銀保員述職報(bào)告4篇

更新時(shí)間：2024-11-20 查看人數(shù)：14

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第1篇2023年太平洋銀保員工述職報(bào)告范文第2篇太平洋銀保員工述職報(bào)告范文第3篇xxxx年太平洋銀保員工述職報(bào)告范文第4篇太平洋銀保員工述職報(bào)告

銀保員述職報(bào)告

第1篇 2023年太平洋銀保員工述職報(bào)告范文

__年元旦我正式加___險(xiǎn)公司，開始了我的銀保工作生涯。在這一年中有喜悅，有榮譽(yù)，有汗水，當(dāng)然也有辛酸，失落。我在不斷的磨練中成長(zhǎng)，鍛煉韌性。在這過去的一年中，我努力的學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理財(cái)知識(shí)，勤于思考，不斷總結(jié)實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，力爭(zhēng)完善自我，所做出的業(yè)績(jī)是我辛勤耕耘的有效見證。從開門紅的轉(zhuǎn)正到2季度的市場(chǎng)蕭條，還是3季度的營(yíng)銷準(zhǔn)備，4季度的全年業(yè)績(jī)沖刺我都在全身心的投入工作。在這一年的工作經(jīng)歷中，我感覺到自己的保險(xiǎn)理財(cái)知識(shí)和銷售技能更加的成熟，自我能力大幅度提高。

開門紅我?guī)?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，其中2個(gè)工行和3個(gè)農(nóng)行，可以說是客戶資源較差的5個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。但這并沒有影響我的斗志，反而使我更加積極，每天在大雪中穿職業(yè)裝打著領(lǐng)帶步行穿梭于網(wǎng)點(diǎn)中。建設(shè)路工行是我的主要出單點(diǎn)，請(qǐng)?jiān)摼W(wǎng)點(diǎn)全體柜員吃飯，經(jīng)常買小禮品給他們，與行長(zhǎng)__溝通我公司手續(xù)費(fèi)，該行長(zhǎng)愛吃大餐和喝啤酒，我抓住這一點(diǎn)經(jīng)常邀請(qǐng)他外出。個(gè)別銷售能力強(qiáng)的柜員我還經(jīng)常上門去問候，婦女節(jié)那天我專程上門為他們祝賀節(jié)日。該網(wǎng)點(diǎn)在1.2月成為我部門精品網(wǎng)點(diǎn)，同業(yè)公司業(yè)績(jī)?yōu)榱悖?月份國(guó)壽提高手續(xù)費(fèi)，大量投入費(fèi)用對(duì)該行領(lǐng)導(dǎo)和柜員拉近關(guān)系，該行開始銷售國(guó)壽保單。月底我邀請(qǐng)胡經(jīng)理到該網(wǎng)點(diǎn)與__行溝通，結(jié)局有所扭轉(zhuǎn)，為我4月份轉(zhuǎn)正打下了良好基礎(chǔ)。工行龍首支行在___公司辦公大樓一樓，因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)所處地域隱蔽，幾天后，從其他網(wǎng)點(diǎn)獲知其地點(diǎn)。該網(wǎng)點(diǎn)張行從我們單獨(dú)外出幾次以后，大力支持我的工作，在我的轉(zhuǎn)正中，起到了重要的作用。該網(wǎng)點(diǎn)在銷售我公司保單前歷史上還未售出過保險(xiǎn)。農(nóng)行普遍保險(xiǎn)銷售技能差，分行支持力度小，農(nóng)行新華路支行我接受以來，堅(jiān)持每天駐點(diǎn)銷售，上柜員家里維修電腦等維護(hù)工作，將喜訊，彩頁(yè)等輔助品分發(fā)該網(wǎng)點(diǎn)。以上工作使我在當(dāng)月取得了該網(wǎng)點(diǎn)歷史性的空前業(yè)績(jī)。下月公司將該網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)20元手續(xù)費(fèi)取消，該行長(zhǎng)處處抵觸我的產(chǎn)品，排斥我的工作，支持同業(yè)銷售，造成業(yè)績(jī)下滑。農(nóng)行東區(qū)支行在汽車站旁邊，客流量在其他兩農(nóng)行算最高，因?yàn)樵撔械赜蛟?，匯款的顧客比較多，存款的非常少，我又缺乏駐點(diǎn)銷售的經(jīng)驗(yàn)，在我經(jīng)營(yíng)時(shí)期只破了零。農(nóng)行東區(qū)支行，我經(jīng)營(yíng)階段每天都要去兩次，客流量極少。后來許姐為我以一張1.1萬(wàn)元的保單在該網(wǎng)點(diǎn)歷史性的保險(xiǎn)破零。那張保單刻入了我腦海，因?yàn)闆]有發(fā)票我跑步到東路支行借了1張才順利出單。4月份該網(wǎng)點(diǎn)因?yàn)榭土髁可俦环中胁鸪?/p>

