銀行出納崗位職責7篇

第1篇 銀行出納-崗位職責

企業(yè)中的每一個職位都必須要有詳細的崗位職責與制度來制約和激勵工作人員。如銀行的出納一職,與其它行業(yè)的出納崗位職責有何不同呢請看以下某銀行出納崗位職責資料:

出納主要負責公司的貨幣資金核算、往來結(jié)算、工資核發(fā)。

出納不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)債務賬目的核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務的全過程。

一、現(xiàn)金和銀行

1.辦理現(xiàn)金支出,審核審批有據(jù)。嚴格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定,必須經(jīng)過會計審核、財務經(jīng)理簽批,方可辦理款項收支。單筆2000元以下的零星支出才使用現(xiàn)金方式支付。

收付款后,加蓋“收訖”、“付訖”戳記。日常周轉(zhuǎn)金不得超過5000元,如有超出,需繳存銀行。不允許私自坐支收到的現(xiàn)金及支票,要及時送交銀行。不得以“白條”抵充現(xiàn)金,更不得任意挪用現(xiàn)金。如果發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金有短缺或盈余,應查明原因,根據(jù)情況分別處理,不得私下取走或補足。如有短缺,要負賠償責任。要保守保險柜密碼的秘密,保管好鑰匙,不得任意轉(zhuǎn)交他人。

2.辦理銀行結(jié)算,規(guī)范使用支票。嚴格按照銀行結(jié)算制度規(guī)定,超過2000元的支付用支票或電匯方式支付。

收到支票需及時填寫支票進帳單并送銀行,不可延期送票。

辦理匯款,注意帳號的填寫,嚴禁發(fā)生匯款錯誤的事件。

簽發(fā)支票時應注明收款單位、用途、金額、日期,并經(jīng)財務經(jīng)理簽批后方可使用。如因特殊情況確需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時,必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發(fā)日期,規(guī)定限額和報銷期限,并由領用支票人在專設登記簿上簽章。對于填寫錯誤的支票,必須加蓋“作廢”戳記,與存根一并保存。嚴格控制簽空白支票。支票遺失時要立即向銀行辦理掛失手續(xù)。

3.每月5日之前收取上月末對帳單,核對并編制調(diào)節(jié)表,做好后交給會計。

二、記帳和報表

1. 認真登記現(xiàn)金和銀行存款流水賬,保證日清月結(jié)。對收到的銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。

根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證,逐筆順序登記現(xiàn)金和銀行存款日記流水賬,并結(jié)出余額。銀行存款的賬面余額要及時與銀行對賬單核對。對于末達賬款,要及時查詢。要隨時掌握銀行存款余額。

登記完畢將憑證轉(zhuǎn)會計處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對,有關(guān)未達賬應做好“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”。 每星期要填報資金收入及支出的明細表。

2. 每日盤存現(xiàn)金及銀行存款,做到賬賬、賬表、賬物相符?？偨?jīng)理可派人抽查、核對資金情況。

三、其它

1.兼職公司外匯收付核銷工作;

2.學習、了解、掌握財經(jīng)法規(guī)和制度,提高自己的政策水平。維護財經(jīng)紀律,執(zhí)行財會制度,抵制不合法的收支和弄虛作假行為。

第2篇 銀行出納工作崗位職責

出納的崗位職責有哪些以下以銀行出納為例,為大家提供一則銀行出納崗位職責,僅供參考。

一、全面熟悉國家財經(jīng)政策、財務、會計制度、費用開支范圍和標準。

二、負責對工資、津貼、工資性支出及工資代扣項目進行正確核算和管理。

三、每月按時向銀行報送工資結(jié)算軟盤及相關(guān)數(shù)據(jù),不出差錯;負責工資表打印,工資條的發(fā)放。

四、辦理職工工資、津貼、外聘教師、臨時工工資的發(fā)放;負責住房公積金、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、個人所得稅及水電費等的代扣代繳、核算、申報和管理;

五、正確使用銀行各種結(jié)算憑證,及時登記銀行日記賬,日清月結(jié),做到賬款相符,隨時掌握銀行賬戶余額。

六、負責所有學生的收費管理工作;負責開具的收費收據(jù)的歸集、整理;

七、負責學院的物價管理工作;申辦各項收費項目與收費標準,執(zhí)行物價政策,規(guī)范收費行為。

八、恪守職業(yè)道德,廉潔奉公;服從處領導中心工作調(diào)遣和有關(guān)臨時事項的安排,并與其他崗位搞好工作上的配合。

第3篇 銀行出納崗位職責

數(shù)字貨幣專員(出納/銀行柜員) 匯銀集團 上海匯銀(集團)有限公司,上海匯銀,匯銀集團,匯銀 工作職責:

1、根據(jù)指令進行數(shù)字資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)(確保數(shù)量、地址或賬戶準確無誤);

