋了企業(yè)設(shè)立至今及生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的各方面材料，是了解企業(yè)的第一手資料。通過深入閱讀這些文件，我們對(duì)企業(yè)的基本情況將會(huì)有些全面的了解和把握，這將是我們開展以后各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。而且這個(gè)過程中，我們可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能存在的問題，并據(jù)此針對(duì)性的提出方案予以解決。
第三個(gè)階段是整理歸檔及編制索引。企業(yè)上市過程中收集到的工作底稿一般會(huì)有幾十本，內(nèi)容多、信息量大，而且這里面的資料會(huì)被反復(fù)利用。為了方便在如此巨量的信息中定位我們需要的資料，我需要根據(jù)工作底稿指引的要求對(duì)其歸檔，編制索引號(hào)。
(二)盡職調(diào)查
《公司法》、《證券法》、《首發(fā)管理辦法》及其它相關(guān)法規(guī)對(duì)于擬上市獨(dú)立性、完整性、持續(xù)盈利能力、關(guān)聯(lián)交易等有嚴(yán)格的規(guī)定。而且，整個(gè)發(fā)行審核過程也以合規(guī)性審核為主，所以項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)需要根據(jù)現(xiàn)有法律、法規(guī)及證監(jiān)會(huì)規(guī)定，結(jié)合自己的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)判斷對(duì)企業(yè)存在的與發(fā)審制度要求不符的地方進(jìn)行整改。但這樣做的前提是我們對(duì)公司的情況非常的了解。這就是我們盡職調(diào)查要做的地方。
下面列舉我參與核查的一部分內(nèi)容：(1)是否存在重大的關(guān)系交易？我們要調(diào)查企業(yè)存在的所有關(guān)聯(lián)方，關(guān)注關(guān)聯(lián)間的往來是否必要、價(jià)格是否公允，關(guān)聯(lián)交易的數(shù)額是否逐漸降低。(2)實(shí)際控制人控制的企業(yè)與上市主體是否存在同業(yè)競爭，若存在同業(yè)競爭是否有了處理對(duì)策。(3)主要資產(chǎn)的獨(dú)立性和完整性，企業(yè)是否擁有與主要生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的土地、廠房、設(shè)備。租賃關(guān)聯(lián)方土地的情形，影響是否重大。是否擁有主要無形資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)，是否具備獨(dú)立盈利能力。(4)報(bào)告期及未來企業(yè)是否持續(xù)符合高新技術(shù)企業(yè)的條件。(5)社會(huì)保險(xiǎn)的繳納情況，是否按規(guī)定、足額繳納了社會(huì)保險(xiǎn)。(6)董、監(jiān)、高的資格及競業(yè)條件調(diào)查。(7)財(cái)政補(bǔ)貼的合法性，企業(yè)盈利能力對(duì)稅收優(yōu)惠及財(cái)政補(bǔ)貼是否存在重大依賴。(8)pe核查，pe的資格、人數(shù)，是否存在腐-敗、代持的嫌疑。