2季度4月份我以20萬(wàn)的業(yè)績(jī)正式轉(zhuǎn)正。5月份市場(chǎng)開始蕭條，同業(yè)哄抬手續(xù)費(fèi)，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)慘淡，我的所有網(wǎng)點(diǎn)每月業(yè)績(jī)只夠破零。6月份我接受工行三所的經(jīng)營(yíng)管理，我邀請(qǐng)分行領(lǐng)導(dǎo)吳行和該網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)郭行聚餐，效果明顯，但是該月業(yè)績(jī)并不理想，該網(wǎng)點(diǎn)在那月總體業(yè)績(jī)不好。我買過一條真皮皮帶給郭行，她也回送過我一條領(lǐng)帶，該網(wǎng)點(diǎn)柜員我產(chǎn)品溝通不是太到位，只是和余超在廣場(chǎng)聚過幾次，沒有一次完善的培訓(xùn)。國(guó)壽在這兩月中反響較大，當(dāng)時(shí)國(guó)壽龔經(jīng)理多次找我談判。

3季度市場(chǎng)未出現(xiàn)好轉(zhuǎn)，業(yè)績(jī)繼續(xù)低迷。我還是每天照常維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)，不過多了點(diǎn)迷茫與失落。我開始思考銀保工作的實(shí)質(zhì)，探索突破點(diǎn)。經(jīng)常保持與胡經(jīng)理的溝通，與其他客戶經(jīng)理的溝通，低迷的市場(chǎng)讓我更加看通了客戶經(jīng)理的工作方向。3季度艱難的市場(chǎng)環(huán)境使我成長(zhǎng)起來，這個(gè)時(shí)期是我這一年中的關(guān)鍵時(shí)刻。我開始調(diào)整我的思路和工作方法，以駐點(diǎn)銷售為銷售基礎(chǔ)，以精品柜員帶動(dòng)不出單柜員，懂得銷售氛圍是決定一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)好壞的關(guān)鍵，真正理解到了保險(xiǎn)的意義和功用，學(xué)習(xí)了保險(xiǎn)中實(shí)質(zhì)性的東西。在這個(gè)季度中我以兩筆因?yàn)橄到y(tǒng)原因未成功的期繳業(yè)務(wù)來激勵(lì)自己，積蓄力量。

第2篇太平洋銀保員工述職報(bào)告范文

第3篇 ____年太平洋銀保員工述職報(bào)告范文

第4篇太平洋銀保員工述職報(bào)告

9月中旬，部門將各渠道分離，我響應(yīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)號(hào)召放棄所經(jīng)營(yíng)的工行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)入農(nóng)行渠道。這時(shí)候自我壓力空前高漲，因?yàn)樵谇鞍肽曛形乙恢庇邢虢?jīng)營(yíng)大網(wǎng)點(diǎn)的欲望。在經(jīng)營(yíng)初期胡經(jīng)理給我借1000元的網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)費(fèi)用，在___農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)中起到了重要做用。接手以后我陸續(xù)上門拜訪柜員，期間有焦亮和曹彥聘做陪伴，效果甚佳。我充分把握網(wǎng)點(diǎn)馮主任抽煙喝酒的愛好，定期給他送去外煙并邀請(qǐng)他外出喝酒，他也多次邀請(qǐng)我與他同事與朋友聚會(huì)。該網(wǎng)點(diǎn)同業(yè)客戶經(jīng)理人數(shù)較多，都在采取長(zhǎng)期駐點(diǎn)銷售，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)。柜員除李娟外，普遍銷售能力差，大部分保單都有客戶經(jīng)理自己銷售。在這樣的環(huán)境下長(zhǎng)期的駐點(diǎn)銷售使我慢慢的成長(zhǎng)起來，摸索出了自己的一套駐點(diǎn)銷售方式——進(jìn)銀行門的顧客就有銷售的希望。在公司大力推動(dòng)期繳的時(shí)候，我努力研究學(xué)習(xí)各方面的知識(shí)，比如：保險(xiǎn)，理財(cái)，銀行存款，顧客心理等。我將期繳建立在零存整取的基礎(chǔ)上為顧客講解，大幅度降低了期繳的銷售難度。另外總結(jié)出了一套話術(shù)，我每天早晨起來第一件事就是背話術(shù)，并且打印出來鼓動(dòng)柜員來背。我的話術(shù)是我用現(xiàn)金價(jià)值演算滿期收益所得，正是這關(guān)鍵的一點(diǎn)突破了許多人心底的障礙。后來，我將產(chǎn)品與駐點(diǎn)銷售的經(jīng)驗(yàn)利用晨會(huì)時(shí)間分享給大家，應(yīng)其他客戶經(jīng)理要求上他們所經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)為顧客講解，進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練。10月中旬我連升2級(jí)后，11月我倍感身心疲憊有意放松自己，再加上躉繳與期繳協(xié)調(diào)工作沒有做好，導(dǎo)致業(yè)績(jī)下滑。我重新省視自己，調(diào)整心態(tài)重裝上陣。