2、負責交易所開戶及kyc認證工作;

3、實時監(jiān)控錢包運行狀態(tài);

4、監(jiān)控交易所錢包升級、充值、提現(xiàn)動態(tài);

5、監(jiān)控相關(guān)幣種網(wǎng)絡情況。

任職要求:

1、年齡28-35歲,具備2年以上出納/銀行柜員相關(guān)工作經(jīng)驗;

2、工作細致,責任感強,良好的溝通能力、團隊精神。

第4篇 上海海洋大學銀行出納崗位職責

1、負責妥善保管各種支票及印章，其他人員未經(jīng)允許不準動用。簽發(fā)支票及辦理委托匯款等均需有審核人員核準的記賬憑證方可辦理。

2、每日收付的支票和各種票據(jù)都要檢查手續(xù)是否齊備，發(fā)現(xiàn)問題及時退經(jīng)辦人員補辦。

3、要及時掌握各類銀行帳戶存款數(shù)，，保證不出赤字，做到日清月結(jié)，并經(jīng)常與銀行對帳單核對，清理調(diào)整未達帳項，月末做出銀行存款余額調(diào)節(jié)表，做到帳帳、帳表、帳款相符。

4、必須認真填寫有關(guān)票據(jù)的日期、用途，蓋上預留銀行印鑒，隨時催收借款人結(jié)帳，屢催不報，拒絕再借。

5、妥善保管印章、銀行結(jié)算票據(jù)、各類有價證券，確保安全、完整無缺。

6、完成會計主管和領導交辦的其他工作。

第5篇 海洋大學銀行出納崗位職責

1、負責妥善保管各種支票及印章,其他人員未經(jīng)允許不準動用。簽發(fā)支票及辦理委托匯款等均需有審核人員核準的記賬憑證方可辦理。

2、每日收付的支票和各種票據(jù)都要檢查手續(xù)是否齊備,發(fā)現(xiàn)問題及時退經(jīng)辦人員補辦。

3、要及時掌握各類銀行帳戶存款數(shù),,保證不出赤字,做到日清月結(jié),并經(jīng)常與銀行對帳單核對,清理調(diào)整未達帳項,月末做出銀行存款余額調(diào)節(jié)表,做到帳帳、帳表、帳款相符。

4、必須認真填寫有關(guān)票據(jù)的日期、用途,蓋上預留銀行印鑒,隨時催收借款人結(jié)帳,屢催不報,拒絕再借。

5、妥善保管印章、銀行結(jié)算票據(jù)、各類有價證券,確保安全、完整無缺。

6、完成會計主管和領導交辦的其他工作。

第6篇 銀行出納崗位職責任職要求

銀行出納崗位職責

銀行出納 浙江華特裝飾股份有限公司 浙江華特裝飾股份有限公司，浙江華特 主要負責辦理公司所有銀行存款、電子票據(jù)的收付款業(yè)務、銀行開戶、銷售、對帳等各類結(jié)算業(yè)務、登記銀行存款日記帳，報送相關(guān)收付款報表。

第7篇 銀行出納崗位工作職責

篇一:銀行出納崗位職責

1、熟悉國家財經(jīng)法規(guī)和學院規(guī)章制度,堅持原則,辦事公正。

2、嚴格按照國家銀行結(jié)算制度,辦理銀行存款業(yè)務。付款時要認真復核原始單據(jù)金額,并加蓋“銀行付訖”戳記。

3、正確使用和填制轉(zhuǎn)賬支票,熟練掌握銀行存款的各種結(jié)算方式,發(fā)出的轉(zhuǎn)賬支票,領款人必須在存根聯(lián)上簽章。過期未用的轉(zhuǎn)賬支票應及時收回注銷,并加蓋“作廢”戳記。

4、根據(jù)已辦理完畢的銀行存款收、付款憑證,按憑證編號順序逐筆登記銀行存款日記帳,并結(jié)出余額,做到日清月結(jié),帳帳相符,帳證相符。

5、經(jīng)常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單,按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表,如發(fā)現(xiàn)未達賬項,要及時查清。

6、及時匯出在外人員工資。

7、隨時掌握銀行存款余額,不得簽發(fā)空頭支票和遠期支票。轉(zhuǎn)賬支票填寫錯誤時應加蓋“作廢”戳記并留存,年終統(tǒng)一裝訂歸檔。轉(zhuǎn)賬支票遺失時要立即向科長報告,并到銀行辦理掛失手續(xù)。