我總結(jié)了這一年中對(duì)起關(guān)鍵作用的工作優(yōu)勢(shì)：

一.不斷努力學(xué)習(xí)是我制勝的法寶?？蛻艚?jīng)理提升班給我的受益最大，其他多次培訓(xùn)也幫助了我的成長(zhǎng)。善于利用同事的資源是我的優(yōu)勢(shì)之一，遇到自己不能處理的問題時(shí)，我會(huì)請(qǐng)教別人或者要求他人親自幫我解決。我多次邀請(qǐng)胡經(jīng)理視察我網(wǎng)點(diǎn)，電話蘭州麻帥向其學(xué)習(xí)駐點(diǎn)銷售的經(jīng)驗(yàn)。同業(yè)講解產(chǎn)品的話術(shù)與方式我善于觀察，同事的工作心得我更虛心學(xué)習(xí)。下班回家后我自己下載保險(xiǎn)理財(cái)ppt研究學(xué)習(xí)。

二.為達(dá)成目標(biāo)我會(huì)全力以付。在駐點(diǎn)銷售中我全天除中午15分鐘吃飯時(shí)間外都會(huì)在網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)。把握每一個(gè)顧客，無論定期，活期還是匯款我都有找機(jī)會(huì)把我們的產(chǎn)品向?qū)Ψ街v解一遍的沖動(dòng)，因?yàn)闂羁傊v過：“給顧客講了產(chǎn)品有兩種可能，那就是購(gòu)買與不購(gòu)買，如果不講那就只有一種結(jié)果”。我常自我激勵(lì)，假如今天駐點(diǎn)一天不出單，那么晚上回家總結(jié)工作，覺得自己工作中已盡全力，找不到一點(diǎn)漏洞，那么肯定心情順暢，所以我在白天駐點(diǎn)中常審視自己，力爭(zhēng)做到完美，不斷調(diào)節(jié)自己的工作方式，挑戰(zhàn)自我，突破極限。

三.善于總結(jié)，勤于思考是我前進(jìn)的基石。每天晚上我睡覺前都要將當(dāng)天的工作總結(jié)一遍，找出不足，在以后工作中改進(jìn)。擬定次日的行動(dòng)計(jì)劃。正是總結(jié)讓我領(lǐng)悟了如何讓期繳更好的讓顧客接受，更好的讓柜員來接受我公司以及我的產(chǎn)品。在銷售失敗時(shí)我都常在分析原因，包括話術(shù)，自己的語(yǔ)氣，肢體語(yǔ)言，與顧客接觸的方式等。

以下是我工作中的不足：

一，與網(wǎng)點(diǎn)柜員和領(lǐng)導(dǎo)的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網(wǎng)點(diǎn)找到共同點(diǎn)，再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點(diǎn)就是除工作外無法和柜員談其他方面的。也許是性格與社會(huì)閱歷所造成的，以后我會(huì)盡量多將柜員和主任邀請(qǐng)外出進(jìn)行溝通，并且努力學(xué)習(xí)溝通方面的知識(shí)，突破自我。

二，急功近利，缺乏耐心，無法持之以恒。我要么把目標(biāo)設(shè)定的很底，要么很高。最后導(dǎo)致我無法把握自己。只有把目標(biāo)分解的更細(xì)，更長(zhǎng)遠(yuǎn)，更實(shí)際才能保持自我和諧。

新的一年即將到來，馬上就要迎接開門紅了。我有新的開始新的計(jì)劃。

1. 調(diào)整好躉繳與期繳的業(yè)績(jī)占比，這是重點(diǎn)。

2. 力爭(zhēng)在開門紅中網(wǎng)點(diǎn)合格率達(dá)到100%。

3. 在開門紅階段連升兩級(jí)。

4. 元月中行內(nèi)部開始下達(dá)保險(xiǎn)任務(wù)，這是非常好的時(shí)機(jī)，對(duì)我提升整體業(yè)績(jī)非常重要。

5. 在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展1-2個(gè)精品柜員。

6. 繼續(xù)學(xué)習(xí)各方面知識(shí)，重點(diǎn)提升自己的溝通技巧。

在進(jìn)入太平洋銀保的這一年中，我的收入明顯提高了，但是還未達(dá)到我理想中的效果。在下一年中我要向高職位和高收入兩方面發(fā)展，我一定會(huì)拼盡全力，直到成功。