8、不得將銀行賬戶出借給其他單位或個人使用。

9、不得將空白轉(zhuǎn)賬支票交給其他單位或個人簽發(fā)。

10、妥善保管銀行對賬單、轉(zhuǎn)帳支票、銀行預留的法人印鑒章、出納收、付訖印章及保險柜鑰匙,防止丟失,被盜。

11、完成科長交辦的其他工作。

篇二:銀行出納崗位職責

1. 嚴格執(zhí)行銀行結(jié)算制度,按照會計規(guī)定、程序和要求辦理銀行收支結(jié)算業(yè)務,完備手續(xù)。

2. 負責辦理學院行政、食堂、醫(yī)務賬戶的銀行結(jié)算業(yè)務。所有銀行收支業(yè)務必須先審核,后辦理,準確填制各種銀行憑證。

3. 負責完成全院干警(包括離退休人員)的工資和學生助學金的造表、發(fā)放工作。

4. 負責整理學院行政、食堂、醫(yī)務賬戶的各種報銷單據(jù),及時做好憑證錄入工作。認真核對銀行賬,對各項銀行往來款項要及時結(jié)算、及時入賬。

5. 負責保管學院行政、食堂、醫(yī)務賬戶的空白支票;隨時掌握銀行存款情況,不開空頭支票,不透支。

6. 負責學院有關(guān)經(jīng)費的收付。

7. 嚴守財經(jīng)制度,遵守職業(yè)道德,文明服務。

8. 完成領導交辦的其他工作。

篇三:銀行出納工作職責

一、嚴格遵守國家財經(jīng)紀律,認真按照規(guī)定辦理現(xiàn)金、銀行存款的結(jié)算、收付業(yè)務。

二、認真審核各種費用的報銷,對不合法、不合理的原始憑證堅決予以退回。

三、發(fā)放事業(yè)編制職工工資及獎金等費用。

四、保管好各種空白支票、庫存現(xiàn)金、有價證券、財務印鑒。

五、認真按時登記現(xiàn)金日記帳及銀行存款帳,做到日清月結(jié),按月核對銀行余額,填制銀行余額調(diào)節(jié)表。

六、認真準確填制現(xiàn)金收付憑證。

七、負責各類票據(jù)的認購和發(fā)放登記工作。

八、完成上級交辦的其它任務。

篇四:銀行出納的崗位職責

1.按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定,辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務。出納員應嚴格遵守現(xiàn)金開支范圍,非現(xiàn)金結(jié)算范圍不得用現(xiàn)金收付;遵守庫存現(xiàn)金限額,超限額的現(xiàn)金按規(guī)定及時送存銀行;現(xiàn)金管理要做到日清月結(jié),賬面余額與庫存現(xiàn)金每日下班前應核對,發(fā)現(xiàn)問題,及時查對;銀行存款賬與銀行對賬單也要及時核對,如有不符,應立即通知銀行調(diào)整。

2.根據(jù)會計制度的規(guī)定,在辦理現(xiàn)金和銀行存款收付業(yè)務時,要嚴格審核有關(guān)原始憑證,再據(jù)以編制收付款憑證,然后根據(jù)編制的收付款憑證逐筆順序登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬,并結(jié)出余額。

3.按照國家外匯管理和結(jié)匯、購匯制度的規(guī)定及有關(guān)批件,辦理外匯出納業(yè)務。外匯出納業(yè)務是政策性很強的工作,隨著改革開放的深入發(fā)展,國際間經(jīng)濟交往日益頻繁,外匯出納也越來越重要。出納人員應熟悉國家外匯管理制度,及時辦理結(jié)匯、購匯、付匯;避免國家外匯損失。

4.掌握銀行存款余額,不準簽發(fā)空頭支票,不準出租出借銀行賬戶為其它單位辦理結(jié)算。這是出納員必須遵守的一條紀律,也是防止經(jīng)濟犯罪、維護經(jīng)濟秩序的重要方面。出納員應嚴格支票和銀行賬戶的使用和管理,從出納這個崗位上堵塞結(jié)算漏洞。

5.保管庫存現(xiàn)金和各種有價證券(如國庫券、債券、股票等)的安全與完整。要建立適合本單位情況的現(xiàn)金和有價證券保管責任制,如發(fā)生短缺,屬于出納員責任的要進行賠償。

6.保管有關(guān)印章、空白收據(jù)和空白支票。印章、空白票據(jù)的安全保管十分重要,在實際工作中,因丟失印章和空白票據(jù)給單位帶來經(jīng)濟損失的不乏其例。對此,出納員必須高度重視,建立嚴格的管理辦法。通常,單位財務公章和出納員名章要實行分管,交由出納員保管的出納印章要嚴格按規(guī)定用途使用,各種票據(jù)要辦理領用和注銷手續(xù)。

篇五:銀行出納的崗位職責

出納主要負責公司的貨幣資金核算、往來結(jié)算、工資核發(fā)。

出納不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權(quán)債務賬目的核算登記工作。不得由一人辦理貨幣資金業(yè)務的全過程。

一、現(xiàn)金和銀行

1.辦理現(xiàn)金支出,審核審批有據(jù)。嚴格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理制度的規(guī)定,必須經(jīng)過會計審核、財務經(jīng)理簽批,方可辦理款項收支。單筆2000元以下的零星支出才使用現(xiàn)金方式支付。

收付款后,加蓋“收訖”、“付訖”戳記。日常周轉(zhuǎn)金不得超過5000元,如有超出,需繳存銀行。不允許私自坐支收到的現(xiàn)金及支票,要及時送交銀行。不得以“白條”抵充現(xiàn)金,更不得任意挪用現(xiàn)金。如果發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金有短缺或盈余,應查明原因,根據(jù)情況分別處理,不得私下取走或補足。如有短缺,要負賠償責任。要保守保險柜密碼的秘密,保管好鑰匙,不得任意轉(zhuǎn)交他人。

2.辦理銀行結(jié)算,規(guī)范使用支票。嚴格按照銀行結(jié)算制度規(guī)定,超過2000元的支付用支票或電匯方式支付。

收到支票需及時填寫支票進帳單并送銀行,不可延期送票。

辦理匯款,注意帳號的填寫,嚴禁發(fā)生匯款錯誤的事件。

簽發(fā)支票時應注明收款單位、用途、金額、日期,并經(jīng)財務經(jīng)理簽批后方可使用。如因特殊情況確需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時,必須在支票上寫明收款單位名稱、款項用途、簽發(fā)日期,規(guī)定限額和報銷期限,并由領用支票人在專設登記簿上簽章。對于填寫錯誤的支票,必須加蓋“作廢”戳記,與存根一并保存。嚴格控制簽空白支票。支票遺失時要立即向銀行辦理掛失手續(xù)。

3.每月5日之前收取上月末對帳單,核對并編制調(diào)節(jié)表,做好后交給會計。

二、記帳和報表

1. 認真登記現(xiàn)金和銀行存款流水賬,保證日清月結(jié)。對收到的銀行承兌匯票和支票要作好備查賬登記。

根據(jù)已經(jīng)辦理完畢的收付款憑證,逐筆順序登記現(xiàn)金和銀行存款日記流水賬,并結(jié)出余額。銀行存款的賬面余額要及時與銀行對賬單核對。對于末達賬款,要及時查詢。要隨時掌握銀行存款余額。

登記完畢將憑證轉(zhuǎn)會計處記賬。月終銀行存款與銀行對賬單核對,有關(guān)未達賬應做好“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”。 每星期要填報資金收入及支出的明細表。

2. 每日盤存現(xiàn)金及銀行存款,做到賬賬、賬表、賬物相符?？偨?jīng)理可派人抽查、核對資金情況。

三、其它

1.兼職公司外匯收付核銷工作;

2.學習、了解、掌握財經(jīng)法規(guī)和制度,提高自己的政策水平。維護財經(jīng)紀律,執(zhí)行財會制度,抵制不合法的收支和弄虛作假行為。

篇六:

1、 嚴格按照國家有關(guān)《銀行結(jié)算管理條例》的規(guī)定,認真做好各項資金的銀行結(jié)算工作。

2、 加強自身修養(yǎng),以良好的服務態(tài)度、高質(zhì)量的工作水平,迅速、及時、準確地做好銀行的各項收付工作。

3、 正確使用各種銀行結(jié)算憑證,根據(jù)審核人員審核后的憑證及時辦理銀行結(jié)算業(yè)務,在辦理結(jié)算前必須認真審查、核對原始憑證、報銷單據(jù)和記帳憑證,簽發(fā)的支票要保證與原始憑證的單位、金額、用途相符,如發(fā)現(xiàn)問題應拒絕簽發(fā)支票并向領導匯報。

4、 每日根據(jù)已辦理結(jié)算的銀行憑證及時逐筆登記銀行日記帳,做到帳(單位帳)實(銀行存款)相符,帳(手工帳)帳(計算機帳)相符。月末及時編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”,確保帳面余額與銀行帳面余額相符。對銀行已支出的未達帳款要及時通知支票領用人辦理報銷手續(xù),銀行未達帳未達時間平時不得超過一個月,年末不得跨年度。

5、 嚴格支票領用手續(xù),不得簽發(fā)空白支票和空頭支票,蓋有印鑒的空白支票不得過夜存放,不得將銀行帳戶提供給任何單位和個人辦理結(jié)算或套取現(xiàn)金。

6、 嚴格保守保險柜密碼秘密,妥善保管好保險柜鑰匙,臨時離開崗位時,必須鎖好保險柜,未經(jīng)領導同意不得委托他人代辦。

7、 為確保安全,一次去銀行提、繳款一萬元及一萬元以上時,必須有兩人以上護送,金額巨大時必須專車護送。每日協(xié)助現(xiàn)金出納去銀行存、取現(xiàn)金。